Hogyan pénzmosásra
Amikor valaki azt mondja, hogy a pénz mindent tud,
tudja: ez nem állnak és soha nem is volt.
Ahogy segítségével labdarúgó pénzt mosott
Labdarúgás mosolyogva
Anti-Bizottság pénzmosás illegális bevétel (FATF) az eredmények a tipikus áramkörben. A FATF számít, hogy ez fog nyitni a párbeszéd a két ország között, és segít megoldani a problémát, a piszkos pénz a futballban.
Például a finanszírozása esetében veszteséges francia amatőr csapat. Ő maradt a felszínen csak a nagy infúziók az elnök. A pénz ment keresztül több kapcsolt vállalkozás az elnök, ez okozott gyanúját a pénzügyi intelligencia: az első, a klub nem volt előtte egy üzletember nem kötelező - nem pénzügyi vagy sport; másrészt a befektetett összeg a cégek, túl sok volt a pénzügyi képességeit. Az ügyet kezdeményezett a tények helytelen vállalati eszközök (a bűncselekmény), valamint a pénzmosás pénzeszközök ily módon kapott.
Egy másik példa. Belgium pénzügyi hírszerzési információt kapott a bank: úgy tűnt gyanúsnak tett ajánlat van a csőd szélén álló, hogy a klub. Ez több millió euró volt hajlandó adni nekik egy európai, akinek cégek bejegyzett offshore zónák, és hogy ő még soha nem járt a foci. Üzletember volt ismert, hogy a rendőrség és a pénzügyi intelligencia.
Tovább üzletember nemzetközi FATF nem tetszik, ahogy megvette játékosok a klub: az ügynök hajtott végre egy offshore cég, a kompenzációs hivatal cég nem hozta nyilvánosságra, és a Bizottság hagyott egy új offshore cég. Ez egy példa az adóelkerülés, mondja FATF.
„A válság arra ösztönözheti a pénzmosás futball: a klubok megszállottja az ötletet kapok alapok, ezek nem olyan fontosak azok forrását, könnyen esnek az illegális műveletek a csapda,” - magyarázza a megjelenése a jelentés a képviselője a FATF Vincent Schmoll, nincs olyan ország, ahol a labdarúgás kerültük gyanús ügyleteket. Oroszország sem kivétel, azt mondja Schmoll, de nincs konkrét példákat eredményeket.
Annak arcát, a tevékenységét a legtöbb orosz labdarúgó klubok tartoznak a leírt rendszer FATF pénzmosási szerint a válaszadók „Vedomosti” szakértők.
Szerint általános igazgatója Oleg Sportima Mangin, több mint 70% -a klubok Oroszországban költségeket az állam viseli, vagy annak leányvállalatai, anélkül, hogy felfedné a labdarúgó kiadások, veszteséges klubok. „A csak egy veszteség nem következtetéseket levonni a pénz tisztára mosása”, - mondta partner a Deloitte Sharif Galeev: szerinte, több mint 90% -át a klubok Oroszországban vezérli az állami struktúrák.
Szerint Mangin, a labdarúgás sok foglalkozik a cache, a klub nem hozta nyilvánosságra, hogy a vételi és eladási a játékosok, az ilyen tranzakciók formailag hasonlóak a pénzmosással.
Galeev úgy véli, hogy őszinte bűnözés futball szinte ott van, de a klubok is használható a rendszer az adóoptimalizálás.
Alelnöke a klub „Torpedo-ZIL” Dmitry Sergeev azt mondja, hogy a vállalkozások finanszírozására a klub csak a szeretet a futball - nem, hogy Alexander Mamut, tulajdonosa „Torpedo-ZIL”. Sergeyev azt mondta, hogy a problémákat a pénzmosás az orosz futball, de van visszaélés a költségvetési források.
Labdarúgás vált egy teljes körű üzleti, akár a szurkolók szabad felhasználás hadviselés és a politikai kampányok. Nem is beszélve arról, hogy a pénzmosás, a korrupció, az emberkereskedelem, a kábítószer-kereskedelem, az adóelkerülés - mindez rejtett, ismeretlen része a modern futball üzlet.
Ezt a véleményt a jelentésben szereplő, a kormányközi szervezet FATF. Az orosz labdarúgó-szerek, csalórendszerei a labdarúgó stabilak és használják a pénzmosás és a megvesztegetés bírák.
A válság idején, hanem amiatt is, mert elavultak rendszerek pénzmosás bűncselekmény közösség egyre nehezebb előállítani csalás segítségével a különböző elöl cégek és ingatlanügyletek. Emiatt, a bűnözők egyre gyakrabban használnak labdarúgó elvégezni a piszkos tettek. Talán leple alatt vásárol egy adott klub, az átadás egy focista, hanem a képében egyik vagy másik bukméker történik pénzmosás büntetőjogi pénzt.
