Otmyvavanie pénz
Pénzmosás (pénzmosás) - koncepció használta először a 80-as években. beli jövedelmek tekintetében narkotikumok és képviseli átalakítási folyamat illegálisan szerzett pénz törvényes pénzt. Ez a felülvizsgálat predstvleny rövid szisztematikus kifejtését a leggyakoribb legális és illegális módszereket pénzmosás tényező, a nagy jeleit legalizálása jövedelmek, és a szabályokat, amelyek a pénzmosás illegális bevételek, kidolgozásra az Institute for Enterprise problémák.
Hozzájáruló tényezők pénzmosás
- A magas aránya informális jövedelem és az üzleti, hogy létezik egy párhuzamos gazdaság vagy a „fekete piacon”.
- A tökéletlenség az ellenőrzési mechanizmusok és tevékenységeinek ellenőrzése, a pénzügyi intézmények, elmulasztása nemzetközi szabványoknak a szabályozás a pénzügyi tevékenységek által kidolgozott nemzetközi szakmai szervezetek.
- Az elterjedt a korrupció, az állami végrehajtó, a bűnüldöző és igazságügyi hatóságok.
- A létezés az országon belül a „szabad övezetek” csökkentették a sorrendben műveletek és ellenőrzése az intézet.
- Elmulasztása vagy korlátozása lehetőségét pénzügyi információcsere a külföldi bűnüldöző szervek.
- A nem megfelelő kezelés intézmények és a nem pénzügyi intézmények, fióktelep az országon kívül és az engedélyezési a pénzügyi tevékenység, hogy nem veszi figyelembe, vagy nem veszi figyelembe kellőképpen meg kell határozni a valódi tulajdonosok / cégtulajdonosok (különösen, ha tulajdonosi lehet tenni a jelöltet).
- Jogalkotás titkait pénzügyi tranzakciók hiánya, az átláthatósági a pénzügyi tranzakciók és eszközök tulajdonjoga.
- Hiányosságok a szabályozás devizaügyletek és egyéb ügyletek készpénzzel. A széles körben elterjedt használata vállalatok, bankok műveletek offshore cégek.
- A létezése névtelen számlákat, készpénz és pénzügyi eszközök, beleértve a részvényeket és kötvényeket, ami elfogadható kifizetés „hordozója”.
- Létezik a lehetőségét, hogy a csere az elektronikus pénz, informális települések cryptocurrency nebankovsih jelent további kifizetéseket bankszámlák jogi személy vagy személyek.
- Hozzáférés a pénzügyi intézmények a nemzetközi kereskedelmi központ az aranyrúd, drágakövek és nemesfémek kereskedés.
A fő módszer a pénzmosás
- Export készpénz ki az országból futárok vagy elrejtik a szállított áruk annak érdekében, hogy további hazaszállítás külföldi bankok által.
- Passage a számlák pénz jelentősen meghaladja a valós lehetőségeit az ügyfél üzleti.
- Ismételt átutalni a számla egész nap különböző emberek.
- Műveletek nagy léptékű, a harmadik személyek érdekében, különös tekintettel a cseréjét nagy pénzösszegeket.
- Szerződéseket külföldi cégek számára a különböző szolgáltatások nyújtásának az információs és referencia jellegű.
- Jelölést követelményeket, alapos ok nélkül, hogy nyissa ki több számlát különböző kiindulási számokat.
- Nyújtása információt magáról, az igazság az, amit nem lehet ellenőrizni, vagy szándékosan torzított információkat.
- Hozzátéve nagy mennyiségű készpénzt a számlán, ami arra utalhat, egy illegális cselekvésorientáció az ügyfél bankja.
- Következtetés színlelt bérleti és színlelt szerződések a kínálat nem létező árut.
- A vágy a nyitó és lebonyolítására a számlákat, hogy korlátozza a jelenléte csak akkor, ha a számlanyitás és elkerüljék a további érintkezést szavazatszámláló kijelölésével proxy a cash management számlák.
