A pénzügyi piramisok csalárd akciói, hogyan védekezhetsz

Ma ismét vannak olyan esetek, amelyek az úgynevezett "pénzügyi piramisok" - csaló szervezetek, amelyek tevékenysége a XX. Század 90 évében több millió orosz csapatot szenvedett el.

A klasszikus "pénzügyi piramis" a befektetők vagy a betétesek pénzeszközeinek a szervezet általi vonzerejével kapcsolatos helyzet, amikor a befektetési jövedelmet egyidejűleg az újonnan vonzó befektetők rovására terhelik. E helyzet természetes következménye a szervezet csődje és az utolsó befektetők vesztesége.

Sajnos egyértelműen azt mondhatjuk, hogy ez vagy ez a szervezet egy "pénzügyi piramis" a szervezetek vonzerejének színpadán szinte lehetetlen. Csak a pénzügyi piramis bizonyos jellemzőiről tud beszélni.

Továbbá, még ha megállapítást nyert, hogy a szervezetnek ilyen jellemzői vannak, nem mindig lehet leállítani tevékenységét. A szervezetek "piramiszait" egy bizonyos ideig maszkolják törvényes és tiszteletreméltó szervezetek szerint, és lényegüket csak akkor mutatják be, ha nem tesznek eleget a betétesek kötelezettségeinek

Milyenek?

Jelenleg egyértelmű tendencia mutatkozik arra, hogy a pénzügyi piramisokat három jogi munkamódszer alatt elfedje.

Az első irány az elit zárt klubok létrehozása, amelyek tagjai bizonyos tevékenységekből magas hozamot várnak.

A második módja a piramis több különálló egységbe való bontása, amelyek többsége külső jogi tevékenységet folytat, és hivatalosan is nyereségforrásként ismerik el. A rendszer pénzügyi alapja a korábban csatlakozott tagoknak járó bónusz kifizetésének szokásos kerete, az újonnan érkezők hozzájárulásainak rovására.

A pénzügyi piramis álcázásának harmadik formája ma a legelterjedtebb és legalacsonyabb sebezhető. Olyan szolgáltatások értékesítéséből áll, amelyeket soha nem fognak biztosítani.

Meg kell jegyezni, hogy nem minden olyan vállalkozás, amelynek marketingtevékenysége egy áru vagy szolgáltatás elosztásának hálózati módján alapul, egy "pénzügyi piramis" fogalmába tartozik, de csak az, amelyet az ügyfél nem tud ilyen feltételek mellett használni. A tevékenység teljesen törvényes, egy államban pénzügyi csalás lehet.

Az ilyen tevékenység végső értelemben való ilyen változásának példája azok a vállalatok, amelyek jelenleg az internet és a távközlési technológiák fejlesztésében spekulálnak. Róluk külön meg kell mondani, mivel az első és a harmadik típus modern tervei vannak.

Az ügyfélhálózat kiépítésére szolgáló "hálózat" -rendszert kínálva az ilyen társaságok két lehetőséget kínálnak ügyfeleiknek: egy "hasonló gondolkodású ember" klubba való belépéssel, amelynek következtében az új ügyfelek önállóan vonzanak és személyes kedvezményeket biztosítanak; és rendkívül gyors hozzáférést biztosít az internethez néhány csúcstechnológiás "dobozban" (web-set-top boxok a TV-hez).

A gyakorlatban ez csak arról szól, hogy egy széleskörű ügyfélalapot hozzanak létre az aktív internetes kereskedelemhez a mások termékeiről és szolgáltatásairól saját szerverről. Elsősorban a nyugati értelemben az ilyen tevékenység nem jelent „pénzügyi piramis”, mert „doboz” egy közös internetes konzolt (viszonylag olcsó számítógép egy nagyon csonka funkciók). Tényleg lehetővé teszi, hogy belépjen az internetre, és a Nyugaton a webes áru és szolgáltatás vásárlási szokása meglehetősen gyakori. Így a nyugati értelemben az ügyfelek számára kínált valóban pénzt takarít meg a különbség a költségek set-top boxok és magas besorolású vállalati személyi számítógép, valamint, ha a klub elfogadta a rendszer, hogy kihasználják az egyes kedvezmények, ha vásárol a boltban a vállalat.

