A beváltás pénzt Safety (orosz tapasztalat)

Beváltás annyira ismerős, hogy sok értelme eltompult veszély. És hiába, az utóbbi években rendszeres felosztása a piac „fekete pénz”. Indiszkréció egy időben elfogadhatatlan.

Beváltás: a bankok változás image

A kis- és közepes méretű bankok a közelmúltban nyíltan szolgáltatásokat kínálnak beváltás. Ha az ügyfél véletlenül elejtett, hogy nem tudja, hogy hol a készpénz a következő „rollback”, rögtön megkapja a szükséges tanácsot.
Természetesen a bankok nem kapsz készpénzt csekkfüzet. Foglalkoztat a szokásos program a 90-es évek az egynapos cégek. Most minden ilyen vállalkozások közvetve alárendelt a bankok. Könnyedén át a pénzt a bankszámlára jelezte, és nem kell félni az ellen-ellenőrzések adó. Solid pénzügyi struktúra mögött a bank valószínűleg rendezni a problémákat.
Ezen felül, akkor nyer idővel. Végtére is, amint operatsionistki helyezi bélyeget a fizetési megbízás, akkor azonnal megjelenik a speciális jegyző, ami számít suhogó jegyzeteket.
Előfordul, hogy a készpénz általában nyerhető a „előre” módban. Például, ha hozza a fizetési megbízás dél után, és elrendelte, hogy nem előre pénzt. Természetesen a fizetés lesz csak a következő napon. De készpénz lehet beszerezni közvetlenül engedélyével a bank vezetősége.

nemkívánatos ügyfelek

A bankok a versenytársak - a kereskedelmi vállalkozások, amelyek viszont két csoportra oszthatók. Először érdekelt obeznalichivanii illegális sebesség nem kevesebb, mint termelési dolgozók - az egyre eltünt készpénz. Ha az érdekeit a kereskedők és a gyártók azonos, van egy kölcsönösen előnyös csere.
Egy másik csoport használja a tény, hogy a beszerzési áruk, elvileg el lehet távolítani a fiókot korlátlan mennyiségű készpénz. Ezután az előoldali cégek, mint a kereskedők teszik ki a hamis áru és pénz dokumentumokat. Ha ez a hamis fizetési nyugtát nyújtott be teljesen legális költségelszámolást, és a készpénz nettó jutalék az ügyfél.
Ha ezek a vállalatok nem fizetnek kártérítést a bankárok, rögtön nemkívánatossá válnak az ügyfelek. Meg kell nézni a fórumon a helyszínek közötti, és látni fogja, hogy a cégek, mint a hamis, a bankok egy igazi küzdelem. Ők nem elégedett, hogy a nagy összegű, hogy esik a számlák az ilyen ügyfelek azonnal beváltása.
Kivéve kis romboló jellegű vámemeléseket szolgáltatások a kezében a bankárok már nagyon hatékony eszköz - a feladata a „kopogás” a költségvetési Monitoring Bizottság (FMC), a köznép nevezett pénzügyi intelligencia. A közhiedelemmel ellentétben a jelentésekben a bankok nem csak a nagy (több mint 600 ezer fő), és azok különösen a gyanús ügyletek.

