Központi Bank nyilvánosságra a tranzakciók volumene a népszerű programok beváltás és visszavonása eszközök

Központi Bank megnyitotta a tranzakciók volumene a népszerű programok beváltás és visszavonása eszközök

Fotó: Giorgio Perrottino / Reuters

Külön hozzájárulnak ehhez mennyiségű (körülbelül 16 milliárd.) Bevezetett az úgynevezett törvényszéki rendszer. amikor a bíróságok számára megengedett, hogy a mesterségesen létrehozott vita mellett az érdekelt fél, majd az oldatot végezzük végrehajtók.

Mint mondta, a „Bor” igazgatóhelyettese a Szövetségi Pénzügyi Monitoring Service Galina Bobrysheva, egyre népszerűbb és kimeneti áramkör és a legalizálása források révén betétszámla közjegyzők (például a kölcsönös ügyfeleik használja ezt az eszközt). Ez az elején kialakulása. Amint arról RBC Dmitrij Skobelkin nagyobb CB fordulat ott nem látni, de szorosan figyelemmel kíséri a helyzetet.

Amint azt a RBC megfelelésért felelős a Bank of a top 10 áruszállító rendszer - a leghíresebb ezek közül. Elmondása szerint, ha egy ügyfél vásárol a külföldi illetőségű társaság olyan árukat, általában egyetért vele szállítás, amelynek költségeit fektetik a költség az áruk és megfelelően kivitelezett. Ezt írja elő a nemzetközi szabályozás terén a külkereskedelem „feltételek”.

„A problémák merülnek fel, amikor az ügyfél felhívja nyilvánított harmadik fél logisztikai cég. Ilyen hordozó, mint általában, de nincsenek dokumentumok, amelyek igazolják a rendelkezésre álló javak, és nincs regisztráció a tranzakció útlevél erre a termékre. Ez a hordozó és az ügyfél karbantartani a különböző bankok, és az ügyfél használja a számlát a számítások, amelyek egyéb kifizetések szabálytalan, „- magyarázza a forrása RBC.

Fotó: Mikhail Metzel / TASS

Ellentétben kereskedelmi áramkörök az idegenforgalmi programok és a vásárlási rendszer által korábban részletesen leírták.

Amint azt a belső ellenőr a bank a top 10 (eszközök által), a rendszer részvételével idegenforgalmi vállalatok a következő. „Utazási iroda meggyőzi az ügyfél fizetni a jegyet készpénzben, gyakran azzal az ürüggyel, nem működő POS-terminálon kártyaelfogadás. Átvételét a pénztárgép az ügyfél ugyanakkor gyakrabban, mint nem adott nyugtát állítanak ki, hanem a hitel és készpénz érdekében, így nehéz nyomon követni a mozgását alapok. A nap végén a cég alakul kellően nagy volumenű eltünt készpénz. A pénzt az utazási iroda értékesített a harmadik fél cégek, akik fizetnek „áru” készpénz-helyettesítő fizetési. Formálisan, a számítás zajlik a szerződést a szolgáltatásnyújtás jogi személyek, sőt ezek természetes személyek készpénzre. Bizonyos, hogy beváltja, mások számára - a lehetőséget, hogy egészen egyszerűen pénzt külföldön, különösen a határokon átnyúló fizetések az utazási irodák - alapmű”, - a tárgyalópartnere RBC magyarázza.

Figyelembe véve, hogy a rendszer biztosítja az átvételi készpénz valódi ügyfelek valódi túrák, okunk van feltételezni, hogy vegyenek részt a kérdéses műveletek „élő” utazási iroda, mondja a partnere ügyvédi A2 Mihail Alekszandrov Iroda.

Szerint azonban neki, hogy hozzon létre egy első utazási iroda erre a célra nem nehéz, mert ez a vállalkozás nem szigorúan szabályozott. Megnyitásához utazási iroda, meg kell vásárolni a biztosítási vagy igénybe bankgaranciát pénzügyi támogatás összege 500 ezer. Dörzsöljük. de nem kell alávetni, hogy bármilyen bonyolult engedélyezési eljárások. „Adminisztratív akadályok a bejáratnál, hogy a piac nem nagyon magas,” - magyarázza Alexander.