Azonban ugyanaz, át a hazai viszonyokra, van értelme a pénzügyi piramis, mivel ezek a vállalatok saját nincs internetkapcsolat csatornák nem hoznak létre, és a végfelhasználók, mint általában, nincs valódi lehetőséget a vásárlásra a vállalati szerver. Ennek eredményeképpen mindazok, akik csatlakoztak a "klubhoz", csak távoli jövőt várnak (amikor "mindez biztosan dolgozni fog"), és új ügyfeleket vonzanak, amelyek visszaadják a befektetett pénzt. A "partnerek" 95% -a azonban nemcsak profitot termel, hanem éppen ellenkezőleg, elveszíti saját beruházásait. Ezért tervezték minden piramist.

Vegye figyelembe a következő típusú szervezeteket is: pénzügyi piramisokat:

1. A pénzügyi piramisokat alapkezelő társaságként álcázzák. Ebben az esetben a "csali" a befektető a tőzsde. Bejelentették, hogy pénzt fektetnek be a tőzsdébe, de valójában nem megyek sehova.
   A magas kamatlábakat az értékpapírokba történő befektetések és a bankok hatékonyabb pénzgazdálkodási képessége magyarázza. A nagyközönségből származó pénzeszközöket kezelő vállalatoknak engedélykötelesnek kell lenniük a Federal Financial Markets Servicetől. Az engedéllyel rendelkező vállalat köteles kérésre tájékoztatást adni önmagáról és pénzügyi helyzetéről, valamint arról, hogy beszéljen a befektetéssel kapcsolatos kockázatokról. A befektetővel egy külön nyilatkozatot írnak alá, amelyben arról számoltak be, hogy egy személy elveszítheti a pénz egy részét az értékpapírpiacon bekövetkező változás miatt. A nem engedélyezett szervezetek nem kínálnak semmit.

1. Hamis vagy illegális bankok. Először is a banknak rendelkeznie kell a központi bank által kibocsátott engedéllyel. Másodszor, minden megbízható bank, amely pénzt gyűjt a lakosság köré a betétbiztosítási rendszer, és kötelesek tájékoztatni a betéteseket róla. Annak megállapításához, hogy a bank a betétbiztosítási rendszer részét képezi-e, kapcsolatba léphet a Betétbiztosítási Ügynökséggel (DIA).
2. Fogyasztói szövetkezetek. Ebben az esetben sajnos nincs szükség engedélyre. Itt őszintén megmagyarázzuk, hogy kölcsönszerződés alapján pénzt veszel, és erre az engedélyre nincs szükség. A nyereség akkor keletkezik, ha pénzét a szövetkezet többi tagjára bocsátja, beleértve az ingatlanok biztonságát is.
3. Ugyanúgy használhatja mint tiszteletre méltó szervezetek képét, és létrehozhatók a szervezetek - klónok. Például egy jól ismert, pénzügyileg stabil szervezet nevét veszi, amelyhez pár beteget adnak hozzá, vagy egyszerűen csak a szervezet egyeztető nevét választják ki. Vagy egy jól ismert JSC néven ismert LLC-t szerveznek.

Hogyan védekezhet a pénzügyi piramistól?

