A mosoda bezárja, hogy a lett bankok miért nem szeretik az orosz ügyfeleket
Hosszú ideje a lett bankok platformként szolgáltak a korábbi Szovjetunió országaiból való pénzkivonásra. Most kénytelenek lesznek rekord bírságokat fizetni, és felső vezetői kockázatot vállalnak a bűnügyekben való részvételre
A balti és különösen a lett bankok az elmúlt két évtizedben elterjedtségként szolgálták a korábbi Szovjetunió országokból az EU-ba történő pénzátutalást. A pénzügyi és tőkepiaci bizottság (FCMC), a lettországi bankszektor felügyelő hatósága szerint a 19 helyi bank közül 14 dolgozik nem rezidensekkel, akik többsége Oroszországból és a FÁK-ből áll ügyfelek és vállalkozók.
Ön is érdekelt
A bankokat az oroszokhoz igazították, például oroszul bevezették a szolgáltatásokat. Azok viselték és használják a balti bankokat offshore cégeknek. Lettországgal szerint a Forbes becslése kapcsolódó offshore cég 2941 a „panamai archívum» Mossack Fonseca, Észtországgal - 881 cég, Litvánia - még csak 33 Forbes forrás az egyik a bankok a balti államokban, hogy szinte minden helyi bank amellett, hogy a klasszikus banki szolgáltatások felajánlott és nem szabványos - pl. a bankok nem off-shore üzleti tevékenységet folytattak offshore cégek eladására.
Rosszul
A lett bankok és az orosz ügyfelek közötti meleg kapcsolatok hosszú szakasza azonban véget ért. Számos orosz üzletember azt mondta a Forbesnak, hogy a lett bankok számláinak megnyitására és fenntartására irányuló nagy visszautasítással szembesülnek (a Citadele Banktól kapott visszautasítás a Forbes esetében).
"A lett bankok megtagadják vagy korlátozzák magukat a klasszikus offshore jogrendszerben regisztrált vállalatokkal" - mondja Maria Juice. Szerinte a bankok megtagadják az ügyfelekkel való együttműködést, bevezetik a minimális egyenleg fennmaradására vonatkozó követelményeket számos offshore joghatósággal rendelkező vállalatok számára, korlátozások vannak a dollárral való offshore vállalatokkal szemben.
"Most már nehezebb számlát nyitni a nem-rezidens ügyfelekkel a lett bankokban" - erősíti meg Alexander Zakharov, a Paragon Advice Group partnere. "Szinte lehetetlen távoli fiókot nyitni." Lettországban a kedvezményezettek ellenőrzésére vonatkozó követelményeket szigorították. Az egykori Szovjetunió ügyfelei a lett bankárok számára most kockázati zóna. "
A Forbes forrás ismeri, hogy mi történik Lettországban, azt mondja, hogy két oka van a nehézségek: először is, van egy harc az orosz pénz bármilyen eredetű, másrészt látható próbálják szorítani a pénzt a külföldiek - beleértve az offshore - EU bankok.
"Az elvárások meglehetősen sivár. Mivel a lettországi ingatlanpiac korábban aláássa, növelte az ingatlan értékét, amelyet meg kell szereznie ahhoz, hogy megszerezze a tartózkodási engedélyt, így most a bankrendszert aláássák "- mondta a forrás.
A Forbes által megkérdezett balti bankárok azt állítják, hogy nem írtak elő közvetlen tilalmat az oroszok megnyitására. Robert Idelson, az M2M Europe igazgatótanácsának elnöke szerint Lettországban nincs törvényi tilalom az offshore vállalatokkal való együttműködésre. "Valószínűleg egyes bankok egyszerűen szigorították a diójukat a megfelelőségi eljárások tekintetében: a visszautasítások azzal kapcsolatosak, hogy a bankárok nem értik a pénz eredetét és a kliens tranzakciók lényegét" - mondja Idelson.
A Citadele Bank egyik képviselője elmondta, hogy a bank tiszteletben tartja a "zéró tolerancia a reputációs kockázatok" elvét, ami elkerülhetetlenül bizonyos számú munkabalesetet eredményez. A bank azzal érvel, hogy az oroszoknak megnyitott számlák száma lényegesen nagyobb, mint a számlák száma. Az orosz ügyfelek szelektív megközelítésének hiányát jelentették a Rietumu Banknál. Az FCMC szerint a statisztikák még nem teszik lehetővé, hogy megítéljék a lett bankok által a külföldiek számára nyújtott szolgáltatások mennyiségének csökkenését, de az ügyfelekkel szemben támasztott növekvő igény a számlanyitás megtagadásához vezethet.
Milyen lehetőségek állnak rendelkezésre a lett bankok orosz ügyfelei számára? Szerint Juice, akkor próbálja megváltoztatni a joghatóság az offshore cégek, amelyek megfelelnek a bankok, mint például az angol és a skót partnerség vagy Hong Kong. Golubovich, ügyvezető igazgatója Arbat Capital úgy véli, hogy ennek eredményeként a jelenlegi edzési Európában fog mozogni alapok rendes ügyfelek üzleti kevésbé függ a joghatósága az Európai Szabályozók Hol a pénz elment? Manapság sokan azt ajánlják, hogy pénzeket ruházzanak át Ciprus, Dubai, Egyesült Államok, Szingapúr és Monaco területére. "
Mosogató paradicsom
Miért lettek óvatosak a balti bankárok? Összpontosítva a külföldi illetőségű szolgáltató, sokan nőttek a jövedelmek által tranzaktsonnogo üzleti, hanem a helyi bankrendszer részt vesz számos botrány kapcsolatos kétes műveleteket - az ügy Szergej Magnyitszkij Hermitage Capital ügyvéd között átcsoportosításokat Szergej Roldugina cégek. Vladimir Putyin lánya keresztapja.
A balti bankárok nem tartoztak az európai bankszektor elitébe, és gyakran megkérdőjelezhető rendszerekbe kerültek. „Lettországban, sok a hitelintézeteknek, hogy egy ilyen kis gazdaság - nyilvánvaló, hogy része a bankrendszer kapcsolódik a nem-rezidens szolgáltatás, mint a” tranzit „a bankok” - mondta Anton Gans, a partner az alapkezelő társaság Zenith Capital Management (Észtországban található). Elmondása szerint néhány nyugati bank nem hajlandó együttműködni a bankárokkal Rigából. "A vevőinknek számos incidensük volt a lett bankokkal - a nyugati bankok megtagadták a pénz átutalását a számlákra vagy elfogadták a dokumentumokat" - mondja Hans. Alexander Zakharov a balti bankok ügyfeleiről is beszél. Mint mondta, a lett bankoknál azok, akik nekik nem nyitottak Cipruson, megnyitották a számlákat.
Egy bizonyos pillanatig a lett szabályozó (FCMC) minden banki üzletág növekedéséért küzdött, és nem komolyan büntette a bankokat a pénzmosási rendszerekért.