Hogyan lehet megoldani a problémát a bank biztonsági szolgálatával a nagy devizaátutalásoknak Kínába?

Hogyan lehet megoldani a problémát a Bank biztonsági szolgálatával a nagy devizaátutalásoknak Kínába?

1. A Sberbanknál egy szörnyű rendszer, mint a támogatás, heti egy fizetéssel, aki tudja, hogy az Sberbank online üzletet ismeri, meg fogja érteni.

2. Rendkívül kedvezőtlen fordítási rendszer. Megnyitottam egy dollár számlát, de nem rakhatok dollárokat, csak rubeleket, amelyek a legkedvezőtlenebb árfolyamon átadják a pénzt. Ha dollárt helyez el, akkor az sber először rúdba fordítja őket, majd ismét dollárba fordítja őket. Ez egy csomó pénz elvesztése.

3. Tavaly megnyitott egy fiókot az Alfabankban. Innen gyorsan átadta a pénzt az Alfaklik rendszeren keresztül, de ez egy FICTION! Az átlagos számla 20-21 ezer dollár volt. Fizetés 4-6 hónaponként. Ebben az évben, az értékesítés növekedése és a növekvő kereslet miatt, már 4 vásárlást hajtottak végre, két számlán alapuló gyárból. A kifizetéskor azt jelezték, hogy az átutalás személyes használatra készült.

4. Az utolsó vásárlás 60 ezer dollár volt, a kifizetés 7-9 ezer darabot tartalmazott.

Most a kártya és a fiók blokkolva van. Ezt kiderítettem, amikor Alfabank irodájába látogattam, hogy megpróbáljak 500 eurót cserélni. A bank dolgozója arról számolt be, hogy az ügy az Alfabank biztonsági szolgálatában van. Kértem a dokumentumokat. De kivéve a számlákat és a vámáru-nyilatkozatot (a vámügynök hivatalosan importálja a termékeket), nincs több dokumentum. Mondja meg, pozh-hundred:

1. Milyen dokumentumokat nyújtok ilyen helyzetben?

2. Általában ez a helyzet fenyeget? Végtére is hivatalosan végeznek tevékenységeket, adót fizetnek, hivatalosan importálnak, vámokat fizetnek stb. Van egy online és offline áruház, egy pénztárgép és minden mást.

3. A jövőben csak az IP-számláról kell kifizetni a külföldi fizetéseket? Van-e az átutalás összege?

4. Hogyan lehet helyesen megoldani az összes problémát?

Válaszok az ügyvédekről (9)

1. Milyen dokumentumokat nyújtok ilyen helyzetben?
Michael

Jó estét Kedves Michael. Ebben az esetben, bár nincs dokumentált hivatalos intézkedés, ez azt jelenti, hogy senki sem adható bárhol.

2. Általában ez a helyzet fenyeget? Végtére is hivatalosan végeznek tevékenységeket, adót fizetnek, hivatalosan importálnak, vámokat fizetnek stb. Van egy online és offline áruház, egy pénztárgép és minden mást.
Michael

Bár nehéz beszélni. Ami azt a tényt illeti, hogy a bankszámlához történt letartóztatás alapján nem világos. És tisztázni fogom, hogy a Bank Biztonsági Szolgálata nem államhatalmi szerv, és nem felhatalmazott testület, ezért hatásköreik korlátozottak. Ha az adókat a hatályos jogszabályoknak megfelelően folyósítják, akkor nincs következmény.

Kérdése van az ügyvédnek?

Javaslom, hogy írásban küldje meg a Bankszövetségnek a Bank folyószámla letartóztatásával kapcsolatos információkat és okokat.

