Csalás a hamisított számlák - biztonsága banki műveletek
Jogi jellemzőit gyártása és forgalmazása a hamisított számlákat. Termelés hamisított számlákat vagy értékesítési minősülnek bűncselekménynek terén a gazdasági tevékenység keretében Art. 186 A büntető törvénykönyv (gyártása és értékesítése hamis pénz vagy értékpapír). Tartozó megjegyzések Értékpapír meghatározott Art. 143 a Ptk. Az értékpapír összhangban ez a cikk tartalmazza: államkötvények, kötvények, váltók, csekkek, betéti és megtakarítási tanúsítványok, banki megtakarítások könyv hordozója a fuvarlevél, részvény, privatizáció értékpapírok és egyéb dokumentumok, amelyek értékpapír törvények vagy az általuk létrehozott érdekében sorolt értékpapírok [1].
A termelési hamis pénz vagy értékpapír jelenti, hogy részleges vagy teljes hamisítvány, biztosítva számukra jelentős hasonlóságot a hitelességét a karakterek vagy értékpapír formájú, színű és egyéb paramétereket. [2] Eladó a hamis pénz vagy értékpapír, hogy közvetlenül felhasználás valamennyi fizetési műveletek, valamint azok átadása bármely személy akár ellenérték fejében, sem ingyenesen.
Az előirányzott h. 1 evőkanál. 186 A büntető törvénykönyv, büntethető kényszermunkára időtartamra, legfeljebb öt évig, illetve szabadságvesztés akár nyolc évig terjedő pénzbírsággal 1 millió rubel. vagy a fizetés vagy egyéb jövedelem időtartama legfeljebb öt év, vagy anélkül.
Selejtező (súlyosbítva) tulajdonítja ezt bűncselekmény előírt órán át. 2 evőkanál. 186 CC RF (ugyanazon elkövetett nagy léptékben), és a h. 3 evőkanál. 186 CC RF (aktusok lefedett h. 1. vagy 2. az említett cikk, a szervezett csoport által).
A büntetés órán át. 2 evőkanál. 186 A büntető törvénykönyv vethető formájában börtönbüntetéssel sújtható legfeljebb 12 évig a bírság akár 1 millió rubel. vagy a fizetés vagy egyéb jövedelem időtartama legfeljebb öt év, vagy nélküle, és a szabadság korlátozásával, legfeljebb egy év, vagy anélkül. Cselekmény óra. 3 evőkanál. 186 A büntető törvénykönyv, szabadságvesztéssel büntetendő akár 15 év, bírság akár 1 millió rubel. vagy a fizetés vagy egyéb jövedelem időtartama legfeljebb öt év, vagy nélküle, és a szabadság korlátozásával akár két évig, vagy anélkül.
Különösen a gyártási hamis számlákat. Termelés hamisított számlát (a továbbiakban - a hamis számlák) kifejezés bűncselekmények száma, amelyek mutatnak nagyfokú szervezeti tagok, hogy van-e speciális ismeretek és készségek terén a kémia, a nyomtatás, szimulálják kézírás, valamint műszaki berendezések.
A nagy méretű profit kapott eredményeként az eladás a hamis számlákat, hogy a hamisítók használja céljai eléréséhez az új büntető súlyos anyagi erőforrások megszervezése multiport előkészítő műveletek az olyan bűncselekmények a partnerek alkalmazottai közül a kereskedelmi és kormányzati szervezetek.
Előkészítése hamisítás számlák. Ez a szakasz a bűncselekmény létrehozását foglalja magába egy szervezett bűnözői csoport, a megszerzése a szükséges technikai eszközökkel, információk az alanyok a gyűjtemény, amelynek neve lesz egy számlát, és az emberek, akik tervezik eladni hamisítványok. Kidolgozni és megvalósítani terveit, hogy megragadják mintákat formanyomtatványok, dokumentumok, aláírások és bélyegzők tisztviselőinek szervezetek kiadására értékpapírok. Alapítva hivatalos és odú és a bűnügyi kapcsolatok az alkalmazottak a szervezet - ígérvény és számlát az ügyfelek. Néha bűnügyi szervezet vezeti a bank vagy vállalat képviselői, akik aztán lássák el a mintákat a dokumentumok és információk banki technológia jellemzői. Vezetett pszichológiai dolgozók képzését szervezetek, amelyek várhatóan értékesíteni hamisítványok. Ebből a célból a bűnözők beváltás e szervezetek valódi számlákat a kis címletű.
