Táplálja a tüzet, hogy a „felbujtó” a bankok
Csökkentése a vonzerejét a banki üzleti Oroszországban hozzájárul a virágzó csoportok „gyújtogatók” bankok
A pénzpiaci sikeresen működnek az informális csoportok megszerezni a bankok, és a lehető legrövidebb időn belül el kell távolítani ezeket az eszközöket. Egy szakmai szleng hívják „gyullad” a bank. Tárgytői „fekete” bankárok kis bankok, amelyek megfelelnek mind a követelményeknek a szabályozó.
A Bank of Russia visszavonta az engedélyt a bank Cseljabinszk „tartalék” (nyilvántartási szám 2364). Ezt jelentették a helyszínen vezérlő.
A bank egy „porszívó” ...
Szerint a Banki.ru forrás a pénzügyi piacon számos csoportok, akik a vásárlás a bankok akkor sem használja őket gyanús ügyletek vagy kimazsolázás. A leghíresebb - a fenti csoport.
„Általános szabály, hogy rendszert használják, amikor a forrásokat kivonják a bank, szerzett jövő, és ezáltal a piramis épül. Az elmúlt években bevett gyakorlat, hogy vonzza a mérlegen kívüli betétek, amikor a bank egy „porszívó”, hogy pénzt gyűjtsön „fizikusok” és azután kiadja ezeket a technikai kredit „- a forrás azt mondta a Banki.ru.
Jellemzően a rendszert használják, amikor a forrásokat kivonják a bank, szerzett következő, és így piramis épített
Vannak olyan csoportok, amelyek szakosodott mérlegen kívüli betétek - a megjelenése „notebook” rendszerint velük kapcsolatban.
Korlátainak leküzdése vonzza alapok magánszemélyek, belépett a szabályozó, a csapat használják a különböző rendszereket. Így a bank „Tetrapolis” részleg eljáró bank ATM-központ (BCC). Alkalmazottak nyújtott szolgáltatás a polgárok számára, hogy kössenek megállapodásokat a nyitó folyószámlát a repülőgépek és a betéti szerződés - a „Tetrapolis” vagy Arksbanke. A pénzt a számlára, a banki átutalás gyalugép lefordítják betétszámlák a „bankok-partnerek”.
Keressen egy bank vásárolni nem nehéz
„Most a tulajdonosok száma hajlandó eladni a bankok, jelentősen meghaladja a kínálatot” - mondta egy másik forrás a Banki.ru. „Eladott egy csomó kis bankok, amelyek léteznek, mivel a 90-es években a múlt században. Aztán volt egy nagyon nyereséges és egyre növekvő üzleti, most sok bank nem hoznak nyereséget a tulajdonosok. Ezen kívül azok, akik a 90-es években is aktívan részt vesz a banki, most abban a korban, amikor meg kell gondolni, hogyan lehet biztosítani, hogy a gyermekek és a saját csendes öregség. Ezért, hogy megtalálja a bank vásárolni nem nehéz, de megtalálni a jóhiszemű vásárló hihetetlenül nehéz. Senki sem akar befektetni ebben a szakmában ő lett túl bonyolult, és nem elég nyereséges, „- mondta egy jól ismert közvetítő a bankpiacon.
„A piacon van néhány csapat” gyújtogatók „a bankok, hogy titokban átveszi az irányítást a hitelintézetek, majd a” vegye ki „(output és az eszközök értékcsökkenését), és / vagy a” felgyújtották „(gazdaság rövid ideig nagy mennyiségű gyanús tranzakciók utólagos visszavonására engedély), - mondja társigazgatója bank értékelése „Expert RA” Vjacseszlav Putilovsky. - Ugyanakkor, mint egy lehetőség, lehetőség van, „a felvétel egy porszívó” - agresszív bevonása az állami források. Foglalkozni velük nehéz, mert gyakran ők hivatalosan semmilyen dokumentumot, és nem megy a bank nem foglal állást, a részvényesek száma nem tartalmazza. "
Foglalkozni velük nehéz, mert gyakran ők hivatalosan semmilyen dokumentumot, és nem megy a bank nem foglal állást, a részvényesek száma nem tartalmazza
Szerint Putilovsky egyik módja annak, hogy átveheti az irányítást - a vásárlás a korábbi tulajdonosok a bank a prémium a piacon. Jellemzően a bank eladja egy részét a tőke mínusz a rendelkezésre álló alacsony minőségű eszközök. „A” gyújtogató „ajánlatot a bank több, mert az ő” bevétel „lesz egy nagy része a megszerzett eszközök bank”, - nyilatkozta a szakértő.
