Hogyan pazarolt a pénz, a gazdaság
Tegyük fel, hogy hirtelen felszabadított egy összeget, ami sok zsebt húz, mondjuk néhány százezer vagy egymillió dollárt. Talán nem teljesen jogilag szerzett nekik, vagy nem szeretne megosztani az adóhatóságokkal, házastársával vagy a gyerekeivel.
Ne félj. Elképzelte a sok pénzügyi rendszert, amely eltünteti Önt minden gyanúból.
Meg kell jegyezni, hogy a pénzmosás aláássa a globális gazdaságot - serkenti a fejlődő országokból származó források kiáramlását és a vagyon értékét a fejlett világban. Ez azonban nem akadályozza meg senkit.
- Oroszország - 880,96 milliárd dollár (35 trillió rubel);
- Mexikó - 461,86 milliárd dollár (18 billió rubel);
- Malajzia - 370,38 milliárd dollár (15 billió rubel);
- India - 343,93 milliárd dollár (14 billió rubel);
- Szaúd-Arábia - 266,43 milliárd dollár (11 billió rubel);
- Brazília - 192,69 milliárd dollár (8 billió rubel).
Alig tíz évvel a húsz fejlődő országok illegálisan exportált US $ 5900000000000 (240000000000000), ami US $ 49 milliárd (2000000000000 rubelt) havonta.
Szinte mindenki ezt teszi, a korrupt politikusoktól és a kábítószer-kartellektől a hétköznapi emberekig, akik nem akarnak adót vagy támogatást fizetni.
Itt vannak a pénzmosás elméleti alapjai:
Lecke 1. Offshore Népköztársaság
Makaó és Hongkong a Kínai Népköztársaság különleges közigazgatási területei. Ennek a "kétértelmű" státusnak köszönhetően a víz végpontjainak elrejtése itt különösen kényelmes. Makaó - a világ kaszinó fővárosa, amely forog hétszer több pénzt, mint Las Vegas és Hong Kong egy csomó nem túl elvi bankok és más közvetítők, akik nem kérnek a betétesek túl sok kérdés (ruhába), és segíthet a pénz átutalásában bárhol a világon.
Keressen egy ügynököt
Tegyük fel, hogy él vagy dolgozik Kínában, és el akarja rejteni egy nagy megvesztegetést, amit kapott. Először át kell vinnie az RMB-től bármilyen devizára, hogy az állam ne ismeri fel. A legegyszerűbb módja ennek: megtalálni egy ügynöket a kínai anyaországból, aki kicseréli a készpénzt a kaszinó zsetonokra, és az összeg 20% -át is igénybe veszi.
Menj a kaszinóhoz
Keressen egy barátságos, rugalmas kaszinót, amely bezárja a szemét arra a tényre, hogy a saját zsetonjaival jött. Itt Hongkongban vagy amerikai dollárban készpénzt lehet készíteni, és a kapott pénzért eldobhatja, amint azt helyénvalónak találja. Bármelyik bankban Hongkongban, vagy biztonsági okokból egy offshore ügyvédhez fordíthatja őket. A kaszinó alatt a zsetonjait a törvénytisztelő állampolgárok chipjeivel együtt megtartja, és fizetős győzelemként 1 millió dollárt tart a bérszámfejtésben.
Gyere vissza, körbe
A bank vagy ügyvéd utalni a pénzt banki átutalással leginkább zavarba ejtő módon - például szerte több nemzeti határokon annak érdekében, hogy biztosan halogatni az illat olyan szolgáltatásokat. Végül a pénz az amerikai bizalmi alapban lehet. szabályozott egynapos cégek bejegyzett Kajmán-szigeteken és amelyek egy másik alap Guernsey, akinek a fiók nyitva Luxemburgban, és hogy egy bankár Svájc, Szingapúr és a Karib-, ami soha nem látott igazi tulajdonosa.
2. lecke. Kis asszisztensek
Láttad a rajzfilmeket a Smurfs-ról - a kis kék férfiak, akik egyetemes szeretettel kecsegtetnek? A pénzügyek világában is vannak "kacagások", de másképp kezelik őket. Így hívják az egyszerű embereket, akik segítik az embereket abban, hogy megszabaduljanak a készpénztől. Kicsi betétek százezreit nyitják meg, és kis összegeket továbbítanak anélkül, hogy sok gyanút okoznának.