A pénzügyi piramis számos jellemzővel rendelkezik, amelyekkel megkülönböztethető egy jogilag működő pénzügyi vállalattól vagy banktól. Az ilyen tulajdonságok, vagy más szavakkal az attribútumok a következők:

• Az Oroszországi Központi Bank vagy az Oroszország pénzügyi piacának szövetségi szolgálatának engedélye hiánya;
• A magas jövedelmezőség ígérete jóval magasabb, mint a lekötött betétek átlagos banki átlagkamatlába;
• Az ígéret, hogy új nagyprofit projektekre és fejlesztésekbe fektessen be anélkül, hogy ezekről a projektekről információt közölne;
• A befizetési díj megfizetésére vonatkozó követelmény, és a pénzt a lehető leghamarabb meg kell fizetni;
• Nincs figyelmeztetés a lehetséges kockázatokról;
• A szerződés úgy van felépítve, hogy a betétes nem követelhet semmit pénzkiesés esetén;
• A vállalat vezetõinek és szükségleteinek nevét elhomályosítják;
• Előfizetéseket tesznek a bizalmas üzleti információk nem nyilvánosságra hozatalára;
• Az új befektetők vonzerejének javadalmazása.

A felsorolt ​​jelek közül egy vagy több jelenléte azt jelezheti, hogy a pénzügyi piramis az Ön előtt áll.

Ezután beszéljünk a legegyszerűbb technikákról, amelyek lehetővé teszik, hogy ne csalások áldozatává válj.

Az első a vállalat hírneve és az általa nyújtott információk megbízhatóságának tanulmányozása.

Az első dolog, hogy különös figyelmet szenteljen magának a vállalatnak. Ha így van, mint mi biztos hivatalnokok, sok éves szakmai munka a piacon, a hiányzó tagság szakmai egyesület vagy önszabályozó szervezetek (SROs) figyelmeztetni kell (a lista egyesületek és SROs megtalálható a „szakmai közösség Értékpapír-piaci résztvevők”). A sikeres vállalatok és bankok, amelyek bizonyították magukat a piacon, általában egy vagy akár több szervezetben vagy önszabályozó szervezetben jelennek meg.

A második tipp: nem hiszek a garantált megtérülési megtérülés ígéretének.

A csalók jól játszanak az általános emberi kapzsiságban, a vágy, hogy gyorsan megtörjék a jackpotot, és gazdagodjanak. Ezért azok könnyen hozamgaranciás és 20, illetve 50 és 100 százalék évente, miközben elfelejti megemlíteni, hogy minden beruházás hasonló hozamokat járó nagy a kockázata a veszteség a befektetési alapok.

Ha az Ön által kínált hozamot a vállalat garantálja, és meghaladja a bankbetétek aktuális kamatának hozamát, akkor az ilyen szervezet meglehetősen gyanakvónak tűnik. Ne feledje, hogy nincsenek olyan törvényes eszközök, amelyek garantált hozammal rendelkeznek. Ezek banki betétek, kötvények és számlák. Ebben az esetben a működő cégek a tőzsdei és szolgáltatásokat kínálnak, mint ügynöki szolgáltatás, vagyonkezelés, befektetési vagy a befektetési alapok (alapok), akkor a törvény tiltja, hogy garantálják minden vissza. Meg kell érteni, hogy a tőkepiaci befektetések megtérülése számos tényezőtől függ, pozitív és negatív lehet, és lehetetlen előre jelezni, és még inkább garantálni.

A kötvények hozama attól függ, hogy melyik vállalat bocsátotta ki őket, valamint a közkiadások piacának általános helyzetéről. A számlák magasabb hozamot mutatnak, mint a kötvények. Ha azonban nem vagy biztos benne, hogy a cég kiadta a törvényjavaslatot, vagy soha nem hallott róla, akkor óvakodjon az ilyen beruházásoktól.

A harmadik tipp: féljen a nagylelkű jutalmaktól a további befektetők vonzására.

Ha ígéretet kap egy jutalék vagy jutalom arra, hogy más embereket vonzzon a céghez, egyértelműen kijelenthetjük: ez a csodagyűjtemény pénzügyi piramis.

Tipp Négy: a cég, amely felveti alapok a hitelszerződés alapján, illetve a különböző „megtakarítási program” nem kell engedély, és ezért nincs külön ellenőrző hatóság.

