Mi fog történni, ha a munkavállaló fizetése a tanúsítványban felfújódik a munkavégzés helyéről, a személyzeti nyilvántartás kezeléséről
Milyen hivatkozást adnak ki a munkavállalónak
Az ügyfelek hitelképességének értékelésére szolgáló bankok rendszerint szokásos információkat kérnek az N 2-NDFL formanyomtatványon vagy saját formájukon. Az elsőtől a hitelügynökség szakemberei csak az elhatárolt bevétel és a visszatartott adó összegét láthatják. És a második megmondja, hogy mennyi pénzt kap az állampolgár a kezében (a fizetésből levont levonások után: személyi jövedelemadó, táplálék, szakszervezeti díjak stb.).
A nagykövetségek általában nem érdekelnek a fizetési információk bemutatásának módja. A legfontosabb dolog az, hogy a dokumentumnak rendelkeznie kell a tisztviselők szervezetének, pecsétjének és aláírásainak minden követelményével, és hogy jelezze, mennyit kap minden hónapban az állampolgár.
A fiktív igazolások bankhoz történő benyújtásának következményei
Egyrészt a munkahelyi illetményről szóló igazolás a hitelellenőr kezébe kerül. Ez a tanúsítvány egyfajta garancia, hogy a hitelfelvevő késedelem nélkül visszafizetheti a kölcsönt. Ezért a hitelosztály szakemberei felhívják a munkáltatókat, és megkérdezik, tényleg dolgoznak-e egy vagy másik állampolgár számára, és mennyit kapnak. És a bank biztonsági szolgálata ellenőrizheti az ügyfél megbízhatóságát. Gyakran már létrehozott kapcsolatokat a költségvetésen kívüli alapokkal és az adóhatóságokkal, és nagy összegű hitellel természetesen felkéri őket segítségért. Igaz, ezek a kérelmek rejtett, informális jellegűek. Végtére is, az ellenőrök tiltják az adótitkot az ellenőrök számára (az Orosz Föderáció adótörvénye 102. paragrafusa, 8. pont, 1. pont, 32. pont, 1. pont, 2. pont).
Mi a veszélye a hamis igazolás megtalálásának?
1. szituáció Az információ megbízhatatlanságát a hitel kibocsátása előtt feltárták.
Ezután a bank egyszerűen megtagadja, hogy pénzeszközöket biztosítson a munkavállalónak, és tegye azt a megbízhatatlan hitelfelvevők listájára.
Ha a jövedelem túlbecsülése a bank adóügyekkel való kommunikációjának következtében kiderült, akkor ellenorizhet. Végtére is, az ellenőrök úgy gondolják, hogy tényleg fizetik a munkavállalóit, és a jelentésekben kevésbé mutatják a személyi jövedelemadó és a biztosítási díjak alulértékelését.
Tehát egy esetleges adóellenőrzés nagyon hamis következménye a hamis bizonyítvány kiállítása mind a szervezetnek, mind a könyvelőnek.
2. szituáció Az információ megbízhatatlanságát a kölcsön kiadása után fedezték fel.
De ön, hamis bizonyítvány kiadásával, nem követ el bűncselekményt. Ebben a helyzetben azonban adóellenőrzést is várhatunk.
A kitalált igazolások benyújtásának következményei a nagykövetségeknek
Az alkalmazottai által a nagykövetségnek küldött információk nem mennek túl. De a nagykövet munkatársai is felhívhatják a tanúsítványt kiadó szervezetet annak tisztázására, hogy ez a személy dolgozik-e és mennyit kap. Ha nem veszi fel a telefont és a csevegő kollégáját, és azt mondja, hogy a kérdéses személy sokszor kevesebbet keres a tanúsítványban szereplőnél kevesebbet, akkor az állampolgár ismét szenved. A vízumot megtagadják, felkerülnek a feketelistára, és így a bejáratát ebben az országban hosszú ideig bezárják.
És a könyvelőnek és a cégnek - nincs következménye.