Kockázati stratégia egy szervezet irányítási eszköz a bizonytalan környezetben - a modern
Kockázati stratégia mint eszköz a szervezet vezetése bizonytalanság
1 GOU VPO "Szurgut Állami Egyetem Hanti-Manysi Autonóm Okrug - Yugra" Surgut, Oroszország
Egy innovatív gazdaság jelentős bizonytalanság nyers. Ha a fő nyersanyag gazdaság, és gyakran az egyetlen bizonytalanság forrása az ár, az innovációs gazdaság olyan tényezőket, és az eredmény sokkal innováció gyakran attól függ, hogy mennyire működik a bizonytalan környezetben. A probléma megoldása a modernizáció és az orosz gazdaság, szükség van nem csak cserélni befektetett eszközök, hanem olyan feltételek kidolgozását és végrehajtását a mindennapi gyakorlatban kockázatkezelési technikákat.
A jelenlegi gyakorlat, hogy kifejlesztett két alapvetően különböző megközelítések kockázatkezelés:
- teljesítmény-menedzsment a meglévő folyamatok
- bizonytalanság kezelése.
Egyes megközelítések alapvetően különböznek egymás között, egyrészt az, hogy az első jobban összpontosít kezelése „várható kockázat” (azaz a tényleges veszteség, az uralkodó szervezet a pontos idő), míg a második, hosszabb összpontosított az úgynevezett „váratlan kockázatok” (azaz, amelynek célja az irányítási eljárások önmagukban, hanem az eredmények). Másodszor, különböző módon befolyásolják őket használják kockázatkezelés. Így az első megközelítés javasolt képez tartalékokat megfelelő szinten használja korlátozása és a felelősségi körök számára a műveletek végrehajtásához, ellenőrzés és a kockázatkezelés. A másik megközelítés végrehajtásához szükséges kockázatkezelési alapján lehetséges forrásait, az előfordulás, és ennek megfelelően kezelni ezeket a forrásokat (például változtatni az üzleti folyamatokat, az ügyfél alapszerkezet és mások.) Ehelyett veszteség ellenőrzés. Más szóval, a második megközelítés a tényezők felismerésére (faktorok) kockázatának csökkentése érdekében azok bekövetkezésének valószínűségét.
Célkitűzés: Fejlesztés elméleti felhasználásának alapját a stratégiai menedzsment eszközök kockázatkezelés.
Anyagok és módszerek. A tanulmány használt módszerek tudományos absztrakció, összehasonlítás, tudományos megfigyelés, csoportok és szakértői vélemények, valamint a történelmi, eljárás, rendszer-dialektikus és holisztikus megközelítések.
Annak ellenére, hogy számos művek száma szentelt a probléma a kockázatkezelés, azok nem tükrözik a stratégiai megközelítések bizonytalanság kezeléséhez. Befejezett korábbi kutatások középpontjában a menedzsment eredményeit meglévő folyamatokat, és a menedzsment a bizonytalanság a kockázatkezelési megközelítés volt, csak a stratégiai tervezés szintjén.
Véleményünk szerint a jelenlegi körülmények között szükség van nem csak kezelni a felmerülő kockázatok és kezelése kapcsolatokat generáló kockázatot. Tekintettel az alapvető jellemzői a bizonytalanság (kiterjesztett időben, a jelenléte sajátos okoz események generál, akkor a jelenléte több eredmények kiviteli alak) lehet használni a különböző technikák kezelésére bizonytalanság, de a leggyakoribb és hatékony módszer a stratégiai tervezés [1, C . 202].
Kanadai közgazdász Henry Mintzberg amellett érvel, hogy a stratégia nem tudja azonosítani egy fogalom. Elmondása szerint, a stratégia a következő:
- Mindig tervezik elérni a hosszú távú eredményeket, összhangban a céljait és a társaság;
- mozgékony és ügyes technikát végzett túljárjon egy ellenfél vagy versenytárs (pl: a rövid távú, rugalmas stratégiára, alárendelve a korlátozott célokat);
- elvének magatartás, vagy kövesse egy bizonyos viselkedésminta. Az ilyen stratégiák lehetnek eszméletlen vagy spontán, azaz előzetes generált tervét;
- létrehozásával egyedi és értékes viszonyított helyzete a versenytársak, illetve pozícióját a piacon;
- perspektíva, azaz Természetesen célzó változtatásokat annak érdekében, hogy sikeres jövőben a szervezet [4, P. 16].
