A pénzmosás és a pénzmosás módszerei
c) Alexander Nikolayevics Litvinenko. Szentpétervári Külgazdasági Kapcsolatok Intézete, Közgazdaságtan és Jog.
Egy rövid összefoglaló a leggyakoribb rendszer a legális és illegális módszereket pénzmosás tényező, a nagy jeleit legalizálása jövedelmek, és a szabályokat, amelyek a pénzmosás illegális jövedelmeket.
"Pénzmosás" - a fogalmat először a 80-as években használták. az Egyesült Államokban a kábítószer-kereskedelemből származó jövedelem tekintetében, és azt jelenti, hogy az illegálisan beérkezett pénzt jogi pénzbe kell átváltani.
A pénzmosásra vonatkozó tényezők- A lakosság és a vállalkozások nem hivatalos bevételeinek magas aránya, párhuzamos gazdaság vagy "fekete piac" létezése.
- A pénzügyi intézmények tevékenységének nyomon követésére és nyomon követésére szolgáló mechanizmusok hiánya, a nemzetközi pénzügyi irányítási szabványok be nem tartása a szakosodott nemzetközi szervezetek által.
- A korrupció terjedése az állami végrehajtó, a bűnüldöző és az igazságügyi hatóságok között.
- Az országon belüli "szabadkereskedelmi övezetek" létezése, amelyek preferenciális eljárásokat élveznek a műveletek szabályozására és az intézmények tevékenységének ellenőrzésére.
- A pénzügyi információ kicserélésének lehetősége vagy korlátozása a külföldi bűnüldöző szervekkel.
- A nem megfelelő kezelés intézmények és a nem pénzügyi intézmények, fióktelep az országon kívül és az engedélyezési a pénzügyi tevékenység, hogy nem veszi figyelembe, vagy nem veszi figyelembe kellőképpen meg kell határozni a valódi tulajdonosok / cégtulajdonosok (különösen, ha tulajdonosi lehet tenni a jelöltet).
- A pénzügyi tranzakciók titkosságának törvényhozó biztosítása, a pénzügyi tranzakciók átláthatóságának és az eszközök tulajdonjogának elégtelensége.
- A devizaügyletek és más készpénzes tranzakciók szabályozásának egyéb számításai. Széles körű műveletek a vállalkozások, a bankok részéről, amely magában foglalja az offshore cégeket.
- Névtelen pénzforgalmi számlák és pénzügyi eszközök, ideértve a részvényeket és kötvényeket is, amelyek esetében a "portfólió" alapok kifizetése megengedett.
- Pénzügyi intézmények hozzáférése nemzetközi aranybárokhoz, drágakő és nemesfém kereskedelemhez.
- A készpénz eltávolítása az országból futárok segítségével vagy azok elrejtése a szállított áruban külföldi bankok általi további hazatelepítés céljából.
- A pénzforgalmi számlák átadása jelentősen meghaladja az ügyfelek tényleges képességeit az üzleti életben.
- Több pénz átutalása a számlára a nap folyamán különböző személyek.
- Különösen nagy volumenű ügyleteket folytat harmadik felek érdekében, különösen több pénzösszeget cserél.
- A külföldi vállalatokkal kötött szerződések megkötése különféle információs és referencia szolgáltatások nyújtása céljából.
- Jelölés indokolatlan okok miatt több számla megnyitásához különböző kezdeti számokkal.
- Olyan információk szolgáltatása magukról, amelyek megbízhatóságát nem lehet ellenőrizni vagy szándékosan torzítani.
- Nagy összegek befizetése a számlára készpénzben, ami jelezheti a bank ügyfelei tevékenységének jogellenes tolását.
- Fiktív bérleti szerződések és fiktív szerződések megkötése a nem létező áruk ellátásához.
- A vágy a nyitó és lebonyolítására a számlákat, hogy korlátozza a jelenléte csak akkor, ha a számlanyitás és elkerüljék a további érintkezést szavazatszámláló kijelölésével proxy a cash management számlák.
- Értékpapírok megvásárlása más banki átutalással stb.
- A pénz valódi eredete (külföldi bankok elszámolása és befektetési társaságokba történő elhelyezés, fiktív társaságok szervezése, értékpapírok, régiségek, külföldi ingatlanok stb. Megszerzése).
- A készpénz átutalása a frontemberek számláira pénzösszegek lebontásával.
- Számos banki csekk, hitelkártya, egyéb értékpapír vásárlása; különféle postai és telegráfiai pénzátutalások végrehajtását stb.
- Vállalati ellenőrzések visszafizetése a kereskedelmi pénzügyi intézményekben.
- Különböző műveletek megvalósítása olyan tulajdonos által, aki soha nem foglalkozott ezzel az üzletággal.
- A professzionális finanszírozók és a bónuszok felhasználása részvények és vagyon megvásárlására a gyanúsított bűnözők nevében.
- A banki átutalások banki tranzakciókhoz, tranzitországokból vagy azokon keresztül, amelyekről ismert, hogy banki jogszabályok zárják le azokat.
- A föld alatti bankrendszerek használata, mint a "hawala" (India), a "tündér" (Kína) és a "hundi" (Pakisztán).
- Egyéni vagy vállalati számlák létezése nem üzleti ügyletekre, hanem ideiglenes bűnözői pénzraktárként.
- Számos pénzváltási pontot használ nagy összegek készítéséhez.
- Számos olyan befizetés, amely nem egyezik a betétes által kezelt üzleti tevékenység típusával, valamint jelentős számú pénzátutalás az egyik számláról a másikra.
- Rengeteg "jelenlegi" betét felhasználásával, amely lehetővé teszi számodra, hogy pénzt vonjon le tőlük (Oroszország számára ez a szint 10 000 dollár).
- Átutalások külföldi nagy pénzösszegű "pénzszolgáltató vállalatok" révén.
- Korlátolt felelősségű társaságok és "egynapos cégek" szervezése, kiterjedt fióktelepeivel és bankszámláival.
- Minél jobb a pénzmosási mechanizmus a jogi megállapodások természetét és eljárásait utánozni, annál kevésbé valószínű, hogy azonosítani kell őket.
- Minél kevés a törvényes pénzmozgások illegális pénzeszközei, annál nehezebb észlelni.
- Minél inkább a nem pénzügyi termékek és szolgáltatások gyártási és elosztási üzleti struktúrájától függ a kisvállalkozásoktól, annál nehezebb legális megállapodások elválasztása az illegálisktól.
- Minél magasabb a szolgáltatások aránya az ország gazdaságában, annál könnyebb pénzt tisztítani ebben az országban.
- Minél magasabb a törvényes megállapodások pénzügyi önszabályozásának mértéke, annál nehezebb az illegális pénzáramlás nyomon követése.
- Minél kevesebb lehetőség nyílik hitelkártyák és egyéb nem készpénzes fizetési eszközök használatára illegális pénzügyi tranzakciókra, annál nehezebb a pénzmosás felderítése.
- Minél kisebb az illegális áramlások aránya a törvényes bevételeknek az ország határain túlmenően, annál nehezebb megtalálni őket.
- Minél élesebb a pénzügyi piacok globális jellege és az állami szabályozás közötti ellentmondás, annál nehezebb a pénzmosási esetek felderítése.
- A mélyebb illegális tevékenység behatol a törvényes gazdaságba, annál kisebb lehetőségek nyílnak intézményi és funkcionális megosztottságára.
Ma a fő:
Az emberi természet 5 új törvénye
Nagy görgők - nagy kerekek!
Az önmegsegítés önmegsértése révén
Otthon illata
A Mikulás rossz példája a gyermekeknek