Árnyék piac beváltás rendszerek és módszerek kimutatására őket beváltja készpénz, beváltása,

Magyar szakemberek végeztek piackutatást beváltás, hogy megtudja, melyik rendszer jelenleg a legnépszerűbb hazánkban.
Népszerű program a közvetítőkkel

Leggyakrabban, a „fekete pénz” használni a közvetítői szolgáltatásokat kínálnak készpénz ki a pénzt a díj 3-6 százalékos cashable összeget.

Vezetője jogi osztály egy moszkvai adóellenőrzések:

- Tapasztalataim szerint ez aktívan használják beváltás révén tanácsadó és könyvvizsgáló cég. Szolgáltatási költségek 6-8 százalék. És az ára beváltás már megállapított kockázatok peres velünk. És hogy őszinte legyek, a versenyt a rendszerek, amelyek megvalósítása maguk auditornak nehéz. Ők jól átgondolt és indokolt. Emiatt a hosszú lánc „fut”, a „live” cég és a valódi emberek. Ennek eredményeként, ők is jönnek hozzánk, és bizonyítani, hogy az ügylet valóban. Ellenzi ezt valami nehéz.

Leggyakrabban, az ügyfél nem érdekel, melyik utat működik a közvetítő - csak az fontos, hogy átadja őt nem készpénz bármilyen okból, alkalmas a pontos ilyen kifizetés szerepel a költségek (például a teljesítménye munkát vagy szolgáltatást). Ugyanezen a napon, akkor megy az irodába, hogy vegye fel a pénzt közvetítő.

Ugyanakkor tudatában kell lennie, hogy küld pénzt a számlára a közvetítő (és elvegyék dokumentumok állítólag végrehajtott építési beruházások vagy szolgáltatások), a cég köt üzleti kapcsolatok firmoy- „efemer”, amely nem áll ellen csekket. Következésképpen, van egy nagy a kockázata a további nyereségadó és az ÁFA.

Cég- „hamis” a leggyakrabban végzett beváltás ilyen módon. Vegye ki a pénzt az ügyfél számlájára, és távolítsa el a „bér” vagy „a hoznuzhdy”. Szintén népszerű oka készpénzfelvételre „vásárlására mezőgazdasági termékek” és a „felett.” Természetesen a készpénz át az ügyfélnek (nettó díjak), ahelyett, hogy költött ezen az alapon.

De mivel a rendszer pénzátutalás a „szolgáltatások” varrt fehér cérnával, és gyakran által feltárt adó esetén, amikor beváltja azt is használják több ravasz módon. Például bank számlák. Az átutalt összeg az Ügyfél által, „obnalschik” szerez bank számlát, hozza rajta pecsét és aláírás cég- „hamis”, és továbbítja azt az ügyfél készpénz helyett. Ügyfél bármikor készpénzt ki egy számlát minden egyén számára.

Vagy egy ilyen változtatás a rendszert. A cég, amely ahhoz szükséges, hogy a készpénz átutalás a bank a szükséges összeget a megszerzése a számlákat. Ez a törvényjavaslat teszi a vevő kiterjesztés (vezetőjének aláírásával és a tömítés), és továbbítja azt nélküli dokumentumok egyéni vagy egyéni vállalkozók foglalkozó uszály. Egy példányát a számla marad a cég, és a számviteli számlát használnak települések belül a gazdaságban. És a végén a lánc települések, ő rendezi a mérleg cég- „hamis”. Természetes vagy jogi személy (akár „obnalschik”, vagy az a személy társított), kapott egy számlát teszi, hogy a bank és a pénzt (kevesebb jutalék százalékos) továbbítjuk a szervező rendszerek.

Andrey Razumov, pénzügyi igazgatója "Capital Management" (Nyizsnyij Novgorodban):

Magánbeszélgetések, banki alkalmazottak azt állítják, hogy ez megtörtént elleni küzdelem „fekete pénz”. Mindazonáltal ezek a szabályok nem tiltják az egyén, hogy készítsen törvényjavaslatot lejáratkor. Így a harc „fekete pénz” van, véleményem szerint, a korlátozott hatékonysággal.

És sajnos, a jó szándék negatív hatással a legális gazdasági tevékenység - a vonzerejét bankjegyek mint fizetőeszközök meredeken esett, mert a megnövekedett lejárat.

