Szükséges dokumentumok megnyitásával folyószámla - metodikai magazin - számítások és a működési
Elszámolási és pénzbeli bank ügyfélszolgálati tartalmaz egy széles körű szolgáltatásokat. A sarkalatos pontja közötti kapcsolatok a bank és az ügyfél - jogi személy nyitni folyószámla. Ez a cikk ismerteti a gyakorlati munka megkezdéséről szóló bankszámla az ügyfélnek.
Ptk, 1. bekezdésében 846. cikk megállapította, hogy az ügyfél bankszámla nyitásakor alapján a bankszámla szerződés, amelynek feltételeit a felek megállapodtak. Minden bank alakul ki magának a hatályos jogszabályok szerint és a banki szabályok valamilyen formában bankszámlával, amelyen a bankszámla szerződés minden ügyfél, aki kérte, hogy nyissa ki a számlát a bank.
A szövetségi törvény „A bankok és a banki tevékenység” definíciója, amely regisztrálja a dokumentumokat kell benyújtania a bank a következtetést a bankszámla (5.). Ez - az állam forgalmi engedély és a nyilvántartásba vételről szóló igazolás az adóhatósággal.
Így az erre a bankszámla szerződés, az ügyfélnek kell benyújtaniuk a dokumentumokat. Annak érdekében, hogy egyszerűsítse a gyűjtemény az ügyfél által igényelt dokumentumok minden bank saját helyi szabályozó dokumentum jóváhagyja a dokumentumok listája szükséges számlát nyitni, és a sorrendben a regisztráció.
A cikk kiemeli a gyakorlati munka a felfedezés a kliens - jogi személy folyószámla a Orel ága OJSC „Rosselkhozbank”.
Amikor megnyit egy számlát egységességét a bank szigorúan irányítja a jóváhagyott dokumentumok listáját.
A munka a nyitó folyószámla ügyfél kezdődik teljességének ellenőrzése, a dokumentumok azaz, hogy minden dokumentumot összhangban a bank jóváhagyott listán bemutatott. A második szakaszban - érvényességének ellenőrzése a benyújtott dokumentumokat.
Számlát nyitni egy ügyfél a bank a következő dokumentumokat, amelyeket meg kell díszített megfelelően.
1. Alkalmazás számlanyitás formájában 0.401.025 jóváhagyott, a Szovjetunió Állami Bank 10/30/86 Instruction száma 28 (lényegében olyan mértékben nem összeegyeztethetetlen az irányelv a Központi Bank Hungary száma 1297-U) (lásd. Alkalmazási példa).
A nyilatkozat „/> Ha a személyzet a vállalkozás nem a főkönyvelő, a nyilatkozatot alá kell írnia csak a fej, és feltéve hogy a hiánya az állam a munkavállaló, aki jogosult lehet a második aláírás (lásd. Referencia minta).
A segítség csak a jogi személyek.
Az alkalmazás és a tanúsítvány lepecsételt szervezet, és biztos, hogy tegye le a dátum az írás. A dátum a nyilatkozatot, és a tanúsítványt nem lehet későbbi, mint az időponttól a szerződés bankszámlájára.
Utalunk a vezetőjének aláírásával jelzi álláspontját, és a teljes nevét.
Egyéni vállalkozó biztosítja dokumentumok nyomtatására, ha rendelkezésre áll (egy egyéni vállalkozó a nyomtatás nem lehet).
Az ügyfél kérelmét számlanyitás parafálásáig hivatalos a bank, amely elfogadja a dokumentumot az ügyfél, amennyiben a nyitó bankszámla, és ellenőrizze azok összetételét és a design.
2. A szerződés a bankszámla 2 példányban a standard által jóváhagyott formában a bank székhelye. Minden oldalon a szerződést kell aláírnia az ügyfél és a bank tisztviselői, akik feliratos bevezető részében a szerződés. Továbbá, minden oldal példányban a szerződés, amely továbbra is a bank, a bank kézjegyükkel a felelős személy előállítását.
A szerződés szükségszerűen jelzik ügyfél-információk.
Nyomtatás, amely tanúsítja a szerződést az ügyfél, egyértelműnek kell lennie, és meg kell felelniük az alkotó dokumentumokat az ügyfél.
Aláírása aláíró személy nevében szerződés az ügyfél a szerződésben meg kell felelnie az aláírás, amely azt mondta, a kártya mintákat aláírások és pecsét.
Időpontja szerződést elkészítse az kelte kérelem bankszámlanyitás és nyitás időpontja folyószámla meg kell egyeznie, vagyis a számlanyitás napján a szerződés megkötését.
Korrekciója időpontja dokumentumok által hitelesített aláírásával felhatalmazott személyek és lezárjuk.
3. A dokumentumokat az állami nyilvántartásba:
A. Jogi személyek:
A fenti igazolásokat kiállították az adóhatóság a jóváhagyott formában.
Tanúsítványok másolatait közjegyző által hitelesített, vagy a kibocsátó hatóság a dokumentumot, jelezve a helyzet a személy igazoló példányát aláírásával visszafejtése az aláírás és pecsét benyomást hatóság igazolja egy példányt.
