Szükséges okmányok bankszámlát nyit 2019-ben
Tanulságos helyzetben a Magyar Nemzeti Bank №153-és 30/05/14 létrehozott alap a megjelenése banki kapcsolatok. Ez lehet az információkat és dokumentumokat a bankszámlát nyitni. nyújtása, amely által meghatározott jogszabályok az Orosz Föderáció, valamint a következtetést egyik tranzakciók:
- karbantartása bankszámlákon;
- kölcsön;
- való hozzájárulása.
Miért van szükség a dokumentumok benyújtására
Annak érdekében, hogy a banki dokumentumok a következők:
- azonosító:
- ügyfél - a leendő tulajdonos a számla;
- képviselője a törvény vagy a meghatalmazás;
- A kedvezményezett, ha a letéti számla megnyitásakor az érdeke egy harmadik fél;
- ellenőrizze a teljes jogi személy, aki az a banki szolgáltatások.
Civil kapacitás azon képességét jelenti, tetteikkel megszerezni maguknak a jogokat és kötelezettségeket teremt. Egyszerűen fogalmazva, a pénzügyi intézmény köteles biztosítani, hogy a természetes személy nagykorúvá vált, és róla nincs bírósági határozat elismeréséről fogyatékkal élő vagy részlegesen fogyatékos miatt mentális zavar, demencia, alkoholizmus vagy pazarló. Ami a jogi személy Bank:
- érvényességét az állami nyilvántartásba;
- a létezését a jogi, (ágak, irodák, raktárak és üzletek csak az alszámlán a fő személyes fiók nyitható LE);
- dokumentumok - ügyfélkör Mission az egyén.
Mit várnak el a bank?
- mérlegeli annak lehetőségét kudarc szerint a belső ellenőrzési eljárások;
- ha szükséges -, hogy tájékoztassa a helyzetről a rendőrség.
A szervezet a pénzügyi intézmény feldolgozásához szükséges dokumentumok:
A meghatalmazás, hogy dobja a bankszámlát, ahová kapni, amely lehetőséget ad?
- A fejlődő belső szabályokat.
- Kijelöli a felelős alkalmazottak:
- létrehozó jogi ügyfelek;
- elfogadása a hivatalos dokumentumok megnyitásához szükséges egy fiókot, ellenőrizze a helyességét a regisztrációs, a teljesség és információk valódiságát adni;
- további információt kér.
Gyakran előfordul, hogy a pénzügyi intézmény nem fogadja el a dokumentumokat, mint egész, mert a hivatalos pontatlanságokat vagy hibákat a regisztrációs belső dokumentumai a vállalkozás. Például, ha a közgyűlés alapítói LLC protokoll kinevezéséről a rendező elhelyezett két lap meg kell varrni menet, hogy a címke „varrott és számozott 2. oldal”, aláírt és lepecsételt. Vágó tűzőgép protokoll - önmagában is elegendő ok arra, hogy küldje vissza felülvizsgálatára az egész csomagot. Ezért a bank alkalmazottja figyel a részletekre, képes teljesen megmagyarázni, hogy mit kell bankszámlát nyit, és mik a jogi követelményeket, és ezzel időt és frusztráció minden érdekelt.
Az ügyfél - jogi személy
Okmányok jegyzéke bankszámlanyitás határozza meg a pénzügyi intézmény a hatályos jogszabályok alapján is. Szükséges, hogy készítsen egy másolatot, és a bank által hitelesített képviselő:
Azt is meg kell képviselt formájában hiteles másolatait a fejét a következő dokumentumokat:
Hogyan működik a számlanyitást a bank a vállalat - a rezidensek és a nem rezidensek
Töltse ki a formákat a hitelintézet, hogy biztosítsa az aláírás és pecsét lenyomata hivatalos pecsét:
- kérelem számlanyitás;
- megállapodás banki szolgáltatások;
- Ügyfél - jogi személy;
- hozzájárulás a személyes adatok felhasználására (amelyet az összes PL megjelenő esetében).
Az ügyfél - a természetes személy
Okmányok jegyzéke bankszámlanyitás egyén által igen egyszerű. Sőt, meg kell látogatni egy bankfiók, a rendszeres útlevél vagy egyéb igazoló dokumentum a személyazonosságát.
Szükséges dokumentumok töltik a PL branch személyesen:
- egyesülési szerződés előírt formában (település, hitel vagy betét);
- kérelem számlanyitás;
- profil ügyfelek fizikai személyek;
- kártya egy minta festés;
- hozzájárul ahhoz, hogy az információk felhasználását a PL.
A továbbiakban egy jogi eset
Feltéve számlanyitáshoz dokumentumok érvényesnek kell lennie a benyújtás időpontjában. nem rezidensek értékpapír idegen nyelven kell fordítani a magyar és az azt követő legalizálása. Ez a szabály nem vonatkozik a személyazonosító okmányok.
Eredeti és másolati példányának, azzal a pénzügyi intézmény által a számlanyitás, valamint tájékoztatókat által kidolgozott bank, illetve készülnek irodai szabályokat.
A hitelintézetnek rendelkeznie kell a szkennelt másolatát személyazonosító iratok:
- ügyfél - polgár vagy intézmény;
- képviselőik;
- A jogosult személyek aláírását a megrendeléseket a pénz;
- kedvezményezett és a haszonélvező (ha van ilyen).
A Bank köteles rendszeresen frissíti az ügyfél adatait. Abban az esetben, változó adatállomány ha számlanyitáshoz (Ha módosítani kívánja az alkotó dokumentumokat, a változás az egyetlen irányító testület, és még a lakóhely aláírók), az ügyfél köteles bejelenteni, hogy a hitelintézet és az azokat alátámasztó változtatni a papír.
Hogyan kell megnyitni a bankszámlát egyedi megfizetésének vagy letétbe
Által hitelesített másolatok az ügyfél - jogi személy által jóváhagyott, a bank figyelemmel a meghatározás a meghatalmazott alkalmazottja az eredeti. Ha megnyitjuk új fiókokat, a bank nem jogosult követelni a dokumentumok, amelyek az ügyfél esetében.