A határidős ügylet (határidős ügyletek) a jelenleg kötött szerződés
A határidős ügylet egy olyan szerződés, amely egy adott deviza megvásárlásának pillanatában egy adott árfolyamra cserélődik, egy adott napon a tranzakció lezárásával. A "továbbítás" művelet pedig az alábbiakra oszlik:
· Tranzakciók a "kívülállókkal" - azzal a feltétellel, hogy a devizát egy adott napon átadják;
· Tranzakciók egy "opcióval" - azzal a feltétellel, hogy a deviza átutalása nem rögzített.
A "swap" tranzakció egy olyan devizaügylet, amely kombinálja egy deviza vételét vagy eladását egy azonnali spot tranzakció feltételeivel, ugyanazon valuta egyidejű eladásával vagy megvásárlásával "forward" árfolyamon. A "swap" tranzakciók többféle fajtát tartalmaznak:
· Tranzakciós «jelentés» - deviza eladása a "spot" feltételei mellett, egyidejű vásárlással a "forward" kifejezéssel;
· "Deport" ügylet - külföldi valuta azonnali megvásárlása és egyidejű eladás a "forward" kifejezéssel. Jelenleg van egy vétel-értékesítés a "forward", valamint a határidős ügyletek vétele és eladása tekintetében.
Pénznem arbitrázs - a műveletek végrehajtása a deviza vásárlására, egyidejű eladásával annak érdekében, hogy a különbözetből profitáljanak éppen az árfolyamok.
A valuta-arbitrázs egyik fajtája ideiglenes választottbíró. Lényege az időbeli változás az árfolyamon. Ennek előfeltétele a valuták szabad konvertibilitása. Az előfeltétel a tanfolyamok eltérése. A lebegő árfolyamok rendszerének elterjedése következtében nőtt az ideiglenes választottbíráskodás szerepe. Az idő-arbitrázs és a szokásos valuta-spekuláció közötti különbség az, hogy a választottbírósági eljárás során a kereskedő egy nap alatt megváltoztatja taktikáját, és elsősorban a művelet rövid távú természetére támaszkodik.
Vannak pénznemváltási választottbíráskodás is, amely magában foglalja a valuták felvásárlását a legolcsóbb módon, mind a leginkább jövedelmező piacot, mind a változó árfolyamokat felhasználva. Az arbitrázsváltás során több pénznemet cserélnek.
V. Az áruk és szolgáltatások kivitelével és behozatalával kapcsolatos nemzetközi megállapodásokkal kapcsolatos műveletek.
A külkereskedelemben olyan települési formákat alkalmaznak, mint a dokumentumhitel, a dokumentumgyűjtés, a banki átutalás.
Okmányos meghitelezés - kötelezettséget a bank, nyitott akkreditív (a kibocsátó bank), kérésére az ügyfél utasítása, fél (importőr), hogy a kifizetések mellett az exportőr (benitsifiara) szemben meghatározott okmányok az akkreditív.
A külföldi bankszámlanyitási bizonylat formájában történő kivitele során a külföldi bank az exportáló cég utasítására nyitja meg, és erről levelet küld a banknak, jelezve a hitelkártya típusát és a fizetés módját. Minden egyes hitelkártya esetében megnyílik egy dosszié.
Dokumentumgyűjtés formájában végzett számításoknál a kibocsátó bank kötelezettséget vállal arra, hogy a megbízó által benyújtott dokumentumokat a megbízónak (importőr) a pénz átvételére és átvételére bemutatja.
A települések banki átutalása során minden deviza bevételt átutalási számlán jóváírnak az engedélyezett bankokkal. Miután megkapta a tranzit valuta-számlán, a beérkezett összegnek vagy annak egy részének a folyószámlára való átutalására vonatkozó utasítás azt jelzi, hogy az exportvagyonnal egy részét a hazai devizapiacon értékesítik a kötelező értékesítési megbízásban.
