Mi ez a művelet a faktoring cégek, típusai és a megállapodás leegyszerűsítve

A mai üzleti, ahol az eladó és a vevő gyakran egymástól nagy távolságokra, mindig van egy pillanat, amikor az árut szállított, és a fizetési lesz hamarosan. Hogy csökkentsék a várakozási idő a tényleges pénzt, és ne veszítse el a lehetőséget, hogy a forgalomba, és azonnal igénybe közvetítést. Ebben a cikkben fogunk beszélni a lényege faktoring, azt magyarázni, mi a különböző gazdasági jelenségek, valamint hogy kinek és mikor lehet érdekes.

Faktoring: Mi ez egyszerű szavakkal

Ellátó gyakran szembesülnek azzal a dilemmával: dolgozni előleget fizetnie, amely nem ért egyet, hogy minden fogyasztó, vagy elfogadja, hogy a hitel, elveszíti azt a lehetőséget, befektetés jelenlegi működésüket. Az egyenleg ugyanakkor tudsz segítségével közvetítők.

Faktoring - az, hogy a pénz, hogy a szállító nem ígéreteket, válaszul a transzfer pénzügyi kötelezettségeit a vevő rájuk. Egyszerű szavakkal - ez engedményezés egy harmadik félnek.

Így az eladó megkapja a vagyoni előny, korábban, mint azt az ellátási szerződés rovására a cég tényező.

A következő funkciók a pénzügyi szolgáltatások lehet azonosítani, amelyek teljes egészében jellemző, hogy lényegében:

• hogy forgóeszköz-szolgáltató;
• lehetőségét behajtás kliens, ahol ellenőrzést hajtunk ügylet;
• biztosítási nemteljesítési kockázatot, ha szükséges.

faktoring rendszer

Volna létre kapcsolatot faktoring kötelező több párt részvételével:

• tényező - az azonos közvetítő, gyakran ez a bank vagy egy cég, amely specializálódott az ilyen műveletek;
• szállító az áruk és szolgáltatások, amelyek ebben az esetben a hitelező;
• vevő meghatalmazotti adós.

Általánosságban elmondható, hogy ez a hitelprogram lehet osztani a következő szakaszokból áll:

1. Az eladó hajók a szerződés szerint a szállítás az áru halasztott fizetés egy meghatározott időszakra, általában néhány hét és egy év.
2. Ő szerződést köt a faktoring cég, és egyben számlák és egyéb jelentéseket.
3. A hitelezők átutalja a számla a szállító az alapok, általában 90% a teljes tartozást. A fennmaradó 10% -ot kapott, miután a szállító, a vevő ellenőrzi a bejövő árut.
4. Az adós fizet a tényező a pénz az Ön érdekében a megállapodás szerint.
5. Az eladó fizeti a közvetítő jutalék összege a szerződésben meghatározott.

Faktoring vagy hitel?

Ezek a szolgáltatások hasonlóak abban, hogy mindkét esetben a szolgáltató megkapja a kezében alapok és a finanszírozók kap jutalékot a munkájukat. Ugyanakkor jelentős különbségek vannak számos ponton a kettő között. Ismerkedjen meg ezek a különbségek a következők lehetnek:

Mi ez - a faktoring szerződés

Az együttműködés feltételeit a szállító és a pénzügyi intézmény köteles rögzíteni kell. Mielőtt azonban elkészítésére vonatkozó szerződés szükséges előkészítő munkát, és miután - a kötelezettség teljesítésének ellenőrzése.

Az előkészítő fázis az, hogy alaposan tanulmányozza a finanszírozók az ügyfele és vállalkozók. Azt is meg kell tájékoztatást adni szerződéses kötelezettségek, valamint a megsértése fizetési ha voltak. Meg kell jegyezni, hogy a faktoring cégek nem vállalják, hogy műveleteket végeznek az ügyfelek, akik már rendelkeznek egy hiba a fizetés - a munka gyűjtők.

Tényező Biztonsági Szolgálat vizsgálja az adatok valódiságának, valamint ellenőrzi az ő hitel történelem.