Ha egy bankot letartóztatnak, sokan nem tudják, mit kell tenniük, amikor új pénz érkezik. A kiadások lehetősége nagymértékben függ a szankcionált állami szervtől. Számos eset létezhet. Például, ha ezeket a szankciókat kiszabják: a Választottbíróság.
Ebben az esetben, ha a számlán kevésbé van pénzeszköz, mint bírósági végzés, akkor a számlán található összeget letartóztatják. Ugyanakkor az ügyfél saját belátása szerint rendelkezhet a beérkező pénzeszközökről. Egy elszámolási számla egy bírósági végrehajtóval vagy az általános hatáskörű bíróságok határozatával történő megállítása. Ebben az esetben a pénzösszeg felhalmozódása a számlán történik, amíg az összeg el nem éri a letartóztatáshoz szükséges összeget. Ha a bank ilyen végrehajtó okiratot kap, akkor az átvétel napja meg van határozva, ami a letartóztatás számának kezdetének számít. Mi van akkor, ha a bírósági végrehajtók letartóztatták a számlát?
A letartóztatás kiváltásának okai A leggyakoribb az a helyzet, amikor az adóhatóságok szankciókat szabnak ki. Ez a következő esetekben fordulhat elő: az adózó nem volt időszerű benyújtott adóbevallás;
-az adófizető nem fizette kellő időben az adókat és a költségeket a költségvetésnek; intézkedésként,
az adóhatóság által végzett ellenőrzés biztosításához szükséges.
Ez a lista kimerítő és rögzített az Orosz Föderáció adótörvényében. Azonban a szankciók alapján is törvényesen betartja az adófizetőket, akik adót fizetnek, és a nyilatkozatot kellő időben elutasították. A letartóztatás okai lehetnek: a felügyelő figyelmen kívül hagyása (hibája); abban az esetben, ha az adófelügyelet bizonyosan megpróbálja növelni a magasabb vezetésű adóbeszedési arányokat. És ez a helyzet meg tud fogni, és megbízható cég lenyűgöző forgalom deneg.Istochnik: schetavbanke.com/vidy-schetov/raschetnyj-schet/arest-raschetnogo-scheta.html

A Banknak írásos választ kell adnia, és meg kell jelölnie az intézkedés okait és indítékait. És csak akkor lehet beszélni arról, hogy mit tegyünk.

Jó napot!
Az egyéni vállalkozó (egyéni vállalkozó) magánszemély. Ez nem egy "egyéni vállalkozás", hanem nem jogi személy. De a banki szolgáltatások feltételei csak a polgárok és az állampolgárok regisztrált IP lehet más.
Úgy vélem, célszerű, hogy a banknak biztosítsa a magánvállalkozó elszámolási számlájának megnyitásához szükséges dokumentumok másolatát, és új számlát nyit meg új feltételek mellett. A legtöbb esetben ez egy állami nyilvántartásba vétel mint PI, adóregisztrációs igazolás, útlevél, aláírási és pecséttel rendelkező kártya, valamint a kártyán feltüntetett személyek hatáskörét igazoló okmány.
Ha az ok az adóban van - a banknak igazolnia kell az adófelügyelőség igazolását, hogy a bankon keresztül átutalt összegek adózása teljes egészében kifizetésre került.

3. A jövőben csak az IP-számláról kell kifizetni a külföldi fizetéseket?

Igen, biztosítani kell, hogy a jövőben ne legyenek további kérdések és helyzetek.

4. Hogyan lehet helyesen megoldani az összes problémát?
Michael

Most meg kell tudnod deríteni, hogy a letartóztatás számláját lefoglalták-e, és hogy ezt a letartóztatást egyáltalán kivetették-e. A banki szervezet alkalmazottja által szóban elhangzott felhívás és információ nem megbízható információ.

1. Az írásbeli bizonyítékot, amely információkat tartalmaz a körülmények szempontjából lényeges és az ügy megoldásához, a cselekmények, szerződések, igazolások, üzleti levelezés és egyéb dokumentumok és anyagok formájában készül el a digitális, grafikus feljegyzések, ezen belül érkezett faxon, e-mailben vagy más kommunikáció vagy egyéb, amelyek lehetővé teszik a dokumentum megbízhatóságának megteremtését. Írásos bizonyítékot tartalmaz ítéletek és határozatok a bíróság, más bírósági végzések, jegyzőkönyvek jutalék eljárás, bírósági jegyzőkönyvek csatolt jegyzőkönyv elkövetni eljárási cselekmények (grafikonok, térképek, tervek, rajzok).
(2) Az írásos bizonyítékot az eredeti példányban vagy megfelelően hitelesített másolat formájában kell benyújtani.
Az eredeti dokumentumokat benyújtani, amikor az ügy körülményei alapján a törvényi vagy egyéb normatív jogi aktusok hatálya alá tartozó megerősítés csak olyan dokumentumokat, ha nem lehet megoldani anélkül, az eredeti dokumentumokat, vagy ha a másolatot a dokumentumot, más tartalommal.

