Blokkolt számla a bankban, mit tegyek
Ha a bank az adókijátszás és a pénzmosás tényeit vagy jeleit találja, akkor egy elszámolási számla blokkolja. A Központi Bank új módszertant adott ki, amely egyértelműen elmagyarázta, hogy a bankok hogyan keressenek jogsértőket.
Az élet valós helyzete:
Kiderült, hogy az a személy, aki kitöltötte a fizetést a bankban, hogy kifizesse a helyszínt, véletlenül helytelenül jelezte a HÉA összegét. A 18% -os HÉA helyett "A HÉA nem vethető ki". A szerződés, a számlák, a jogi aktusok - az összes hozzáadottérték-adó, amelyet a társaság elindult, sikeres nyilatkozatot fogadott el, és az adónak sincs követelése a társaságnál. Egy bank - volt.
Mert ha a fizetés HÉA-val jár, és HÉA nélkül hagyja, ez az árutovábbítási művelet kilencedik kritériuma. A bank úgy véli, az ügyfél kockázatos tevékenységek és felkérte őt, hogy menjen egy másik bank, anélkül, hogy kénytelen beszámoló töltés jutalékok emelkedett a maradékot. És köszönöm.
Az igazság továbbra is a kérdés - miért nem tudta a bank az ügyfelét erről a hülye, valójában hibáról? Miért nem oldotta meg? Miért nem ellenőrizte a szerződéseket, számlákat? Hagyjuk a bank lelkiismeretén.
A módszertan gyakorlati alkalmazása
- Ha a műveletet megkérdőjelezhetőnek minősítik, ez nem jelenti azt, hogy illegális. Ez azt jelenti, hogy mind a vállalat, mind a művelet további szigorú ellenőrzés alá kerül (például dokumentumok és kérdőívek megerősítését kérik). A vizsgálatok lefolytatásának megtagadása és a dokumentumok benyújtása - a bank egyértelmű egyértelmű jelzése, hogy a művelet tisztátalan.
- Még a fehér cégek, még az egyszerű PI-k is, a feltüntetett kritériumok hatálya alá tartoznak. Fogja nyugodtan és ésszerűen, és adja meg a kért bankot. Ha a művelet tiszta, akkor semmi gond.
- Egyes bankok visszaélnek erővel. A bankok ellenőrzéseket végeznek, vagy azonnali lépéseket tesznek a normális szervezetekkel szemben. Ez nem rossz technika, rossz bank. Az ilyen esetekben mit tegyek, a cikk végén írok.
Mivel a fizetések megkérdőjelezhetők, a bank blokkolja a számlát. Ha a fiók blokkolva van, akkor nem vonhatja vissza a pénzt.
10 alapja a jelenlegi fiók letiltásának
Tény, hogy az egyetlen ok, ami megakadályozza a számlázási számlázást, a legfontosabb dolog. És a fennmaradó 9 jelzés további. Csak a fő funkcióval együtt használhatók.
A fő jel az, hogy a fizetett adók a számláról történő kiadások 0,9% -ánál kevesebbek
Nem nehéz betartani ezt a követelményt. Lásd:
A legtöbb vállalat és az egyéni vállalkozók könnyen képesek eleget tenni a megalapozott követelménynek.
Vannak azonban olyan társaságok és IP-k, amelyek ténylegesen kisebb összegű adót fizetnek:
- Az OSSO-ban működő vállalatok kis javakra vonatkoznak az árukra, vagy veszteséggel dolgoznak.
- Az USN ügynökei, akik valaki más pénzt adnak át, és az adók csak a javadalmazásból fizetnek.
- Az UTII alkalmazása.
A központi bank azt mondta, hogy egy kis adók nem az egyetlen kritérium a "kétség" miatt. Ilyen esetekben további jeleket kell vizsgálni.
További 9 jelzés csak a fõvel együtt alkalmazható:
A bankok megnövelt jutalékot állítottak fel arra, hogy pénzt vegyenek igénybe a zárt 115 forintos számlára.
Alfa-Bank: 10% -át visszavonja egy másik számlára; 25% készpénz visszavonására.
Modulebank: 10% a pénzeszközök visszavonására.
