A menyasszony vallomása, hogyan lehet pénzt keresni a levegőből - dohányzó szoba, mmgp
A Nanschik vallomása: hogyan lehet pénzt keresni a levegőből
A Nanschik vallomása: hogyan lehet pénzt keresni a levegőből
A Crime Finance igazgatója, az egykori "nagolnik" és egy korábbi belügyminisztérium alkalmazottja, a meztelen programokról, a "második fizetésről" a bank menedzsereinek és a fémhulladék felvásárlására
Tanultam a Militia Nizhny Novgorod Iskolájában, amely a gazdasági bűnözés elleni küzdelemre szakosodott. Néhány év után dolgozott a struktúrák a belügyminisztérium a város Ivanovo osztály elleni küzdelem a gazdasági bűncselekmények, majd elment dolgozni az adó rendőrség, ahol pár éve dolgozott biztonsági tiszt.
Először egy vagy két ügyfelem volt, akik átvittek egy hónap alatt kb. 100 000 rubelt. Abban az időben az érdeklődésem körülbelül 3,5% volt, és ha úgy gondolja, hogy 1% vette a bankot, majd 100 000 rubelt, a fizetés csak 2500 rubel volt. De az üzlet nőtt. Az ügyfelek kezdték ajánlani másoknak, egyre inkább. Elkezdtem kibővíteni: új LLC-kat szerveztek, vonzott dolgozókat, és nagy összegeket vettek fel. Aztán nagy nagykereskedelmi vállalatok kezdtek kijönni hozzám, ami pénzt vitt el a moszkvai végfelhasználók számára. Nagy összegeket rendeltek el.
Ma Moszkvában a "meztelen" költsége 8% -ra nőtt. A pénzforgalom egyre nehezebbé vált, a főváros már régóta rohant a régiókra. A regionális bankok sokkal "álmosabbak" és "készpénz" -ek könnyebbé teszik őket. Most a nagy moszkvai vállalatok 5-6% -kal vásárolnak pénzt a régiókban, és 8% -ra adják el a végfelhasználóknak. Amikor ezt csináltam, 3,5 százalékért eladtam pénzt Moszkvának, és az utolsó vevőt 5 százalékra adták el.
A nagy bankokban a meztelen pályák "hurrá" mennek, különösen akkor, ha a meztelen társaság kapcsolatba kerül a helyi fióktelep vezetőjével és fizet neki egy "második" fizetést.
A bankárok maguk is tanácsot adnak a partnereknek a "beváltásra": "készpénz, de egy kicsit" vagy "most leállunk, kérésünk van a Központi Banktól". Általánosságban elmondható, hogy az egész piac a három legnagyobb bank köré szerveződött. Azoknál a kisebb bankoknál, amelyeknek az a kockázata, hogy elveszítik a licencet, nagyobb valószínűséggel tapasztalják, kevesebb munkát és kevesebb összeget kapnak. Bár ha a bank tulajdonosa megérti, hogy a bankján nem keres vagy veszteségeket okoz, akkor "eladja" a nyereményeknek, vagy versenyképessé teszi őket.
Egy tipikus történelmi apoteózis a bankár-nalchikommal - a CBA-ellenőrzéshez jön és jelzi a szabálysértéseket. A bank tulajdonosa becslése szerint az ellenőrzési feltételeket súlyos léptékben veszi igénybe, hogy a maximális pénzösszeget kereshesse, és visszavonja az eszközöket. Nincs mit elveszíteni, még mindig elveszíti az engedélyét és "a hajó el fog süllyedni".
Számos érdekes program létezik, például a fémhulladék megvásárlása népszerű volt. A cég, amely foglalkozik a vásárlás fém fizikai személyek adnak a napon a roma 50.000 rubel. A társaságnak vissza kell vonnia a pénzt a banknak. Az utóbbiak iratokat kérnek - a fémeket átadó személyek útlevelét. A bank hamis vagy elveszett útlevéllel rendelkezik, és 1,5 millió rubel értéket adnak ki. A vállalat ezt az összeget kérvényezi a bankhoz, és pénzt kap. Később a készpénzt átutalják az ügyfeleknek, akik előzetesen felsorolt banki átutalást küldtek egy szemétgyűjtő vállalatnak.