4. Az utolsó vásárlás 60 ezer dollár volt, a kifizetés 7-9 ezer darabot tartalmazott. Most a kártya és a fiók blokkolva van. Ezt kiderítettem, amikor Alfabank irodájába látogattam, hogy megpróbáljak 500 eurót cserélni. A bank dolgozója arról számolt be, hogy az ügy az Alfabank biztonsági szolgálatában van. Kértem a dokumentumokat. De kivéve a számlákat és a vámáru-nyilatkozatot (a vámügynök hivatalosan importálja a termékeket), nincs több dokumentum.
Mondja meg, pozh-hundred:
1. Milyen dokumentumokat nyújtok ilyen helyzetben?
2. Általában ez a helyzet fenyeget? Végtére is hivatalosan végeznek tevékenységeket, adót fizetnek, hivatalosan importálnak, vámokat fizetnek, stb. Van egy online és offline áruház, egy pénztárgép és minden mást.
3. A jövőben csak az IP-számláról kell kifizetni a külföldi fizetéseket? Van-e az átutalás összege?
4. Hogyan lehet helyesen megoldani az összes problémát?
Michael

A bank kétesnek ismerte fel tranzakcióit, mivel meglehetősen nagy összegeket adott át részletekben.

Ebben a helyzetben kellett tranzakciós útlevelet kiadnia.

AZ OROSZ FEDERÁCIÓ KÖZPONTI BANKE

Valójában nincs semmi ebből, és semmit sem mutathat meg, kivéve az általa megjelölt dokumentumokat. Valószínűleg a bank jelentést tesz a Szövetségi Pénzügyi Felügyeleti Szolgálatnak, és Ön vonzza a felelősséget ...

A számla zárva lesz, és a pénzt felajánlják, hogy átruházzák egy másik bankra. Az Alfa-Bankban most már nem valószínű, hogy új fiókot nyit.

A jövőben természetesen nyissa meg a vizsgálati időszak számláját, és hajtsa végre a valutapolitikával kapcsolatos összes szükséges intézkedést. A maximális összeg nem áll rendelkezésre, de a bank ellenőrzi az átutalások összegét.

Az ügyfél tisztázása

Úgy tűnik, hogy ez közel áll az igazsághoz, hiszen a bank dolgozója említette az FZ 115-öt (látszólag az én kártyámon található megjegyzés).

Ha igen, kérhetünk szerződést a beszállítóktól és elküldhetjük a Banknak. Jobb két vagy három részre osztani, így kevesebb, mint 50 000 dollár volt, vagy hogyan?

Ha a bank jelentést tett a Szövetségi Pénzügyi Szolgáltatások Ügynökségének, mit várnak el, bizonyos ellenőrzéseket, kérdéseket? Talán előkészíthetek valamit előre?

Michael, egyetértek kollégám, Marina, a legnagyobb probléma a valutaellenőrzés. Ebben az esetben nemcsak a tranzakciós útlevél bemutatásának elmulasztása - csak minimálisra lehet próbálni ezt minimalizálni, több szerződést kötve, így kevesebb, mint 50 ezer.

De az a tény, hogy minden kifizetésnek át kellett adnia a valutát. Azt tanácsolom, hogy elemezze a kifizetéseket - mit lehet tenni, milyen dokumentumokat nyújtani. És beszélj a bankkal.

De először tudd meg, hogy milyen kártyát blokkolt, talán formális követelések.

A jövőben nyissa meg a devizaszámlást IP-ként, adja át a devizaellenőrzést. A deviza jogszabályok megsértésére vonatkozó büntetések - az átruházás 100% -áig.

határozat másolatát az ügyletek felfüggesztésére vonatkozó elszámolásának adófizetők szervezet a bank és átadása elektronikus pénzt, vagy a döntést, hogy megszünteti a felfüggesztés műveletek elszámolása az adózó szervezet a bank és átadása elektronikus pénz át az adózó szervezeti tértivevénnyel vagy másképpen bizonyítja a dátum a vonatkozó határozat másolatát az adófizető szervezettől. legkésőbb az ilyen határozat elfogadásának napját követő napon.
(11) Az e cikk által megállapított szabályokat a következő személyek személyi számláira és elektronikus alapjaira vonatkozó műveletek felfüggesztésére is alkalmazni kell:
2) egyéni vállalkozók - adófizetők, adóügynökök, díjfizetők;

11. A másolatot a döntés, hogy felfüggeszti tevékenységét a fiók (ok) a megbízó vámok és adók (szervezetek vagy egyéni vállalkozó) a bank, vagy a döntést, hogy megszünteti a felfüggesztés műveleteket a fiók (ok) a megbízó vámok és adók (szervezetek vagy egyéni vállalkozó) a bank át a megnevezett megbízónak átvételi elismervény ellen vagy bármilyen más módon, feltüntetve a vonatkozó határozat másolatának kézhezvételének időpontját.

