A banki "bizalom" munkatársai arról tájékoztatták a bíróságot, hogy a jegyzetek, az üzleti, a rucompromat képzésekről és tervekről van szó

Pénteken két esetben meghallgatták a Basmanny-i bíróságon, a Trust ügyfelei jártak el a felperesekként, a megtakarításokat a betétektől a bankjegyekig. Bár az ügyfelek „bizalom” pereli a bank hat hónapig a különböző városokban - Petrozavodsk és Anapa - a folyamat a két esetben eltér sokan mások, hogy először a bíróság előtt tanúi voltak - az eladók maguk jóváírási: két korábbi és jelenlegi két alkalmazottal Bank.

A bírósági ülésszak, mint rendesen, késéssel kezdődött. Miután megismerték a jelenlévők listáját, és minden petíciót benyújtottak, a bíró, miután lenyűgöző halom eseteket nézett, felkérte a tanút.

"Ez volt a bank politikája" - emlékszik vissza a Trust egyik munkatársa: minden oktató anyag és dokumentum a munkamódszerről a központi irodából származik. "Vezetőjeként ezt a terméket [hitel-megjegyzéseket] felajánlottam minden nagyobb befektetőnek. Rendszeresen, mint a többi banki termékhez, terveket vezettek az ügyfelek vonzására "- mondta.

A jegyzeteket mindazoknak felajánlották, akiknek a betétei meghaladták az 5 millió rubelt. akkor a küszöbértéket 3 millióra csökkentették. Havi egy vagy két tranzakciót kellett bezárni, mondja egy bankigazgató, és minden tranzakció esetében a bank kis összegű díjat fizetett.

Az ügyvéd felkérte az egyes tanúkat, hogy felajánlották-e az ügyfeleket, hogy ismerkedjenek meg a hiteljegyek kibocsátását szabályozó dokumentumokkal: információs memorandumokkal, alárendelt hitelszerződésekkel és árazási mellékletekkel. Ezek fontos dokumentumokat, azt mondták, hogy a jegyzeteket nem lehet hozni a végső lejáratkor vagy a tulajdonosok kérésére, vagy kérésére a kibocsátó, valamint, hogy a befektetés a megjegyzésekben vannak jelentős kockázatok és vásárlása előtt a befektetők kell keresni a független jogi tanácsot.

A Trust megkérdezett munkatársa szerint a felsorolt ​​dokumentumok nem kerültek a bank vezetőségeihez, nem rendelkeztek ilyen információval. A "Trust" sajtószolgálata pénteken elmondta, hogy a vevők kérésére a bank alkalmazottai átadta nekik a szükséges információkat, ideértve a dokumentumok kiadását is.

A bank alkalmazottai nem figyelmeztették ügyfeleiket a kibocsátók kötelezettségeinek megszüntetésére, valamint a hiteljegyek törlésére vonatkozó kockázatokról, mind a négy tanú kihallgatása során kiderült. "Az iroda vezetőjeként nem ismerem az ilyen összetett befektetési termékek ismeretét, ennek megfelelően, amikor ezt a terméket képzettük, nem hoztak információt nekünk, nem én voltam, és nem hoztam az ügyfeleknek.

Az ügyfél kockázatairól további információk nem érkeztek "- mondta a Trust egyik vezetője.

Amikor megkérdezték, mi volt a fő kockázata a feljegyzésekben, mind a négy tanú kijelentette, hogy a bank csődje: "Úgy gondoltuk, hogy a csőd kockázata a fő kockázatot. Ügyfeleink olyan összegeket vittek fel, amelyek jelentősen meghaladják a Betétbiztosítási Ügynökség (DIA, majd 700 000 rubel - Vedomosti) garanciáit. "

"Ennek megfelelően a bank csődje esetén mindezek az alapok a csődtömegbe esnek" - magyarázta négy tanú.

Amikor az ügyfelek átutalják a pénzt a betétekről a bankjegyekre, a bank bizonyos előnyöket kap, a Trust menedzserei elmagyarázzák a befektetőknek az értékesítési szkript vezérlését. Először is, ez a kötelezettségvállalás kiegyensúlyozatlan. Másodszor, a bank pénzeszközöket kap a tőke és az H1 arány (tőkemegfelelés - Vedomosti) növelésére, ami lehetőséget teremt a hitelezésre. Továbbá a bank felszabadul a pénzeszközök egy részének a központi bank tartalékalapjaiból való tartalékolásából - a felmerült pénzeszközök 4% -ának és a biztosítási díjaknak a DIA-hoz történő - megfizetéséhez - egy további 0,4% -kal évente.

Kétórás a tanúk a bíróság előtt ő adta a felperes: „Nem vagyok egy szakmai befektető, és hallgat az alkalmazottak, akik utasítást kapott Moszkvából, hogy a jóváírási - ugyanaz betét, és nem kell félni semmitől. Nem mélyen behatoltam, mert nem rendelkezem közvetítői ismeretekkel, minden bizalomra. "

Csak a minősített befektetők jogosultak hiteljegyzékek vásárlására a törvénynek megfelelően, a Pénzügyminisztérium sajtószolgálata pénteken kijelentette. Ez azt jelenti, hogy a vevők a jegyzetek voltak tisztában a kockázatokkal kapcsolatos befektetési ebben az eszközben, amely magas hozammal és magas kockázatú, továbbra bank képviselője: így tudatosan úgy döntött, hogy fektessenek be az eszköz jelentős összegeket - a minimális befektetés a Notes volt 100 000 dollár.

Az ügyfelek többsége - a vezetők szerint - nem minősített befektetők. "Ahhoz, hogy kvalifikált befektetőnek minősüljön, öt tranzakciót kell végrehajtania az értékpapírpiacon, de ez egy fikció, most aláírjátok, és minden rendben lesz" - mondja a felperes. "Én magam nem csináltam semmilyen foglalkozást a piacon, írtam alá ilyen kötegeket, adtam neki, és ez az."

Előző anyag Következő anyag

Kapcsolódó cikkek

Azok, akik nem megváltották a részvényeket, a pénz nem ragyog, magyarázta a Központi Bank.