A befektető költségei
A beruházási költségek ellenőrzése érdekében érdemes megismerni a befektetési alapokba való befektetések során felmerülő összes költséget, hogy megértsük a természeteiket és a működésüket.
Tranzakciós költségek
A felár az alapkezelő társaságok által a befektetők befektetési jegyeinek megszerzéséért felszámított jutalék. Más szóval ez az az összeg, amellyel az egységek értéke az akvizíció időpontjában nő, és amely az orosz jogszabályok szerint nem haladhatja meg az egység értékének 1,5% -át.
Az engedmény az alapkezelő társaságok által az alapból történő visszavonásért járó jutalék, amelyet a befektetési jegyek visszaváltásakor kell felszámítani. Ez az az összeg, amellyel az egység értéke csökken. A kedvezmény összege nem haladhatja meg az egység értékének 3% -át, és az egységek tulajdoni viszonyaitól függ. Az egységek hosszabb tulajdonlásával a kedvezmény általában nem kerül felszámításra.
Infrastrukturális költségek
Ez az alapok teljes infrastruktúrájának teljes díjazása és kiadása. Ezek a következők:
- az alapkezelő társaság, a szakosodott letétkezelő, regisztrátor és könyvvizsgáló javadalmazása. A törvény szerint e díjak teljes összege nem haladhatja meg az alap nettó eszközeinek 10% -át;
- az alapnak az egységalap életművelésével kapcsolatos kiadásai és az egység befektetési alapját képező vagyon rovására történő megtérítésnek minősülnek. Ezek a költségek nem a részvényes közvetlen költségei, mivel nem a befektetők, hanem az alap nettó eszközállományának éves átlagos értékéből származnak.
Ezenkívül a költségek az egyes részvényesek befektetési jövedelméből az állam által kivetett adóknak tulajdoníthatók.