A lett bankok bezárják a külföldiek beszámolóit, mint a beloruszoknak
A lett bankok a külföldi ügyfelek számláinak lezárását tervezik. De nem minden, csak azok, akik nem tudják megmagyarázni a saját tőke eredetét. Ez a lépés válasz az államnak a pénzmosás elleni küzdelemre, amelyet a lett bankoknál vezetett külföldiek vesznek részt. KYKY rájön, hogy ez hogyan veszélyeztetheti a beloruszokat, akik pénzt tartanak Lettországban.
Lettország legnagyobb bankja, a Swedbank úgy döntött, hogy teljesen megszünteti a külföldi ügyfelekkel való együttműködést, mert megnöveli a kockázatot a bank számára a bűncselekménnyel megszerzett források legalizálására. A bank médiájával való együttműködés vezetője, Kristine Jakubowska tájékoztatta KYKY-t: "Mindig is olyan bank voltunk, amely a lakosokra összpontosít. Ügyfeleink közül kevesebb, mint 1% nem rezidens. Ez körülbelül 500 ügyféllel van egy millióról, ezért úgy döntöttek, hogy bezárják az üzletágnak ezt a kis részét, ami nem a fő irány. Ez a döntés csak a miénk, mint külön cég, és nem egy közös piac. " A belga állampolgárok külföldi ügyfeleinek a svéd bankban elszámolt hány százalékát nem tudtuk jelenteni.
A második legnagyobb bankja Lettország - ABLV Bank - egy csoport része a bankok, hogy a felügyelő hatóság (a Pénz- és Tőkepiaci Bizottság) között a „nem-rezidens” bankok. A külföldiek betétállománya mindig is nagyszerű volt. A belorusz üzleti környezetben "fehérorosz banknak" nevezik: sok fehérorosz vállalat vagy ezek cégeinek van számlája ott. De az elmúlt évben a hangerőt a betétek ABLV külföldiek esett csaknem egyötöde - kezdeményezésére a bank. Kérésre Kyky a ABLV Bank, amely veszélyeztetheti Fehéroroszország vezetője, PR-szolgáltatás Bank Ilmars Yargans leiratkozott: „Alapvetően osztjuk külföldi ügyfelek nem a származási ország, illetve a jogállás és a típusú kereskedelmi tevékenységet. Az ügyfélszolgálat, hogy összefüggésbe hozták elfogadhatatlan kockázatot a bank, mi a legtöbb már nem működött együtt. "
A lett bankok vonzzák a külföldieket
Számos ok miatt Lettország vonzó a külföldiek számára (különösen a kelet-európai országokban).
Először is, számlát nyit egy lett bank, lehetséges, hogy üzleti tevékenységet az EU minden országában, és nem kell félni, hogy megragadják a felügyeleti hatóságok az országban.
Ráadásul könnyű ahhoz, hogy letelepedési engedélyt kapjon: az eljárás a legegyszerűbb az EU-ban. Ezt háromféleképpen lehet megvalósítani: a helyi bank alárendelt tőkéjéhez történő hozzájárulással az országban ingatlant vásárolni, vagy üzleti vállalkozásba befektetni. A letelepedési engedély lehetővé teszi, hogy szabadon mozogjon az egész schengeni térségben - anélkül, hogy Lettországban kellene élnie.
Másodszor, Lettország bankjai különös hírnévnek örvendenek - a kelet-európai országok "pénzüket" pazarolják. Az ország bankszektorának csaknem fele él ezzel, bár a banki üzletágban persze senki sem beszél erről közvetlenül.
A lett bankok a maga részéről hűségesek a keleti ügyfelektől: 20 éve dolgoznak az egész iparágban, és Lettországot regionális pénzügyi központokká teszik. A pénzforgalmi ügyletek volumene nem korlátozott, a lettországi banktitok nyilvánosságra hozatala pedig büntetőjogi felelősséget vállal. A Hitelintézetekről szóló törvény (különös esetek kivételével - például büntetőeljárás) az ügyfélszámlákra vonatkozó információkat nem lehet harmadik félnek vagy kormányzati intézménynek átadni. És még egy plusz számunkra - a lett bankok oroszul beszélnek.
Harmadszor, a lett bankok szolgáltatásokat nyújtanak a számlák megnyitásához és karbantartásához, valamint az offshore cégeknek nyújtott tanácsadáshoz (az offshore zónán kívüli bankokkal kell számlázniuk). Legalább néhány évvel ezelőtt ez a szolgáltatás volt az egyik legjelentősebb és legnépszerűbb.
Negyedszer a lett adórendszer nagyon vonzó, bár az ország nem offshore zóna. Például nincs jövedelemadó a tőkenyereségre, a kapott osztalékokra (ideértve a külföldieket is), a jogdíjakra és a kamatfizetésre.
Ötödször, az elmúlt 15 évben a lett bankrendszer meglehetősen fejlett és stabil elvben. A távoli számlavezetés technológiáit Lettországban fejlesztették ki: a lett bankok internetes megoldásai szinte progresszívabbak, mint Nyugat-Európa számos országában. Ugyanakkor a szolgáltatások árai Svájchoz vagy ugyanazon offshore zónákhoz képest demokratikusak.
"Az üzlet zárva van": Lettország hatóságai megkezdték a bankok pénzmosás elleni küzdelmét
A helyi politikusok régóta szemet hunytanak a folyamatos "törvénytelenségnek", de ez véget ért: a hatóságok bejelentették, hogy harcolnak a pénzmosással. Ehhez átírtak néhány törvényt, felváltották a felügyelő hatóság vezetőjét (azaz a Pénzügyi és Tőkepiaci Bizottságot), több nagy bankot bíráltak el, sőt megfosztották őket egy engedélytől.
A helyi hitelintézetek homályosságával kapcsolatos elégedetlenséget nemcsak az OECD szakemberei, hanem az amerikai pénzügyi ágazat képviselői is kifejtették. És Lettország számára ez tele van azzal a lehetőséggel, hogy dollár tranzakciókat hajtsanak végre, amelyek "az ország pénzügyi szektorának felét" temethetik el. A tisztaság bizonyítására a külföldiekkel dolgozó lett bankok megállapodtak abban, hogy amerikai könyvvizsgálatot folytatnak: három társaság végezte. Másnap a Pénzügyi és Tőkepiaci Bizottság bejelentette az eredményeket: a vizsgált 12 bank közül nincs egyetlen probléma sem.
Következtetés. Tehát mi fog történni a beloruszok pénzével a lett bankokban?
Elméletileg a fehéroroszoknak két oka van arra, hogy pénzt tartsanak Lettországban: ha a vállalat az európai piacon dolgozik, vagy ha ez a pénz tényleg illegális. Melyik közülük több - ismeretlen. De a második, úgy tűnik, valóban érdemes egy másik országban bankot keresni.
Pénz • Alisa Petrova