Egyetértek azzal, hogy ha a cég mindezeket a dolgokat elvégzi, akkor minden józan ember kétségbe fogja vonni a törvényt, itt és a központi bank kétségeit. De ugyanakkor nincsenek kemény intézkedések - a Központi Bank azt javasolja, hogy vegyék figyelembe az ügyfél adózásának sajátosságait és értékeljék annak valós tevékenységét.
Kérjük, vegye figyelembe, hogy a fenti jeleket csak akkor vizsgálják meg, ha a fizetett adó összege nem kielégítő (kevesebb, mint 0,9%).
A fizetett adók szokásos összegével a bank nem érdekli, hogy a fizetést fizetik-e, és vásárol-e írószert. Bár tiltja a bankot, hogy végezzen ellenőrzést - lehetetlen. Sajnos a bank blokkolja az elszámolási számlát.
Hogyan keressünk bizonyítékot egy napra
A bank köteles azonosítani az eszközöket a következő információk összegyűjtésével:
Ha a bank szokatlan fizetést észlel, azonosítja és rögzíti azt az eszközt, amelyről az internetbankba lépett. Ha az azonosított számok megegyeznek az egynapos számokkal, akkor problémák lesznek. A jegybank egyidejűleg a bankot is megbízza:
FONTOS: Ha egy könyvelő, aki legalább az olvasási nyilatkozatokhoz hozzáfér az internetes bankjához, egynapos szolgáltatásokat nyújt, és hozzáfér az ügyfél bankjához, akkor veszélyben van. Megérti, miért?
Az EDS-t és a bank jelszavát megkapó képviselőknek "tisztanak" kell lenniük,
És még egy kritérium, amelyet az Orosz Föderáció határozott meg, a képviselöket képviseli. A történet hasonló az előző bekezdéshez. A bank megvizsgálja a képviselőt, és látni fogja, hogy részt vett-e a társaság ügyeiben, melyet "anti-legalizáló" tevékenységekkel foglalkozó számlával zártak.
Ha az ügyfél képviselője egy másik egynapos ügy ügyében vesz részt, a banknak:
Milyen műveleteket neveznek megkérdőjelezhetőnek
A bankoknak egységes számviteli rendszert kell fenntartaniuk, és szokatlan kódokat kell rendelniük a számszerű tranzakciókhoz. A listán szereplő összes szokatlan tranzakciót a Rosfinmonitoring-ra jelentették, és szigorú ellenőrzés alatt tartják. A Rosfinmonitoring művelet osztályozza és összegyűjti a tablettákat.
Itt egy hiányos lista az ilyen műveletekről. A Módszertan hosszú és bonyolult formáit emberi szavakkal újrafogalmaztam, hogy érthetőbb legyen. Ha ismeri a műveletet, ellenőrizze a forrást, és adja meg a pontos megfogalmazást.
Külföldi pénzátutalásokról:
- Pénz külföldre történő átutalása előzetesen további áruk behozatala nélkül.
- Ugyanazon áruhitelek ismételt mozgása a vám- vagy adófizetési juttatások alkalmazásával.
- Ha kétségek merülnek fel az áruk értékesítésével vagy a szolgáltatások nyújtásával kapcsolatos dokumentumok hitelességével kapcsolatban.
- Amikor az Orosz Föderáció rezidensei közül sok kisebb összeg került az ügyfél számlájára, és nagy összegeket továbbított.
- Ha a címzett harmadik fél, nem szerződő fél.
- Ha a címzett az offshore-ban van, és nem vesz részt az információk nyilvánosságra hozatalában.
- Ha a szolgáltató joghatósága és a bank illetékessége nem esik egybe (például az Egyesült Királyságban a szállító, a lettországi bank).
- Szoftverek és szellemi tulajdon fizetése a HÉA egyidejű megfizetése nélkül.
- Átutalás az orosz lakosok számláira külföldi bankjain.
- Ha a nyílt tranzakciós útlevél időben nem zárult le, és 180 napon belül a külföldi nem teljesítette a szerződés szerinti kötelezettségeit.
Különleges ellenőrzés alá eső tevékenységek:
- Fordítások ügynökségi megállapodások alapján.
- Transzferek befektetési megállapodások alapján.
- Szoftverek vagy szellemi tulajdon megszerzésére történő átutalások.
- Nemzetközi közlekedési vagy turisztikai szolgáltatások fordítása.
- Külföldi ingatlanvásárlás és eladás.