B. egyéni vállalkozó biztosított a tanúsítvány másolatát az állami nyilvántartásba, mint egyéni vállalkozó.
A fenti bizonylatokat egyéni vállalkozók az adóhatóság a jóváhagyott formában.
Bizonyítványai másolatát kell közjegyző által hitelesített, vagy a kibocsátó hatóság a dokumentumot, jelezve a helyzet a személy igazoló példányát aláírásával visszafejtése az aláírás és pecsét benyomást tanúsító szervezet.
4. „/> Ha a számlát megnyitották a szerkezeti egysége jogi személy, úgy tűnik, egy példányt a rendelkezések tagozódásainak közjegyző (a hitelesített másolatát kell készíteni egy másolatot tanúsított hatóságot, amely jóváhagyta a rendeletek), vagy a hatóság jóváhagyja a szabályzat.
Benyújtott dokumentumok és a számozott teljes, azaz kell lennie az összes papírt, és az alkalmazást, amelyhez hivatkozunk.
Ezek a dokumentumok csak jogi személyek minden szervezeti és jogi formáját, valamint tulajdoni típusú (JSC, termelőszövetkezetek, mezőgazdasági szövetkezetek, fogyasztói szövetkezetek, egységes vállalkozások, intézmények, alapítványok, állami és egyházi szervezetek (egyesületek)).
5. jogalanyok a jogi forma Korlátolt Felelősségű Társaság (LLC), amellett, hogy példányait a Charta egy példányát átadja a társasági. mivel a 89. cikk szerint a Ptk Magyarország Kft alapító dokumentumai beépítése által aláírt alapítói, és a Charta jóváhagyta. Azonban, ha a cég által alapított egy személy, az alapító dokumentum csupán a Chartában és ebben az esetben ez csak egy példányt a Charta.
alapítók és charter jóváhagyta. Azonban, ha a cég által alapított egy személy, az alapító dokumentum csupán a Chartában és ebben az esetben ez csak egy példányt a Charta.
Jogi személyek formájában közkereseti vagy betéti társaság (betéti társaság) létrehozta és működteti alapján az alapító okirat (Art. 70. és 83. a Polgári Törvénykönyv).
Az alapítvány megállapodást közkereseti alá kell írnia minden résztvevő számára.
Az alapítvány megállapodás egy betéti alá kell írnia minden általános partnerek.
Az alkotó dokumentumok az egyesület (unió) az alapja megállapodás, a tagjai által aláírt, és a charter általuk jóváhagyott (Art. 122. a Polgári Törvénykönyv).
A Charta a szövetkezeti (ipari vagy fogyasztó) mellett általánosan meghatározott információkat kell tartalmaznia feltételek: a méret a hozzájárulás a szövetkezeti tagok, a kompozíció és az eljárást azért, hogy a részesedése hozzájárulás a szövetkezeti tagok és a felelősséget kötelezettségszegést, hogy részesedést hozzájárulások; jellege és módja munkaerő-piaci részvétel a tagok a szövetkezeti tevékenység és felelősség kötelezettségszegést a személyi munkaerő-piaci részvétel; A forgalmazás a nyereség és veszteség a szövetkezet; összegét és feltételeit mögöttes felelősség a tagok a tartozásokért a szövetkezet; összetételére és hatáskörére a vezető testületek az önkormányzati és az eljárást a döntéshozatal, ideértve a kérdéseket, amelyek a döntéseket egyhangúlag vagy minősített többséggel (Art. 108, 116 a polgári törvénykönyv).
Foundation Charter létrehozását általában információkon kívül a következőket kell tartalmaznia: az alap neve, beleértve a „alap”, tájékoztatás céljából az alapítvány; jelzése az alap hatóságok, beleértve a kuratórium felügyeli az alap felügyeletét, a találkozó tisztek az Alap és a kibocsátás a helyszínen az alap helyen, a sorsa az alap eszközeinek felszámolás esetén (Art. 118. a Polgári Törvénykönyv).
Kérésre a Charta és az alapító okirat nyújtott be a másolatok változtatásokat és kiegészítéseket.
6. Egy példányát létrehozása (létesítmény) vagy átszervezés (összeolvad, elválasztás, összekötő, különválás vagy transzformáció) entitás.
Így a dokumentum lehet: a) Közgyűlés alapítói protokoll; b) egyetlen alapító megoldást; c) annak érdekében, ítélet vagy végzés, a felhatalmazott szerv létrehozására (létrehozása) jogi személy.
A ezen okmányok másolatát aláírt és lepecsételt felhatalmazott tisztviselő a szervezet, kiadott egy dokumentumot, amely tartalmazza a pozícióját, és a teljes nevét.
A fenti dokumentumok benyújtására csak a jogi személyek által.
7. Dokumentumok megerősítve a hatóság vezetője: másolatát vagy kivonatát a perc a közgyűlés vagy a testület ülésén. vagy az alapító döntését a választás a fej (hogy melyik a benyújtandó dokumentumok, az alapító dokumentumok az ügyfél elemezni).
A vezető kell megválasztani által felhatalmazott szerv a Charta.