Ebben a szakaszban a tervezett módszerek ellensúlyozására vizsgálat bűncselekmények. Ott kell lennie egy dummy (lzhekommercheskaya) szervezet, amelynek nevében azt kellene végezni az eladás a hamisítványok, a hamis útlevelek szerzett számára a „vezetők” és a „képviselői”.
Nem ritka, hogy létre csoportokat „hatalom” a borító és egyéb védelmi eszközök esetén sugárterhelés valóra hamis. Például, ha próbál eladni egy hamis számlát egyik városban az Urál tagja Novosibirsk hamisítók volt kitéve, és letartóztatták a cég biztonsági szolgálata. Azonban a „biztosítás” társainak kifizetett cégek nagyobb pénzösszeget, és szabadon engedték következmények nélkül voltak.
A polgári jog és a kriminológia, hogy hány hamis értékpapírok közé tartoznak a dokumentumok teljes egészében a neve a fiókból. By kovácsolt értékpapírok forgalomba érti az eredeti dokumentumot, amelyben illegálisan módosított.
Ugyanakkor, a különbséget a hamisítás és a hamisítás gyakorlati érdeklődés felderítése és megelőzése az ilyen típusú módszerek és eszközök a bűnözés kriminalisztika, operatív és vizsgálati és magánnyomozói tevékenység.
Módszerek hamisítását értékpapírok. Termelés hamis bankjegyek (az értelemben törvényszéki) használatával jár másoló vagy nyomtató berendezés. Néhány példányban hamisítványok annyira szoros, hogy a minősége a script, hogy a szakértők úgy vélik, ezek között a „superpoddelok” (ábra. 6.7).
Ezek, a Bank szakértői leírt Oroszország A. Masich, papírra készült vízjellel ellátottak, és védőszálakkal. Az elülső oldalon tartalmazza a lumineszcens megfelelő képeket fluoreszcens védelme valódi formák. Az alkalmazás hamis képeket a használt nyomtatványok ugyanúgy a nyomtatás (offset és magas), és hogy a termelés hiteles, jó minőségű microtexts lejátszást. Ezen túlmenően, a bűnözők kovácsolni az aláírás a fiókból, és n perek nyomtatást.
Ábra. 6.8 ábra az egyik a 12 hamis számlák címletű 10 millió rubel. Minden, ami mutatta be az egyik moszkvai bank biztosítékként. A számsor és részletek értékpapír összhangban van a valódi számlákat, váltókat vannak forgalomban.
Amikor hitelességének ellenőrzését értékpapír spetsialist- kriminológus Bank úgy találta, hogy a kép az üres bevont lapos módon (és nem mély és tipoofsetnoy) print, keret és a megfelelő fragmentumok dekoráció nélkül felhasználható a metamerikus tinták, védőszálakkal kék és piros szimulált felülnyomás ofszetnyomtatás. Azonban, a magas minőségű szimulált vízjel microtexts, védő fémes cérna fogásvételi típusú írisz peals.
Ábra. 6.7.Obschy view "superpoddelki" ígérvény
Ábra. 6.8.Obschy elülső oldalnézete egyik hamis számlák
Hamisítvány lehet módosítani a törvényjavaslat nem felel meg a valóságnak a jóváhagyásról szóló feljegyzések, elfogadás és Avala.
A hamisítás lehet használni hiteles formáit váltók, amelyekre a hamis információt a kérdésben, és tudomásul tartó beírni nyomatok hamis bélyegek. Használt elkövetni visszafizetése váltók, amelyek lopott szervezetek bűntársai hamisítók. Előfordul, hogy a bűnözők készült hamisítvány, kizárólag a fizetési részleteket a számlák.
Gyakran hamisítványok igen magas minőségű gyártás és azonosítani őket anélkül, szakértői kutatások szinte lehetetlen. Ennek bizonyítéka az a helyzet, amikor a hamis számlákat Inkombanka ellene fizetési és felismerte őket, hiteles, és azok, akiknek a nevében a számlát írták alá, nem lehetett megkülönböztetni a hamis aláírások saját.
