Szövetségi Pénzügyi Felügyelet megállapodott egy új megközelítést anti-pénz a bíróságokon
Szövetségi Pénzügyi Felügyelet megállapodott egy új megközelítést anti-pénz a bíróságokon
Bankárok és Szövetségi Pénzügyi Felügyelet megállapodott egy új megközelítése a pénzmosás elleni küzdelem bírói áramkörök. Elmondása szerint, nem hajlandó leírni alapok kétes idézések bankárok nem, de tájékoztatni fogják az ilyen tranzakciók Szövetségi Pénzügyi Felügyelet. Abban a pillanatban, hogy ki, de globálisan szükség van a jogszabályok megváltoztatására, bankárok pont
Fotó: Cyril Kuhmar / "Kommerszant"
Amint azt korábban jeleztük az RBC. mondta az öblítési áramkör a következőképpen működik. Egy vállalat bíróság elé kerül (választott vagy normál) a követelést a másik ellen egy nem létező tartozás tényleges büntetés. A valóságban a kötelezettségvállalásokat kell rendezni bíróság, és nem mesterségesen létrehozott vitát. Mindazonáltal az ítélet helyreállítására a bíróság (tudatlanságból vagy összejátszás) kell tenni, ki a végrehajtási jogcím (a valós és a hamis idézések végrehajtás), akivel végrehajtók fordult a bank „a kötelezett” az elengedése eszközök. Az alapok a bankszámlán, „a kötelezett” kell leírni, és át támogatja a „kérelmező” az ő számlájára Oroszországban vagy külföldön, így halad a legalizáció folyamat. Szerint RBC, a rendszer megjelent körülbelül egy évvel ezelőtt, és alkalmazása fokozta az elmúlt években. Jelenleg a jegybank közösen a Szövetségi Pénzügyi Monitoring Service és a Legfelsőbb Bíróság azon dolgozik, hogy meghatározza azokat a lehetséges megoldásokat ezekre a helyzetekre. E munka eredménye már bejelentették, hogy nem.
Megállapodtak a bankok és a Szövetségi Pénzügyi Felügyelet oldat külleme. Bank, amikor felmerül a gyanú, hogy a végzés végrehajtása előtt pénzmosásra használják fel (ideértve a tőkekivonás külföldön), a kifizetést a gyanús végzés végrehajtását, ugyanakkor az információt elküldi a gyanús ügylet Szövetségi Pénzügyi Felügyelet, és csak a szükséges lépéseket, hogy kövesse megszüntetése a kapcsolatot az ügyféllel, összhangban a pénzmosás elleni törvény №115-FZ. A kérelemre válaszul a bankárok Szövetségi Pénzügyi Felügyelet azt mondta, hogy egy ilyen döntés „úgy véli, hogy ez lehetséges.”
Így a bankok ugyanakkor megfelelnek a pénzmosás elleni törvény (hozott pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása), és nem sérti a törvényt az igazságügyi rendszer és a végrehajtási eljárást, amely szerint a szabályok lépnek hatályba bíróságok kötelező érvényű minden, és szigorú végrehajtás valamennyi területén az orosz Föderáció.
Javasolt küzdelem továbbra is
Gyanús segítségével a terhelési tranzakció idézések által ajánlott CB azt sugallja, hogy a bankszámlák „adós” és (vagy) „igénylők” terhelési tranzakciók általában nem végzik el, vagy szabálytalan. Különösen az adók vagy egyéb kötelező kifizetések a költségvetési rendszer, az Orosz Föderáció bankszámlák nem hajtják végre, vagy végzik annak összege nem haladja meg a 0,5% terhelési forgalma az ilyen számlákat.
Sőt, amint azt a feje a jogi osztály egyik megkérdezett bankok RBC, ha a bíróság úgy ítélte meg az ügyet, kiadott egy határozatot, és kiadott egy végzést a végrehajtás, a „bankok teljesen tehetetlen itt.” „Még ha a bank nyilvánvaló kötelességszegést fél peres és nem próbál végrehajtani a döntést a bíróság, amelyek közvetlenül az büntetést Törvénytárra összegének fele a behajtandó összeg az adós, de nem több, mint 1 millió rubel. Ezen túlmenően, a banki alkalmazott, hogy a megfelelő döntéseket, továbbá alá Art. 315 A büntető törvénykönyv a nem bírósági határozat - mondja. - A cikk szerint, járhat, mint a bírság akár 200 ezer rubel .. és a nélkülözés a jogot, hogy a szakma, vagy abban az esetben, különösen kegyetlen megsértése - terjedő szabadságvesztés két évig. " „Ha van egy bírósági határozat és a bank, hogy ellenőrizze, például a helyszínen választott bíróságokon, hogy egy ilyen megoldás is létezik, akkor az egyetlen dolog, ami lehet, hogy bank - vont vállat, és megfelelnek a követelményeknek a végzés végrehajtását” - arra a következtetésre jutott a forrás RBC.