A központi bank ajánlja

Szigorúan véve, ezeket a jelentéseket nem adó „deviáns” kell esnie. Tevékenységek felderítők ellen irányul drogkereskedők, terroristák, az alapítók a pénzügyi piramisok és más testvérek.
Azonban a módszerek a Központi Bank, amely azt javasolja, a belső ellenőrzés, több alkalmas csak azonosítására „tervezet Dodgers”, és nem a kábítószer-kereskedők. Gyanús lehet, például a hiányzó információt a cég a kézikönyvekben. Vagy ha hirtelen, miután egy hat hónapos szünet a bevétel fiókjába esik takaros összeget.
Mindaddig, amíg a kommunikációs mechanizmus az adó rendőrség finrazvedchikov nem egészen dolgozott ki. Tehát, Natalia Konovalova, a szóvivője a CPM, határozottan tagadta, hogy bármiféle kapcsolat az intelligencia és a rendőrség: „Az információ a bankok által nyújtott a mi osztály nem megy sehova. Azt vizsgálja, csak azok az esetek alá tartozó 174. cikke a Büntető törvénykönyv (pénzmosás bűncselekményből származó - a szerk.) .. Cikk szerinti eljárásban 199 A büntető törvénykönyv (adócsalás - a szerk.). Joghatósága alá az adó rendőrség. "
Ugyanakkor a rendőrség maguk elismerik az informális kommunikációs csatornákat. „Amennyire én tudom, - mondta Stanislav Izvekov vezetője iratellenőrzéseket UFSNP Moszkva - A betű közötti kölcsönhatás a két ügynökség a fejlesztési fázisban. Valószínű, hogy néhány nem hivatalos információk most jön. Sőt, sok felderítők - egykori rendőrök. "
Természetesen, miután egy beszélgetés egy korábbi munkatársa a rendőrség is, hogy a hivatalos kérelmet, és válaszolni fog. Ezen túlmenően, a CPM született, elsősorban a hatalmas információs központ, amely a munka nem csak a rendőrség és a bankok, hanem a rendőrség, az adóhatóság és a vámhatóság. Ezért a közeljövőben a bank pénzügyi hírszerzési adatokat fel lehet használni az összes érintett tisztviselők.
Időközben bankárok néha a fedezeti, valamint elküldeni tudósít gyanús ügyfelek nem csak cserkészek, hanem a rendőrség. Ez alapján az ilyen információk, a rendőrség végzett a műveletet. Például a „Hóvirág” szenzációs sajtó.

Beváltás: kapcsolatos kockázatok üzletben kereskedők

Újabban egy könyvelő kapott hat információs és konzultációs és marketing szolgáltatások, ő csak azt feltételezik, hogy a vezetés részt vesz uszály. Természetesen sok könyvelők és ma maradnak szent tudatlanság. Végtére is, a kényelem az ügyfél kereskedelmi cégek kezdik, hogy megteremtse a megjelenése a szolgáltatások széles köre kezdve konzultációt az építési és szerelési. Ha szükséges, még a szükséges engedélyeket kiadják. Hogy fedezze fel a beváltás kezd széles körben használt számlákat.
Annak bizonyítására, hogy ez vagy az a konzultáció nem hoz gazdasági hasznot, szinte lehetetlen. Tanácsadás, már nem egzotikus hazánk, és az árakat képzeletbeli szolgáltatás segítségével könnyen bizonyítható a tényleges árlisták tanácsadó cégek.
Néha tanácsadás, vannak más problémák az adóhatóság: tudnak találni a tranzakciót fiktív. Ez az elképzelés alapján több mint egy évtizedes tapasztalattal. „Ezekben az esetekben a szabály, a bíróságok mellé vállalkozások, - mondja Jurij Vorobyov, igazgatóhelyettese az adóhivatal és jogait FBK. - Vannak, persze, és a döntés mellett az adót. De ez inkább kivétel, mint szabály. Minden attól függ, az illetékes védelmében. "
Mindenesetre jobb, ha viszont egy tapasztalt ügyvéd. Mindig elemezze a jelen ügy körülményei között, és tanácsot - melyik a jobb: perelni a Felügyelőség vagy kötelezi a szükséges összeget.

A másik dolog - a költségek közvetlenül kapcsolódnak a gyártási technológiát. Ezek nem okoznak sok gyanút. Ez nagyon kényelmes, de van egy csomó más korlátozások: a szabványok törlését anyagok, költségszámítás, becslése. Ezen kívül meg kell bővíteni a kört a beavatottak, le a rendes raktáros. Miután az összes árut fizetett „fekete pénz” semmilyen esetben nem lehet meghatározni a raktárban dokumentumokat. Ez a termék is megjelent a dokumentumokban, amely megkapta a „fekete pénz”, éppen ellenkezőleg, meg kell hivatalosan aktiválásra. Ellenkező esetben helyettesítése nemcsak maga, hanem társa ellen adóellenőrzés.
Ezért minden vezető, aki megkapja a beváltás hat, hogy komplex munkák és szolgáltatások, illetve számlák, tájékoztatnia kell a könyvelő. Amikor a számláló ellenőrizze az ellenőr kérdezze meg partnere másolatai az eredeti dokumentumok veled kapcsolatos. A hozzáférés a területén, és ezáltal az eredeti dokumentumot, az adóhatóság nem rendelkezik. Ezek a szabályok által meghatározott adótörvény. Azaz, az ügyfél számviteli és obnalschika is elég abban, hogy milyen információkat küld az ellenőrzés. És, hogy szükség van állandó kapcsolatban különbségek a lehető legkisebb.