Szerint a FATF gondolja futball is lehet használni, mint egy fedél más bűncselekmények, mint például a korrupció, az emberkereskedelem, a kábítószer-kereskedelem és az adóelkerülés.
Minőségben és a fiktív vállalkozások
Az első példa a klub lesz a játékos egy bizonyos összeget. Azonban a legtöbb ezt az összeget, ami azt jelentette, a játékos kerül átirányításra külföldön egyes külföldi ügynök. Az ügynök ezután találkozik focista külföldön és továbbít egy része ezt az összeget az összeg $ 300,000. Az adatok szerint a FATF, a klub teljes mértékben tisztában volt, hogy az összeg egy része végezte a fenti módszerrel, azzal az eredménnyel, hogy képes volt, hogy mentse $ 38.000. Ez kellett volna a adókedvezményekkel.
A második példában részletesen leírjuk, hogy a klub pénzmosásra használja, hogy hasznot értékesítése a játékos képét világszerte fedőcégeiknek, hogy volt egy száz százalékos visszatérítést adókedvezményekkel.
„Oroszországban, az ilyen rendszerek működnek egész idő alatt.”
„Hasonló rendszerek léteznek Oroszországban minden alkalommal - mondta egy jól ismert labdarúgó ügynöke, aki névtelenséget kért. - Jellemző: Tegyük labdarúgó költségek 100 rubelt, és az ügynök jutalékot kap a klub az összeg 500 rubel. Ezt az összeget kell átutalni számlájára az ügynök. A rendelet Nyilatkozat az ügynök felveszi és továbbítja a többi vissza a klub, aki megvette a játékos, vagy a csapat, hogy eladta neki.
„Egyszerűen fogalmazva, minden beváltás pénzt szerek. Ezek a rendszerek működnek, és gyakorlatilag mindegyikük. Én is volt sok választás, és én őket „- mondta az ügynök. „Ha szükséges pénzt megvesztegetni a bírókat, mi jön.”
„Ezen túlmenően, ezek a rendszerek nem léteznek, csak azért, hogy elkerüljék az adók, hanem az emberek, akik a klubban voltak képesek keresni extra pénzt, vagy költeni egyéb szükségletek, mint például a vesztegetés a bírák. Ez a lehetőség nagyon előnyös, hogy a munkavállalók a költségvetés a klub, nem lehet előírni a költségvetési tétel: ilyen és ilyen összeget megvesztegetni bírák, mondta az ügynök.
Forrás: Általános Herald
A pénzmosás és a festés. Doc. Film.
Összes tisztára mosása bűnügyi alapok alapjai
Háromfázisú modell szerint. Ez a leggyakoribb és magában foglalja a elosztását egy folyamat legalizálásának a következő lépéseket: mozgató (rlasement) köteg (rétegződés) és az integrációs (integráció). Ezt a három lépést egyidejűleg lehet végrehajtani, vagy részben átfedik egymást. Attól függ, hogy a legalizáció a meglévő mechanizmusok és a követelmények egy bűnszervezet.
Szállás (rlasement) - a fizikai elhelyezése készpénzt mobil pénzügyi eszközök, amelyek távol származási helyeik. Szállás biztosított a hagyományos pénzügyi intézmények; nem hagyományos pénzintézetek; kiskereskedelem, vagy teljesen az ország határain kívül.
A lépés során nagy mennyiségű készpénz van a leggyengébb láncszem a folyamat a pénzmosást. Illegálisan szerzett pénz legkönnyebben azonosítható ebben a szakaszban.
Rétegződése (rétegződés) - elválasztása a tiltott tevékenységből származó a forrástól egy bonyolult láncolata pénzügyi tranzakciók tervezett álcázzák ellenőrzések a következő e bevételek. Amikor elhelyezzük nagy mennyiségű pénz sikeres, azaz, nem találták meg, majd nyissa meg a következő lépéseket pénzmosókat sokkal nehezebb lesz. Különböző pénzügyi műveletek egymásra laminálva, azzal a céllal, hogy bonyolítja a munkát a bűnüldöző szervek a keresést tiltott eszközöket kell kobozni.
Integration (integráció) - szakaszában a legalizáció folyamat, közvetlenül azt célozta, hogy a furnér legitimitásának bűnözésből szerzett.