Fotó: Sergei Bobylev / TASS
Újdonság - lágyabb - egy alternatív megközelítés kevésbé hajlamos a két véglet.
„Ha a bank gyanús kétes műveletek végrehajtási jogcím, a műveletet végzik, mint a bírósági végzés nem lehet végrehajtani, akkor az ügyfél fokozatosan kivonja a bank megszűnik szerződéses viszonyban vele azonnal. Ezzel a megközelítéssel az ütközés szabályozás - a pénzmosás elleni és a végrehajtási eljárást - nem annyira kifejezett. Természetesen fennáll annak a veszélye, hogy a művelet során származó bevételek tisztára mosására engedélyezve lesz, azonban a hitelintézet járt el ajánlásaival összhangban a Szövetségi Pénzügyi Monitoring Service, és közölte vele a kockázatokat „- mondta társelnöke ARB bizottság AML / CFT kérdések és megfelelőségi kockázatok Alexei Timoshkin.
«Előző ajánlat a harcot ezekkel a rendszerek már gyakorlatilag lehetetlen. Hulladékgyűjtő azonnal végzés végrehajtását, mert félreérthető mögött ezt a műveletet, ahogy azt javasoljuk, hogy ezt, a bank nem tudja, - mondja az ügyvéd a bank 100 legjobb. - Általában, ha az adott rendszer a cég egynapos, amely a leggyakoribb lehetőség, abban az időben a bank végzés operációk végrehajtása miatt annak nem, illetve a bank nem valós alapja gyanút. Ennek megfelelően, a bank nem alkalmazható bizonyíték nélkül joga van visszautasítani a befizetés alapján a pénzmosás elleni törvény. "
„Megállapodás a bankok és a Szövetségi Pénzügyi Felügyelet megközelítés az első nagyobb mozgástér - folytatja a forrás RBC. - Először is, a bank köt ügyleteket, amelyek nem rendelkeznek nem, hogy megfelel-e a törvény a végrehajtási eljárást. De ugyanakkor tájékoztatta a Szövetségi Pénzügyi Monitoring Service gyanús tranzakciók, elkészíti a saját talajnak a pénzmosás elleni jogszabályok. Re ismerése semmilyen más műveletet ezen ügyfél megkérdőjelezhető engedte, hogy törvényesen felmondani a szerződést a bankszámlájára. " Ez az egyetlen olyan intézkedés nny mechanizmus, hogy a bankok már tudják használni, ha foglalkoznak ezekkel a rendszereket, mivel azok érdekeltek lehetnek abban, hogy megszabaduljon a tisztességtelen ügyfelek, mondta.
Azonban arra a következtetésre jutott az ügyvéd, amíg a nem változtat semmit a jogszabályi szinten, a probléma nem oldható meg teljesen. „Valóban, csak akkor, ha a második művelet megkérdőjelezhető, a bank felmondja a szerződést az ügyfél, de a lényeg az, hogy a második művelet nem lesz a vállalatok, amelyek szervezik ezeket a hamis viták, és egynapos cégek. Változtatások nélkül a törvény kiderül elleni küzdelem szélmalmok „- Egyetértek helyettes az igazgatóság elnöke, vezetője Jogi Tanszék Lanta-Bank Dmitrij Sevcsenko.
Mi mást kínálnak bankárok
Összesen háromféle módosítást. Először is, hogy regisztrálják magukat a pénzmosás elleni törvény jogot, hogy megtagadja a bank a megbízás nem csak az ügyfelek, hanem a „más személy jogosult a törvény vagy a szerződés, hogy annak érdekében, hogy a számla az ügyfél”, azaz a végrehajtó.
Másodszor, hogy módosítsa a pénzmosás elleni törvény és a törvény „On végrehajtási eljárás”, amely lehetővé teszi a bankok, hogy függessze fel a gyanús ügyletek egy meghatározott időszakra, mielőtt utasítást a Szövetségi Pénzügyi Monitoring Service, mi legyen a következő. Így a felelősség kell utalni a pénzmosás elleni hivatal.
Harmadik kiviteli -, hogy a bankok megtagadják a jutalékot pénzátutalás az idézések műveletek gyanúja esetén legitimitás működését. Ez valójában magában változó felelősség az egyik bank (szolgáltatás állítólagos adós bírósági végzés) a kedvezményezett bank a kétes bírósági végzést.