OOO „NTF”, hogyan kell ellenőrizni a bankgarancia
Hogyan lehet ellenőrizni a bankgarancia
A hullám megnövekedett kereslet a bankgaranciák létrehozott egy igazi árnyék garantál piac egyre növekszik és fejlődik. Gátlástalan szervezetek és a csalók igénybe különféle rendszerek, sikeresen eladni hamis bankgaranciák, amelyek jelentős károkat okoznak a tisztességes vállalkozók és az állam. Tehát most annyira fontos, hogy képes legyen megkülönböztetni a valódi a hamis banki garanciákat. Nehéz? Nem, ez nem nehéz, de van néhány finomságok.
Minden út vezet CBR
Köztudott, hogy „minden út Rómába vezet”, és a mai gazdasági környezetben, minden út a magyar piacon a központi bank - ez lehet részletes információt ad a tevékenységek valamennyi pénzügyi intézmény, és ezáltal segítse származásának meghatározásáról bankgarancia . De ne menj a Magyar Nemzeti Bank - csak megy a saját telek.
- Határozza meg, hogy a bank kiadja bankgarancia;
- Tudja meg, hogy a megfelelő szervezet kibocsátására bankgarancia;
- Tudja meg, hogy a szervezet nem haladja meg, a garanciát adnak ki, a Központi Bank rendeletek;
- Annak kiderítésére, hogy a szervezet, amelyik a garancia létezik.
Ez elég, hogy a csalás, valamint csökkenti annak kockázatát, hogy egy hamis banki garancia. Néhány csalárd műszakban, amelyeket az utóbbi időben széles körben használják, szükség külön említést.
Vezetési №1. Bankgarancia a bank nem ad ki garanciák
Magyarországon sok a bankok azonban nem mindegyik ad bankgaranciát. Természetesen a garancia a bank, amely nem nyújtott - egy hamis, ami sok problémát okozhat. Sajnos ez a módszer (ami a garancia a bank, amely nem nyújt ez a szolgáltatás) csalók vették igénybe elég gyakran. De van egy egyszerű módja, hogy megtudja, ha a bank kiadja a garancia.
Ehhez ellenőrizze bankszámlakivonat, és hogy meg lehet csinálni a fent a „Directory a hitelintézetek jegybanki honlapján:
Mi érdekli a №91315, hiszen végigvezetik minden eszközzel bankgaranciák: Bank kiadott garancia - akár a garancia összegét, a garancia lejárt - pontszám csökkent, a bank végrehajtott garancia - révén csökkent.
És ha ebben a fiókban az összeg a „0”, akkor a következtetés egyértelmű: a bank nem garantálja a meghatározott ideig nem ad ki, és azt a dokumentumot, kézbe - hamis.
Ez az ellenőrzés nagyon egyszerű, de hatékony, lehetővé teszi a csak pár perc és néhány kattintással problémák elkerülése érdekében hamis bankgarancia.
Vezetési №2. Bankgaranciát szabálysértést a Központi Bank
Gyakran bankok folytatják azok előnyeit előírások megszegését a központi bank, azáltal, hogy a banki garanciák nagyobb mennyiségben lehetséges. Ez - az illegális. Központi Bank rendeletek megállapítják, hogy a maximális összeg a bankgarancia 25% -át a bank tőkéjét. Garanciák azonos maximális összege a bank kap egy fő.
Hitelesítése bankgaranciát ez a funkció a következő:
Nem nehéz megérteni, hogy a 25% -os értéket kell tekinteni a feltüntetett adatokat a sorban №000. Felhívjuk figyelmét, hogy a választás az időszak szükséges támaszkodni a hónap kérdését a bankgarancia, és az összeget a saját források a bank, hogy nézd meg az első napon a hónapban.
Ha az összeg a bankgarancia kisebb vagy egyenlő, mint 25% -át a fővárosban a bank a hónap elején, hogy minden rendben van. És ha a biztosíték összege több mint 25% -át a főváros, meg kell foglalkozni az illegális machinációk a hitelintézet.
