Hitel csalás típusai és alapvető módszereit
Hitel csalás: típusok és alapvető módszereit
Csalás a hitel ágazat lendületet. Ennek fő oka a növekedés esetben illegális manipuláció „pénz adósság” - az egyre növekvő számú kreditet ingatlan, üzleti fejlesztés, tanulás, pihenés, és más a lakosság igényeihez. És a szomjúság a könnyen szerzett pénz már régóta kíséri bármilyen üzleti jellegű pénzügyeit.
Évről évre látunk egyre több csalások a hitelezés. Sokan tartoznak a közös csalási, mások sztrájkolnak a kreativitás és a kiszámíthatatlanság.
Kezébe vállalkozó schemers - a verseny a bankok között, a kibocsátók sürgős készpénz hitelek és azok hajlandó harcolni minden ügyfél számára.
Hogy, hogy nem kap fogott a horogra hitel csalások? Természetesen, hogy megismerjék a leggyakoribb trükkök.
Sürgősen veszi a hitelt, de nem térnek vissza
Ez - a leggyakoribb helyzet. A legtöbb esetben a hitelfelvevő kölcsönöz pénzt nem áll szándékában, hogy vissza őket. A túlnyomó többsége hitel csalások számítanak a következő fordulat:
Mi elfelejteni vállalkozó hitelt bűnözők? Az a tény, hogy az ingatlan árverésre a tartozás megfizetésére - ingó és ingatlan. Még a csalók lesz „külföldi utazás”, míg van kilátás, hogy üljön a vádlottak padján a bűncselekmény.
Nem viszi
Rendszer hasonló a következő: egy csaló kap hitelt a bank, de a fellebbezés után ellene, amely az a tény, fiktív szerződés, és hogy abban az időben a szerződés megkötésekor a pénzügyi struktúra útlevele elveszett, amint azt a nyilatkozatot, hogy a rendőrség. Nemrégiben csalók úgy vélik, száz százalékig alibi. De ez - a hiba. Bank Security Service könnyű bizonyítani a részvétel a ravasz ügyfél tervezni a hitel, az adósság vissza kell térnünk. Ott is lehet díszíteni a pert, és a hitel történelem örökre patinás örökre.
Ezek ugyanazok, de nem viszi
Annak ellenére, hogy biztosítékokat a bank biztonsági szolgáltatásokat, hogy kiadja a hitelt mások dokumentumok lehetetlen, ártatlan emberek áldozatai lesznek csalások elég gyakran. Annak bizonyítására, hogy a hitel, kibocsátott neved által hozott valaki, akkor csak a segítséget a rendőrség. Ebben az esetben a Belügyminisztérium nyitott egy bűncselekmény befejezése után, amely egy ártatlan ember megjelent állítások a hitel és vonja vissza a díjat.
A fiktív cég, pénzhelyettesítő
A legbonyolultabb rendszere hitel csalás között az összes többi. Speciálisan elrendezett a vevő a fiktív cégek hitel - jogalanyok szerződéseket kötni a bank vagy más hitel szerkezetét. A cél -, hogy a zöld fény, hogy a végrehajtás a hitel nem létező áruk, munkák és szolgáltatások.
Alatt átverés fiktív jogi személy küldi az adatokat dummy ügyfél a bank a hitel. Banki struktúra átutalja a pénzt az állítólagos hitelre vásárolt áruk, munkák és szolgáltatások a társasági mérlegben. Első alkalommal a hitelek után fizetendő rendszeresen tartanak, és később ér véget, fiktív szervezet egyszerűen eltűnnek, valamint a vásárlók.
Megtévesztett, mint a gyors pénz nem szükséges - az adatok bohóckodás jár büntetőeljárás és bebörtönzését, legfeljebb 10 év.
Fekete ingatlanforgalmazók és áldozataikat
Ügynöki szolgáltatás, mint egy trükk használt hitel átverés a tapasztalat. csalás algoritmus a következő: a héj iroda, beszélő bizalmasa, elősegíti a megbízó ügyfél banki kölcsön. Annak ellenére, hogy a pozitív döntés hitelt, a seftelő értesíti az ügyfelet a bank negatív választ. Ő maga eltűnik a szemünk elől, a pénzt egy időben. Általában, az áldozatok ilyen hitel bűnözők róla, ha a Bank értesítést küld a késedelmes fizetés büntetések és kamatok.
Eladó a biztosított lakások, házak, autók
Elég egy közös rendszer, amelyet nem csak a tapasztalt csalók, hanem a polgárok. Miután vásárolt hitelre lakást, házat vagy a jármű, az ingatlan tulajdonosa eladja őket anélkül, hogy a hitelező beleegyezése. Tehát nem az emberek, akik éppen a nehéz helyzetben, amit sürgősen egy lenyűgöző mennyiségű pénzt. Hogy megkapják ennek eredményeképpen? A bank az előtörlesztés a hitel, kifizeti a bírságot, és gondatlan ügyfél feketelistára.
Tervezi, hogy ki a hitelt a bank, fontos, hogy ne csak jóhiszeműen kezelni a pénzügyi kötelezettségek, hanem választani a „helyes” hitelező. Nem mindig a hajlandóság a hitelintézet a kölcsön pénzt kezére játszik a potenciális vásárlók, akik nem tudják számítani a potenciális. Ezen kívül érdemes figyelembe venni azt a tényt, hogy a bűnözők érdekli csak nagy hiteleket. Hitelek kis mennyiségben, mint a szabály, az ügyfelek teszik ki a valós világban a bankok, nem próbálják megmenteni a rovására pénzügyi biztonságot.
Különben is, tervezi, hogy a kölcsön ingatlanvásárlás, az oktatás, szabadidős vagy üzleti projekt, meg kell bízni egy jól bevált üzleti bankok. Ez után nem marad semmi.