Hogyan működik a bank ellenőrzése - blog
Úgy véljük, hogy a bankok a megfigyelendő minden tevékenységét jogi személyek. Nyitok egy számlát - a bank már megtanulta minden csínját-bínját, a kifizetést - a bank gondosan ellenőrizni a tranzakciót, nem fizetnek adót - a bank haladéktalanul jelenteni kell az adót. Mikor jön a beváltás vagy nagy mennyiségű paranoia eléri a kritikus pontot. Nézzük meg, hogyan kell egy vállalkozó kell viselkedni, hogy a pénzintézetek nem erősen érdekeltek a tevékenységét.
Mi a betartását ellenőrző
A bank egy külön egységet, amely az úgynevezett régi magyar szó „megfelelés”. Ezek komoly emberek, és nem szeretik a vicceket. Nekik van egy nagy feladata, hogy megvédje a jó bank ügyfelei a nemkívánatos szomszédságában személyek, akik részt vesznek a pénzmosás. Ha a kiszámított pontszám valami furcsa az első helyen, ez érdekli a megfelelőségi ellenőrzés.
A bankok nem teszik ki a rosszindulat. Éppen ellenkezőleg, megpróbálják megvédeni magukat és ügyfeleik a gyanú alól a központi bank. Mindannyian nagyon jól tudjuk, hogy mi ez a gyanú vezet.
Van egy egyszerű és fontos szabályt, amely segít elkerülni a szükségtelen érdeklődésének a megfelelés: ne próbálja elrejteni valamit - akkor előbb-utóbb kimutatható.
számlanyitási
Bank ügyfelek panaszkodtak a hosszú számlanyitás folyamata - ez több napig is eltarthat. Próbálja megérteni és megbocsátani - a bank egyszerűen csak azt akarja, hogy biztosítsa a tisztaságot a szándékai, hogy megvédjék magukat és az ügyfelek. Önt is beleértve. Ha válhat az ügyfél a bank, a cég tekinthető a megbízhatóság és a fizetőképesség.
A törvény áll a bank oldalán: az ügyfél elzárkóznak a folyószámla, megszünteti bármilyen tranzakció vagy megszüntetheti a szolgáltatás az első gyanú. Ugyanakkor a bankok nem kifizetődő csak lemondani ügyfelek.
Információ helyeken tömeges regisztrációs kaphatunk néhány kattintással, bármilyen kereső szolgáltatás állami nyilvántartás (Bejegyzés és EGRIP). Például, az ilyen.
Névleges igazgató
Az általános rendező tizenöt vállalat ugyanabban az időben, miközben úgy néz ki, nem túl szépen, beszél egyszótagú sértések és bocsátanak ki kellemetlen szag a tegnapi szórakoztató. Tudod, hogy a feltételezés, hogy az igazgató - jelölt. Tájékoztatás a névleges igazgató azt is feltárta, néhány kattintással ugyanabban az állapotban adatbázis.
Ne felejtsük el, a jelölt rendező károkat okozhat nem csak a bank hírnevét, hanem a te dolgod. Rengeteg történetet arról, hogy a jelölt rendező tudta nélkül a vállalkozás tulajdonosának cége át pénzt egy másik számlára. Az üzleti életben, bármi megtörténhet. Ha dolgozni névértékű, legyen nagyon óvatos.
Információ haszonhúzóknak
A kedvezményezettek - ezek speciális, akik közvetlenül vagy közvetve a társaság tulajdonában lévő, vagy jelentős hatással van az üzleti döntéseket. Gyakran a vállalkozó nem akarja, hogy a tényleges tulajdonosok (néha tartja az üzleti titkot, és néha maguk a kedvezményezettek nem akarja, hogy ismét süt), bár a törvénynek megfelelően köteles megtenni. És szerint ugyanezen törvény a bank megtagadhatja számlát nyitni válaszul megtagadása tájékoztatást.
Információ az üzleti hírnév, a pénzügyi stabilitás és a nyitó folyószámla
Ha a fenti lépések már elég világos és érthető, ez a tétel hasonló az összetétele a szabad formában. Az igazság nem létezik, hogy írjon valamit, amire szükség van - egyszerűen biztosítja a banki vélemények ügyfelek (ha van nekik, természetesen), vagy jellemző más hitelintézet, amely korábban szolgált. Ha a vállalkozás még csak most kezdődött, akkor nem kell semmit sem kérdezni. Mindenesetre, a legfontosabb dolog -, hogy őszinte legyek.
Munka a kiszámított pontszám
készpénzes műveletek
Most szinte mindenhol lehet kártyával fizet, így készpénz gyorsan beleolvadnak a háttérbe (persze, ha üzleti tevékenységet folytatnak fehér). Jogi személyek, minden bank maga határt szab a készpénzfelvétel, de általában ajánlott, hogy nem több, mint 100 ezer rubelt havonta. Azonban, még ha lőni pontosan 100 ezer, ez nem jelenti azt, hogy nem vonzza a figyelmet a bank. A teljes kép csak a készlet a tevékenységét.