Ha az összes jellemzőit szobát pénzember, akkor folytassa a közvetlen regisztráció a tranzakció. A szerződésben meg kell előírni a következők:

• a szerződés tárgya;
• A lehetőségek és a felek kötelezettségei;
• feltételeket és a pénzügyi biztonság rendszereinek
• korlátozza a nagysága a hitel;
• a jogok átruházása a tartozás
• rendelni település és az ár a közvetítési szolgáltatások;
• biztosítási kockázatok;
• érvényességi időtartama;
• különleges körülmények között.

Faktor vállalja a rendelkezésre álló források, mint a követelést részben vagy egészben tartalmazza.

Egy másik fontos lépés az, hogy ellenőrizzék a tranzakciót. Ennek során a nyomon követett:

• Teljessége a felek a szerződés kötelezettségeinek teljesítése során, és a megsértése esetén a kialakulását az igények.
• Betartása forgóeszközök faktor követelményeknek.
• Rendszeres értékelése a szállító és a adósokat.

típusú faktoring

Közgazdászok azonosítani számos osztályozási hasonló szolgáltatások függően különböző körülmények között.

Attól függően, hogy a tudatosság

• nyissa - a vevő tisztában van részvétel egy harmadik fél művelet, és a pénzt közvetlenül azt;
• zárt - az ügyfél nem tudja, hogy van egy közvetítő transzferek fizetendő a szállító költségére és ő viszont van kiszámítva tényező.

A kockázatmegoszlás

• igénybevételével - a szerződésben volt az a pillanat, hogy a hitelező a jogot, hogy a kölcsönt vissza a szerződést, amennyiben a vevő kötelezettségeit;
• igénybevétele nélkül - Faktor feltételezi nemcsak a kockázatok nem fizetése, hanem magában foglalja az összes kapcsolódó költségek szükségességét bírósági kizárás adósság.

Bekövetkeztével tartozás

• real - vételi szerződést követően bekövetkező kereskedelmi kapcsolatok a vevő;
• konszenzuális - ebben az esetben a helyzet a finanszírozók egyfajta „a jövőben.”

Szerint a helyét a felek

• belső - a vállalkozások közötti található ugyanabban az országban;
• nemzetközi - közötti lakosok különböző államokban.

Az általa nyújtott szolgáltatások

• keskeny - ez csak a faktoring műveleteket;
• széles - amellett, hogy az adatokat, ha a finanszírozók végrehajtott intézkedéseket és más típusú számviteli vagy jogi szolgáltatások.

A dokumentum szerint menedzsment

• Hagyományos - végzett egy hagyományos papír;
• Elektronikus - van a lehetőségét, hogy az elektronikus aláírás.

Ki is érdekelhet faktoring szolgáltatás

A megjelenése az igény egy ilyen szolgáltatást lehet azzal a ténnyel magyarázható, hogy a globalizációs folyamat több növeli időkeret között forgalomba hozott termékekre és forrásszerzés erre. Bár az eredete ezeket a hiteleket azok gyökereit az ókorban.

Annak szükségességét, hogy a faktoring előfordulhat például abban az esetben a vis maior és a tervek szerint a gazdasági fejlődés.

Szervezet igénybe ilyen típusú hitel a következő esetekben:

• Mikor kell gyorsan építeni tőke, faktoring sokkal kényelmesebb, mint a rövid lejáratú hitelek, különösen ha figyelembe vesszük azt a tényt, hogy hazánkban a kis- és közepes méretű vállalkozások számára nincs elég kedvező feltételek mellett.
• Ahhoz, hogy a kedvező fizetési feltételek. Az ilyen hitel lehetővé teszi, hogy az ügyfelek számára törlesztésre, így növelve a vállalat versenyképességét.
• Ha egy kis cég a szolgáltató együttműködik egy óriás. A nagyvállalatok általában nagyon rugalmatlan rendszer szigorú fizetési feltételek.
• Amikor először találkozott foglalkozik erősített féllel.

