Ezek a kezek lopott hogyan csalás bankok

Ezek a kezek lopott hogyan csalás bankok

Több száz módon csalni a bank, és sokan közülük már sikeresen tesztelték a hitelintézetek ügyfeleinek és azok alkalmazottai. Fekete készpénz, szemetet a készletek, összejátszás a biztonsági szolgálat - a lista megy, amíg a csalók nem szárad ki a fantázia.

Körülbelül a leggyakoribb módszerek és példák a valós élet, azt mondta nekünk egy ember, sok éves tapasztalattal rendelkezik a bankszektor Ukrajnában és külföldön.

Kétféle csalás a bankszektorban. - Először is megpróbálta megharapni le egy darabot a tortából a bank az ügyfél. Azonban nem ez a leggyakoribb, mivel a bankok már régóta felismerték, hogy hozzon létre egy biztonsági szolgáltatás. Ennek célja -, hogy megakadályozzák az eladni kívül, és gyakran az ilyen szolgáltatásokat megbirkózni jól a munkájukat.

Sokkal nehezebb bankszámlák, amikor a második típusú csalás van szó - belülről. Ott jött be az üzlet a bank alkalmazottai, akik összejátszva ügyfelekkel vagy egymással próbálják megragadni az erőforrás egy pénzintézet.

A forrás szerint, hogy megosszák velünk tapasztalataikat, hogy bárki a bank - az operatsionistki és a befejező felső vezetők és a tulajdonosok - is jelentős kárt okoznak a hitelintézet. És alacsonyabb szintű rendszer nem kevésbé bonyolult, mint a felső vezetői szinten. Így a szolgáltató nyújthat egy egyszerű jogosulatlan hitel, így egy fekete pénztáros.

Ismerve az ügyfelek a bank és a mobilitás pénz a számlák, mint dolgozói kölcsönöket, hogy a barátok, az írás azokat a füzetében. Egy-két hónap kapja vissza a pénzt, és vissza őket a számla az ügyfél ideiglenesen kirabolták.

Érdeklődjön a pénz felhasználása természetesen több időt vesz kezelő maga. Így, aki nem közvetlenül ellopni egy erőforrás bank, és teszi a nyereség, amelyet a bank, viszont elveszett, vagy nem kap ebből a forrásból.

Persze, még a csalás lehetőségét azon dolgozói számára, akik feljebb a ranglétrán. Menedzserek kiadhat kölcsön kedvezményes áron, vagy bizonyos más kedvező feltételek mellett, és kap egy bónusz a boldog vásárló.

Leírja egy ilyen rendszert, a beszélő azt mondta, hogy amikor ő volt a felszámoló a bank, tanúja egy ilyen rendszer. A saját kezébe tulajdonosok kirabolták a bankot, lopás mintegy 120-150.000.000 betétek.

Először is, a pénz az egyének, mint a bank az ügyfelek több az egyének között, hanem jogi személyek.

Elmondása szerint, a harcot az ilyen rendszerek - függvényében bankfelügyelet. Ugyanakkor a forrás rámutatott, hogy a spektrum csalárd rendszereket olyan széles, hogy ez nagyon nehéz ellenállni. Szinten a felső-vezetés képességeit annak érdekében, hogy ellopja a pénzt, nem számítanak. Rendszereket terjedhet kibocsátása nem teljesítő hitelek kérdését garanciákat, amelyeket nem is tesz a bank mérlegében.

„Az a tény, hogy a bankgarancia kell kiállítani, de nem rögzítik a mérlegben a bank, még jogi erővel. Azaz, ha az öt év múlva jelentkezzenek a bíróság előtt, hogy továbbra is érvényesek. Ez alatt az öt év lehet futtatni annyi vizet, és az ilyen büntetés jön rá, és hogy olcsóbb lesz, hogy lezárja a bank, mint fizetni az egészet „- mondta a veterán tiszt.

Csalás lehet nevezni csak részleges hit profit intézmények egyensúlyát. Megemelkedett költségek miatt állítólag indokolt nyereséget szándékosan alábecsülik és alul adók rajta. Mesterséges költségek termelni fiktív vállalkozások vagy egyéni vállalkozók. Gyakran ezek a csalások rokonok.

Gyakran a csalók aktívan dolgozik a részvények. Ezek különösen lehet vásárolni az úgynevezett junk részvény, amely nem biztosít. Ezután az akció „játék” között brókerek a tőzsdén, amely megállapodást. Ezt követően a részvények esnek a tőzsdei és idézzük.

De mivel a részvények értékét esik, annak a ténynek köszönhető, hogy a csalók nem támogatják az idézőjelek, akkor törleszt őket. Az interjúalany azt mondta, hogy ez a legbiztosabb módja annak, hogy lopni pénzt a bank a felső vezető.

Felsővezetők válaszolt ravasz vétel - vették a bank összes eszköz. Ez úgy történt, záró intézmények tőkeállomány üzemeltető cégek maguk a részvényesek.

Példák csalárd programokat mutatják, hogy a legnagyobb veszély a bank az emberek, akik dolgoznak a rendszeren belül. Minél több részt a pénzügyi intézmény alkalmazottai különböző szinteken, annál nehezebb ellenállni terveiket.

A feladat a biztonság és a felügyelet szolgáltatás - ideje, hogy azonosítsa a csempe, és megakadályozzák a forgatókönyv fogant tisztességtelen kollégákkal.

A megelőző intézkedésekre, akkor egy speciális teszt a foglalkoztatásra és a teremtés egy ilyen dolgozó rendszer, ahol bármilyen változás a rendszerben további megerősítést igényel. Hasznos és pszichológiai módszerek: például képzés a kollektív elkötelezettség a bank értékeket. Ez, valamint a negatív goodwill „hazaárulók”, hogy csökkentse az összejátszás azzal a céllal, csalás.

Kapcsolódó cikkek