Banki szolgáltatások privát banki

A feltételek növekvő verseny a hazai privát banki piacon gazdag ügyfelek
nehéz rajzolni, de még nehezebb megtartani.

Mi Private Banking

A közgazdászok nem egységes megközelítés megértéséhez Private Banking. Gyakran előfordul, hogy még a felelős tisztviselők ilyen egységek kereskedelmi bankok nehéz megfogalmazni
elveit és főbb jellemzői az irányt. Leggyakrabban, ez határozza meg, mint „az a rendelkezés a legmagasabb szintű pénzügyi és nem pénzügyi szolgáltatásokat.”

Ez a megközelítés nem azonosítja ezen a területen a banki tevékenység, hogy elkülönüljön a többi területen a bank, mert a figyelmet a vevői elégedettség és a
felkészülés igényeiket előfeltétele ügyfélszolgálat minden szegmensben. Ezen felül nem világos, hogy mi a „szolgáltatás a legmagasabb szinten” annál, hogy a kritériumok nagy
szinten különböző bankok különböző.

Hiánya meghatározása banki és elvileg arra a tényre, hogy az azonosított fogalmak, mint a Private Banking és vagyon-menedzsment (vagyonkezelés).

Wealth Management a klasszikus értelemben vett túlmutat csupán banki szolgáltatások. Ez jelenti a kezelése és optimalizálása többmilliós család anyagi,
diszpergálunk különböző világ eszközök. Wealth Management szolgáltatás egy úgynevezett családi irodában (családi office) és multisemeynyh iroda (több család iroda, MFO)
által biztosított nagy nemzetközi bankok, bizonyos pénzügyi vállalatok vagy privát családi bankok. Úgy lehet tekinteni, mint a legnagyobb családi tulajdonú tőke menedzsment központ, amelynek fő feladata védelem, és bővül a főváros továbbítására a jövő generációinak.

Olvassa gyártása névjegykártyák

Szegmentálása banki ügyfelek

Egyedi befektetési stratégia figyelembe veszi azokat a feltételeket, amelyeket a kliens és a beruházásokat. Ezzel a befektetési portfóliója változatossá valuta, eszköz,
országokban. Alapok részét lehet irányítani az alternatív befektetések. Diverzifikáció a portfólió lehetővé teszi az ügyfél számára, hogy megkapja a jövedelem a változó globális pénzügyi piacon. Azonban diverzifikáció kíséri a költség, amelyet nem lehet megtérülnek, és a várható portfólió visszatér, ha a beruházás nem lesz elegendő.

Az alapot a szegmentáció a különböző kritériumok lehet megállapítani, tekintettel többek között a Magyarország, célszerű kiosztani az ügyfél kapcsolódik a főváros érettségi szintjét, a nemek és a demográfiai jellemzők, pszichológiai jellemzői, és a kockázati étvágy. Ami a vevői kapcsolatok az érettségének allokált tőke az ügyfél, építeni tőke, tőke megőrzése és az örökölt fővárosban.

Az első csoport - építeni saját - kapcsolódó vállalkozások. művészek, a felsővezetők és más személyek, akik a saját szakma. Mert ők
részt, nem hagy nekik a lehetőséget, hogy saját pénz, így pénzkezelési bíznak a bankok.

Az ügyfelek megőrzése tőke - az a személy, aki megszüntette a szakmai tevékenység és pénzfelvételi saját vállalkozást. Céljuk - fenntartása felhalmozott vagyonból, hogy megvédje őket az infláció, a túlzott adóztatás, a kisajátítás és más negatív jelenségek és továbbítja a jövő generációi számára. Az ügyfelek, akik örökölték a tőke, a probléma a megőrzése társul öröklési jog, az adózás, település jogi kérdéseket a többi örökös, hogy a konszolidáció a beruházási koncepciót.

A szegmentálás az ügyfélkör meghatározza az alapok befektetési stratégia. Az ügyfelek felépíteni tőke általában agresszívebb stratégiákat. Megőrzése tőke - hívei a konzervatív stratégiákat. Személyek esetében, akik örökölt vagyon, a tényleges szolgáltatás járulékos Private Banking.