Nem fog működni, hogy a szolgáltatást, amennyiben:

• a cég egy csomó adósok aktuális tartozás
• Cég gyárt keskeny szakasz áruk;
• szervezeti felépítés révén csak azt a tényt, munka;
• ha dolgozik alvállalkozókkal;
• állandó ágai között egy szervezet
• a létesítmény a költségvetés;
• az egyik fél - az egyén számára.

Érvek és ellenérvek

Mint minden gazdasági művelet, faktoring saját erősségeit és gyengeségeit.

Előnyei:

• Hiánya fedezet.
• Nem is olyan szigorú követelményeket a fizetőképesség a szállító.
• Biztosítása folyamatos működő tőke, és a teljes képernyős nyújtott kölcsön.
• Szervezése gyűjtemény az adós társaság tényező.
• Nyújtó finanszírozók kockázata elleni biztosítás nem fizetés szüksége van.
• Csökkentése árfolyamkockázatok nemzetközi tranzakciókban.
• Nem negatív különbség a jövedelemadó megfizetése, amely akkor keletkezik, ha az árut szállították.
• Egy ilyen hitel nem tükröződik a mérlegben a vállalkozás.
• Egy lehetőség, hogy a versenyképesség növelésére az ügyfelek kedvezőbb feltételeket.

Azonban annak ellenére, hogy a nyilvánvaló előnyök egy ilyen kapcsolat, vannak tagadhatatlan hátrányai:

• Egy nagyon nagy jutalék, ami elérheti akár a 10% -át az adósság.
• Szükséges, hogy részletes információt magáról és az ügyfél.
• Ha jól működő fizetési rendszer az áru faktoring egyszerűen nincs értelme.
• Nincs lehetőség alkalmazni ebben az időben történő alkalmazása tranzakciók készpénzzel.

Kiválasztása a pénzember

A helyes választás a faktoring cég - kulcsfontosságú a siker az ilyen műveleteket. A mai napig ez a szolgáltatás mind a nagy bankok és a kis keskeny profilú cégek, amelyek kizárólag a faktoring.

Mielőtt úgy dönt, hogy alkalmazza az ilyen hitelek figyelembe kell venni több szempontból is.

Döntse el a célból, vonzó tényező. Ha előtted egy adott feladat, és biztos benne, hogy ez egy egyszeri esemény, akkor rendben van, és egy kis cég. Ha van egy nagy ügyfelek száma és a nem szabványos szállítás, akkor jobb, ha fröcsköl a nagyobb és bizonyított tényező, és jelentkezzen be neki, hogy a hosszú távú munka. Ezzel biztos lehet benne, hogy nem biztos, hogy elfogy a működő tőke.

Kérdezd meg az árát. Így meg kell becsülni a méret a bizottság, amely az a tényező, a kérelmek egyes szolgáltatásaihoz, és hogy van vagy nincs késedelmes fizetés jutalék miatt a másik fél.

Ismerje meg a rendelkezésre álló elektronikus dokumentumok. Ez nagymértékben felgyorsítja a folyamatot Pénzutalással.

rövid összefoglaló

A helyes dolgok rendje - ez azt jelenti, ha minden alkalommal részt vesz a forgalomban, és további bevételeket. Tekintettel azonban arra a tényre, hogy ma már gyakorlatilag nincs határok közötti kommunikáció vállalkozók, vannak átmeneti gödör, ahol árut értékesítik, és a pénzt még nem a szakmában. Ezt súlyosbítja az a tény, hogy a jövedelemadó kiszámítása idején, amikor az objektum végre egy adott szállítmány. Ie A pénz még, és a kötelezettségek már. Ezért a jelenlegi vezetés az üzleti nélkül lehetetlen bizonyos típusú hitel.

Ebben a cikkben találkoztunk ilyen módon a gyors növekedés a működő tőke, faktoring, fedett alaptípusok, valamint tanácsot adtak a cég kiválasztása, hogy ezeket a szolgáltatásokat. Az ilyen gazdasági műveletek hozzájárulnak a pénzügyi növekedés a cég.