Hamis bankgaranciával büntetőjogi felelősség

Van egy hamis bankgarancia? Igen. Ez egy hamis okmányt, amely a valóságban nem garantálja, és nem tud fellépni a fedezetet. Hamis E dokumentum a törvény tiltja, alá a Btk. Az a tény, hogy egy ilyen hamis garanciát, mi a módja nem lehet megtéveszteni, és mennyire hatékonyak, fontos tudni, hogy minden vállalkozó.

Ki lehet becsapni?

Hamis bankgarancia - egy meglehetősen gyakori tevékenység, amely foglalkozik nem csak a kis közvetítő szervezetek (mint például a brókerház), de még a bankok. Tehát meg kell körültekintően válassza ki az, aki az üzlet fog működni, mint egy kezes. Ha egy ilyen dokumentumot a bank által kibocsátott, hogy te, ő is szembe engedély visszavonását.

Azonban egy hamis nem mindig lehet felismerni az időben, és a rendőrség gyakran szemet huny bűncselekmény - az ilyen esetek, sajnos, túl történni. Mivel mindenféle meghamisítása pénzügyi dokumentumok - ez nem ritkaság manapság.

Ezért partnerünk SME Bank, amely az egyik vezetője a rést a kibocsátó bank garanciát nyújthat az olvasók az elektronikus banki garancia. Most akkor lehet alkalmazni, előzetes jóváhagyást szerezni bankgaranciát ezen a linken. elviszi kevesebb, mint egy perc alatt.

Hogyan lehet megelőzni a csalás?

Az első „ellenszer” hamisítás - a következtetésre nagy alku, hogy ne veszítse el a fejét, és ellenőrizze dokumentumokat gondosan, le a tizedesvessző.

A második út - gyűjteni a maximális mennyiségű különböző forrásokból származó információkat, mint egy brókercég, amely közvetítőként jár el, és a bank számára, amely úgy működik, mint egy kezes. Minden lehetséges és rendelkezésre álló eszközt, hogy ellenőrizze ezt az információt: internet, segíteni a kollégák, a kommunikáció a bűnüldözés. És csak akkor vannak győződve a hitelességét ezt a dokumentumot, akkor lehet, hogy egy üzletet.

De ha a bankgarancia hamis volt, és akkor is marad ideje, hogy adjanak neki egy második oldala a tranzakció, két lehetőség van:

Ön be kárigényt néhány napon belül, hogy több biztonságot;
Felveheti a lista gátlástalan eladók, és akkor nem csak az aktuális tranzakciót, de a következő nem valószínű, hogy kell kötni.

És ha az első lehetőség - kímélve, a második sok szenvedést az üzleti hírnevét. Azt lehet mondani, következményes károk, mint például hamis garancia dokumentumot.

Mit kell keresni

Van néhány okok, amelyek alapján meg lehet állapítani a hitelességét egy adott garanciát.

Blank. Először ellenőrizze, hogy a hitelesség: a nyomtatás fejlécén a hitelintézet, amely jelzi az engedélyét és a részleteket.
Powers. Ellenőrizze, hogy az a személy van felruházva azt kibocsátó, az illetékes hatóságnak.
Kellékei. Ügyeljen arra, hogy a megadott adatokat felel meg a valóságnak.
Kötelezettségvállalásokat. Ellenőrizze, hogy megbízható deklarált dokumentum kötelezettségeit.

Amellett, hogy a közvetlen jelek alapján kell indirekt, ami azt jelenti, hogy emlékezzen a következő:

A garancia nem adható ki anélkül, hogy az eredeti dokumentumokat. A nyomon követési munka szükséges dokumentumok másolatát, hanem közvetlenül a kibocsátás a garancia dokumentum alkalmazottak kötelesek kérni az eredeti;
A garancia a nagy tranzakciók csak akkor nyújtott óvadékot vagy óvadék;
Kiadása előtt akkor ellenőrizze a biztonsági szolgálat szakemberei, hogy időre van szüksége, legalább egy nap.

Van egy jogi követelmény a központi bank az Orosz Föderáció, ahol egyértelműen az ügyfél azonosító kiadása előtt a dokumentumot. Ez az eljárás végezhető csak banki alkalmazott. Ezért bankgaranciát nem lehet kézbesíteni futárral akkor az irodában vagy otthon, két-három órával azután, hogy kérte a kibocsátást. Első Május legalább 5 napon keresztül.

Az eljárás az előállítására bankgarancia

Minden gyártási bankgarancia lehet osztani öt nappal az eljárás:

A bank, amely úgy működik, mint a kezes, a kliens egy csomagot a dokumentumok nyilvántartásba a garancia.
A Bank végzi a belső eljárások: ügyfél értékelése a döntést, hogy megadja a garancia.
A jóváhagyást követően az ügyfél részére történő számlázás az a biztosíték nyújtása. Ideális számlák kifizetése kerülhet sor, ugyanazon a napon, hogy gyorsítsák fel a folyamatot.
Másnap, miután a folyosón a fizetési Bank továbblép a papír regisztrációs okmány. Ugyanezen a napon az ügyfél kérésére a bank küldhet elektronikus dokumentum másolatát csatolja az elektronikus platformot.
Ezen a napon, az ügyfél jön a bank személyesen és a tulajdonos bemutatja az összes szükséges eredeti okmányokat regisztrációs bankgarancia.

