A bankok fizetési projektjei, megvalósított megoldások, 1c vállalkozás 8

Egyre több vállalkozás fizet pénzt készpénz nélkül, hanem nem készpénzes pénzeszközöket az alkalmazottak műanyag kártyáival.

A bérek átruházásának eljárása két lépést tartalmaz.

Az első lépésben a vállalat átutalja a bérek teljes összegét a bankszámlájáról a bérek elosztására szánt átmeneti bankszámlára. Ez a két számla különböző bankokban lehet; de az átmeneti számlának ugyanabban a bankban kell lennie, amelyben megnyílik a vállalkozás alkalmazottainak kártyaszámlája.

A második lépésben a bank, ahol a vállalkozás alkalmazottainak kártyaszámlái nyitottak, elosztja a bérek teljes összegét a kártyaszámlán.

Végrehajtása az első lépés nem jelent technikai nehézségek: segítségével a normál fizetési megbízás, amely automatikusan generálja a „1C: Enterprise” rendszer, amely a fizetési megbízás lehet küldeni a bankba telekommunikációs csatornákon keresztül típus „Ügyfél Bank”, vagy közvetlenül a DirectBank technológia . De a második lépés sokkal nehezebb, ha egy nagy foglalkoztatottak száma a vállalati dokumentumok elosztása bérek elszámolása alkalmazottak át a Bank papír formában.

Annak érdekében, hogy a vállalkozás a béreket a munkavállalók kártyaszámláira ruházza át, ezeket a számlákat előzőleg a bankban kell megnyitni. De a nehézség az, hogy nagyszámú vállalati alkalmazottnál a munkavállalók számláinak megnyitására vonatkozó dokumentumok papíralapon kerülnek át a bankra, és a bankból papír formájában is a vállalat minden munkatárs számára hozzáférést kap a nyitott számlák listájához, és bevezeti azokat az információs rendszerbe.

Az adatok cseréjére adatcserére kerülhet sor, vagy közvetlenül a DirectBank technológiával történő közvetlen átutalással.

Fájlba feltöltött adatok cseréje

A bank által a bankszámlákon történő bérek megadásához szükséges információkat a vállalati információs rendszerből a bankba automatikusan generált XML fájl formájában továbbítják. Ezenkívül a bank a vállalati bizonylatot igazolja a pénzeszközök átutalása a munkavállalók számláira XML fájl formájában is.

A számlák megnyitására vonatkozó eljárás is automatizált. Ugyanez a adatcsere-mechanizmus lehetővé teszi a banknak a munkavállalók kártyaszámláinak megnyitásához szükséges információkat, és ezután a banki visszaigazolásban megkapja a kártyaszámla megnyitását e számlák követelményeivel. Ehhez XML fájlokat is használnak.

Az "1C: Enterprise 8" platform tipikus alkalmazási megoldásaiban XML fájlokat generálnak az UTF-8 kódolásban.
A fájlok hozzárendelve vannak az alábbi szabályok szerint:

• NNNN - azon bank fióktelepének száma, amelyben az egyének számláit nyitják meg, amelyre a nyilvántartásban feltüntetett összegeket jóvá kell hagyni;
• A DDD a nyilvántartás nyilvántartási száma;
• P egy listatípus-attribútum:
  • "z" - a bérek beiratkozása,
  • "o" - személyes számlák megnyitása,
  • "u" - személyes számlák lezárása,
  • "y" a bérek beiratkozásának eredménye,
  • "n" a személyes számlák megnyitásának eredménye;
• Az xml az "xml" fájl kiterjesztése.

A bérszámfejtési projektek nyilvántartásának közvetlen cseréje DirectBank technológiával

A DirectBank technológiáját támogató bankoknál lehetőség nyílik a fizetési projektekre vonatkozó adatok közvetlen cseréjére. Az adatátvitel titkosítással történik.

Azon bankok jegyzéke, amelyekkel a fizetési projektekre vonatkozó közvetlen adatcsere lehetséges:

Magyarázat a műanyag kártyáknak a munkavállalók fizetésére történő jóváírásának folyamatáról a DirectBank technológiával

A vállalati alkalmazottak bankszámlakivonatainak megnyitása a bankban

A vállalati alkalmazottak bankszámlakivonatának megnyitása olyan bankban, amelynél fizetési szerződést kötnek, a vállalkozás alkalmazottja létrehoz egy elektronikus számlát "Nyitott számlák" az 1C programban, és elküldi a banknak

A bank ellenőrzi az adatokat, megnyitja a kártyaszámlákat és létrehoz egy elektronikus számlát "Nyitószámlák eredményét", amely elküldi a vállalatot, ahol viszont az 1C program, miután megkapta ezt a dokumentumot, feldolgozza az eredményeket.