Kockázatok ha dolgozik a bank

Minden bank saját biztonsági szolgálat. És ha elkezd folyamatosan készpénzt nagy összegeket, néhány bankárok érdeklődni, aki maga mögött.
Ha úgy találja, hogy a cég komoly védelmet nem, akkor „ride”. Sőt, akkor találja magát a cég a „megtévesztette a befektetőket”. „Ügyfelek” dobja „sok bank. Tudod, rack megrendelések több tízmillió, és már nem ad pénzt „- mondja Szergej Minaev, főigazgató JSC” Különleges Információs Szolgálat”, amely specializálódott információ-elemzési karbantartása kezelése az üzleti kockázatokat.
Ezért ragaszkodnak a szabályok a szétzúzását nagy összegeket. Nem kell, hogy letette az egyik obnalschike, akkor is, ha egy bank, amellyel dolgozik több mint egy éve. Klasszikus eljárás bármely spekuláns - szelídítő partnere. Lesz kifizetéshez kis mennyiségben rendszeresen több hónapig vagy akár évekig, amíg a kezében a csaló nem fog megjelenni a nagy összeget.
Természetesen az ilyen kockázatot, ha dolgozik a kereskedők. Ezért minden obnalschiku kell kezelni, mint egy közönséges szállítója. Felelnie az összes formaságokat. Az első - a szerződést a tömítések és a részleteket, számla, majd a fizetési rendszert. Ez segít abban, hogy visszakapja a pénzét. Végtére is, a szerződés jöhet a bíróságra, és követelni a pénzt törvényesen.
Amikor visszament a banki dokumentumok végrehajtásához szükséges önállóan. Ragaszkodnak ahhoz, hogy a bélyegzők és aláírások szerződések és számlák kerültek le, mielőtt a fizetési rendszer lesz a bank birtokában van.

Hogyan vissza a pénzt

Keresztül a bíróság vissza a pénzt nem mindig lehetséges, különösen akkor, ha már dolgozott együtt egynapos cégek. Elvileg akkor lehet alkalmazni, a Gazdasági bűnözés elleni osztály (gazdasági bűncselekmények). Ezt akkor is megteheti, anélkül, hogy a szerződést a cég fizetős.
A rendőrség gondoskodik a nyilatkozatot a tartalom: „Felhívtuk, és felajánlotta az áruk nagyon alacsony áron. Mi jól ismert szállító, így csak egy szóbeli megállapodás, és át a pénzt. Ha egyszeri tétel, úgy tűnik, hogy nem csak a termékek, hanem a raktár nem a láthatáron. "
Általános szabály, hogy egy hívás obepovtsa elég pénzt, hogy vissza. Sokkal jobb, ha a hívás lenne „érdekelt”. Előfordul, hogy a kamat költség legfeljebb 50 százaléka az adósság.
Ha nem biztos abban, hogy akkor „jó”, hogy beszéljen a rendőrség, akkor jobb, ha viszont egy ügyvéd. „Minden helyzetben, meg kell kezdeni először a jogi eljárások, - mondja Maxim Maksimovskiy, a vezető ügyvéd cég” Pepeliaev, Goltsblat és Társai „- akkor is, ha úgy gondolja, hogy a pszichológiai nyomás a partner - ez pontosan az, amire szüksége van, forduljon ügyvéd. Ellenkező esetben akkor van baj a törvénnyel. "

Miért van szükség elszámolási?