Ügyvezető igazgatója a Nemzeti Rating Agency (NRA) Samiev Pál úgy véli, hogy a szabályozó jár elég kemény, és ezért jön a meglepetés, amikor kiderül, hogy az egyik vagy másik bank hosszú ideig követték az illegális tevékenységek.
„Míg a részét a szabályozó, vannak nagyon szigorú ellenőrzés, folyamatosan lekérdező és bankok kötelesek válaszolni őket nagyon gyorsan, hogy ellenőrzés alatt áll gyakorlatilag az interneten, akkor világos, hogy miért ilyen helyzetek rendszeresen,” - mondja Samiev.
„Ez egy soha véget nem érő folyamat”
Az ügyvéd ügyvéd A2 Iroda Maxim Safiulina, még a szövetségi törvény „A bankok és a banki tevékenység” és az „On” Jegybank módosítást, ami arra utal, hogy szükség van a harmonizációra a szabályozó tranzakciók megszerzésére részesedése több mint 10% (korábban - több mint 20%) hitelintézetek, az informális bankcsoportok nem csökkent. „Beszél a jelentős hiányosságok a jogszabály, amely hatékonyan legalizálja a tevékenységek e szervezetek, nem teljesen helyes. Nem mindig a tevékenységét informális bankcsoportok megteremtését célzó néhány önző vagy potenciálisan büntető rendszereket. Azonban az a tény, létük viseli a kockázatokat, amelyeket a központi bank nem hagyhatja figyelmen kívül. Ha azt mondjuk, hogy a szabályozó nem harcolni informális csoportok, vagy kéznél megfelelő jogi eszközökkel kell kezelni őket, ismétlem, lehetetlen”- mondta a szakértő.
A probléma a gátlástalan üzletemberek mindig és minden piacon, és a bankrendszer nem valami kivétel, mondja a szóvivő Tatiana RosEvroBank Kanunnikova. „A szabályozó egy csomó erőfeszítést annak érdekében, hogy növeljék az átláthatóságot a bankrendszer, és minimalizálják a negatív hatását átverés műveleteket lejáratni az egész iparág. „Fekete lista” a bankárok - egy hatékony eszköz. Abban a pillanatban, hogy már széles körben tárgyalt bevezetésének lehetőségét egy életre tilalmat a szakma bruttó megsértői a szabályokat, és ez a megközelítés, hogy a jó eredmény. Például, ha a munkavállalók érdekében jár el minden olyan szervezet, amely a hitel felek vagy informális tulajdonosok, viszi a súlyos büntetést, a szervezők a rendszerek lesz sokkal nehezebb megtalálni az elkövetőket. És ez pozitívan befolyásolja a stabilitását az egész bankrendszer”- mondja.
Szerint a Maxim Safiulina nincs értelme bevezetni teljes ellenőrzése alatt az összes tranzakciót, mert nem teszi lehetővé, hogy semlegesítse a kockázatokat. „Problémák tevékenységéből eredő egyes gátlástalan tagjai a bankrendszer nem rendelkezik a képességgel járvány, és a központi bank az összes szükséges eszközt, hogy foglalkoznak velük, köztük preventíven” - mondta.
Problémák tevékenységéből eredő egyes gátlástalan tagjai a bankrendszer, nem a természet a járvány
„Fekete” Bankárok hajlamosak megkerülni korlátozásokat szakmailag Bank of Russia. Válaszul a bezárását bizonyos kiskapukat, új rendszerek megkerülésére korlátozások végtelen folyamat”- mondta Vjacseszlav Putilovsky.
Hogyan kell értenünk, hogy a bank gátlástalan tulajdonosok
Szakértői információs és elemzési szolgáltatások Banki.ru Vjacseszlav Romashchenko magyarázza, amely a tünetek arra utalhatnak, hogy a bank kezében volt gátlástalan tulajdonosok.
Fordulnak elő olyan esetek, amikor a bank már „rajz” a fővárosban. Például a bank részvényesei befektetni egy bizonyos összeget a saját tőke keresztül is alárendelt kölcsönök, majd a kimeneti az alapok a hitelintézet egy adott rendszer.
Ezen kívül, meg kell figyelni, hogy a drasztikus csökkenése hitelminősítések által létrehozott orosz és a külföldi hitelminősítő intézetek, valamint a gyakori változások Igazgatósága és az igazgatótanács.
Anna Ponomareva, Banki.ru
Iratkozz fel a Banki.ru távirat bot!
@banki_ru_bot