Ha igen, kérhetünk szerződést a beszállítóktól és elküldhetjük a Banknak. Jobb két vagy három részre osztani, így kevesebb, mint 50 000 dollár volt, vagy hogyan? Ha a bank jelentést tett a Szövetségi Pénzügyi Szolgáltatások Ügynökségének, mit várnak el, bizonyos ellenőrzéseket, kérdéseket? Talán előkészíthetek valamit előre?
Michael

Nem lehetséges, de szükséges és szükséges, hogy több szerződésbe bontsuk, így az összeg kevesebb, mint 50 000 dollár.

Tulajdonképpen Rosfinnadzor felteszi ugyanazt a dolgot, és hogy a bank lesz szükség, hogy nyújtson be az igazoló dokumentumokat lehet kérdés, hogy miért használja a folyószámla helyett egy település, de legalább a felügyelő hatóságok nem szívesen, és szinte tilos, de felelősséget nem áll rendelkezésre.

Olvassa el a cikket, hogy segítsen megérteni, mi szükséges a jövőben.

Az ügyfél tisztázása

Köszönöm a válaszokat. Minden világossá válik. A legfrissebb pontosítások ebben a kérdésben. A bankot felkérték, hogy csatoljon magyarázó levelet. Mit írni nem mondott. Ezért felmerül a kérdés:

1. Meg kell-e azonnal írni, hogy a beszerzések üzleti tevékenységhez kapcsolódnak? Habár az alfa-klisékben, ahol a fordítások elkészültek, valahol ott volt a jegyzet, hogy a fordításokat személyes célokra kell végrehajtani.

2. A banki kérdés kapcsolódhat-e az átutalások forrásához? Nem kell kivonniuk az adót az ügyben, vagy sem?

3. Amennyiben a bank további okmányokat nyújt be, amelyek igazolják, hogy nincs jogellenes tevékenység? Az IP, a TBG regisztrációs dokumentuma az importált termékekre vagy valami másra?

A bank személyzete csak az átutalásokról szólt. És általában két részlegben nem mondtam semmit értelmesnek. Biztosítson igazoló dokumentumokat és mindent.

Előre köszönöm a választ.

1. Meg kell-e azonnal írni, hogy a beszerzések üzleti tevékenységhez kapcsolódnak? Habár az alfa-klisékben, ahol a fordítások elkészültek, valahol ott volt a jegyzet, hogy a fordításokat személyes célokra kell végrehajtani.
Michael

És hogy elmondjam az igazat, nem marad többé, mert Ha elkezdi írni a személyes célokat, akkor egyáltalán nincs megerősítés.

2. A banki kérdés kapcsolódhat-e az átutalások forrásához? Nem kell kivonniuk az adót az ügyben, vagy sem?
Michael

Talán kérdez.

(1) A monetáris vagy egyéb vagyontárgyakkal foglalkozó szervezetek kötelesek:
1.1) alkalmazása során a szolgáltatás és az ügyfélszolgálat, beleértve a külföldi intézmények nem jogi személy, hogy információt szerezzenek megállapítása céljából és tervezett jellegéről az üzleti kapcsolat ezzel szervezésével tranzakciók készpénzzel és egyéb eszközök rendszeresen, hogy megalapozott és elérhető az adott körülmények között, intézkedések célkitűzéseinek meghatározásához a pénzügyi és üzleti tevékenység, pénzügyi helyzetét és üzleti hírnevét az ügyfél, valamint a jogot, hogy megalapozottság A pénzeszközök származási helyének és az ügyfelek egyéb vagyonának azonosítására rendelkezésre álló intézkedések;

Kérdezd, nyújts be, de ha a pénzeszközök hitelezésének műveletei átláthatók, akkor nem kérdezik.

3. Amennyiben a bank további okmányokat nyújt be, amelyek igazolják, hogy nincs jogellenes tevékenység? Az IP, a TBG regisztrációs dokumentuma az importált termékekre vagy valami másra?
Michael

Amint benyújtja a szerződéseket, számlákat stb. majd ezeket megfelelően csatolja. Minél több dokumentumot igazol a tevékenysége legitimitásának, annál jobb, mert bank téged, ő jobban félnek az engedélyét, hogy elveszi a központi bank, ha úgy dönt, megsértése árfolyam-szabályozás és legazizatsii.

Keresi a választ?
Egy ügyvéd kérése könnyebb!

Kérdezze ügyvédjeinket - sokkal gyorsabb, mint megoldást találni.