A betétek és a kibocsátó hitelek forrása az Orosz Föderáció Központi Bankja által engedélyezett banki tevékenység.

A bizalomkezelési megállapodás keretében különböző pénzügyi eszközökbe történő befektetés a szövetségi pénzügyi piacok (FFMS) által engedélyezett alapkezelő társaságok tevékenysége.

Szövetségi Pénzügyi Piacok Service, az Orosz Föderáció és a Központi Bank a követelmények engedéllyel rendelkező jogi személyek, és ellenőrizni tevékenységüket, hogy a szükséges és ésszerű intézkedést, hogy a megbízhatóság és a feltétel nélküli teljesítése szervezetek kötelezettségeit a betétesek / ügyfelek.

Általános szabályként a pénzügyi piramisok nem rendelkeznek külön engedélyekkel. A leggyakoribb szerződés, amelyen keresztül az emberek vonzzák a pénzt, kölcsönszerződés. Ugyanakkor a megállapodás mindenféle pontatlansággal és fenntartással készül, így a szerződést kötő vállalat "kiszáradhat a vízből". Egyszóval, az ilyen "filkin levéleket" aláíró állampolgárok jogi írástudatlanságának felhasználásával, csalókkal és törvényes tevékenységek megjelenésével.

Az ötödik tanács: ne vegyen részt vállalati rendezvényeken való részvételre, mindenféle díjat, ajándékot, utalványt kivonva.

A pénzügyi piramisok mindenféle vállalati rendezvényen bevonják a befektetőket. Ezt azért hozták létre, hogy egy sikeres és jövedelmező vállalatról képet kapjon. By the way hasonló dolgokat csinálnak a cégek, amelyek hálózati marketing rendszerek.

Hatodik testület: ellenőrizze a cég részvételét a magas színvonalú projektekben.

A kétes cégek bejelentik maguknak a nagy és nagyméretű építési projektek, beruházási projektek és programok kezdeményezőit vagy társbefektetőit, amelyek remek garantált hozamot ígérnek. Annak érdekében, hogy ne essen ilyen csalira, kérjen dokumentumokat, engedélyeket és minden egyéb olyan információt, amely igazolja az ilyen projektek valóságát és a vállalat részvételét.

Tipp 7: Ügyeljen arra, hogy a vállalat elfogadja a betétesek pénzét.

Számos kétes vállalat használja az internetes fizetések és átutalások különböző rendszerét, hogy pénzt kapjanak a polgároktól. Az öntudatos cég azonban nem vonzza az egyének pénzét ilyen módon. Ügyeljen arra, hogy kérje az alkalmazottak miért pénzt az online fizetési rendszer, vagy átutalással, hanem a standard módszerrel banki átutalással a számla a szervezet vagy kap pénzt a saját pénztári a szervezet?

Tipp: a nyolcadik: tanulmányozza a vállalat vezetőségével kapcsolatos információkat, és megtudja, hol regisztrált a cég.

Ha egy kézi titkosított adatok és a vállalat jegyzett egyes szigetek vagy egy offshore helyszín, meg kell gondolni mélyen előtt maguknál megtakarítást. A nyilvántartásba vételi eljárást vállalatok offshore területeken egyszerűsödik, és találja meg a nevét, a valódi tulajdonos vagy az a személy, aki valójában emögött szerkezete rendkívül összetett. Ezért mindenképpen kérdezze meg a társaság összes törvényes és alkotó dokumentumát.

Tanács vezetője: annak érdekében, hogy ne váljanak áldozatává a Ponzi rendszer, szükség van ahhoz, hogy elemi éberséget, hogy nem bízik az ígéretek garantált magas hozamot, ellenőrizze az összes információt a Társaság által nyújtott, konzultáljon szakértőkkel.

Ha pénzügyi piramis áldozata lett volna, forduljon a lakóhelye szerinti bűnüldöző szervekhez.