Ügyfelek ügyfelei ügyfelek számláinak változása és elszámolási rendje - devizaügyletek
Változás a megrendelő figyelembe vesszük az eljárást újabb fiókok és zárását a korábban megnyitott ügyfél számlái nem saját kezdeményezésre, ennek eredményeként, hogy a változás az összes vagy néhány (egy vagy több) banki adatokat az ügyfelek - a bank nevét, bank kód, számlaszám, a számla pénznemében.
Az ügyfélszámlák változásait a bank az alábbi esetekben végzi:
- egy bankon belüli átszervezés;
- a bankok átszervezése egyesüléssel, egyesüléssel, megosztással, szétválással;
- a bank helyének megváltozása, amelynek következtében a bankkód megváltozik;
- az ügyfélszámlák elszámolásának sorrendje (beleértve az ügyfélszámlákat is, amelyek esetében a tranzakciókat nem végeztek három évig vagy annál hosszabb ideig, és ahol vannak egyenlegek).
A bank köteles az ügyfeleket előre értesíteni a számlákban bekövetkezett minden változásról, a bank belső szabályzatában meghatározott sorrendben.
Vevői számlák megváltoztatása esetén új esetek nem keletkeznek a számlák jogi nyilvántartásából. Szükség esetén átadásra kerülnek egy másik banknak (a bank intézménye) az átruházási okmány alapján.
A bankok a banki betéti szerződés feltételeinek megváltozása esetén alkalmazhatják a számlák módosítását.
A bank nem változtatja meg az ügyfelek számláit a bank nevének megváltoztatása esetén, amely nem kapcsolódik az átszervezéshez, valamint abban az esetben is, ha a banki átváltással kapcsolatban a banki átszervezéssel kapcsolatban megváltozik.
a bank köteles tájékoztatni az ügyfeleket a névváltozásról;
- A bank nem képezi új üzleti tevékenységet a számlák jogi nyilvántartásából. A banki ügyfelek folyószámlái zárva vannak:
- az ügyfél kérelme alapján;
- döntése alapján az érintett szerv, amelynek a törvény megbízott kapcsolatos feladatok megszűnése jogi személy vagy megszüntetését a vállalkozói tevékenység természetes személy-vállalkozó (kérésére a felszámoló a felszámolási bizottság elnöke vagy tagja, a menedzser a tulajdon);
- a számlatulajdonos - magánszemély és fizikai személy - vállalkozó halála esetén (harmadik személy, különösen egy örökös kérelmére);
- más okból, amelyet Ukrajna jogszabályai vagy a bank és az ügyfél közötti megállapodás biztosít.
A bank visszavonhatja a bankszámlaszerződést, és bezárhatja az ügyfél folyószámláját, ha az adott fiókra vonatkozó tranzakciókat nem hajtják végre három egymást követő évben, és nincs egyenlege ezen a számlán.
A felmondás esetén a jogi személy (eredményeként az egyesülés, összekötő, szétválasztás, átalakítás), változtassa meg a nevét, vagy változtassa meg a nevét, természetes személy - vállalkozó (utolsó név / name / középső neve), az aktuális fiók zárva.
A jogi személynek egyesülés, csatlakozás, megosztás, átalakítás miatt bekövetkező megszűnése esetén a folyószámla jogutódja jogutódlással zárulhat, feltéve, hogy az ilyen iratokat kézbesítik:
- nyilatkozat a folyó fizetési mérleg lezárásáról;
- határozat másolatát, vagy a résztvevők a jogi személy jogosult erre az alkotó dokumentumokat, és azokban az esetekben, törvény által előírt, - egy példányt a bírósági határozat vagy az illetékes hatóságok a megszűnése jogi személy, közjegyző által hitelesített, illetve a hatóság, amely a határozatot;
- egy aláírásmintákkal ellátott kártyát és egy jogi személy jogi utódjának lenyomatát, hitelesített. Ha a folyószámlán nincs egyenleg, az aláírással és a pecsétjelzővel ellátott kártyát nem nyújtják be.
A jogi személynek a felszámolása miatt történő megszűnése esetén a felszámolási eljárás során fel kell használni a felmondó jutalék (felszámoló, felszámolási jutalék, stb.) Által felszámolt jogi személy folyószámláját. Ebből a célból a következő dokumentumokat nyújtják be a banknak:
- a határozat másolatát, vagy tagja a jogi személy jogosult erre az alkotó dokumentumokat, és azokban az esetekben, törvény által előírt, - egy példányt a bírósági határozat felszámolása a jogi személy, közjegyző által hitelesített, illetve a hatóság, amely a határozatot;
- egy aláírási mintával és egy pecsétnyomtatással ellátott kártyát (2. kiegészítés), amelyet közjegyző tanúsít. Ez a kártya magában foglalja a felszámoló aláírásának mintáit (felszámolási jutalék engedélyezett tagjai) és a felszámolt jogi személy pecsétjét. A felszámolási eljárás során elszámolt egyéb számlákat a felszámoló zárja le (felszámolási jutalék).
Záró egyéb számlák, amelyek nem használják a felszámolás végrehajtására eljárást végzik a felszámoló (a felszámolási bizottság) a kérelem alapján, hogy lezárja a fiókot, amelyet az a személy, aki szerint a döntést a tagok a jogi személy, hatóság vagy bíróság, amely úgy döntött, hogy felszámolja a jogi személy által kinevezett felszámoló (ha jelölésköteles), és annak egy példányát a döntést a résztvevők a bíróság vagy a jogi személy jogosult erre az alkotó dokumentumok a felszámolása a jogi személy számára a közjegyző vagy az ilyen döntés meghozatalával megbízott testület által hitelesített. Emellett mellékelt kártya mintákat aláírások és pecsét, hitelesített, ha a számla az egyensúlyt.