Nevezett másolat (vagy kimutatás) által hitelesített az ülés elnöke (konferencia), vagy a titkár az ülés (session) és a tömítést a szervezet.
8. A másolat vagy kivonat a munkaszerződés az a szerződés időtartama, valamint a hatáskörök a fejét. A dokumentumot hitelesítenie kell a pecsét, és aláírt egy felhatalmazott tisztviselő a szervezet, ami azt jelzi álláspontját, és a teljes nevét.
9. másolatai rendelték, hogy csatlakozzon a poszt, a fej és a kinevezését a főkönyvelő.
A másolatok kell tanúsítani a pecsét, és aláírt egy felhatalmazott tisztviselő a szervezet, ami azt jelzi álláspontját, és a teljes nevét.
Ennek hiányában az állami alkalmazottak, akik jogosultak lehetnek a második aláírás igazolást nyújtanak meghatározott formában a fenti 1. pontban, az aláírás és pecsét a tanúsított szervezet.
10. A kártya mintákat aláírások és a tömítés. közjegyző által hitelesített, vagy egy bank formájában 0401026 (által jóváhagyott Utasítás a Bank of Hungary száma 1297-U).
11. Abban az esetben, alkalmazása egy kártya aláírási címpéldányát és más személyek, kivéve a fej és a főkönyvelő, benyújtott dokumentumok megerősítik a hatáskörét az ilyen személyek, nevezetesen:
- a végzés másolatát a foglalkoztatásra és a képviselet a jogok az első vagy a második aláírás által hitelesített pecsét a felhatalmazott személy aláírása a szervezet, ami azt jelzi álláspontját, vezetéknév, keresztnév, vagy
- meghatalmazás. megfelelően kell végrehajtani cikk követelményeinek 185, 186, 187 Polgári Törvénykönyvben (a meghatalmazást nevében jogi személy alá kell írnia a fej vagy bármely más személy jogosult erre az alakuló dokumentumok nyomtatási a jogi személy alkalmazását, meghatalmazást nem haladhatja meg a három évet; meghatalmazást, ami azonban nem jelenti a tranzakció dátuma érvénytelen. az a személy, akinek a meghatalmazást kell személyesen műveletek végrehajtását, amelyek engedélyezték. bízhat a Bizottságot, hogy egy másik személy, ha ez meg van adva ENO meghatalmazást), vagy egy másolatot a meghatalmazást közjegyző által hitelesített.
12. fénymásolata az útlevelek a személyek azt az aláírás-kártya, - 2, 3 oldal és az oldalon a helyét regisztrációs idején megnyitja a számla (régi útlevelek nem fogadható el.)
13. A hitelesített másolatát a nyilvántartásba vételről szóló igazolás az adóhatósággal.
14. Egy példányát a tájékoztató levél nyilvántartásba vétel történt az egységes állami nyilvántartás vállalkozások és szervezetek a Szövetségi Állami Statisztikai Szolgálat, bélyegzőjével hitelesítve az engedélyezett tisztviselő és a szervezet jelzi álláspontját, keresztnév, vagy egy másolatot, amelyet, mint az eredeti alkalmazottja a bank, amelyen egy megjegyzés „az eredeti egyeztetni”, tegye aláírását (név) és a dátumot.
megjegyzés
Paraszt (farmer) létesítmények (a továbbiakban: - K (O) X), kialakítva 01.01.95 (bevezetése előtt az első része a Ptk), a jogi személy, hogy újra nyilvántartásba jogállásától kérésére a fejét K (P) H
K (F) X regisztrálta után 01.01.95 (bevezetése után az első része a CC RF) nélkül működnek a jogi személy, a fejét a szektor egyéni vállalkozó (Art. 23 CC RF).
A kérelem benyújtásakor az összes dokumentumot, és ha azokat az előírt módon az ügyfél aláírja a szerződést formájában a Bank által jóváhagyott, a bankszámla és a számla megnyitásakor.
A hitelintézeteknek megtagadhatja a szerződés megkötésére a bankszámla (betét) egy jogi személy a törvényben meghatározott esetekben.
5. cikk A szövetségi törvény „A ellensúlyozására a legalizáció (pénzmosás) a bűncselekményből” egy speciális tilalom a hitelintézetek számára a számlanyitás (betétek) a névtelen tulajdonosok, azaz anélkül, hogy reprezentációk nyitott számlák (betétek) az a személy vagy szervezet a szükséges dokumentumokat az azonosítás. Ezen túlmenően a törvény ad hitelintézetek a jogot, hogy a szerződés megkötésére a bankszámla (betét) olyan természetes vagy jogi személy az esetben, ha az érintett személy a szükséges dokumentumok azonosító, vagy tűri a hamis dokumentumok, valamint abban az esetben a személy ellen bizonyíték van részvétel terrorista tevékenységhez elő a törvénnyel összhangban.
IN Goryainov, Orel regionális ág JSC "Rosselkhozbank", jogtanácsos
TA Gusev, adjunktus Orel Állami Műszaki Egyetem ügyvéd Orel Regionális Bar Association, Ph.D.