Részletek a rendszer részvételével kereskedők szoftver RBC leírt szoftver Alexandrov és két másik alkalmazottja nagy bankok pénzügyi felügyeleti szolgáltatásokat. Orosz cég szerződést köt a beszerzési szoftverlicencek érdekeltek egy ilyen kétes akció az de jure eladási ismeretlen szoftver. Ez a cég lehet ideiglenesen Cipruson bejegyzett vagy a Brit Virgin-szigetek, vagy például a balti államokban, vagy India - „vannak olyan struktúrák, amelyek hajlandók ilyen műveleteket.”

Az ügyfél tárgyal a „buy” drága szoftverek, például egy ezer számítógép, hozza az ilyen szerződés a bank, megnyitja az útlevél az ügylet, és teszi azt fordította. Aztán az eladó elküldi a pénzt a számlára bármely offshore cég, a de facto kapcsolódó kliens. Ebben az esetben a szoftver tényleges szállítás nem kerül sor. Ellenőrizze ez lehetetlen, mivel a behozatal nem szükséges, illetve a mellékelt szoftver, amely a valóságban sokkal olcsóbb. Ennek eredményeként a külföldi illetőségű társaság árutovábbítási a jutalék javára maguk és a rezidens - a visszavonását pénzt leple alatt a valószínű, magyarázza a tárgyalópartnerek RBC.

48-60000000000 rubelt. Ez volt az illegális forgalomban lévő készpénz az utazási iroda szektorban.

A 25 milliárd rubelt. felmérte a visszavonását pénzt külföldön tranzakciók szállítási szolgáltatások nyújtása.

Több mint 16 milliárd rubelt. Visszavonták a rendszerek részvételével a bíróságok és a végrehajtók.

Több mint 7 milliárd rubelt. - egy üzlet állítólag vásárol szoftvert vagy a szellemi tulajdonjogok.

Forrás: Bank of Russia

A bankok és a jegybank potenciálisan képes rendszeresen ellenőrzi mind a három rendszer, egyetértek a legtöbb szakértő által megkérdezett RBC.

„Így a bank mindig érdeklődjön vállalkozók utazási iroda, amely az ügyfele és lebonyolítása gyanús ügyleteket. Igen, és a központi bank, elvileg lehet nézni bármely bank le az utolsó vezetéket, és ha szükséges, kérje a bank, hogy ő viszont kérte az ügyfelek”- mondta Mihail Alekszandrov. Így van ez a vásárlás a rendszereknek, így folytatja: „Ha a bank úgy látja, hogy valami ismeretlen offshore cég vesz egy nagy mennyiségű pénzt a vásárlás egy ismeretlen program, ez egy olyan alkalom, hogy kérdéseket tegyen fel ilyen vevő közül az ügyfelek.”

Azonban, amint azt a megfelelési tisztviselőnek a Bank az első 100, az összes meglévő rendszereket egyszerre lehetetlen: „Ha nem teszünk semmit, hogy a gazdaság, a kereslet a visszavonását az eszközök és az illegális beváltás marad, és továbbra is kiskapukat, amelyek lehetővé teszik, hogy csináld” .

Partner Orient Partners Ilya Fedotov ragaszkodik szerepének meghatározására felügyeleti hatóságok a harc a rendszereket. „Motiváljon vezetőségre fellépni szükség szerint a törvény, néha elég nehéz. Az összeférhetetlenség - gyakori probléma sok területen. Úgy érzem, hogy az ő jelenléte vagy olyan formában nagyon gyakran jelen, és vezet az ilyen következményekkel jár. Hivatalosan akarunk valamit harcolni, de hivatalosan ez valakinek nem nyereséges, vagy nem kell „- javasolja Fedotov.