A nemek és a demográfiai jellemzők figyelembe neme, kora, az ügyfél, a családi állapot, foglalkozás, életciklus helyzetbe. Ha az ügyfelek például az érett korú, és a nők általában több konzervatív befektetési stratégiát. Rendelkező személyek sokaságát örökösök igényel további szolgáltatásokat szervez, az öröklési jog. Az életciklus a pont, ahol az ügyfél időpontjában a befektetési alapok, meghatározza a befektetési horizontot.

Olvasd Business Logistics terv

Pszichológiai jellemzők és a kockázati étvágy - a legtöbb rejtett személyes jellemzői az ügyfél. Egyedi manager kell saját vagy a segítségével más szakértők azonosítani ezeket a jellemzőket és azokat figyelembe venni, ha a fejlődő befektetési stratégiát és
megalakult a portfolió.

A modern irányzatok a szegmensben a Private Banking

Meg lehet állapítani, hogy a Private Banking Magyarországon új szakaszba lép a fejlesztési, amikor a tőke menedzsment célja lesz annak megőrzését, a tőke élet nyúlás, amely a pénzügyi
ügyfél stabilitás és családja generációról generációra.

Private Banking ügyfél, mint általában, a különböző eszközök mind Magyarországon, mind külföldön, beleértve az offshore területeken. alapján akarat öröklődés vezet jelentős veszteségeket
tőke öröklés különböző feltételek nem ugyanazokat az eszközöket. Ezen kívül a sorrendben egymás után és az öröklési adó nemzeti sajátosságokat. Bizonyos esetekben kell bizonyítania a jogot, hogy örökséget. Ha több örökös, a helyzet súlyosbítja a
különbségek a választott befektetési stratégiák, illetve nem vezet a töredezettség a fővárosban, aminek köszönhetően kevésbé nyereséges befektetni.

Olvasd Hiper téglagyártás

Szervezeti tőke öröklési kezdődik elméleti tanulmány ezt az eljárást. A Bank és az ügyfél a saját tőke átadása terv egymásutánban. Az az ügyfél számára kedvező kötnek keretmegállapodást a világ vezető ügyvédi házak a képviselet az ügyfelek bíróságok külföldön, tanácsadó cégek - egy olyan mechanizmus létrehozása az átviteli tőke az örökösök bizonyos feltételekkel az ügyfél.

Felügyeli az igazgató részt vehet futófelület - az általa kijelölt személy az alapító céljából betartásának ellenőrzése a kedvezményezettek jogait. Protector joga van megvétózni a döntéseket a menedzser. Élettartama során koncesszióba az elsődleges kedvezményezett, akkor az elsődleges kedvezményezett lesz az utód. A charta a bizalom határozza meg az összes örökösök, akinek a javára, hogy szabályozzuk. A cég szerint UFG Wealth Management, jelenleg mintegy 60% -a nagy államok egy tröszt vagy alapot.

A probléma a tőke megőrzése, és öntsük a jövő generációk vezetett, hogy a bankok már dolgoznak a leendő örökösök, felkészülés a következő generációs ügyfelek. A Private Banking szegmensben kínál termékeket és szolgáltatásokat a serdülő gyermekek gazdag ügyfelek, valamint a gyermekek több mint 20 éve. A cél ennek a fajta banki tevékenység - befektetés az oktatás és a pénzügyi ismeretek jövőbeni ügyfelek, hűség a bank. Ezen kívül a bankok kínálnak a vonat utódai programot.

Egy másik trend az egyes banki szolgáltatások gazdag ügyfelek a regionális terjeszkedés. Tyumen, Samara, Jekatyerinburg, Szurgut, Kazan, Ufa, Nyizsnyij Novgorod
Mi alakult egy csoport jómódú polgárok, akik potenciális vagy tényleges ügyfelek Private Banking. És ha korábban ez a szegmens, ahol a nagy magyar bankok és hitelszövetkezetek külföldi részvétellel, hogy ő jelenleg fejlesztik a kis regionális bankok választotta Private Banking stratégiáját. Elvének nyílt architektúra és támaszkodva a közvetlen kapcsolatok nagy nemzetközi befektetési vállalkozások és a globális bank, regionális bankok aktívan versenyeznek nagyvárosi univerzális hitelszövetkezetek.

Arany a gazdaság