Ha egy társaság, amely nem kapcsolódik a kereskedelem készpénz végleg eltávolítja a cache, vagy küldje el ugyanazt a fiókot - ez ébresztőt a koplaens ellenőrzés. A másik dolog, ha az emberek jönnek a gyűjtemény szolgáltatást. Ez már nem tekinthető a bevezetése készpénz - a pénzt a készpénz közvetlenül a számlára.
Személyzet fizetését kell fordítani a fizetést projekt - ilyen szolgáltatások szinte minden bank. Az alternatív módon - viszont minden alkalmazottak FE és fizetnek nekik a szerződés szerint (egyidejűleg és menthető adók).
Ha adsz kölcsön magáncég személyes alapok, próbálja csinálni banki átutalással, hanem bevezetésére vagy készpénzfelvételi. Tehát a bank nyugodtabb.
Ne feledje: a klasszikus rendszer beváltja „pénzt LTD SP, SP és eltávolítja őket a személyes fiókot” már régóta ismert, hogy minden bank. Nem kérem, hogy új rendszerek - jobb visszautasítani teljesen obnal.
Néhány példa a díjak, amelyek gyanút megfelelés:
- Amikor megnyit egy folyószámla üzletember azt mondta, hogy adja ki a vizet, és a műveletekre is látható, hogy a kereskedés schebonkoy.
- A cél a fizetési van írva valami nagyon általános, mint a „fizetés a szerződés szerint N2» - így nem kell tennie. Próbálj meg írni a pontos célja az átadás és a bank lesz kevesebb kérdést.
- Gyanú is okozhat, és a fizetési számlájára „toborzása egy erre szakosodott cég” az összeg 5 millió rubelt a havi jövedelme 500 ezer.
Van egy szövetségi törvény N115, amely szerint az összes kifizetés meghaladja a 600 ezer kötelezõ irányítást a bank. Ha elolvasod a törvényt, hogy fedezze, világossá válik, hogy ellenőrzése alatt esik, nem minden típusú kifizetéseket. De néhány vállalkozó félnek a számok 600, mint a tűz, és kifizetéseket a 599 000 vagy eltörhet egy nagyobb összeget több kicsiket. Ez szintén nem szükséges - a bank ellenőrzési rendszerek valamennyi veszi észre, és úgy gondolja, hogy megpróbálják körülöttük, ami azt jelenti, hogy pontosan rejtegetnivalója.
Ezért, ha kell fizetni több mint 600 ezer - csak fizetni, ne próbálja kitalálni új rendszereket. Semmi rossz nem fog történni, ha a művelet valójában nem sérti - a bank ellenőrzi, és nyugodjon meg.
adófizetési
A másik ok, hogy gyanús: a forgalom hosszú távon, és adót fizetett aránytalanul kevés, vagy nem fizetett egyáltalán. A típus és adók összege mutatja, hogy az üzleti óta alkalmazott, és hogy ez összhangban van a kép leírása a számlanyitás. Ha az adó összegét nem kevesebb, mint 3% -os árbevétel, a bank valószínűleg nem lesz semmilyen probléma.
Van egy tévhit, hogy a bank jelentést tesz az adó minden adócsalás. Tény, hogy nem. Nem utolsósorban azért, mert az adók is fizethető egy számlát egy másik bank.
Meghatalmazást a döntéshozók számára
Ha ahelyett, általános igazgató és főkönyvelő a bank folyamatosan jönnek az emberek a meghatalmazást, és még mindig más, megfelelőségi kezd ideges. És amikor megfelelés ideges, elkezd, hogy egy közelebbi pillantást a tevékenységét a szervezet, és szeretne többet megtudni a harmadik felek, amelyek részt vesznek az üzleti ügyfél. Tanács egyszerű: ne szólj :)
Bezárása után a számla
Az illetékes betartását soha ítéletet alapján gyanús tényező. Ha a munka egy fehér, de egy-két ilyen pont is, hogy ha gyors szívverést - ne aggódj. Minden rendben lesz.
Alkalmazott Compliance - jó pszichológus és az intelligencia, ami mindig lát egy kicsit több, mint mások. Nyílt forrás annyi információt az üzleti, meg lehet tanulni egy csomó nélkül is a részvétel.
Ha nem rendelkezik fiókkal az Alfa, segítünk, hogy nyissa meg távolról történő csatlakozáskor egy gombot. Ezen talán célba, annál minden részlet megtalálható a közelmúltban post.
Azt szeretnénk, hogy egy ügyfél egy gombot?