A bankárok gyakran bezárják a szemüket, vagy beállítanak egy feltételt: "Havonta húszat adunk, de nem többet." A cég megállapodott abban, hogy havonta 20 millió rubelt, míg a fémhulladékot 500 ezer rubelre bérelték.
Hasonlóképpen a zöldségeket, a gazdálkodók gyümölcseit, a mézet vagy a gyógynövényeket vásárló vállalatok vásárolják meg.
A bankárok mindig tudnak a rendszerekről? Természetesen. Bár megállapodtak abban, hogy velünk dolgozni nem csak a "második bérek" miatt. Bizonyos bankokban a pénzt nem vonták be, de dolgoztak, mert hivatalosan nagy százalékban kapták meg az ügyletektől. Bár néhány hitelintézet elvben nem működött velünk.
A bankokkal való együttműködés során a szokásos rendszereket alkalmaztuk: a fizikai kártyákból eltávolították az egyéneket, a jogi személyiségek számláit, használták a váltók jegyzeteit, a bankok valóságos üzleti láthatóságát hozták létre. De a rendszereket korszerűsítették, és régen túlmentek a bankrendszeren. Például a népszerű készpénz vásárlása a kiskereskedelmi láncokban. Számos kiskereskedelmi üzemeltető, nagy hálózatok, üzletek, benzinkutak, éttermek értékesítik a "gyorsítótárat".
Ötéves munka ebben az üzletágban több mint tíz régióban, több száz cégnél, kétszáz alkalmazottal, nagyon bonyolult pénzáramlást hoztam létre. Napi 100 millió rubelet vettünk fel. De sok pénzt fordítottak a bérekre és a biztonságra - az emberek, akik bennünket bennünket a bűnözői összetevőben (a "tető").
A meztelen üzlet egyik legnagyobb problémája az alárendeltek ellopása. Az LLC több száz programjának egyik igazgatója hirtelen felkapja a pénzt és szétszakad valahol külföldön. Általában egy speciális alap válsághelyzetbe kerül, és a jövedelmek fedezik a veszteségeket. Vannak helyzetek és kockázatok az élet - raid és lopás. Moszkvában megismertem a gyűjtőket. Ez egy nagyon veszélyes üzlet.
Hiba történt velem. Amikor a készpénz mennyiségét meghaladta a több milliárd rubel, egy bizonyos ponton letartóztatták az FSB.
Miért történt ez? Sokan az üzleti tudja, hogyan kell tárgyalni a hatóságok, hanem a helyi előírások, az én dolgom volt, rezonáns és a nagy - nagy volt, hatalmas, egy kis város, rólam már tudta, és a központi bank és a bűnüldözés. Ráadásul nem a rendőrség, hanem az FSB. Kicsi demonstrációs folyamatot készítettem.
Míg a vizsgálat folyamatban volt, egy évig börtönbe kellett töltenem. Ennek eredményeképpen vallomást tettem, a büntető ügyem számomra azt a tényt eredményezte, hogy a fogva tartáson eltöltött időszakhoz tartozom. Mit mondtam? Amikor dolgoztam, azt gondoltam, hogy ha nem akarok ellopni egy adott személytől, akkor ez normál üzlet. De aztán rájöttem, hogy egyébként is lopott - az adókat nem fizették be a befizetett készpénzből. Korábban nem gondoltam rá, vagy nem értettem.
Mivel a régi ügyletekből származó pénzforgalom már vége volt, és én élek, úgy döntöttem, hogy létrehozom a Crime Finance-ot. Most azt javaslom, hogy a cégek azonosítsák az illegális rendszereket. Például mesterkurzust végzek - azt mondom, hogy a meztelen cégek hogyan vannak rögzítve a bankokban, és hogyan azonosítják őket. Én ismerem ezeket a módszereket, mint egy olyan kőműves, aki húsz éve téglákat tett, és bezárt szemmel házat építhet.
Egy tipikus történelmi apoteózis a bankár-nalchikommal - a CBA-ellenőrzéshez jön és jelzi a szabálysértéseket. A bank tulajdonosa becslése szerint az ellenőrzési feltételeket súlyos léptékben veszi igénybe, hogy a maximális pénzösszeget kereshesse, és visszavonja az eszközöket. Nincs mit elveszíteni, még mindig elveszíti az engedélyét és "a hajó el fog süllyedni".
Itt van egy fekete birkákkal, legalább egy gyapjú klón.
Befektetem a MONHYIP-n keresztül - a legjobb visszacsatolás!