Miután az elválasztási eljárás sikeresen elvégzett, a pénz pénzmosó, hogy megteremtse a megjelenése megbízhatóság magyarázatában források megjelenése a vagyonukat. Az integráció a mosott pénz kerül vissza a gazdaságba. Így ezek egy részét a bankrendszer leple alatt a becsületesen megkeresett jövedelem. Ha nyoma mosott pénz nem volt azonosítható az előző két szakaszban, hogy önálló jogi illegális pénz rendkívül nehéz. Detection mosott lépésben integráció csak akkor lehetséges, keresztül hírszerzési tevékenység.
Négy fázisú modell szerint. Ez a megközelítés a strukturálása a mosási folyamat segítségével az ENSZ szakértői. A főbb állomásai legalizálása következők:
Az első szakasz - a kibocsátás készpénz és átadják a beszámolóját első férfi. Ilyen személyek lehetnek például az elkövető rokonai. Amikor ez figyelhető meg csak egy feltétellel: mediátorok kell saját bankszámlák. Jelenleg van egy tendencia, hogy igyekeznek közvetítőkre hozzáférést biztosít a nemzetközi bankok.
A második szakaszban - az eloszlás készpénz. Azok végrehajtását megvásárlásával bank fizetési dokumentumok és egyéb értékpapírok. Ebben a szakaszban a hálózati informátorok, akik jelentést a bűnüldöző hatóságok tiltott forgalmának pénzt. Mivel a nemzetközi tapasztalat azt mutatja, a forgalmazás készpénz végzik gyakran a pénzváltók, kaszinók és éjszakai klubokat.
A harmadik szakasz - maszkolás nyomait a bűncselekmény. Mielőtt a pénzmosást jövedelem áll ebben a szakaszban, a következő feladat: hogy minden intézkedést annak érdekében, hogy illetéktelen személyek nem tudják, hogy hol a pénz, és a segítségével, akiket oszlanak egyik vagy másik intézmény vagy szervezet. Annak érdekében, hogy erre a feladatra végeznek, mint általában az alábbi tevékenységek:
a használata bankok számlát nyit, általában messze a munkahelye és lakóhelye bűnözők;
pénzt a saját országba külföldről, de jogilag az új számlák vállalkozások vagy egyéb intézményekben;
használatának titkos bankszámlák rendszer.
A negyedik szakasz - az integráció a pénzkínálat. Ebben a szakaszban a bűnözői társadalom legalizálták tőkét befektetni igen jövedelmező szektor és az üzleti szektor.
Négy szektor modelljét legalizálása pénzt kínált a svájci szakember K. Müller. Ebben a modellben látszanak ágazat és a kapcsolódó mosási lépés. A kiválasztás kritériumai a következők: jogszerűség / jogellenesség a műveletek és az ország vállalta, hogy az alapul szolgáló bűncselekmény / ország „pénzmosás” a pénz.
Az első szektor - az ország fő bűncselekmény / jogszerűségét. Ez tette a belső Ebben az ágazatban az előzetes „mosás”.
A második szektor - az ország fő bűncselekmény / illegális. Ebben az ágazatban gyűjtik előminősített „pénzmosás” a pénz a medencében, és előkészíti őket a csempészet.
A harmadik szektor - az ország a „pénzmosás” pénz / jogellenes. Ebben a szektorban van felkészülés szállítás pénzt a jogos pénzügyi rendszer.
Negyedik szektor - az ország „pénzmosás” pénz / jogszerűségét. Itt proizvodyatsyamaskirovochnye akció formájában az átutalások, a beruházások.
A két-fázisú modellben. E modell szerint a fő szakaszai legalizálása Pénzmosás ( «pénzmosás” a pénz) és újrahasznosítása (háttal).
P. Bernasconi osztályozza ezeket a szakaszokat, illetve, hogy az első mosás és a második fokozatot.
Az első fokú a „pénzmosás” a pénzt kapott közvetlenül a bűncselekmény. „Money” úgy végezzük, hogy az első fokú pénzváltás más előnyöket számlákkal vagy más pénznemben. Ebben a lépésben végrehajtott rövid távú működését.
Másodfokú képviselő közép- és hosszú távú műveletek, amelyek előre mosott pénz csatolt láthatóság nyert törvényes forrásból, és bevezetésre kerül a legális gazdasági forgalom.
Ennek megfelelően a megközelítés különbséget P. Bernasconi ország elkövetni a mögöttes bűncselekmény vált jövedelemforrás, és az ország „pénzmosás” a pénz.
A fő probléma a pénzmosás így csökken átadása nagy mennyiségű illegálisan megszerzett készpénz vagy más eszköz a könnyen kezelhető, pénzügyi eszközök vagy más eszközök.