- Vásárlás értékpapírok azok átadása egy másik bank, és így tovább. N.
- Eltitkolása eredetét pénz (számlák külföldi bankok és befektetési társaságok az elhelyezés, a szervezet egy fiktív cég, értékpapírok megszerzése, régiségek, külföldi ingatlan, és így tovább. N.).
- Készpénz átutalását a számlák dummy személyek zúzás mennyiségű pénzt.
Jelek a legalizáció bevétel
- Vásárlás számos bank ellenőrzi, akkreditív és egyéb értékpapírok; a több postai és távirati átutalási megbízások, stb .. n.
- Visszafizetése vállalati ellenőrzések a kereskedelmi pénzintézetek.
- Végrehajtás különböző az ingatlan síkmegmunkáláshoz, amely korábban soha nem vesz részt ebben a szakmában.
- Az olyan pénzügyi szakemberek és a számlák vásárolni részvényeket és a tulajdonosi nevében gyanúsított bűnözők.
- A jelenléte az elkövetők banki átutalás, vagy azon keresztül tranzit országokban ismert közelsége a banki szabályozás.
- Használata földalatti banki rendszerek, mint például a "hawala" (India), "Tündér Chien" (Kína) és a "hundi" (Pakistanckaya Hawala).
- A rendelkezésre álló egyéni vagy vállalati számlák, nem használt üzleti tevékenység, valamint az ideiglenes tárolása a bűnügyi pénz.
- Egy nagy számú csere pont az átalakítás nagy mennyiségű készpénzt.
- Számos betétek arányban a tevékenység típusát, amely részt vesz a befektető, valamint jelentős mennyiségű pénzátutalások egyik számláról a másikra.
- A több „aktuális” betétek, amely lehetővé teszi, hogy lőni velük készpénz nélküli nyilatkozat (általában megegyezik az nem több, mint - 10.000 dollár vagy euró).
- Fordítása keresztül speciális „szolgáltató vállalat pénz” nagy pénzösszegeket külföldön.
- A szervezet első társaságok és az „egynapos vállalkozások” kiterjedt tengerentúli fiókhálózatában és a bankszámlák.
Fogadások pénzmosás „piszkos” pénz
A szabályokat, amelyek a pénzmosás
- Minél jobb a mechanizmus a pénzmosás utánozza jellege és eljárásai jogi megállapodásokat, annál kisebb a valószínűsége a felismerés.
- Minél kisebb a részecske tiltott alapok jogi pénzmozgások, annál nehezebb felismerni.
- Minél nagyobb a vállalkozás szerkezetét gyártása és forgalmazása nem pénzügyi termékek és szolgáltatások függ a kis cégek, annál nehezebb szétválasztani a legális az illegális megállapodásokat.
- Minél nagyobb az aránya a szolgáltató szektor a gazdaság, annál könnyebb ebben az országban, hogy pénzmosásra.
- A magasabb fokú pénzügyi önszabályozás jogi megállapodások, annál nehezebb nyomon követni az illegális pénzmozgások.
- Minél kevesebb a lehetőségét, hitelkártyák, valamint egyéb fizetési eszközök készpénz illegális pénzügyi tranzakciók, annál nehezebb felismerni a pénzmosással kapcsolatos ügyek.
- Minél kisebb a részecske tiltott folyik az összeg törvényes jövedelem az ország a határ túloldalán, annál nehezebb megtalálni őket.
- Az élesebb az ellentmondás a globális jellege a pénzügyi piacok és a kormányzati szabályozás, annál nehezebb felismerni a pénzmosással kapcsolatos ügyek.
- A mélyebb illegális tevékenységek behatolnak a legális gazdaság, annál kevesebb lehetőséget az intézményi és funkcionális szétválasztását.
Olvassa el más matrialy pénzmosás