Mi történik a lett nem rezidens banki tevékenységgel?
Egészen a közelmúltig az európai banki tevékenység egyik legrugalmasabb területe a lett bankszektor volt. Az országban 27 pénzügyi intézmény található, ebből 17 bank és 10 külföldi pénzügyi intézmény. Az ország pénzügyi és pénzügyi intézményeinek többsége külföldiekkel dolgozik, és szolgáltatásait nem csak Lettországban, hanem az EU-ban, Oroszországban és a FÁK-országokban is ellátja képviseleti irodái és fióktelepei révén.
Több mint 20 éve a lett bankok jól szolgálják az ügyfeleket Európából és a szomszédos országokból, különösen az orosz felszólalókból. Ez kapcsolódik az ország történelméhez, amikor az egész Balti-térség a Szovjetunió részét képezte. A történelmi örökségnek és kapcsolatoknak köszönhetően nemcsak a kelet-európai országokkal, hanem az EU tagságával is az ország vált népszerű célpontként a külföldi bankszámla megnyitásának ügyében.
A bankszektor Lett széles választékát kínálja a pénzügyi intézmények, kombinálva egy kényelmes földrajzi elhelyezkedése, az ország számos fiókjai és képviseleti irodái a lett bankok külföldön, orosz szolgáltató, a rendelkezésre álló szakmai stáb és megfizethető fenntartási költségek európai szinten.
Azonban a lett bankügynökség fordulata érezni fogja a teljes deofficiencia-folyamatot, amely régóta "tombolt" az országon kívül. Mint tudják, a bankok a tőke kiáramlása, a terrorizmus finanszírozása és a pénzmosás elleni küzdelem egyik legfontosabb kapcsolata. Ezért fő hangsúlyt fektet a pénzügyi intézményekre a fő diszpozíciós célok elérése érdekében.
Hamarosan az OECD kísérleti programja keretében egy automatikus információcsere-folyamat indul, és csatlakozik ehhez az információcseréhez. Ezzel összefüggésben a helyi szabályozó úgy döntött, hogy helyreállítja a rendszert a lett bankszektorban, és ellenőrzi, hogy megfelel-e az OECD ajánlásainak végrehajtásában.
Az FKTK növeli a pénzbüntetést a lett bankok számára
Eddig nagyon fontos az átláthatóság és a lett bankok illegálisan megszerzett alapok legalizálására vonatkozó páneurópai politikával való összeegyeztethetősége és a terrorizmus finanszírozásának ellensúlyozása.
Eltekintve attól a ténytől, hogy a lett szabályozó elindított egy hatalmas ellenőrzés az összes lett működő bankok és a nem rezidensek és külső ellenőrzéseket is tartanak a bankok, amíg a az év közepén. A külső ellenőrzés elvégezhető a tekintélyes amerikai könyvvizsgáló cég, annak érdekében, hogy azonosítsák a megsértése a Bank of Latvia, és hogy úgy mondjam, hogy annak érdekében, hogy az ország bankrendszerének még a határidő lejárta előtt a dob egy automatikus információcsere részeként egy kísérleti program az OECD.
Az LKA olyan szervezet, amelyben minden lett pénzügyi intézmény és külföldi bank bankfiók önkéntes alapon működik. A Szövetség célja, hogy hozzájáruljon a lett bankrendszer erősítéséhez és az ország fejlődéséhez.
A lett pénzügyi szabályozó (Pénzügyi és Tőkepiaci Bizottság - FKTK) úgy döntött, hogy javítja a résztvevők felügyeletének szabályozási környezetét, és lehetőséget biztosít az FCCC Bizottság számára, hogy rövid idő alatt és meghatározott mennyiségben végezzen nagyszabású ellenőrzéseket. Ennek következtében az FKTK-nak jogában áll dönteni az ország pénzügyi szektorának résztvevőinek tevékenységeinek felülvizsgálatával kapcsolatos felelősségi körökről, és ennek érdekében harmadik személyt vonz.