További vita, mi különbözteti két fogalom a stratégia:
- fejlesztési stratégia (terv megvalósítása hosszú távú eredményeket, összhangban a céljait és a szervezet);
- Kockázati stratégia (tudatos vagy spontán ismétlés elvét elfogadható kockázati modell kiválasztása) [2, SA 2].
szervezetfejlesztési stratégia eltérő lehet, például:
- penetráció stratégia a piacon;
- stratégiája a piac fejlődését;
- stratégiát az új termékek és szolgáltatások.
De bármi is az fejlesztési stratégia nem választott szervezet valósítja meg a saját választott vagy spontán meglévő kockázati stratégiával.
Módszerek tervezése és megvalósítása fejlesztési stratégiák szervezetek szentelt a nagy számú tudományos közlemény és a legjobb gyakorlatok, ezért ebben a tanulmányban fogunk összpontosítani vizsgálja kapcsolatos kérdések a leírás és a kiválasztási kockázati stratégia.
A tevékenysége során a szervezet mindig feltételezi a különféle kockázatokat. A gyakorlat azt mutatja, hogy minél nagyobb a kockázat, annál nagyobb a lehetősége a profit. Közötti kommunikáció a nyereségesség és a kockázat műveletek egyszerűsített formában és fejezi ki a lineáris összefüggés látható ábra. 1, ahol a kockázat (p), és az y tengely értéke nyereség (PF) jelenik meg az X tengelyen.
Ábra. 1. függése nyereség kockázat [5, 96]
A gyakorlatban a lineáris összefüggés a kockázat és hozam zavart, és lesz egy parabola alakú, gyakran vannak olyan helyzetek, amelyek kizárólag a veszteségek (lásd. Ábra. 2).
Ábra. 2. görbe kockázata [5, pp 104]
Amint az ábrából látható. 2 kockázati görbe lehet osztani 4 régiók, attól függően, hogy az érték a nyereség és veszteség: kockázat-mentes régió, 1 - területe megengedett kockázat, 2 - magas kockázatú régió és a 3 - régió a kritikus kockázatot.
Egy kockázat nélküli terület jellemző a növekedés a nyereség a növekedés a kockázat mértéke, a kockázat ezen a területen mindig indokolt. A területen az elfogadható kockázat lehet némi csökkenését profit növekedés kockázata, de a költségek merülnek fizeti ki. A területen nagy a kockázata a lehetséges veszteségek, az összeg a teljes jövedelem, azaz a Szervezet elveszti az összes becsült bevétel a műveletet. Végül, a kritikus kockázati terület magában foglalja a valószínűsége, hogy elveszítik az összes saját források.
Így a kockázatok kétszeres jellegű, egyrészt, ezek akadályozzák a teljesítése bizonyos tevékenységek a szervezet, másrészt, az az előnye, hogy lehetővé teszi, hogy növelje a hangerőt a műveletek annak érdekében, hogy a nagyobb nyereség.
Véleményünk szerint van három alternatív kockázati stratégiák:
Ezek a stratégiák különböznek az arány a dilemma „kockázat-hozam”.
Agresszív, kockázatos vagy spekulatív stratégia során előállítunk egy szintje megnövekedett hozam egyidejűleg észlelt magas fokú kockázatot. Ez a stratégia lehetővé teszi a műveletek elvégzésére minden területén a kockázati görbe, előnyben részesítve a legjövedelmezőbb műveleteket. Konzervatív vagy kockázat-semleges stratégia medvék egyre stabilan alacsony, de stabil jövedelmet, maximális megbízhatósággal beruházásokat. Általános szabály, hogy ez a stratégia lehetővé teszi az egyetlen kockázat-mentes területen és az elfogadható kockázat aránya kockázat-hozam minimális. Végül a harmadik stratégia ésszerű alapuló átvételét az átlagos jövedelem, az átlagos kockázati szint, azaz a Nem található a közepén megoldása a dilemma „kockázat-hozam”, és tiltja a munka csak a területen kritikus kockázatot.
Tekintsük az egyszerűsített példát kockázati stratégiák.
Házépítési szervezet, amely meghatározott stratégiai célja a piac fejlődését, amelynek egy bizonyos tőke:
a) szinte az összes alapokat vásárolni földet fejlesztés, és gyűjtsük össze a pénzt a fejlesztők minimumkorlát árak, hiszen a nagy volumenű. Ez az agresszív kockázati stratégia, ez a terület a kritikus kockázati kockázati görbe.
b) a vásárlás földterület és az összes szükséges építőanyagokat. Az árak egy ilyen szervezet nagyobb lesz, de lehet garantálni az eredményeket. Ez egy konzervatív kockázati stratégia, ez rejlik a kockázat-mentes területen a kockázati görbe.
c) van egy közbenső, semleges-kockázati stratégia, amely a tartományban elfogadható kockázat. Megszerzésére több földet és 50% az építési anyagok, mivel a fejlesztők is csak 30% -a az ár azonnal, és 70% után üzembe a házat, jelentősen növeli az árat.