Ez csak az alapvető lépéseket kell tenni a végrehajtás a dokumentum. Természetesen minden egyes lépés is tovább tarthat, mint egy nap. Ezután az ügyfél kaphat garanciát később nyilvánították az öt napot.

Fake bankgaranciák a bírói gyakorlatban

Mivel a hamis banki értékpapírok - elég gyakori jelenség, és a jogtudomány kifejlesztett egy jól meghatározott. Így az ítéletet a Legfelsőbb Bíróság tisztázta Választottbíróság a funkciók tartalmát bankgaranciák és használatával kapcsolatban a Polgári RF codec:

De, ahogy a gyakorlat azt mutatja, a további felvilágosítást adott, annál több új kérdések és kiskapukat a csalás. Azonban, ha hamis bankgaranciával kiadták, akkor biztos lehet benne, hogy a joggyakorlat, azaz a meglévő előzmények, hogy segítsen megvédeni a nevét és a vissza a pénzt.

Bankgarancia és akkreditív: mi a különbség?

Ha kap egy hamisított dokumentumot, akkor:

tíz napon belül kérheti az eredeti dokumentum;
elmegy a rendőrségre, és kérjen büntetőeljárás;
A szerződés felmondása elvégzésére az eljárást az ügyfél az előadás alapján a gyenge biztonságot.

Az ezt követő kellene jobban odafigyel az ügyletek végrehajtását, és működik bármilyen dokumentumot.

Az eljárás megbízhatóságának ellenőrzésére partnerek

Ha ajánlatot kapott néhány irodák a garancia, akkor először meg kell, hogy meghatározza a megbízhatóságát ezt a javaslatot:

A honlapon a Magyar Nemzeti Bank van egy olyan része, amely információkat tartalmaz az összes hitelintézet.
Egy speciális formája, adja meg a regisztrációs számot a bank, amelynek nevében kerül ki a BG.
Akkor menj a személyes oldal a bank. Meg kell találni a jelenlegi beszámolót a számviteli, mégpedig szám 91315. Rámutat a bank kötelezettségeit garantálja, hogy már a korábban kiadott. Itt, az összeg nem lehet kevesebb, mint ami volt, felajánlotta, hogy ha a felelősséget. Mutatója a megbízhatóság, hogy az összeg a számlán rendszeresen növekszik.

Azt is meg kell jegyezni, hogy a magyar jog szerint, az összeg a kibocsátott garancia egy ügyfél nem haladhatja meg a 25% -át az engedélyezett tőke a bank. Ezért, ha kínálnak nagyobb mennyiségben ez a szám, meg kell keresni a megbízható kezes bank.

Azonban, akkor küldjön egy hivatalos levelet közvetlenül a pénzintézet, vagy akár a központi bank az Orosz Föderáció. Ebben az esetben, akkor kap választ, amely biztosítja a dokumentum hitelességének (vagy nyitja fondorlat). Hamis banki dokumentumokat ismeri elég egyszerű, ha rendszeresen dolgozni velük. Minden meghatározására szolgáló módszerek a hitelességét a munka és a gyakorlatban kipróbált.

Jellemzők dokumentum

Bankgarancia: Feltételek és megadására vonatkozó eljárást

Megbízhatóságának ellenőrzését a kedvezményezett.

Miután ki a számlát, ellenőrizze a címzett. A címzett csak a bank, és nincs kivétel ebben az esetben nem lehet. Ha arra kérik, hogy küldjön pénzt egy harmadik fél (pl a bank nevét jóváírt formájában a létesítmény „bank nevét”, felfedve a szervezet részeként a bank, amellyel a szerződést), akkor biztosan próbál csalni. Tehát biztos, hogy megtudja, a teljes hivatalos neve a bank, amely úgy működik, mint egy kezes, és a kedvezményezett a források.

Fösvény kétszer fizet - lehet menteni?

Ez a megtakarítás később vezethet nagy probléma. A bankok általában egy meghatározott százaléka BG, és az átlagos piaci ez 4-6% -os összeg, amelyre készül ez a szoftver. Ezért, ha kínálnak jelentős megtakarítást (például egy biztosíték összegének 2-3% -a fedezet értéke), jobb feladni ezt a javaslatot.

Elérhetőség hatásköröknek a Bank.

Gyakran előfordul, hogy a bank adhat ki garantálja a jobb és a bal, nem tudva, hogy nem volt joga erre. Mivel ez a fajta tevékenység engedéllyel, köteles, hogy további engedély. A csalók is aktívan használja a tudatlanság ezt a tényt azáltal jövedelmező üzleti bankgaranciát. Ahhoz azonban, hogy ellenőrzi az információt egyszerű - csak megy a hivatalos honlapján a Magyar Nemzeti Bank, és meg kell vizsgálni a megfelelő bázis.

A lépéseket, amelyek végre csalásokat

De másfelől, a csalók behatolnak sok struktúra, így hazánkban is behálózta a korrupció és a széles körben elterjedt törvénytelenség. Az a tény, hogy a hamisított bankgaranciák, és becsapta az üzletemberek nem tudják, mit kell tenni - az eredmény hiánya reformok a jogszabályokban.

Tehát bankgaranciát - egy dokumentum, amely ellenőrizni kell hitelességét óvatosan. Ne bízz az egyetlen külső jele. És ha kétségek merülnek, bizalommal szakemberek, akik ezeket a dokumentumokat a gyakorlatban. Így takaríthat meg, nem csak a pénz és az idegeket, hanem Belátható az üzleti közösség, mint egy becsületes, megbízható és professzionális partner.

bankgaranciák