Valójában a Hitelintézetekről szóló törvény három jelentős változást vezetett be:
- A szankciórendszer frissült. az illegálisan megszerzett források legalizálása és a terrorizmus finanszírozásában való segítségnyújtás összegének növelése.
- Gyakorló személy ellenőrzése céljából a pénzmosás megelőzése és segíti a terrorizmus finanszírozása, meg kell felelnie a követelményeknek, amelyek előadott az igazgató a kockázat. A fej a belső ellenőrzés és más magas rangú alkalmazottak a hitelintézet.
- A törvény megsértésének legmagasabb összegét a pénzintézet nettó bevételének 10% -áról a pénzügyi intézmény 10% -ára növelte a legutóbbi rendelkezésre álló jelentések szerint.
Ugyanakkor a maximális bírság összege 142 300 euróról 5 millió euróra emelkedett. Ez azt jelenti, hogy ha megsértés esetén a teljes forgalom 10% -a nem haladja meg az 5 millió eurót, az FKTK teljes joggal rendelkezik 5 millió eurós bírság kiszabására.
Ugyanakkor, a módosítások a törvény legalizálása pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről olvasható: hitelintézetek, pénzforgalmi szervezetek, elektronikuspénz-kibocsátó intézmények határozzák meg a szervezetek és az igazgatóság tagja, amely felelős a jogszabályok végrehajtását, betartását és eljárások tekintetében.
A módosítások tartalmazzák továbbá az FKTK azon jogát, hogy szabályokat bocsásson ki a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának és ellenõrzésének nyomon követésérõl.
Lett bankok büntetése teljes lendülettel
Talán a több millió megalopózium méreténél ez nem egy nagyon nagy összeg, de egy körülbelül 2 millió lakosú ország számára ez a szám nagyon tapintható.
Természetesen a szabályozó ellenőrzése gyümölcsöt hozott. A hónap elején megszűnt a mintegy 5.800 ügyféllel rendelkező Trasta Komercbanka.
A Trasta Komercbanka bezárása következtében Lettországnak 64 millió eurós garantált kártérítést kell fizetnie. A bankkal szembeni fő díj a bűncselekményből származó jövedelem legalizálása volt. Valójában a lett gazdasági bűnügyi szervezeti egység alkalmazottai "a kezükbe" fogtak a bank két alkalmazottját, majd az eljárást és a bank engedélyének megsemmisítését.
De a Trasta Komercbanka, ez csak egy lehetőség a szabályozó kötelezettségeinek elmulasztására. Az elmúlt évben a lett felügyeleti hatóság bírságként 2 357 166 euró összeget gyűjtött össze.
A bank neve és a bírság összege
A Baltic International Bank 1 100 000 eurós bírságot és a 25 000 eurós bírság bírságának tagja.
Nyilvánvaló, hogy ez csak egy része a vizsgált és bírságolt bankoknak. Azonban a feszült helyzet ellenére a lett bankok még mindig próbálják vonzani a külföldi üzleteket, bár szigorúbb együttműködésben.
Mit vár a lett nem rezidens banki tevékenység, és hogyan kell kiválasztani a megfelelő bankot?
Elvesztésétől való félelem számlakapcsolatokat kapcsolatban nemcsak az ajánlásokat és követelményeket a FATCA, de széles körben elterjedt probléma az offshore bankok, amelyek példaként szolgálhatnak, hogy tartsa a dollárban denominált levelező fiókok nem olyan egyszerű.
A lett bankok kényszerítették a meglévő és potenciális ügyfelek jogi átvilágítását a helyi ellenőrzések miatt, valamint a minden dollárban felmerülő potenciális kockázatot.
Például a lett bank Baltikums bank hivatalosan emelte a díjakat minden dollár kifizetésért. Ez azonban egészen ésszerűen megérthető, hiszen a fizetések és az ügyfelek tevékenységének fokozott ellenőrzése miatt több forrásra van szükség a banknál. Ezenkívül az ügyfelek számára ez is egy másik ok arra, hogy elgondolkozzanak, vajon valóban szükség van-e tranzakcióra amerikai dollárban, vagy pedig más valutával.