Ez vonatkozik a büntető rendszer. Firma- „efemer” megnyitja több kártya számlák a bank az ellopott vagy hamisított útlevelek állítólag alkalmazottai és fizet nekik fizetést. Kártyák beváltása ATM. De nagy összegeket tehát nem pénzbeli - az összeg csak a pénzösszeg egy ATM. Ezen kívül vannak olyan korlátozások és kiadott egy műveletben összegeket. Továbbá, a legtöbb bank napi határértéket készpénzfelvételre a kártyát, és a százalékos készpénzfelvétel a beszámoló az egyének, ha nem megy a készpénz nélküli.
Séma BANKOK

Közvetítő a beváltási leggyakrabban társított bank közvetlenül. Sőt, vannak olyan bankok, amelyek vállalati hálózat „efemer”, amely lehetővé teszi a beváltás megbízható ügyfelek. Ebben az esetben az ügyfél elegendő, hogy a fizetési megbízás a bank, hogy készpénzt azonnal.

Szolgálat vezetője AUDIT egyik moszkvai bank:

- Az elmúlt években, a szükséges beváltás évről-évre növekszik. Leggyakrabban szervezetek beváltás pénzt a különleges kis bankok, amelyek csak a kedvéért, és ott. Major bankok beváltás nem annyira érdekes.

Ha a bank láthatjuk, hogy az összeget beváltása az ügyfél, élesen felfelé vagy a pénzt valahonnan, és az ügyfél ugyanazon a napon az fizetős, és nem gazdasági szempontból is igazolható az ok, felfüggesztheti. Ebben az esetben azt kell valahogy húzni idő (vannak különböző technikai szempontból), hogy részletesebb ellenőrzést és üzenetet küld a Szövetségi Pénzügyi Monitoring. Vagy jogot, hogy az ügyfél megszűnik az ilyen műveleteket. Mert vannak besorolva kétséges a bank számára. És a központi bank szabhat nekünk bírságot vagy megtagadja az engedélyt.
Természetesen kérdéseket teszünk fel ilyen kétes ügyfelek, amit ezek a készpénz és milyen alapon jönnek rovására. Néhány dokumentumok megerősítik a valóság az ügylet, - szerződések a beszállítókkal vásárlására, például kenőanyagokat és a mezőgazdasági termékek. Az ügyfél csak nem magyarázza a nagy mennyiségű készpénzt ki, igyekszünk, hogy vessen véget a kapcsolatnak. Bár, meg kell jegyeznem, elvileg nem kötelesek jelenteni a banknak. Nincs törvény, amely előírja, hogy nyújtson be dokumentumokat. Ha a bank kérheti bármely dokumentáció 2-3 napon belül a törvény alapján, az ügyfél volna hová menni. És a jelenlegi környezetben, egyszerűen fordítsd feketelistákat az ügyfelek, akikkel nem akarunk, hogy több üzletet.

Vannak nagy ügyfelek, akik nem hozzák nyilvánosságra a tranzakció, mert az üzleti titok. Például, az üzlet is kisiklott, ha felfedezik egy harmadik fél. Úgy tudja magyarázni az oka a bank vezetése beváltja hatalmas összegeket a szóbeli formában, de a dokumentumok nem képviseli az akarat.

Összejátszás a bank cég is elvégzi a következő rendszer beváltás. A munkavállaló egy nagy hitelt a bank óvadékot munkáltatója. A hitel nem visszatéríthető, és a munkavállaló visszatér a hitel szervezet. Így a bank megkapja a tőkeösszeg a hitel és kamat, és a cég kapja a pénzt. Ez létrehoz követelések alkalmazottja a cégnek. De kevesen hajlandók kap egy millió tartozás, és tönkreteszi a hitel történelem. Ezért, leggyakrabban a „munkás” használt hamis vagy ellopott útlevél. Mindenesetre, ez inkább egy egységes rendszer - az állandó rossz hitelek biztosan vonzza a figyelmet a munkavállalók a bűnüldöző szervek.

A vállalkozók, akik részt vesznek a rendelkezésre beváltás szolgáltatás:

- Az a szabály, uszály foglalkozó emberek közel a menedzsment egy kis bank. Azonban, ha a vezetés nem tudja, mi történik, akkor minden bizonnyal tegyen lépéseket, és állítsa le az ilyen műveletek - minden rendes kezelője vagy üzemeltetője, előbb-utóbb lesz figyelni, hogy egy cég, amely a pénz mindig jönnek banki átutalás és készpénzt, és számoljanak be a hatóságoknak. Gyanú is okozhat, és mit kell firmu- „efemer” jön a tömeg az azonos méretű a kifizetések - egy kicsit kevesebb, mint amennyi az elállási hogy a bankok jelenteni a gyanús tranzakciót.

