Hogyan kerüljük el, hogy azzal vádolják illegális pénzügyi tranzakciók
Kormány a pénzmosás elleni küzdelem számos kihívást, hogy a kis- és közepes méretű vállalkozások számára. Csak a további díjakat a bankok (nem kicsi) elkövetése gyanús ügyletek létre egy csomó probléma. Még annak ellenére, hogy gyakorlatilag a Bizottság betiltották visszatérő visszatartott, általában figyelmeztetés nélkül nem könnyű, és időt vesz igénybe sok. És az ügyészség leszámolást sokkal kevesebb örömet senkinek.
Miért sejtjük?
Van egy nagyon érdekes törvény „On ellensúlyozására a legalizáció (pénzmosás) a bűncselekményből származó jövedelmek és a terrorizmus finanszírozása”. Úgy hangzik, fenyegető, és egy ritka szervezet ilyen tevékenységet folytató. De most mi a jogalkotók úgy gondolja, egy kicsit másképp, és mindenki kedvenc Központi Bank az elmúlt években megjelent több mint egy tucat levél részletezi az úgynevezett gyanús ügyletek, valamint a különböző módszerek azonosítja őket.
Tehát elegendő gyanús banki fizetési mit kételkedni kezdett, és következésképpen, hogy ellenőrizze, figyelemmel kíséri és tesz egy küllős a kerekek üzleti folyamatokat. És nem hiszem, hogy ha egy nagyon hagyományos banki, minden rendben. Okkal feltételezheti, pénz tömege jövedelem.
Csak az üzleti vagy gyanús tranzakciókat?
Problémák a tekintélyes szervezet szempontjából pénzmosás gyanúja egyre gyakoribb. És nem csoda, hiszen a „legalizálása” azt jelenti, hogy a vállalat valóban érdekelt az ilyen tevékenységeket, keresek, hogy úgy tűnik, hogy a bevételek a bevétel teljes egészében legális. Tehát minden vállalkozó és jogi személy nagyon figyelmes, hogy a operációk végrehajtása pénzt a banki intézmények.
A bankok, biztosító társaságok, szakmai résztvevők az értékpapír kötelező ellenőrzéseket a belső ellenőrzés tevékenységét az ügyfelek és a legkisebb gyanú továbbítja az információt a Szövetségi Pénzügyi Monitoring Service szerint a Pénzügyminisztérium Oroszországban. És mindenekelőtt azt kell vigyázni a banki alkalmazottak, mert a döntés a jövőben az üzleti ellenőrzések alapján készült értékítéletek szerint a meghatározott feltételek a központi bank. És ne felejtsük el, hogy a szervezetek, amelyre pályázik elvégzésére pénzügyi tranzakciókat, tilos az ügyfelek tájékoztatására az intézkedések és módszerek pénzmosás elleni küzdelem.
Orosz jogszabályok létrehozza a listát készpénzes tranzakciók figyelemmel kötelező ellenőrzés. Az első ellenőrzött ingatlanügyletek meghaladja a három millió rubel és egyéb ügyletek (tranzakciók betétek, az átutalások, a készpénzzel a számla, a vásárlás ékszerek, kamatmentes kölcsön, és nem csak) az az összeg meghaladja a 600 ezer rubelt.
Meg kell jegyezni, hogy az alkalmazottak a pénzintézetek már csak három munkanap (és talán előtt) biztosítja az összes információt, amit Szövetségi Pénzügyi Felügyelet azokat az ismert
De a konkrét veszély még mindig jelen van az úgynevezett gyanús tranzakciókra vonatkozó egyéni vállalkozók és jogi személyek nem számítanak a következmények elkövetése látszólag szokványos monetáris tranzakció a bank, amely ahhoz vezet, hogy a képzés hiánya szempontjából, például megőrzésének igazoló dokumentumok legitimitását tranzakciókat. Ez a helyzet azt eredményezheti, számos problémát, beleértve a jelentős veszteségeket.
A probléma szinte elkerülhetetlen
Ha banki alkalmazottak azonosítja a munkájában az alábbi funkciók, a valószínűsége információtovábbítás Önről a Szövetségi Pénzügyi Monitoring és későbbi ellenőrzés gyakorlatilag elkerülhetetlen.
A tranzakció bonyolult vagy szokatlan nem látható gazdasági vagy nyilvánvalóan jogszerű céljuk. Itt értünk, különösen és nem szerződéses kapcsolatok, és a magasan képzett vagy ügylet. És akkor is, ha te és a másik fél tökéletesen értem, hogy miért, és mi a végső cél a számításokat végeznek, ez nem mindig garantálja a megértése banki alkalmazottak. Így kell használni érthető laikus terminológia és a festék, mint mi történik keretében a megállapodás Ön és partnerei.