Más lett bankok, mint például az Expobank és a Bank M2M, már megváltoztatták a tarifákat, vagy tervezik ezt a közeljövőben. Valaki úgy dönt, hogy minden ügyfél számára tarifális emelést végez, valaki kizárólag jogi személyek számára, ez minden bank személyes kezdeményezése.
A külföldi illetőségű személyek díjainak összehasonlítása:
Változások az árak a lett bankok következtében szigorúbb követelményeket nem csak a helyi szabályozó, hanem az OECD, valamint az amerikai szabályozó, amely nem csupán egy jól működő jelentési alatt FATCA, hanem maximális együttműködést felderítésére csalás, pénzmosás tiltott alapok és bűnrészesség finanszírozás terrorizmust.
Egyik lett bank sem problémát jelent a helyi és a külföldi szabályozókkal szemben, ezért végső soron a jelentési költségek, a további ellenőrzések és a felügyelet költségei növekednek, de az ügyfelek vállára kerülnek.
A Lettországban Önnek megfelelő bank kiválasztásához forduljon az Offsho Pro Group szakembereinek szakmai tanácsához. Az a kérdés, hogy Lettországban a pénzügyi intézmények széles köre széles körű banki termékeket kínál az ügyfelek méretének és képességeinek megfelelően.
Az egyik legrugalmasabb és legvonzóbb bank a Pasta Banka. Ez a stabil pénzügyi intézmény sikeresen együttműködik a magán ügyfelekkel, valamint a kis és közepes méretű vállalati ügyfelekkel.
A Latvijas Pasta Banka része a legnagyobb magánvállalkozásnak Lettországban, a MONO-ban. Holding struktúra jelenleg több mint 50 leányvállalata és a kapcsolt vállalkozások a Balti Államok, Oroszország és FÁK országok területén a feldolgozóipar, az építőipar, a pénzügyi szolgáltatások, a kereskedelem, a logisztika és raktározási szolgáltatások, valamint az információs technológia és a távközlés.
Vámdíjak a dollár kifizetéseihez:
A jutalékot a kedvezményezett (BEN)
Mindegyik fél kifizeti a jutalékait (SHA)
A jutalékot a megbízó (OUR)
Ebből következik a fentiekből, hogy a lett bankrendszer várhatóan változik, nem csak a karbantartási költségeket, a jelentési követelményeket, és az összeget a szoros együttműködésben a bank, de nyilvánvaló, és a számos meglévő bankok.
Sajnos a lett bankrendszer stabilitása megrázta, de nem érdemes "eltemetni" ezt az irányt, mint vonzó lehetőséget, hogy megbízható pénzügyi partnert találjon a jogi nemzetközi üzleti tevékenység folytatásához Európában és azon túl.
Offshore Pro Group együttműködik számos nemzetközi pénzügyi intézmények, nemcsak Európában, hanem Ázsiában és a Karib-térségben, és most a probléma nem csak Lettországban. Ezért készek vagyunk segíteni az olvasók Portálunk üzleti OffshoreWealht.info és ingyenesen nyújt tanácsot a kiválasztás a külföldi számlák lakossági és vállalati felek.
A külföldi számla kiválasztásával kapcsolatos ingyenes konzultáció keretében lehetőséget kap arra, hogy kitöltsön egy olyan alapvető kérdőívet, amely alapján Ön a tanácsadóval együtt megvitatja céljait, elvárásait és lehetőségeit. Továbbá a tanácsadó kiválasztja az Ön számára a legstabilabb és legmegfelelőbb külföldi bankot, és segíti a szükséges személyes vagy vállalati bankszámla megnyitását. További információért kérjük, írjon nekünk e-mailben az [email protected] címen.
Olvassa el az Offshorewealth.info portál egyéb érdekes cikkeit:
Segíts, hogy a portálunk még részletesebb, relevánsabb és hasznosabb legyen az Ön és vállalkozása számára.