Uszály is foglalkozik egy barát vagy rokon, hogy valaki a vezetők, aki megosztja a fejét. Kívánatos, hogy nem működött a bank, mint a banktisztviselő, aki a készpénzt a különböző cégek, előbb-utóbb csökkenni fog.
A beváltás SAJÁT

Vannak cégek, akik nem akarnak foglalkozni a közvetítők, szervezi beváltja a saját. Például, ahogy tettük a vezetők „szűkítő-Energo” *. A főkönyvelő a szervezet napján a fizetést, hogy vonja vissza a pénzt a folyószámla „a hoznuzhdy”, amelynek célja a fiktív vásárlási anyagok cég- „hamis”, és a pénz formájában fizetett a „szürke” bérek.

A kockázat csökkentése érdekében a cégek építenek bonyolultabb beváltás rendszer. Például, konvertáló egy részét a bevételt az egyéni vállalkozó. Miután az összes pénzt a folyószámla vállalkozó egyaránt személyes pénze bármikor legálisan készpénz és elköltése. Nyilvánvaló, hogy ebben az esetben az adófizetési kell aggódnia már egy vállalkozó. Ezért felárat áruk továbbértékesített meghatározott minimális összeget.

Továbbá, a vállalat saját készpénz ki a pénzt a cég a „egyszerűsített adórendszer”. A szervezet megteremti a szabályozott vállalat a USN az objektum az adózás „jövedelmek”, amellyel fizetni egyetlen adó mértéke 6 százalék. És sorolja a pénzt, mert állítólag beváltása bármilyen munka vagy szolgáltatás megfelel a sajátosságait az üzletet. „Uproschenets” adót fizetni, hogy a költségvetés és készpénzt a számla, például „vásárlására mezőgazdasági termékek.” Tekintettel arra, hogy a „uproschentsev” költségek nem befolyásolják az összeget az egységes adó, az adó nem szigorúan ellenőrzik azok összetételét. Ezért nem volt különleges veszélyt fog kiadni a hamis okmányok a kiadási készpénzfelvételek. Ebben a rendszerben, legalább 1 százalék megy a bank, mert az áramkör teljesen nyilvánvaló a banki alkalmazottak. Összköltsége hasonló beváltás - 7 százalék. Drágább, mint a legtöbb közvetítők, de a „uproschenets” fog semmilyen számláló ellenőrzés, mert ő fizet adót, és azt állítja jelentéseket.

HELYZET RENDFENNTARTÓ

Denis Gontarev vezetője adó bűncselekmények Belügyminisztériumot a Tver régióban:

- beváltja végzett részvétele nélkül a bankok. Nemrég nyitotta meg egy ilyen rendszer. Nagy nagykereskedők kapott egy nagy összegű készpénzt a kiskereskedők, akik árut a piacon. Ebben az esetben a nagykereskedő volt egy nagyon nagy mennyiségű vásárlások. Figyelembe véve ez a két tény, elhatározta, hogy pénzt keres extra jövedelem, és részt vesz a beváltás. Kívánja készpénzben ki a pénzt a megrendelések viszonteladó által a szállítóeszköz (a „tranziens” vásárolt nagykereskedő firmu-) fizetett a beszerzési áruk, és cserébe kapott készpénz kisebb érdeklődést. A költség elérte a 2-5 százalék, attól függően, hogy az összeg.

Kockázatokat ÜGYFELEKNEK

Az elmúlt 3-4 évben a költségek beváltja akár 1 százalékkal 6 százalék. De ez a növekedés gyakorlatilag semmi köze a szolgáltatás költségeit - ez csak egy díjat a megnövekedett kockázatot. Tehát mi a kockázat? A Bank megtagadhatja az engedélyt, és még nyitott egy bűncselekmény a vezetők történt például a bank „olaj”. A fej a bank, és több vezető vádolják illegális banki tevékenység (Art. 172 A büntető törvénykönyv) és a pénzmosás által megszerzett egyéb személyek a bűncselekmény útján (Art. 174 A büntető törvénykönyv). A közvetítők, amelyek a beváltás szolgáltatásokat, mint mondják, a bűnüldöző szervek, leggyakrabban büntetni csalás (Art. 159 A büntető törvénykönyv).