Az üzlet nem felel meg a kifejtett alapszabálya a szervezet céljait. Természetesen mi minden kell csak azokkal, amelyek kinyilvánították. De ne legyen ugyanaz miatt egyetlen tranzakció változásokat az alapító dokumentumokat. Sokkal könnyebben megpróbál egy foglalkozik a „összege” a feltételek szerint a kitűzött célok a te dolgod.
Kiderült, számos műveletet, azt sugallják, hogy az ügyfél kiküszöböli a kötelező ellenőrzési eljárásokat. Sőt, ha nem, például több átutalási partner, összesen több mint 600 000 rubelt, akkor valószínű, hogy azt gyanítják, hogy van valami, hogy elrejtse.
Vannak más körülmények alapján joggal feltételezhető, hogy a tranzakciók készülnek illegális célokra. Az e pont alkalmazása egyáltalán attól függ a banki alkalmazottak - a szabadság határtalan képzelet. A gyakorlatban problémák merülnek fel a megadott alap szervezetek, a partnerek, amelyek látták a jutalék gyanús ügyletek vagy gyanús együttműködő bankok.
Nézzünk szembe a tényekkel, hogy az összes ilyen tétel nem konkrét és pontos tájékoztatás normatív, tehát szubjektív. Ha a banki alkalmazottak gyanítjuk, hogy legalább az egyik alapja, a pénzügyi tranzakció nem zárul, míg be egy dokumentum, amely igazolja a legitimitását a tranzakciót és annak gazdasági megvalósíthatóságát. Néhány bank külön díjat 10% -os összeg felett, és véget kétes ügyleteket. Értékelni a dokumentációt az ügylet eredetileg is alkalmazottai a bankok, ezért ugyanazon tényező a szubjektivitás az arca.
Mit kell figyelni
A rendszeres eltávolítása jogi személy vagy egyéni vállalkozó a saját bankszámlájáról nagy mennyiségű készpénz. Különösen veszélyeztetettek a cégek, amelyek nagy arányban eltávolítását készpénz az általános keringésbe (80%). Ez azt jelenti, sőt, ha a fiókja kapja meg a pénzt, és a legtöbbjük csak készpénz, - úgy a cég veszélyezteti.
Fordítása nagy összegeket számlák egyének (például valaki a személyzet vagy a külső tanácsadók), különösen az ismétlődő átutalások is az alapja a későbbi vizsgálatok vagy akár szankciókat. És kétséges esetekben el kell ismerni, és ha, mint egyéni vállalkozó, őszintén minden adót, úgy, hogy a pénzeszközök átutalását a saját költségén, de regisztrálva, mint az egyén. A véletlen az adatok - nem érv a banki alkalmazottak. De azt kell szem előtt tartani, hogy a hitelek és az egyéb hitelek nem okoz gyanút.
Különösen gyakran tesztelik transzferek nagyobb összegeket a számlák nem rezidensek az Orosz Föderáció. Azaz, ha kap szolgáltatást, vagy üzleti tevékenységet a külföldi vásárlók, akkor legyen nagyon óvatos, mint a kölcsönös. Elementary fizetés szakvélemény üzleti viszont számos vizsgálat követte szankciókat.
Természetesen az oka a kialakulásának gyanúja sokkal, de ritkán használják a gyakorlatban. Sőt, a bankok tevékenységét ellenőrizze személyzet nem a legfontosabb dolog a munka, és mint általában, ők elég megfelelő embereket. De még mindig jobb, hogy felkészüljenek a későbbi ellenőrzésekhez és a raktárból a sor dokumentumok megerősítik a legitimitását a tranzakciót. És ha a bank ezt fogja kérni dokumentáció nélkül további vita, hogy ez - ez a kötelessége. Amennyiben a dokumentumok rendben vannak, a munkavállalók a bankok, mint általában, nem jár az értesítést a kétértelműség a művelet az illetékes hatóságok.
Még abban az esetben, ha a tranzakció igénylő titkosságát, nem szükséges bizonyítani a banki alkalmazottak. Természetesen az információk közzététele negatívan érintheti a teljesítményt, de ha a jogszerűségét az üzlet kétséges, akkor lehet, hogy felejtse el a magánélet. De a kitartás, nem valószínű, hogy hozza meg a kívánt eredményt, de az biztos, hogy felhívja magára a figyelmet.