Credit szervezet, amely azt a stratégiai benchmark piaci penetráció is:
a) hitelt fedezet nélkül és garanciákat. Ez az agresszív kockázati stratégia, ez a terület a kritikus kockázati kockázati görbe.
b) hogy a hitelek mellett a minimális kamat, de a garantált fedezet. Ez egy konzervatív kockázati stratégia, ez rejlik a kockázat-mentes területen a kockázati görbe.
A gyakorlatban szervezet használja vegyes kockázati stratégia. Például, egy szervezet kidolgozhat kockázati stratégiában a következők szerint: 50% a tranzakciók kell terén a kockázatmentes kockázati görbe, 25% a területén elfogadható kockázat, és 25% a területen a kritikus kockázatot.
Eredmények és megbeszélés.
Egy algoritmust adja meg a kockázati stratégia.
Kritériumként kockázati mutatók a szervezet mérete a potenciális veszteség és a előfordulásuk valószínűségét. Jelöljük nagyságának esetleges veszteség VUB. és előfordulásuk valószínűségét a rubel. akkor a kockázati stratégia az lenne, hogy meghatározzák azt a maximális és minimális értékei ezek a mutatók:
Tekintettel arra, hogy a választás a szervezet kockázati stratégia függ a jövőben a gazdaság állapotát, akkor nézd meg a három lehetséges állapot van: a gazdasági visszaesés, a stabil állapot és a gazdasági fellendülés. Ezután tegyük fel, hogy két alternatív kockázati stratégiák hagyományosan meghatározott hozam és a várható állam a gazdaság valószínűleg azok végrehajtására (lásd. 1. táblázat).
Grafikusan, a valószínűség-eloszlást, stratégiák az 1. és 2. ábrán mutatjuk be. 3.
Számítsuk két stratégia a várható hozam (ERR), a standard deviáció és a variációs koefficiens (CV) összhangban a következő képletekkel [3, pp 59]:
ahol n - a számos lehetséges helyzeteket.
ahol, n - évek száma, amelyre a kiszámítását végzik,
ARR - az átlagos megtérülési ráta.
ERR stratégia 1 = 30 '+ 20 0,2' + 0,6 10 „0,2 = 20%
ERRstrategiya 2 = 115 '0,2 + 80' + 45 0,6 „0,2 = 80%
CVstrategiya 1 = 6,3 / 20 = 0,315
CVstrategiya 2 = 22,14 / 80 = 0,276
Ennek alapján a kapott adatok alapján egyértelmű, hogy a stratégia értéke 2 szórás nagyobb, mint stratégia 1, ezért kockázatosabb. Értéke azonban ERR a második stratégia nagyobb, mint az első, így jobban megéri. Ugyanakkor, az érték CV stratégia 2 kisebb, mint az első stratégia, ezért stratégia 2 fordul elő kisebb a kockázata egységnyi hozam, ami elérhető, mivel a nagy értékű ERR. Választó 2 stratégia nyilvánvalóvá válik.
Így a paraméterek meghatározásához használt esetleges kockázatát egy adott stratégia: a szórás és relatív szórás CV.
- mint szervezet eszköz reakció bizonytalanság javasolt kockázati stratégia;
- befogadás kockázati stratégia arzenáljának használt technikák kockázatkezelőknek kockázatok kezelésének előre lehetővé teszi a szervezetek, hogy a változások, amelyek csökkentik a méretét a jövőbeli veszteségek.
- Kurikov Vladimir Mihajlovics, Ph.D. egyetemi tanár, asszisztense az elnök a Duma KhMAO, Hanti-Manszijszkban.
- Krymov Sergey, Ph.D. Egyetemi tanár,. Elnöke „Marketing és menedzsment a szolgáltatási szektorban” Don Állami Műszaki Egyetem, Rostov-on-Don.
Mi hozza meg a folyóirat által közzétett Publishing House "The Academy of Natural Sciences"
(High impakt faktor RISC, folyóiratok téma, amely minden tudományos területen)
Modern problémák a tudomány és az oktatás
Elektronikus tudományos folyóirat | ISSN 2070-7428 | E. szám FS77-34132
Műszaki információs - [email protected]
Ügyvezető titkára a folyóirat Bizenkova MN - [email protected]
Magazin tartalom elérhető a Creative Commons «Nevezd» engedély ( „Nevezd”) 4,0 világ.