Mi fog történni, ha hamis információkat küld a banknak hitelért
Oroszországban az esetek meglehetősen gyakoriak, ha a hétköznapi állampolgárok vagy magánvállalkozók, akik valamilyen módon kérnek jóváhagyást kérelemre, hamis adatokat szolgáltatnak a banknak hitel vagy kölcsön formájában. Úgy vélik, hogy ha "elfelejtik" jelenteni a negatív információkat, vagy kissé díszítik jövedelmüket, akkor senki sem fog rosszabbul lenni. Ez tényleg így van?
A hitelben a banktól kapott hamis információ olyan információ, amelyet egy személy a hitelfelvételkor egy hitelintézetnek mond, előre tudva, és rájön, hogy hazudik.
Példák a tudatosan hamis információkra:
• hamis dokumentumok, amelyek igazolják a hitelfelvevő személyazonosságát és a bejegyzés / tartózkodás helyét;
• bármely olyan dokumentum, amely egy személy sokkal jobb pénzügyi helyzetét jelzi;
• megbízhatatlan garanciajegyek vagy pontatlan információk a munkáltató társaságról vagy annak vezetőiről;
• hamisított szerződések, pénzügyi kimutatások, könyvvizsgálói jelentés, bankszámlakivonatok stb.
Ha a biztonsági tisztek vagy más banki szakemberek fedezték fel a potenciális ügyfél által nyújtott információk megbízhatatlanságát, akkor rendszerint egy személy egyszerűen negatív döntést kap az alkalmazásáról. De ha a csalást felfedezték, miután a szükséges összeg a kölcsönt nyújtották, és ez általában csak a kialakulását hitel adósság. akkor a helyzet valamivel más irányban alakul ki. A bank szükségszerűen pert indít az illető ellen, vagy a bűnüldöző szerveknél, amelyek biztosan ellenőrizni fogják, hogy a támadó egyszerre több bankhoz fordult-e. Nézzük meg részletesen, hogy milyen típusú büntetések veszélyeztethetik a rosszindulatú mulasztást.
Jogalkotási bázis és büntetési intézkedések
Az Orosz Föderáció közigazgatási kódexe, Art. 14.11 a hitel törvénytelen átvételéről
Ha szándékosan torzított adatokat szolgáltattak a kölcsönszerzés vagy kedvezményes feltételek megszerzésének időpontjában, akkor a következő közigazgatási szankciókat kell kiszabni:
- a jogon. (20-30 ezer rubel bírság).
- a tisztviselőkre (2-3 ezer rubel bírság);
- a közönséges állampolgárokra (1-2 ezer rubel bírság).
CC RF art. 159 a csalásról
Különösen a 159.1. Cikk szabályozza a hitelcsalás büntetési módjait. E cikk értelmében a polgárok elítélhetoek, ha:
1) Hamis adatot szolgáltatott a hitelezőnek a kölcsönszerzés során. Ezt a cselekményt lopásnak tekintik. Lehetséges büntetés:
• pénzbüntetés. A maximális összeg 120 ezer rubel.
• pénzbüntetés, amelynek összege megegyezik az elbocsátott személy éves jövedelmével.
• A szabadság feltételes korlátozása legfeljebb két évig.
• A szabadság megszüntetése legfeljebb 4 hónapig.
• Kötelező munka akár 360 óra.
• Kényszermunka legfeljebb két évig.
• Javító munka legfeljebb egy évig.
Ha a bűnüldöző szervek több személy részvételét bizonyítják ilyen cselekményben, a büntetés nagyobb lesz.
2) Részt vett egy nagy összegű pénz ellopásában 1,5 millió rubelből. a hitel torzított adatokkal történő nyilvántartásba vétele révén. Ilyen cselekmény esetén a következő típusú büntetésekről van szó:
• Pénzbüntetés (100-500 ezer rubel).
• Az alperes 3. éves jövedelmének megfelelő bírság.
• Kényszermunka legfeljebb öt évig és két év felfüggesztett büntetés.
• A szabadság megszüntetése legfeljebb öt évig és legfeljebb 80 ezer rubel bírság. és mások.
3) Nagy összegű kölcsönt (6 millió rubelről) bocsátott ki, ami pontatlan információkat jelzett, és nem fizetett rá. Büntetésként 10 évig terjedő szabadságvesztés és akár 1 millió rubel bírság is lehetséges.
CC RF art. 176 a hitel törvénytelen átvételéről
• Büntetés legfeljebb 200 ezer rubelre.
• Büntetés a jövedelem összegében 18 hónapig.
• Kényszermunka legfeljebb 5 évig.
• A szabadság megvonása 5 évig.
• Kötelező munka legfeljebb 480 óráig.
• 6 hónapig tartó letartóztatás.
Ha az állam. a célzott kölcsönt nem legalizálta, vagy a befogadott pénzeszközöket nem használták fel a rendeltetés céljára, míg a polgárok, szervezetek vagy akár az állam súlyos károkat okozott a válaszadó:
• Készpénzes büntetés (100-300 ezer rubel).
• A jövedelemhez hasonló pénzbírság 1-2 év.
• A szabadság korlátozása 1 évtől 3 évig.
• A szabadság megvonása 5 évig.
• kényszermunka 5 évig.
Ha összehasonlítani szeretné a fogyasztási hiteleket, akkor győződjön meg róla, hogy használja a kényelmes szolgáltatást!
Ossza meg a közösségi hálózatokat és az interneten
Oroszországban az esetek meglehetősen gyakoriak, ha a hétköznapi állampolgárok vagy magánvállalkozók, akik valamilyen módon kérnek jóváhagyást kérelemre, hamis adatokat szolgáltatnak a banknak hitel vagy kölcsön formájában. Úgy vélik, hogy ha "elfelejtik" jelenteni a negatív információkat, vagy kissé díszítik jövedelmüket, akkor senki sem fog rosszabbul lenni. Ez tényleg így van? [. ]
Ön véleménye:
Add hozzá az üzenetet