Segítséget kérhetsz
Visszavonni a pénzt
Kicsit később kérje meg a Smurfot, hogy vonja vissza a pénzt, például ajándékutalványt a bevásárlásra. Tehát ez a pénz már nem vezet önhöz. De ne légy hülye. Célszerűbb módszert találni arra, hogy átutalják ezt a pénzt banki átutalással egy offshore cégnél vagy fiktív vállalati számlán.
Óvakodj a felfrissüléstől
3. lecke. Nagyvállalatok
A valóban nagy üzletemberek nem zavarják a kaszinókkal, érthetetlen bankokkal, ügynökökkel vagy kacajokkal való kommunikációt. Több millió és több milliárd dollárt költenek olyan vállalati tranzakciókon keresztül, amelyek nem tartoznak a devizaellenőrzés hatálya alá anélkül, hogy igénybe vették volna a bankok szolgáltatásait, és nem is pénzt bevonnák.
túlértékel
Képzeld el, hogy kormányzati tisztviselő vagy vállalati vezetõ vagy, és szeretnél keresni 1 millió dollárt egy olyan szerzõdéssel, amelyet egy hazai vagy külföldi társaságnál túlértékelten kötöttek meg. Megerősíti a szerződést, megkapja a fizetést és több millió nyereséget ír le, amelyek közül az egyiket csendben a zsebébe helyezi.
Az ügyfél hozzájárulhat a milliókhoz egy offshore egynapos rendezvényhez, melynek részesedése rejthető lehet. Most szabadon eldobhatja ezt a pénzt. A könyvelés leírja ezt az összeget az offshore tranzakciók specialistájával kapcsolatos tanácsadási költségekként.
Ezenkívül használhatja ezt a milliót offshore eszköz megszerzéséhez, vagy fokozatosan leírhatja bónuszok és bónuszok kifizetése formájában. Minden program hurrikán dolgozik.
Csökkentse a költségeket
Minden pontosan az ellenkezője. Eladja termékeit vagy szolgáltatásait egy másik cégtől, amely olcsóbb, mint valódi értékük. Ezután kapja meg a milliót az elkülönített pénzből közvetlenül a cégtől, amely ezt az alkut kötöttette. A bevétel az Ön által belátása szerint átküld egy névtelen offshore számlára vagy más eszközre.
4. lecke. Gyémántok
A gyémántok a legjobb barátok a lányok. és azok a srácok, akik az ujj körül körözni akarják a kormányt.
Gyémánt mosoly
Ha nem tudja, hogyan kell hozni egy millió dollárt az Egyesült Államok és észrevétlen marad, akkor itt van az információ szivárgott ki UBS (NYSE. UBS). Vannak olyan pletykák, hogy egyesek gyémántokat vásárolnak és szállítják őket fogkrémcsövekbe. Egy idő után, amikor a Colgate befejeződik, a gyémántokat a fekete piacon értékesítik.
Bélyegek és kártyák
Egy másik módja annak, hogy pénzt mosakodjunk át, átküldjük egy névtelen betéti kártyára. A konzervatívabb alátétek pénzt váltanak postai bélyegekké, amelyekre a valódi ügyfelek készek teljes vagyon fizetésére.
Májusban a svájci Credit Suisse (EURONEXT PARIS STOCKS, CS) svájci pénzügyi konglomerátum elismerte részvételét ilyen tevékenységekben. Különösen a bank megsemmisítette a dokumentumokat, és nem számolt be a 10 000 dollárnál kevesebb ügyletről, hogy segítse az amerikai állampolgárokat az adómentességben. Ehhez a Credit Suisse 2,6 milliárd dollárt (104 milliárd rubelt) fizetett, de valószínűleg nem szolgál lecként más bankok számára.
5. lecke. Paradise Islands
Ha pénzmosásra szeretne kipróbálni, siess, mert ez a bolt zárva lesz. Egy nap egy nagyszabású korrupció elleni küzdelem, amely már mindenütt Nyugaton és hamarosan kibontakozik Kínában, lecsapja az illegális pénzfolyókat. De nem holnap. Ma a korrupció elleni keresztes hadjáratok csak növelik teljességüket.
Azonban a valóság az, hogy kevesebb bank készen áll arra, hogy segítséget nyújtson neked, és kevesebb joghatóság garantálja a teljes anonimitást. Ez azt eredményezi, hogy a halak elkezdenek elkapni a hálózatban. Például egy nagyszabású vizsgálat jelenleg folyamatban van Spanyolországban: a híres focista Lionel Messi és apja megbízott hűtlen 5,56 millió dollár (4,2 millió euró volt, 222 millió rubelt) szponzori pénzt. Mindannyian tagadják.