Könyvelők, ügyvédek és üzleti asszisztens, hogy vigyázzon az üzleti
Minden művelet több mint 600.000 rubelt kötelezõ szabályozás? Mit jelent! Ebben a mondatban valójában a folytatása. „És jellegénél fogva.”. Törvény 6. cikke 115 tartalmazza azoknak a tranzakciók nyomon kell követni. Sőt, még egy listát a funkciókat adnak a bankok irányuló gyanúját ügyfél legalizálását bevételt tartalmazott a törvény. Ennek ellenére a bankok nyilvánították törvényes személyes gyanúja annak nedosotrudnikov és tesz egy küllős a kerék az ügyfelek. Törvénytelenség és nekompetentnost- ez az igazi neve a Compliance.
Catherine mint helyesen rámutatott Jaromír, a bank, valójában nem szükséges. Nem utolsósorban azért, mert olyan további költség. És gyanús teszi őket gyanús szabályozó. Ismered őt, név szerint a központi bank az Orosz Föderáció.
De a szövegben van, ami meg van írva: „Van egy szövetségi törvény N115, amely szerint az összes kifizetés meghaladja a 600 ezer kötelezõ irányítást a bank. Ha elolvasod a törvényt, hogy fedezze, világossá válik, hogy ellenőrzése alatt esik, nem minden fizetési mód. "
És betartása nem a miénk, mi - nem a bank. )
Azt vásárolnak a kínai, csak a készpénz dollárt, bérelt készpénzt a bank és vásárolni dollárt, ahol nyereséges a jelenlegi ütemben a bank számára, egy ilyen rendszer az úgynevezett beváltás, és ez a költségek csökkentése, akkor miért van az összes bank nekem Evert on kifordítva, nincs bűnözés, terror pénzügy vagy semmi mosott.
És mégis, a bankok által vezérelt bolond lezárhatja egy fiókot, akkor küldje el a pénzt, hogy a külön számla a Központi Bank, amely nem tudja elvégezni tranzakciók a számla, a hazugság a tiszta víz, van egy civil godeks, hogy minden ilyen megvédi polgárait elégtelen bankok. Amikor a bank kérte, hogy lezárja a számlát, nem valószínű, hogy ezt az információt a papírt, mert az illegális, de csak szóban.
És hogyan ez - blokkolta a beszámoló az ő szeretett 115-FZ, a törvény volt, hogy nekünk vissza a pénzt a számláról 2-xx hónapba kezelés a visszatérés. Miután nem kezelik - és a kérelmet, és a számlákat, és 1 alkalommal! Gondolod adta a pénzt? Nem, lezárja a számlát a végén 2 hónap, és a pénz nem számít, mit, és soha nem tért vissza. Törvénytelenség. By the way, az azonos GC, ha az Ügyfél a visszatérítés nem kérték, a Bank köteles átadni számukra külön számlák. Megtanult - nincs lefordítva, hogy élvezi bezvozmezno mi azt jelenti, hat hónapig és a bajusz nem fúj. Volt, hogy nyújtson be a bírósághoz.
És érteni semmit a pénzügyi ellenőrzés nem akar - ők küldtek egy csomó dokumentumot, amely nem nézi meg - csak egy személyes gyanakvás, és minden - viszlát venni. és abban az esetben az alfa - és még mindig a saját pénzt!
És meg kellett küzdenie a szolgáltatás a pénzügyi ellenőrzés az Alpha és a biztonsági szolgálat előkészítésében útlevelek a külkereskedelem, kiváló, udvarias emberek, egyértelmű, hogy a korábbi titkos rendőrség, de olyan szinten, nagyon kedvező. Csatlakoztam az Alfa éppen a bank, ahol a kiválasztott engedélyt, egy kicsit szokatlan volt aranyér a vállalkozók, de összességében elégedett vagyok. A beváltás? Miért van szükség erre, ha az SP fizetni a kártya legalább burgonya. cache nincs többé szükség a skála. A letét készpénzben be fiókjába a bevételt -, hogy rossz? Furcsa módon, ha a kiskereskedelmi és az emberek fizetnek keshom? Nem fogom felvenni erre gyűjtők, nem azok a bevételek, és egy ATM a sarkon.
Keanu a kő a Alpha - a közelmúltban horror, szeretnék menni egy másik bank. Kérdezz és ragaszkodnak egy teljesen ártalmatlan műveleteket. Menedzserek semmi igazán nem lehet megmagyarázni. Kérdezd meg, hogy a kapcsolatot közvetlenül a könyvvizsgálók igénylő dokumentumok - tagadta. Ez Alpha Kell vagy I Alpha ??