Vezetési №3. Bankgarancia a megszűnt Bank
Ez nagyon egyszerű, és ez sajnos nagyon gyakori csalás rendszer. Ez eltérhet attól részletesen, de általában a következő: a csalók cégbejegyzés (az úgynevezett forma-nap) a cím Összhangban a híres nevét a bank. És ez nevében egy hamis „bank”, hogy az elosztó hamis bankgarancia. Megzavarja a valós és fiktív bank könnyű, de még könnyebb felismerni csalás segítségével az összes azonos rész, „A Guide to Hitelintézeti” a központi bank honlapján.
Ehhez annyit kell tennie néhány egyszerű lépésből áll:
Mit kell összehasonlítani? Az első helyen - a három pontot:
- Fő állami regisztrációs szám - BIN;
- Regisztrációs száma;
- Márkanév.
Ez a neve próbál játszani a csalók, de a magyar jogszabályok szigorúan vonatkozik nevek, amelyek segítenek azonosítani átverés. Különösen cikk 2. bekezdése 1473 a Ptk tartozik a következőképpen szól: „A cég neve a jogi személy kell tüntetni a szervezeti és jogi formáját, és a tényleges nevét a jogi személy, amely nem kizárólag az alábbiak jelölő szavak a fajta tevékenységet.” Mit jelent ez? És az a tény, hogy meg kell nézni nem csak a nagyon márkanév, hanem a szervezeti jogi forma, a társaság.
Például egy Korlátolt Felelősségű Társaság Kereskedelmi Bank "Bank" (LLC CB "Bank") - nem ugyanaz a dolog, mint egy zárt Joint Stock Company "Bank" (JSC "Bank"). És a cég egynapos CB „bank” semmilyen módon nem ezzel kapcsolatos hitel szervezet CJSC „Bank”. Tehát nem bíznak a neve - bízik a részleteket a honlapján a központi bank.
Három jelei egy hamis bankgarancia
Amellett, hogy a csalárd rendszereket fent felsorolt számos módon eladni hamis bankgarancia. A legtöbb esetben a csalók vették igénybe ugyanazokat a módszereket, és ezért meg lehet különböztetni négy fő jellemzői a hamis bankgarancia.
„Különleges” vagy „kedvező” kiadásának feltételeit bankgarancia. Kibocsátása bankgaranciák, figyelembe véve a legkisebb a dokumentumokat (ez általában és mérleg), vagy nincs dokumentum - az egyik legnyilvánvalóbb jelei a csalás. Magyarország Központi Bank utasítások előírják hitelképesség vizsgálata osztályának a kibocsátó bank a garancia, teljes csomag dokumentumok. A bankgarancia iratok nélkül, vagy minimális csomag dokumentumok tele van bank engedély visszavonását.
Pénzátutalás megszerzésére bankgarancia nem a bank. Bank garanciát nyújt a díj, amelyet át kell adni a kibocsátó bank garancia. Abban az esetben, ha a pénz javasolt, hogy át egy másik szervezet, ez egyértelmű jele a csalás. Ha az intézkedést a szerződésben meghatározott, amely kérte, hogy írják alá, a szerződés - a fikció, amelynek nincs jogi ereje.
Kézhezvételét követően a garancia is kell figyelni, hogy a jelei a dokumentumok hitelességét: a címkéket, beleértve a tömítések olvashatónak kell lennie, részletek a dokumentumok megegyeznek (csalók gyakran jelzik a különböző számlák és egyéb részletek), az aláírások egy átirat, stb .
Bankgarancia - egy dokumentum, amely előírja, egy nagyon komoly megközelítés megszerzésére irányuló eljárás is. Betartását az egyszerű tipp, gonddal és pontossággal segít elkerülni a bajt, és a kívánt eredmény eléréséhez.