A felszámolási eljárás lefolytatásához használt folyószámlát a folyószámla lezárása iránti kérelme alapján a felszámoló zárja le.
A folyó fizetési mérleg lezárása az ügyfél kérésére a folyószámla lezárására irányuló kérelme alapján, önkényes formában, az ilyen kötelező feltüntetések feltüntetésével történik:
- név (vezetéknév, név, utónév), a számlatulajdonos USREU (azonosító száma) azonosító kódja;
- számlaszám, amely lezárt;
- a kérelem elkészítésének időpontját.
A jogi személy folyószámlájának lezárására irányuló kérelmet a jogi személy vezetője vagy más jogosult személy írja alá, és a jogi személy pecsétjével hitelesíti.
Az egyéni folyószámla lezárására vonatkozó kérelmet, beleértve az egyéni vállalkozót is, a számlatulajdonos vagy az általa felhatalmazott személy írja alá. Az egyetlen kereskedő folyószámlájának lezárására vonatkozó kérelmet pecsét (ha van ilyen) hitelesíti.
Ha egy jogi személy számláját jogutódító szervezet zárja le, a folyószámla lezárására irányuló kérelemnek tartalmaznia kell továbbá a jogutód jogi személyének USREAU nevét és azonosító kódját. Ezt az alkalmazást a jogi személy - utód vagy más jogosult személy vezetője írja alá, és a jogi személy jogutódjának pecsétjével hitelesíti.
Nyilatkozat, hogy bezárja a folyószámla lehet juttatni a bank elektronikus formában révén szoftver és hardver komplexum „Client-Bank”, „ügyfél-Internet-Bank” és hasonlók, ha ki van kötve a szerződés bankszámlájára. Ebben az esetben a folyószámla lezárására irányuló kérelemnek tartalmaznia kell egy elektronikus digitális aláírást.
Bank a rendelkezésre álló forrásokat a folyószámla, amely zárva alapján a kliens alkalmazás, elvégzi a befejező műveleteket teszik [teljesítésére kifizetési kérelmek kötelező lemondás (gyűjtemény) alapok pénzbeli alapok kifizetését, pénzátutalás egyensúly utasításai szerint az ügyfél, és így tovább. N].
A folyó fizetési számla záró dátuma a fiók utolsó műveletét követő nap. Ha a tulajdonos folyószámláján nincs pénzeszköz-egyenleg, és a kérelmet a bank működési idejében nyújtják be, akkor a folyó fizetési számla lezárásának dátuma a nap, amikor a bank megkapja ezt az alkalmazást.
A nyilatkozatot, hogy bezárja a folyószámla (nyomtatott példányát a kérelem elektronikus formában) a főkönyvelő egy bank vagy más engedélyezett bank fel kell tüntetni a dátumot és az időt a kérelem kézhezvételétől, zárónapja a számlák, és igazolom, hogy az ő aláírása. A folyószámla lezárására irányuló kérelem az ügyben a számla jogi bejegyzése alapján kerül mentésre.
A folyószámla záró napján a bank köteles a számla lezárásának igazolását az ügyfél számára.
Az ügyfelek betétszámlái (letéti számlák) a lekötött betétek vonzása esetén a letéti időszak lejártát követően és a pénzeszközöknek a betéteshez történő visszavételét követően lezárulnak. Abban az esetben, ha letétbe helyezést igényel, a letéti számla zárva van, miután a pénzeszközöket visszaadták a betétesnek.
A betétbiztosítási szerződés idő előtti felmondása vagy a betét egy részének visszaszolgáltatása a letéteményes - egy magánszemély kérésére - a letéteményesnek a kérelem benyújtásával értesítenie kell a bankot.
A nyilatkozatot tett, bármilyen formában, a befektető - a természetes személy, különösen, fel kell tüntetni a számát és időpontját a szerződés megkötése a banki betét, a betét összegét vagy annak egy részét, és azt a határidőt is, amikor a bank köteles visszaadni az alapok a betétesek. Ez a kijelentés a betétes - a természetes személy nyújt be a bank két példányban legkésőbb két munkanappal megelőzően kézhezvételétől alapok, azt mondta egy nyilatkozatában. A kérelem egy példányát az átvételi bankjegyvel visszaadják a letéteményesnek - egy magánszemélynek. A kérelem második példánya a pénzeszközöknek a betétesre való visszavételét követően a számla jogi bejegyzése alapján megmarad.
A bank az egyes ügyfelek kérelmét nyilvántartja a banki betéti szerződés lejárat előtti felmondására vagy a betéti rész visszaváltására a bank belső szabályzata szerint.
Abban az esetben, hogy bezárja a jelenlegi, illetve a Gimp (betét) számla egy üzleti vállalkozás, a telephely a privát közjegyző vagy ügyvéd bankja három napon belül a záró a számla a nap (beleértve lezárásának napján a számla) értesíti az érintett szerv az állami adóhatóság. A számla lezárásának bejelentését e-mailben küldi a Nemzeti Banknak a Nemzeti Bank adatvédelmi eszközeivel. Az állami adóhatóság szervének ilyen értesítés kézhezvételét egy irat-beérkezés igazolja, amelyet e hatóság a banknak továbbít. A papír átvételi iratának másolata a számla jogi nyilvántartásba vételénél szerepel.