Hogyan lehet leginkább csomagolni az állapotodat, hogy ne vegye el
A vagyonvédelem a trösztökön keresztül egyre népszerűbb az orosz üzletemberek körében. Mennyire hatékonyak ezek a struktúrák?
A trösztök szinte ideális eszköz ezekhez a célokhoz. A bűnüldöző szervek vagy a hitelezők nehezen találják meg alapítóikat. De ha ez megtörténik, akkor szinte lehetetlen elvenni a bizalmat.
A bizalom sajátossága az, hogy az alapító, aki részvényeket, pénzt vagy vagyont tulajdonított egy ilyen struktúra irányításának, megszűnik tulajdonosa. Ő és hozzátartozói kedvezményezettekké válhatnak - azok, akik jövedelmet kapnak az őt megillető vagyontól. A tulajdonjog átruházása az alapítótól a bizalmi menedzserig (általában egy speciális külföldi társaság), és az eszközök védelmére különböző követelésekből származik.
Ön is érdekelt
A leghíresebb példa a Menatep részvényeseihez tartozó alapítványok. A Yukos külföldi eszközeinek legnagyobb részét az offshore Yukos Financé BV-nek bocsátották ki, amelyet letétbe helyezett a bizalom. A megállapodás értelmében a bizalom kedvezményezettjei Mikhail Hodorkovszkij, Platon Lebedev és Leonid Nevzlin voltak. Ezért az orosz hatóságok nem tudták letartóztatni a Yukos külföldi eszközeit.
A bizalom kiváló védelmet nyújt a családi vitákkal szemben. A válás a házastárs a volt tulajdonos a „BRIC” Dmitry Rybolovlev nem tudott fele férje tulajdonát, mert benne van a Trust (például, részesedéssel rendelkezik „Uralkali” és „Silvinittől” cég Madura Holding) és Rybolovlev formálisan tartozott.
Végrehajtók nem ragadja magántulajdon a tulajdonos a csődbe cégek (hajók, repülőgépek), ha ez kerül az a bizalom, mondja partner UFG Wealth Management Dmitry Maples: „Például, a bankok nem hozza a tulajdonos a csődbe társaság mögöttes felelősség.”
A védelemért fizetni kell. Amikor az ingatlan átruházásra kerül, a tulajdonos nem csak a tulajdonjogot veszíti el, hanem a kezelési lehetőséget is. A bizalmi menedzser hivatalosan nem engedélyezi a kedvezményezettnek, hogy zavarja a vállalkozás munkáját. A részvénytársaság igazgatótanácsának tagjait és a társaság vezetõit a vezetõ nevezi ki.
A bizalom alapítója nem jogosult eladni az üzletet vagy megvásárolni bármilyen eszközt a cég bevételein - mindezt csak a menedzser végezheti el. Például, ha a settlor adta neki a millió, majd hirtelen meggondolta magát, és úgy döntött, hogy vegye fel őket, a klasszikus bizalom csinálni nem működik, mondja a fejét Igazgatóság család Wealth Management „Uralsib - Bank 121” Oleg Fursov. „Az alapító elérheti az igazgató az ő kívánságait (levél téged), és kövesse a kívánságait, akár nem - ez a bizalom manager”, - mondja Fursov.
A gyakorlatban ez természetesen ritkán történik. A trösztöket kezelő vállalatok megpróbálják figyelembe venni a kedvezményezettek összes kívánságát, feltéve, hogy nem ellenkeznek a jogszabályokkal, amelyekhez a bizalom követi. Ezenkívül a bizalomnak van egy védővállalata, amely figyelemmel kíséri a vezető tevékenységét, és szükség esetén megváltoztathatja. Általában ezt a szerepet az orosz vállalatok választják, akik a nagyvagyonokat kezelik és segítik a bizalmi kezelést. A védő ellenőrzi a menedzser munkáját, és teljes körű jelentést küld az alapítónak tevékenységeiről.
Valerij Tutyhin, a partner szakosodott, beleértve a konzultációk terén bizalom jogok a cég „John Tiner & Partners” magyarázza, hogy egy orosz üzletember akarta eladni a $ 1000000000 üzlet, amelynek a tulajdonjogát által kibocsátott bizalom. A bizalmi irányítás nem hagyta jóvá, hivatkozva a jogi finomságokra. Az üzletet értékesítették, és a pénzt az üzletembernek fizették, de ehhez sokféle módon kellett keresnie a vezetőt.
A kedvezményezettnek formálisan csak a bizalomba csomagolt vagyonból kell nyereséget szereznie. A pénz minden hónapban átutalható egy adott számlára, vagy egy bizonyos időre egy bizalmi menedzserig összegyűjthető. "A bizalom megalkotója biztosíthatja a bevétel megfizetésének feltételeit, mielőtt megállapodást kötne a vezetővel. Ezután nem fordul vissza. Nem lesz képes változtatni "- magyarázza Alexander Zakharov, a Paragon Advice Group tanácsadó cég partnere.