Ali Magomedov, a főkönyvelő egy kereskedelmi társaság:
A cég a mi kis, minden ügyfél szívesen. Csak fizetni. Mi pénzt hoz, mint, és megteszi. Bár dollár. Természetesen deviza jövedelem a számlára nem érinti. A változás igen rubelt a bank, hogy - túl drága out. Könnyebb megtalálni a cég szorul készpénz. És tenni vele, hogy úgy mondjam, a kölcsönösen előnyös csere. Dokumentumok szerint úgy tűnik, hogy a dollár nem egy ügyfél vásároltunk anyagot és egy normális cég. Legalábbis, ha a tanfolyam nem vész el. Ez történik akkor is, hogy jutalékot. De néhány csak tudom, hogy van saját érdekeit. Még kezdenek követelni jutalékot beváltás.
Ivan Petrov, CFO Forgalmazó cég neve:
Bevételeit. Van egy százalékát ezt. Rendszer maga fejlesztett - nincs fejfájás. Mi köt szerződést a kínálat anyag. És minden, az ügyfél kívánja. Kapok előleget a folyó fizetési mérleg és készpénzt. A csekkfüzet ír „gazdasági igények”. A Bizottság fenntartja, és a többi kap a vásárló. Azonban van egy trükk, ami nélkül ez a rendszer nem fér minden. Az a tény, hogy van egy barátom ott. Havonta egyszer, azt mondta nekem egy tucat bélyegek különböző cégek a bérleti lízing egy óra és fél. Van elég dokumentumok költségjelentések bélyegezni.
Mindkét programban leírt terméket értékesített egy minimális díj. Ennek eredményeként a kereskedelmi társaság fizeti a legkevesebb ÁFA és társasági adó.

Hogyan juthat készpénz?

Felbontásának feltételei folyószámlák ukrán bankok (ideértve a beváltás pénz) megtalálható honlapunkon alatt - Értékelések pénzforgalmi szolgáltatások (CSC) ukrán bankok.

ajánlott

• Háttér információ kérés: Privatbank hivatalos honlap portál a személyes pénzügyek
• Hasznos információk: indexelt betétek a helyszínen személyes pénzügyek
• Hasznos információk: jelzálog az ingatlanon a helyszínen személyes pénzügyek
• Hasznos információk: hitelt ház helyén személyes pénzügyek
• Hasznos információk: számítása helyek az oldalon személyes pénzügyek
• Hasznos információk: ezüst a helyszínen személyes pénzügyek
• Olvassa el a témában: üzleti portál üzleti portál
• Háttér információ kérés: UniCredit Bank Ukrajna a portálon a személyes pénzügyek
• Háttér információ kérés: Finbank portál a személyes pénzügyek
• A megbízhatóság az ukrán bankok - a Nemzeti Bank értékelés AUB
• Personal Development: megtudja, hol lehet kapni a szőnyeg jóga Reebok Kijevben
• Personal Development: megtudja, hol lehet kapni a szőnyeg jóga Reebok Kijevben
• Hasznos információk: törvény Ukrajna a nyugdíjakra, a jogi portál polgárok és a vállalkozások
• Hasznos információk: polgári jog a jogi portál polgárok és a vállalkozások
• Olvassa stattі a témában az Általános dovіrenіst a jármű jogi portalі
• Hasznos információk: franchise Ukrajnában jogi portál polgárok és a vállalkozások
• Hasznos információk: a megszüntetése a jogi portál polgárok és a vállalkozások
• Hasznos információk: ingatlanértékesítés egy jogi portál polgárok és a vállalkozások
• Hasznos információk: bérszámfejtés Ukrajnában jogi portál polgárok és a vállalkozások

CASCO kalkulátor. 5 exkluzív csomagokat 0,99% online készpénz kölcsön 3000 UAH. 15 perc alatt jövedelem jóváírás a kártyán 3000 hrivnya segítsége nélkül kölcsön jövedelem közvetítők nélkül óvadék 2% -os havi hitel Cash 7000. UAH. Akár 5 napig nélkül%! Hitel 2 óra ingatlanfedezettel biztosított Kijevben. A 1,5% -os havi Mi lesz megtalálni a legjobb hitelt!

Árfolyamok bankok

Értékelések a banki szolgáltatások

Katalógus lízing szolgáltatások

Fin Business Company

Üzleti felülvizsgálatra

Top-10 ukrán bankok

Népszerű ukrán bankok

A szabályozó a bankpiac Ukrajnában

irányítsák a világ üzleti vállalkozások finanszírozása

Banki szolgáltatások vállalkozások számára