Nem értem - miért építeni ezt a „szolgáltatás” ilyen magas rangot? Hát ez tényleg címletek: mert a téveszmés feltételezések RBS karaj, szakács, kérésükre dokumentálja néhány nap, menj, vár néhány hetet, de a végén mindig tagadta szolgáltatást. Volt a tiszta meggyőződés, hogy ezek a dokumentumok tenni senki sem olvassa, küldött kérésre e szolgáltatás ellenőrzi az összes dokumentumot (beleértve a szerződéseket a részleteket a fedőlap vagy fejléces, tovább a Otomi valamint minden részletet), és a válasz jön : közölje fogadóban, és van, hogy indentifitsirovat nem lehet a rendszerben. Ezek professzionális fiúk)), és egy kicsit több modern bankrendszer: ha azt szeretné, hogy a munka többé-kevésbé nyugodt - kell készülniük arra, hogy a hozzájárulás a költségvetés összegének 0,52% -a, hogy már elment a jelentési időszakban. És a bank nem aggódik, hogy a határidő az adókat, ugyanakkor biztos lehet feszített negyede (például ÁFA 3 db vagy jönnek 4 kV 28.03). Látni akarják az adó átutalás „most”. Kíváncsi vagyok, mi lehet nafig adóhivatal szükség? Nos, ahogy felfedi a mulasztó amíg ellenőrzések tartalmazni fog egy tervet, amíg nem tölti-napishut- törvény, majd az egyik megoldás, tedd fel a keresletet. Jobb, ha a bank: 052% a negyedévben (a legjobb) és c) pontja)
Alpha Bank rosszabb lehet képzelni (((, elkerülték
Alfa-Bank valóban sötétség!
Rosszabb Alpha Bank még nem találkozott.
Jelenlétében az összes alfa MOST Budapest Masterbank változás, amely minden hallott
És nem csak Budapesten
Segíts hozzáértő megoldani a problémákat, ha blokkoló (szuszpenzió) műveleteket bankszámlák kezdeményezésére a bank (115 FL), azaz gyaníthatóan hordozó gyanús kifizetéseket. Segítik a készítmény a szükséges dokumentumokat. Olcsó.
Írja be [email protected]
Hogy az alfa nagyon rossz, küldje az ügyfél a bank levelét iratoknak a kifejezést végrehajtásának 3 napig, majd blokkolja a számlát, a hívásokat ne is próbálja, nem kell mászni minden nap egy ügyfél bank és keresni a betűket, megyek vissza, hogy szükség van egy vagy 2 alkalommal héten, és bumm már felépített egy ügyfél. Kezdek megérteni, és ott volt egy levél, és senki nem hívott, és látom, ha én megyek túl gyakran. végül lezárta a fiókot, nafig ilyen bank van szükség, és akartam írni egy nyilatkozatot arról, hogy miért „a bank megbízhatatlannak bizonyult partner”, mondta a számlát nem lehet lezárni. különben a pénz nem adja fel. szukák általában szó
Mintegy Alpha Bank nyitott egy új LLC megnyílt Alpha bankszámla, együttműködik Kínával. Azért jöttünk, hogy a bank átalakítására rubelt a dollár, amelyre a banki alkalmazott azt mondja „. Nézzük kössenek megbízási szerződés fogjuk a különböző cégek (ek), és 3 napon a pénzt a valuta lesz a fiókjában, különben Biztonsági csapatunk nem fog hiányozni a pénzt Kínában. " Emlékeztetve 115 FZ És akkor nincsenek szavak.
Alpha Bank általános idiotizmus szenvedést. Megnyitottuk egy számlát, dolgozott hat hónapig minden rendben van. még folyószámlahitel ki minden gond nélkül. És akkor csak levágta internet bank, mert ügyfeleink között sok Ltd Krím-félszigeten. Ez minden létezik egy nem hivatalos tilalmat a munka a krími cégek - Nem ajánlom számlát nyitni ott.
Alpha igazán priduroshnyh. Dolgoztam velük 3 hónap, hogy blokkolja. Azt meg kell felelniük minden, amit azt a cikket. Minden dokumentumot kérésre rendelkezésre állnak. Hozzáférést biztosított az online fiókok, hogy láttak mindent. Fizetek egy drága all-inclusive viteldíjat. Iivse még küldött dugni. Felhalmozódnak, majd nem tudott számlát nyitni a többi bank. A 40 bankra a városban már feladta 39. Így készült az alfa pénzember Oszama bin Laden és az al-Kaida a dzhebhat Al Nusra együtt
Ez nem történt meg, hogy menjen :(
vagy lépjen be:
Ó, hiba. Próbálja.
Valami nem működik :(
Hívjon minket: 8800500 október 24
vagy írjon: [email protected]
Látogasson el hozzánk: Budapest, metró Barrikadnaya, st. Sadovaya-Kudrinskaya. d. 8, a tetőtérben. 6. gomb az ajtón :)