Egy másik, egészen abszurd helyzet, ami nem engedhető meg - úgy gyűjt a külföldi partner a pénzbírságok és büntetések meghaladó mennyiségben 10% -a, a szolgáltatás vagy a le nem szállított árut. Továbbá, ha a kérelmező a hitel a kérelemben meg kell jelölni az információkat és a dokumentumokat, amelyek meghatározzák az Ön vagy képviselője a szóbeli tárgyalások.
Kik vagyunk ellenőrizni, mint a bankok?
Jövőben ne ellenőrzéseket és szankciókat lehet
Természetesen, az ellenőrző szervek teljes mértékben felhatalmazott átfogó ellenőrzés. Ezt a jogot az alkotmányban és a további keretében megvalósuló, a „harc” a büntető fővárosban. Cégek összes tulajdoni formákat, távol a hatalmi struktúrák az első helyen nagyobb figyelmet kell fordítani a tervdokumentáció olyan tranzakciók készpénzzel. Kerüljük vagy sikeresen mennek kiterjedt tesztelés lehetséges, betartva néhány egyszerű követelményeknek.
Először. Minden szerződések vállalkozók kell festeni a téma részletes és feltételeinek jövőbeli tranzakció (akkor is, ha nem teljesen felel meg a valóságnak, mert a tevékenységek nem ellenőrizte, és a rögzítés fájljukra). Minden szerződés kell indokolnia a gazdasági megvalósíthatóságát a pénz által generált működését. Például a következtetést a szolgáltatási szerződésben meg kell határozni, hogy mely szolgáltatások fognak nyújtani neked, amit pontosan meg kell őket (a dokumentációban nem szakemberek a területen) és milyen eredmények elérésére számítunk kapok egy szolgáltatást. A végén a szerződéses viszony ki kell adni egy részletes és hivatalos aktus valósághűek, jelentés vagy vélemény.
Második. Meg kell figyelni a választás az üzleti partnerekkel. Végtére is, a problémákat a résztvevők kétes ajánlatokat. Érdemes gondolkodni tízszer arról, hogy kommunikálni az üzleti partnerek, a munkavállalók, akik megtagadják, hogy erősítse meg a bejegyzési vagy az adóhatóság a szervezetük vagy felajánlja okmányok kibocsátására által aláírt nincs rendező, és a meghatalmazott útján (különösen, ha nem mutatják az eredeti meghatalmazást). Ellenőrzött szervezetek és hivatalnokok is különös figyelmet fordít a vállalatok a nevét, amely az alábbi funkciókat tartalmazza:
- jelenlétét az „E” betű a név, „b”, „M”;
- jelezve az évben a vállalat neve regisztrációt;
- használja a nevét vagy rövidített angol szavak, orosz nyelvű leveleket.
Végül érdemes vigyázz a hitelintézetek kétes híre a pénzügyi szolgáltatások piacán. A végrehajtás a nem készpénzes tranzakciók jobb választani egy jól ismert és megbízható bank.
A gyanús ügyleteket. hatások
Ha nem tudja bizonyítani a legitimitását a tranzakció által generált büntetés lehet akár 10 év szabadságvesztéssel (minimum szankció - a bírság akár 120 000 rubelt). Az impozáns mondatban bebizonyította értékét az összeg az illegális tranzakciók összegét meghaladó, illetve legfeljebb hat millió rubel.
A bankok viszont nem, így csak ritkán meghatározott kiegészítő díjat véget kétes ügyleteket. És a legtöbb esetben az ügyfelek nincsenek tisztában az ilyen jutalék, vagy egyszerűen nem adja meg az értéket. Tehát, ha például az átutalási banki alkalmazottak megkérdőjelezhető, akkor nem kell számítani tíz vagy annál több százalékát az átutalt összeg. Érdemes megjegyezni, hogy az ilyen banki jutalék ténylegesen nem megalapozott a törvény a bankok nem jogi hatáskörrel gyűjteni az ilyen típusú jutalék. Ha semmit sem elrejteni, és az összes tranzakció érdekében dokumentumok, a Bizottság vissza kell térnie a menedzsment a bank, utalva a kényeztetés a pénzmosás.
Annak ellenére, hogy az orosz jogszabályok elleni küzdelem területén a legalizálása források nyilvánvalóan nem tökéletes, és szenvednek többnyire igen törvénytisztelő vállalkozók, azt követeli, jobban figyelembe vegyék a tevékenységüket. Bizonyítsuk be, hogy a banki ügylet vagy az ügylet nem megkérdőjelezhető sokkal összetettebb, mint egyszerűen nem felkelti a gyanút. Még a visszatérő felár a gyakorlatban tovább tart, mint egy hónap.
Kövess minket a VKontakte. Facebook 'e és a Twitter' e