HELYZET RENDFENNTARTÓ

Denis Gontarev vezetője adó bűncselekmények Belügyminisztériumot a Tver régióban:

- A tevékenységek jogi és számviteli cégek azt ígérik, hogy minimalizálják az adók, beleértve a beváltása, megtalálja a csalás. Lehetséges, hogy ezek biztosítják az ügyfelek, hogy a szolgáltatás teljesen legális, nincs kockázat. De ugyanakkor nem nyilatkozik az ügyfélszolgálat nem volt. Így értem, hogy mit csinálnak.

Tudjuk, hogy olyan esetben, amikor a jogi vagy könyvelési cégek nem csak fejleszteni ügyfelek illegális rendszereket, hanem azok végrehajtására. Ebben az esetben az ügyfél rendszeres szerződés jogi szolgáltatások. Természetesen ez nem azt mondja, hogy a könyvvizsgálók vállalják, hogy készpénzben ki ezt az összeget, az összes ilyen jellegű megállapodások az orális.

Vonzó ügyekre „tanácsadók”, hogy a felelősség nem tettük. Elvileg ez azt bizonyítja, hogy az ügyfelek tudják, mire mennek. Elvégre, ha kijelentjük, hogy a rendszer segítette őket, hogy dolgozzanak ki és valósítsanak a nyertes, akkor bűncselekménynek minősül által elkövetett személyek csoportja előzetes megállapodás. És az ilyen képesítési jár súlyosabb következményekkel jár. Legalább a felelősség az ügyfél.

És mit lehet megbüntetni az ügyfél cégek készpénzt?

A vállalkozók, akik részt vesznek a rendelkezésre beváltás szolgáltatás:

Még mindig a veszélye, hogy a „laikus” nem „pénztáros” és firmu- „efemer”, ahol az ügyfél át a pénzt. Azonban a „pénztáros” pontossággal akár egy hétre, hogy mikor kell dobni a cég, és figyelmeztetett a közvetítők.

HELYZET RENDFENNTARTÓ

Sergey Dmitriev vezetője adó bűncselekmények Tanszék Belügyi Rosztov közelében

- Szinte ellenőrizni minden olyan vállalkozás, azt látjuk, hogy a cég dolgozik a bárka. Cégek hívják „adó minimalizálásának”, bár valójában ez megemelve annak költségeit „vásárol” árut nem létező cégek.

Az adóhatóság azt is állítják, hogy ők inkább nem tudja bizonyítani a létezését rendszerek - volt egy olyan mechanizmus lehet azonosítani őket. És hisszük, hogy van értelme azonosítani rendszereket kapcsolatos illegális beváltás pénzt.

Vezetője jogi osztályának egy vizsgálatot a nagyvárosi terület:

- Ez már több olyan esetben, amikor tudjuk bizonyítani a létezését rendszereket. A bíróságok egyre inkább állni a mi oldalunkon az ilyen esetekben. Így van értelme azonosítani beváltás.

A már kidolgozott rendszerek és észlelési mechanizmusok. Figyelmünket okoz semmilyen gyanús szolgáltatás: piackutatás, különböző tanácsadási szolgáltatásokat. Sok rendszerek léteznek az építőiparban. Úgy beváltás révén állítólag nyújtott szállítási szolgáltatások. Tovább beacon számunkra - létrehozását a cég azonnal a tranzakció előtt.

Mi vezérli az általános szabály: minél több valószínűtlen az üzlet - minél több figyelmet. Ezen kívül, gyakran a jel ellenőrzésére kijelentések elégedetlen alkalmazottak a cég, köztük a volt.

Mint látható, a bűnüldöző és az adóhatóságok nagy figyelmet fordított az illegális beváltás rendszereket. Ezért jobb, hogy óvakodjanak és nélkülük. Annál is inkább, mert sajnálom, hogy az ügyfél nem ismeri a jogellenessége az intézkedések a vállalat, a szolgáltatás nem valószínű, hogy hatással van a bűnüldözés.

HELYZET RENDFENNTARTÓ

Denis Gontarev vezetője adó bűncselekmények Belügyminisztériumot a Tver régióban:

- Aki megrendeli beváltás vagy használja adórendszereit részvételével cég- „efemer”, jól ismeri, amit ők.
Természetesen azok, akik igénybe vehetik a programok végrehajtásában az úgynevezett tanácsadók, hanem a cég- létre „efemer”, hogy azt mondják: azt hittük, legitim módon optimalizálni. Úgy vélem, hogy tisztában vannak a jogellenesség az áramkör. És a munka abban a reményben, hogy ez nem fogja elkapni őket. Szóval nem mondanám, hogy ezek áldozatai gátlástalan „tanácsadók”.