Milyen tulajdonságokat tudok csomagolni egy bizalomban? Bármely - a pénzből és részvényekről a házra vagy a jachtra. De minden esetben a rendszerek kissé eltérnek egymástól. Például nem könnyű a bizalom arra, hogy letétbe helyezze az orosz vagy külföldi bankokban lévő számlákat. Ennek érdekében először létre kell hoznunk egy külföldi offshore céget, majd át kell adnunk az alapokat a számlájára a charter tőkéhez való hozzájárulásként, mondja Alexander Zakharov. Ezután az offshore cég részvényeit beírják a bizalomba.
A bizalom útja általában a vagyonkezelést és a privát banki tevékenységet kezelő cégekkel kezdődik. Ezek például a Troika Dialog, Uralsib, UFG Wealth Management. Minden orosz cégnek van saját listája a nyugati partnereknek. Több orosz cég interjút folytatott, a Forbes összeállította a legnépszerűbb bizalmi menedzserek listáját. Ezek jól ismert, jó hírnévvel rendelkező szervezetek (lásd a táblázatot). A legjobb bizalmi menedzser, a szakértők szerint a Equity Trust. Ez egy független vállalat, amelynek székhelye a Jersey-szigeten található, és amely nem tartozik semmilyen pénzügyi intézményhez. Ez az előnye: a bankokkal létrehozott más társaságok képviselői beállíthatják a pénz azon részét, amely a jövőbeli bizalomhoz tartozik a bankszámlákon.
Az orosz tanácsadók, akik felveszik a menedzsert és a bizalom védője, körülbelül 250 dollárt fizetnek óránként szolgáltatásaikért vagy fix díjért (legalább 15 000 dollárért). Egy másik 5000-10 000 dollárba kerül a bizalom megteremtése. Ez az összeg nagyban függ a munka mennyiségét, és bizonyos esetekben ez lehet olyan magas, mint $ 100 000 Az éves fenntartási költsége a bizalom legalább 10.000 $, mondja Alexander Zaharov. A menedzserek gyakran fizetnek szolgáltatási díjakat, attól függően, hogy a menedzsmentnek átruházott eszközök értéke mennyire értékes. Ha a bizalom átadott eszközök értéke $ 1-2 milliót, a díjazást a vezérlő lesz 0,5% -ának eszközök évente, de nem kevesebb, mint 10 $ 000. Minél nagyobb a térfogata a kezelt vagyon, annál alacsonyabb a ráta. Ha az eszközök meghaladják az 50 millió dollárt, a jutalom az eszközök értékének 0,05% -ára csökken.
Általános szabályként a bizalmat külföldi jogrendszerekben hozták létre. Leggyakrabban Jersey, Ciprus, Brit Virgin-szigetek. Nincs jelentős különbség köztük.
"A bizalom hatásköre a különböző tényezők figyelembevételével kerül kiválasztásra. Az egyik az üzleti vagy egyéb, a bizalomra átruházott eszközök földrajzi elhelyezkedése. A vagyon, például, Szingapúrban, jobb, hogy hozzon létre egy helyi bizalom, "- mondja Oleg Fursov a Uralsib Bank 121. De minden országnak megvan a saját vonása. Például Bermuda-ban nem könnyű bankszámlát nyitni egy olyan orosz származású orosz vagyontárgyak bizalmának megteremtésében, amely Ciprustól eltérően, ahol egy nap alatt történik. Svájcban nem lesz bizalom, ha az alapító amerikai állampolgár, vagy zöld kártyával rendelkezik. És a Jersey-nél mindig meg kell jelölni a védőt. A Man-szigeten vagy Hongkongban a bizalmi vezetők tevékenysége nem engedélyezett, szemben a legnépszerűbb joghatóságokkal. Ezért gyengébb az állam irányítása.
Minden jogrendszerben a trösztök alapítóira vonatkozó követelmények most meggyengültek. A vállalatok megtagadhatják az ügyfelek munkáját, ha nem ismerik a tőkeforrást. "Korábban elég volt csak megírni, hogy hol van az ügyfél megkapta a pénzt, adjon meg egy linket a weboldalához, és tájékoztassa őt arról, hogy minden évben ilyen összeget keres. Most ez nem működik "- mondja Dmitrij Klenov. Most az ügyfélnek dokumentumokat kell adnia a vállalatnak, meg kell mutatnia a vállalat mérlegét és az adóbevallást. Azonban van még egy joghatóság, ahol erre még nincs szükség, - Ciprus. De még ott is, a hatóságok arra gondolnak, hogy megszigorítják a trösztök alapítóinak követelményeit.