Körülményeket. amelyben a megtalált hamis számlákat. Hamis számlák azonosított:
- míg az értékesítési (átutalási);
- eredményeként operatív-nyomozati tevékenységet végzett a bűnüldöző hatóságok által a bűncselekmények megelőzése, a pénzügyi ágazatban;
- ennek eredményeként a belső audit szervezetek kérdését és értékpapírok megszerzése, valamint a letéti és közvetítői tevékenységből velük;
- ennek eredményeként a vizsgálat a bűnüldözés, a felügyeleti és a szabályozó hatóságok.
Eladó a hamis számlákat. Eladó a hamis számlák szerves része a közös bűnügyi terv hamisítók. Általános szabály, hogy a marketing által kifejlesztett mechanizmust bűnözők egyidejűleg gyártási tervek hamisítványok. Ez magában foglalja a válogatott a résztvevők a bűnözés, forgalmazása büntetőjogi szerepek, keresni lehet hamis vevők számára a pszichológiai kezelés érdekében a benyomást kelti a nyereségesség és a megbízhatóság a tranzakció, a módszerek bemutatása fizetési átvétele és beváltása pénzt, hogyan álcázzák a résztvevők bűncselekmények és adócsalás felelősség megállapíthatóságát. A résztvevők száma is részt értékesítési személy a személyzet a bankok és más szervezetek.
Pa előkészületi lépés marketing hamisítványok létrehozott lzhekommercheskaya szervezet. Leggyakrabban ez által létrehozott hamis dokumentumokat vagy szalma férfiak, akiknek fogalmuk sincs a valódi célját. A résztvevők szerezzenek az értékesítési hamis útlevelek (amelyeket időnként megváltozott).
Klasszikus példa az elosztás mechanizmusa hamisítványok az esetben a végrehajtás a bűnözői csoport bankjegyhamisítványok Sberbank Oroszország Kabarovszkban.
Példa. Citizen „igazgatója a Habarovszk ág egy kereskedelmi bank” Vladimir”, azzal a javaslattal, hogy vásárolni 10 váltókat Sberbank of Russia fordult egy B. hangszóró álcázott felelős alkalmazottja a közös vállalat. Úgy viselkedett, hamis név alatt hamis útlevéllel. B. kifejtette, hogy a cég megkapta a számlát Moszkvában szolgáltatások ellenértéke.
Pszichológiai kezelés rendező is egy ígéret a „nagylelkű jutalom” neki vásárlás esetén váltók a bank, vagy fizetni „jó jutalék” a közvetítést az értékesítés ezen értékpapírok másik vevő.
Valódiságának ellenőrzése érdekében a számlák B. nyújtott be a bankfiók „V.” fénymásolata az egyik dokumentum, a hátoldalán, amelyeket eladásra kínált szobák 10 értékpapírok. Az ellenőrzés részletei hamisítványok érkezett válasz, hogy kilenc számlák jóindulatú értékpapírok, valamint egy - blokkolt a fizetés. A hitelességét mind a kilenc „jóindulatú számlák”, akkor vizsgálatra bemutatott, hogy igazolták az üzemeltető S. Ennek eredményeként mindegyikének ellenőrzésére „értékpapírok” kapott hivatalos igazolást annak tisztaságát. Miután ezt a hamis össznévértékű 7160000000 (nem denominált rubelt). Ezeket át a bank az ügynöki szerződés alapján a tárolás és az értékesítés. Továbbá, a bank részvétele a marketing, hogy további hatása megbízhatóság „értékpapírok”.
Ezt követően a bank „Vladimir” eladta a fent említett hamisítás Habarovszk képviseletét a kereskedelmi bank „D” 6,7 milliárd rubelt. A bevételt a hamisított pénzt az irányt B. került először Moszkvában az egynapos cégek fiókjába, majd figyelembe véve a vállalat „K.” köztársasági Nauru (Óceánia Central), és a cég „T.” „A” a lett bank.
hamis számlák már észlelt átadása után a betét a Habarovszk Bank Sberbank Oroszország a bank „AD”. Abban az időben a kimutatása a gyanús jeleket, voltak már a banki adatokat. Hamisítványok már végre egy profi módon, de nem volt valami titkos jegyekkel rejlő valódi számlákat.
Meg kell jegyezni, hogy az érintett bankok a hamisított számlák - nem ritka. Amikor a hamisítványok felismerésére eladta a bank, mint általában, kimondja, hogy tettei magyarázza egy apró hiba. Természetesen abban az esetben, választottbírósági vita a bizonyítási teher a szándékos értékesítési hamisítványok jogok a felvásárló.