Az elszámolási számlát és a fizetési szerződést egy bankban nyitják meg

1. Ha a cég jelenlegi nyitott számla a bank és a munkabér Megállapodás született az azonos bank, a munkavállaló a cég a programban 1C formák és elküldi a bank az elektronikus dokumentum „Beiratkozási fizetések”, amely tartalmaz egy listát az alkalmazottak a vállalat és az adatok átadása fizetését kártya számlák.

2. A számla feltöltése, amelyből a fizetést fizetik, többféleképpen valósul meg:

• 2.1. A vállalkozás fizetési megbízást küld a banknak a pénzeszközök átutalásához a fizetéshez. A "Payroll" elektronikus dokumentumban az elszámolási dokumentum adatai a banki gyorskeresésre jelennek meg.

2.2. Automatikus foglalás az alap bankja által a vállalkozás elszámolási számláján. A bank maga tartja fenn a pénzeszközöket az "Átutalás" elektronikus dokumentum összegére. Feltételeket a foglalás kell leírni a bér közötti szerződés a vállalat és a bank, és amikor a küldő e-dokumentum „Beiratkozás bér” azt feltételezi, hogy az alapok már át a számlára a vállalkozás, amely átkerül a fizetést az alkalmazottak. Ebben a sémában nem kell fizetési megbízást küldenie. Maga a bank fizetési dokumentumot képez a pénzeszközök terhére. Ez a dokumentum és az elszámolási művelet tükröződik a számlakivonat kimutatásában.

3. Miután a pénzt a bérek fizetésére számlájára átutalták, a bank a "bérszámfejtés" elektronikus dokumentum szerint a fizetés fizetését a vállalkozás alkalmazottainak kártyaszámláiba továbbítja.

4. Abban az esetben, ha valamilyen oknál fogva a pénzeszközök nem kerültek jóváírásra az alkalmazottak kártyaszámláira, akkor a bank a nem megfelelő tranzakciók összegére visszatéríti a vállalkozás számlájára. Ezt követően a bank kivonat a pénzeszközök visszaváltásáról, és elküldi a társaságnak.

5. A bank elektronikus dokumentumot állít fel "A fizetés átutalásának megerősítése és visszautasítása" címmel, amely részleges végrehajtást tükröz (ha van ilyen), amely feltünteti a fizetés elmulasztásának okát, és elküldi azt a vállalkozásnak.

Az elszámolási számlát és a fizetési szerződést különböző bankokban nyitják meg

1. Ha a nyitott folyószámlához a „Bank A” és a fizetés aláírt megállapodás „Bank B”, összhangban a szerződés a cég alkalmazottja a programban 1C generál elektronikus dokumentum „Beiratkozási fizetések”, és elküldi azt a „Bank B” és „Bank a” küld fizetési megbízás át a teljes összeget elektronikus dokumentum „Jelentkezési fizetések”, hogy a tranzit megnyitott számlán a „Bank B”.

2. A "Bank A" a fizetési megbízást megkapva pénzt küld a társaság átutalási számlájáról a tranzakciós számlára, hogy megterheljék a fizetést a B banknak, amely után létrehozza és átutalja a gazdálkodónak a pénzátutalásról szóló nyilatkozatot.

3. "Bank B", miután megkapta az "A fizetés átutalása" és az átutalási számlára fizetett pénzeszközöket az "A" bankból történő fizetésért, átutalja a fizetést az alkalmazottak kártyaszámláira.

4. Abban az esetben, ha valamilyen oknál fogva a pénzeszközök nem kerültek jóváírásra az alkalmazottak kártyaszámláira, akkor a B Bank a Bank bankszámlájára visszaveti a tökéletlen műveletek összegét. Ezután az A bank formanyomtatványokat küld és elküldi a gazdálkodónak egy kivonatot a pénzeszközök visszavételéről.

5. A "Bank B" elektronikus formanyomtatványt formál, amely a fizetés megtagadásának okát feltüntető részleges végrehajtás (ha van ilyen) tükrözi és elküldi ezt a dokumentumot a vállalkozásnak.