Továbbá, az alapvető formája a „pénzmosás” pénzt a leggyakoribb háromfázisú modellek, amelyek mindegyike állapotok specifikus módszerek.
Szállás - az első szakaszban a mosásának származó illegális forrásból
Szállás (rlasement) - a fizikai elhelyezése készpénzt mobil pénzügyi eszközök, amelyek távol származási helyeik.
Szállás az első lépés, hogy a pénzmosás és a leggyengébb láncszem a folyamat a pénzmosást. Illegálisan szerzett pénz viszonylag könnyen lehet azonosítani ebben a szakaszban.
a) szállást hagyományos pénzügyi intézmények;
b) az elhelyezés nem-hagyományos pénzintézetek;
c) az elhelyezés létrehozása révén a nem pénzügyi szektor;
d) az elhelyezés külföldön.
Tekintsük a csoport adatok módszerek részletesebben.
A. Elhelyezés a hagyományos pénzügyi intézmények.
A hagyományos pénzügyi intézmények részt vesznek a szokásos alapján az engedély vagy engedélyezhetik olyan pénzügyi vállalkozás. Ezek közé tartozik a banki és a speciális nem banki pénzügyi intézmények (kereskedelmi bankok, takarékpénztárak és szövetségek, hitelszövetkezetek, a bankok, befektetési alapok, nyugdíjpénztárak, biztosítók, pénzügyi vállalkozások, befektetési alapok), amelyekre vonatkoznak, és amelyekre az állami szabályozó hatóságok.
A módszerek, amelyekkel a bűnözők a hagyományos pénzügyi szervezet közé tartozik:
smurfing -prevraschenie készpénz pénzügyi eszközöket;
csere kis címletű bankjegyeket egy nagy címletű;
csereügyletnek - szervezett cseréje pénzt más számlák méltóság vagy más pénznemben;
strukturálása készpénzes tranzakciók;
létrehozása felett pénzügyi intézmények;
illegális használata mentességet a törvény;
használata levelező közötti kapcsolatok bankok;
egy hamis papíralapú;
egyesülő legális és illegális források;
fordítását büntetőjogi kapott pénzt külföldön;
a használata „kollektív” számlák;
használja átvezetési számlák;
a mechanizmus a hitelgarancia;
Vegyünk néhány elhelyezési technikák részletesebben:
Strukturálása készpénzes tranzakciók (betétek zúzás felszerelés) - körének korlátozására végző pénzügyi tranzakciók (betétek, a vásárlás pénzügyi eszközök és a csere a kis címletű számlák nagyobb számlák), annak érdekében, hogy elkerüljék kitöltő különleges jelentési formák (az USA-ban - CTR vagy Cmir) szétválasztásával egy egy nagy halom számos kisebb (kevesebb, mint 10 ezer. dollár. USA, és a legtöbb országban már bevezetett egyedi jogszabályok ellenőrzéséről szóló pénzmosás). Ezután a pénz át egy másik fiókba, gyakran egy másik országban. Ez az egyik leggyakrabban használt módszer erre a mosási lépésben.
Létrehozó felett pénzügyi intézmények - alapuló módszer az ellenőrzési tevékenysége felett a személyzet a pénzügyi intézmény vagy pénzügyi intézmény részéről egy bűnszervezet. Ilyen benyújtása egyszerűsíti elhelyezése illegális pénzt, azok eloszlása és az integráció.
A közelmúltban történtek kísérletek, hogy beszivárog bűnszervezetek kisebb bankok és nem banki pénzügyi intézmények, valamint erősíteni a felett a tevékenység a vállalkozások, a zónában elhelyezett keresetük. Ebben az esetben a pénzmosás a fej és a munkavállalók a bankok, amelyek bűnözők segítik a zúzás számlák felhasználásával a bankszámlán az ömlesztett műveletek a betétek és visszavonására alapok. Alig néhány hónap, hogy ellenőrizze a bankszámlák és tranzakciók lezárták megtartott kis mennyiségben. A vizsgálat során kiderül, hogy az elmúlt három hónapban a sorban nem lényeges pénzmozgások, amelyek nem okoznak gyanút.
Széles körben használják ezt a módszert Oroszországban, ahol több mint háromezer a szervezett bűnözői csoportok (közösségek, szervezetek) szakosodott legalizálása a bűncselekményből származó illegális tevékenységet, közel 1,5 ezer. Közülük erre a célra kialakított saját gazdasági jogi keretet. Ezen felül az általuk létrehozott felett több mint negyvenezer üzleti szervezetek, amelyek közül mintegy ezer vállalkozás és a közszektor szervezetei a gazdaság, több banki és pénzügyi struktúrák.