VI. A bank devizatartalékainak vonzása és elhelyezése
Ezek a műveletek a következő típusokat tartalmazzák:
1. a betétek vonzereje:
· Jogi személyek, beleértve a bankközi betéteket is;
2. Hitelek:
3. kölcsönök kölcsönzése a bankközi piacon.
Ezek a műveletek az Oroszországi Föderáció kereskedelmi bankjai számára és a nyereségesség, valamint a banki ügyfelek kiszolgálásának fontossága.
Nyeresége deviza számlák az ügyfelek között jutalékot útleveleket ügyletek, valamint a jutalékot beváltás devizában (mivel a vevőknek devizaszámla alkotják jutalék minden egyes ügyletet tartozó, különböző devizaügyletek). Ez a fő bevétel ennek a műveletnek. A pénzeszközök elhelyezéséből származó bevételek magukban foglalják: a nyújtott kölcsönöket (rövid, hosszú távú), az elhelyezett betéteket; pénzeszközök elhelyezése devizában és jövedelemben. A nemzetközi elszámolásokból származó bevételek magukban foglalják: átutalási jutalékot, fizetési bizonylatok külföldi fizetőeszközben történő megszerzését, hitellehetőség megadását és kiadását.
3. Pénznemszabályozás és csereellenőrzés
3.1 A devizaügyletek szabályozása
A devizaszabályozás az állam tevékenysége, amelynek célja a települések szabályozása és a devizaértékű tranzakciók lebonyolítása. Az ország segítségével valuta rendelet célja, hogy állami ellenőrzés alá devizaügyletek nyújtása külföldi jogi és természetes személyek hitelek, import, export és átadása valuta külföldre, és így fenntartsa az egyensúlyt a fizetési mérleg és a valuta stabilitását.
A válságjelenségek elmélyítésével tendenciát mutat a devizaszabályozás terjedelme. Sok országban meghatározták a deviza exportjának korlátait, bevezetésre kerültek a külföldi jogi személyeknek nyújtott hitelek speciális rendszerei stb. A devizaszabályozás túlnyomórészt normatív jellegű. elsősorban nemzetközi monetáris megállapodások megkötésével és normatív aktusok kibocsátásával valósul meg. A devizaszabályozás iránti igény az országok és a bankok vágya az árfolyamkockázat minimalizálására.
A devizakorlátozások a rezidensek és nem rezidensek deviza- és egyéb devizaértékű tranzakcióinak jogszabályi vagy közigazgatási tilalma, korlátozása és szabályozása. A monetáris korlátozások a monetáris politika egyik formája. Ezeket az ország valutajogszabályai rögzítik, általában az államközi szabályozás tárgyát képezik, általában az IMF-en keresztül.
A monetáris korlátozások különböző célokat követnek: a fizetési mérleg egyenlegének kiegyenlítése, az árfolyam fenntartása, a valutaértékek koncentrációja az állam jelenlegi stratégiai feladatainak megoldására.
A külföldi fizetőeszközzel végzett műveletek összhangban vannak az "A devizaszabályozásról és pénznemszabályozásról" szóló törvény, az Orosz Föderáció elnökének rendeleteivel, kormányhatározatokkal, az Oroszországi Központi Bank és az Oroszország Pénzügyminisztérium szabályozási dokumentumával.
Az Orosz Föderáció területén hatályos jogszabályok szerint az összes devizatranzakciót csak az Orosz Föderáció Központi Bankján vagy az engedélyezett bankokon - bankokon és más hitelintézeteken keresztül kell végrehajtani, amelyek CBR engedélyt kaptak a deviza műveletekhez. Az orosz szervezetek által a fent említett bankokon keresztül végrehajtott tranzakciók a pénznem megvásárlásával és eladásával kapcsolatban illegálisnak minősülnek. A rezidensek a tulajdonosi formától függetlenül kötelesek a külföldi gazdasági tevékenység eredményeként kapott külföldi pénzt az engedélyezett bankok számláira jóváírni.