Kísérletek kártérítésre vásárlás hamisítványok a választottbíróság jár bizonyos nehézségekkel. Először is, a felperes kell bizonyítania a vádlott szándékos tudatosság számlák rokkantság. Másodszor, ha azt állapítja meg, hogy a hamis bankjegy szándékosan szerzett, és eladták a bank-kapacitását az alkalmazottja saját kezdeményezésére, a felelősség az okozott kárt meg kell állapítani, nem egy bank, és az érintett személyt. Elég egyértelmű, hogy a valódi kompenzáció teljes egészében az eszközök egy magánszemély, mivel a méret a számla összegét, úgy válik ilyen esetekben problémás.
A sajátosságok figyelmen követelések eredő károkért a vásárlás hamis számlák, mutatja a következő példa a bírói gyakorlatban.
Között a maszkolás használt technikák a marketing hamisított számlákat, ez benne van a kezelés előtti térfogat közötti „baráti” struktúrák (bankok, kereskedelmi egységek). Egy ilyen módszer megvalósítása lehetővé teszi, hogy a számlát láthatóságát megbízható lánc papírt, ami a kereslet, és abban az esetben a hamisítás nyújt lehetőséget arra, hogy szembeszálljanak a igazság megállapítása, és az eredmény a bíróság. Ebben az esetben az alanyok száma, esetleg részt vesz a hamisítás, jelentősen bővül, további nehézségek merülnek fel létrehozó bevezetése hamisítvány forgalomban.
A meglehetősen gyakori módja értékesítése hamisítványok is vásárolni őket áru értékek későbbi értékesítés kedvezményes áron.
Ennek módja a megvalósítása hamis számlák fontolóra kell vennie a hamisítványok formájában fedezetet a hitel és egyéb települések által előírt esetekben a polgári jog. hamis számlák csomagokat lehet értékesíteni csalók jár leple alatt a tőzsdei ügynökök.
Között az ilyen személyek képviselői kereskedelmi szervezetek azonosítottak, és egy nagyon jól ismert bank tisztviselői az állami intézmények, a biztonsági szervek és a bűnüldöző szervek területén a grafikai szakemberek, a kémia, a számítógépes berendezések, valamint a tagok az illegális fegyveres bandák.
Néhány leleplezett bűnszervezetek a hamisítás és értékesítése hamis számlák voltak inter-regionális, sőt nemzetközi. A résztvevők polgárainak Nagy-Britannia, Németország, az Egyesült Államokban, a balti köztársaságok. Gyakran előfordul, hogy tagjai bűnözői csoportok nem ismerték egymást, és tevékenységüket összehangolják az egyik központ azonnal szervezett bűncselekmények.
Egyes esetekben a bűnözők használja, hogy fedezze a gyártási és értékesítési hamisítványok kapacitása szervezetek birtokukban egy bizonyos (néha nagy) hivatalos álláspontja, vagy a védelem magas állami tisztviselők.
Példa. Területileg ág „Pénzügyi és Energia Unió” (azaz a FES) létrehozott, a támogatást a korábbi vezetők az Energiaügyi Minisztérium Oroszország egy jó példa erre a fajta. A felelős személyek a szervezet, hogy megszervezze a termelés biztonságos váltókat névértékű összegű 28000000000000 (nem denominált rubelt). (Néhány ilyen számlákat, akkor nyilvánították hamis, annak ellenére, hogy a nyomtatott ugyanabban nyomtatás, mint a „hiteles”). Ezután a „ajánlások” tisztviselői az Energiaügyi Minisztérium Oroszország, az ÁFSZ helyezett törvényjavaslatot azt állította a névérték a minisztérium alárendelt vállalatok, a befogadó a visszatérés az „értékpapírok” ingatlan. [5]
Egy nélkülözhetetlen tárgya számlát bűncselekmények jogi személyek, szervezetek, speciálisan kialakított jutalék bűncselekmények és a maszkolás. Használata nélkül részletek és bankszámlák szervezetek értékesítési hamis számlák, átvétele és beváltása bűnügyi profit sok esetben lehetetlen lett volna.
Ha megtalálta a hibát a szövegben, jelölje ki a szót, és nyomja meg a Shift + Enter