A bankok szigorítása ügyfél azonosító politika
Ural bankok szigorodó biztonsági politika, és most szeretnék tudni a vásárlók mindent. Miért bankárok a képet, mint a kapcsolt óvoda és a terrorizmus és hány alkalommal lehet fizetni a kártyával, hogy ne keltsen gyanút - az anyagi «URA.Ru».
Munkavállalás az Urál hitelezők megkövetelik növekvő mennyiségű információ ügyfeleiknek. Honnan lehet tudni, az olvasók «URA.Ru», a közelmúltban a bankok jelentősen szigorították követelményeket. Ennek fő oka - a telepítés a Central Bank of Russia, amely előírja, hogy a maximális intézkedéseket ügyfél-azonosító. Ez még a kis tranzakciókat.
„Jön a nevetséges - meg kell, fizet a gyermek az óvodában az ATM, hogy információkat cserélnek ki kell fizetni, az egyes személyes fiókot, adja meg az útlevelét. Azért jöttünk, hogy a bank - kérdez -, hogy miért. Felelősek vagyunk -
keretében a terrorizmus finanszírozása. Azt gondolhatnánk, hogy nem vagyunk az élelmiszer kifáraszt fizetés és pénzügyi csoportok
„- felháborodott Irina Nikolaeva.
„Azért jöttem, hogy a bank - nem a legnagyobb, de működik néhány régió - a fizetési kártya. Arra a kérdésre, töltse ki a kérdőívet, hihetetlen - El kellett hagynia bizonyíték, még akkor is, tranzakciók havi, azt tervezi, hogy nem azt a térképen. Azt, bármennyire próbálta, nem tudott emlékezni, hogy mennyire szoktam fizetni a havi kártyát. 30 és legfeljebb 250 - hívja fel a helyes számot? „- kérdezi ekaterinburzhenka Irina Knyazev.
„Úgy döntöttünk, hogy felborulása hozzájárulást. Az összeg a szilárd a bank hosszú idő, és elkezdtem fotózni. Megkérdezhetem, hogy miért? A válasz - a biztonság”- mondja az ügyfél a bank VTB24 Alain.
Sokan összekeverni a vágy, a bankárok, hogy információt a rokonok, például azt, hogy köztük köztisztviselők vagy Isten ments, tisztviselők nyilvános nemzetközi szervezetek.
Kérni egyre több követelmények - nem szeszély a bankok, és a biztonsági követelmény. Mindent elkövetnek az érdeke az ügyfél, azt mondják, a hitelintézetek.
Hogy megkapják a pénzt, azt kell bizonyítania, hogy a bank, ahol vette őket
A törvény azt mondja, hogy a bank, hogy egy egyszerűsített ügyfél-azonosítási és mélységét. Az utóbbit abban az esetben a bank megbízhatóságával kapcsolatos kételyek által szolgáltatott információk az ügyfél, valamint abban az esetben a gyanú, hogy a műveletet a legalizáció (pénzmosás) a bűncselekményből származó jövedelmek vagy a terrorizmus finanszírozására.
„Ebben az esetben, az egyszerűsített azonosító - ez csak kitöltő útlevél adatait, még a minimális fizetés, furcsa hosszú profilok és fényképeket. Mélyreható azonosító azt jelenti, hogy szükség lesz a nagyobb és az ÁFA, valamint szükség lehet megerősíteni a tőke eredetét”- mondta az ügyvéd Julia Fedorova.
Tartsa a pénz a bankban. A vas -, így nem szükséges dokumentumok eredetét a pénz
A jegybank rendszeresen közzéteszi iránymutatások bankok, amelyek szabályoknak kell a hitelintézet belső ellenőrzése a vásárlók. Például az a követelmény, egy hónappal ezelőtt azt mondja, hogy a bankok kötelesek bo lshim figyelmes, hogy az ügyfelek, hogy tartsa Zálogházak, fogadóirodák, részt vesz ékszer üzlet, amely az ingatlannal kapcsolatos szolgáltatások, támogatást kapnak a vállalatok, a regisztrátorok, offshore vagy olyan államokban, ahol legalizálták értékesítése gyógyszerek és .. stb Egyre több hétköznapi állampolgár köteles megmagyarázni eredetét az alapok - például a nagy értékű átutalások, show szerződések ingatlan, közlekedés, stb ...
A Központi Bank nem ért egyet, hogy a biztonsági politika meghúzzuk. Tehát, két hónappal ezelőtt, nőtt 15-40 ezer rubel, az az összeg, amelyet meg lehet vásárolni a külföldi készpénz nélküli ügyfél-azonosító.
„Tény, hogy a központi bank megszünteti a meglévő joghézagot, amelyek potenciálisan kihasználják azok, akik részt vesznek az illegális üzleti, de szenved, és a polgárok” - mondta Julia Fedorova. Szerint neki, a törvény ad a bank igen széles hatáskört, és a képesség, hogy értelmezni egy és ugyanazt a műveletet saját belátása szerint. Például,
voltak olyan esetek, amikor a szövetségi bank gyanúsnak tekinthető rendszeres átutalások egyik kártyáról a rokonok között, és blokkolja kártyák valamennyi résztvevő, az emberek megpróbálják megtámadni a döntést egy évre.