- Külföldi társaságban lévő részvények megszerzése.
- Értékpapírok és számlák megvásárlása és értékesítése.
- Végrehajtási dokumentumok fordítás
A készpénzes tranzakciók esetében:
- Jelentkezzen be rövid időre nagy mennyiségeket a "nulla" p / s-je, vagy valaki, aki nem végez műveletet, vagy végez valamit mikroszkóppal az elmúlt 3 hónapban. És a későbbi készpénzfelvétel vagy a fizetési kártyák használata mindent, kivéve a béreket.
- A kifizetett készpénz összegének jelentős növekedése, vagy fizetési kártyára történő átutalás mindenre, kivéve a béreket.
- Készpénzfelvétel és az azt követő számla lezárása vagy a műveletek megszüntetése.
- Készpénzfelvétel vagy átutalás bankkártyára.
- Készpénz felvétele a közjegyzők letéti számláinak felhasználásával.
Ismét hangsúlyozom, hogy a fenti műveletek önmagukban nem vitathatóak. Csak akkor válik kétségesnek, ha a bank a jelek kombinációját találja: kis összegű adót és valami mást: a fizetések hiánya és a rendes kifizetések, a kedvezményes vagy ügynöki ügyletek, ellenőrzött tevékenységek. A banknak joga van eldönteni, hogy hány tünetnek egyeznie kell, és milyen ponton kell végrehajtani az ellenőrzési intézkedéseket.
Tevékenységek, amelyeket a bank tart
Ha a szerviz hitelintézet felismeri a cikkben említett jellemzőket, fokozott figyelmet fog fordítani az ilyen műveletekre:
- Megkéri az ügyfelet, hogy fizetési megbízásokat adjon az utolsó negyedévre vagy évre (ÁFA, nyereségadó, biztosítási díjak). Vagy bizonyíték van arra, hogy nincs ok arra, hogy adót fizessenek a költségvetésből.
- Ha a gyanú beigazolódik, akkor küldje el a Szövetségi Pénzügyi Ellenőrzési Szolgálatnak ezeket az ügyfeleket és tranzakcióinak szokatlan jellegét.
Hogyan fejeződik be az ellenőrzési tevékenységek?
Letiltotta a bankszámlát, mit tegyen?
Ha szerencsétlen, és a bank blokkolta a fiókot (felfüggesztett műveletek), akkor:
- Mindent megtesz annak érdekében, hogy a lehető leggyorsabban és teljes mértékben biztosítsa az összes igényt.
- Ne vitatkozz a bankkal, ne legyen durva.
- Győződjön meg róla, hogy a papírjaid a megfelelő személyhez jutnak a bankban, és látta őket. Hallottam ezt a helyzetet, amikor az átvitt mappát az éjjeliszekrény titkára körül feküdt és ott feküdt egy hónapra, és a cég nem működött a blokkolt számla miatt.
- Legalizálják a műveletet, kinyitják a fiókot, és megyek a másikhoz. Nyisson meg egy fiókot egy másik banknál, és ott pénzt vonjon le.
Ha kétszeresen szerencsétlen vagy, és a bank egyoldalúan zárta a fiókját a 115-FZ-re a legalizálás és a pénzmosás érdekében:
- Kötelezzenek hivatalos megbízásokat a számla lezárására, és írja le az egyenleg magasabb jutalékát.
- Fellebbezze a bank döntését a Központi Bank Oroszországban.
- Anélkül, hogy időt vesztegetne, haladéktalanul forduljon a bank döntése és a bírósági tárgyaláson. Nemcsak a pénz visszafizetése, hanem az illegitim megőrzés iránti érdeklődés is.
Sajnos még a fehér és igazán működő cégek sem tudják elszalasztani a szomorú sorsot, és gyanúsítják a "pénzmosást". Ennek elkerülése érdekében gondosan meg kell tennie a dolgokat, meg kell tennie a kezében lévő összes dokumentumot, barátságosnak kell lennie a bankkal, fel kell nyitnia egy számlát egy nagy, helyes bankban, és nem szabad elkövetnie a jogellenes és gyanús műveleteket. A cég ügyfelei védettek a bank támadásaitól. Fehér cég vagy valódi problémák esetén ügyfeleinknek segítséget nyújtanak a problémák megoldásában és a számla ingyenes feloldásában.