Index alap - index alap

Index Alap - Index Alap

Az Index Fund (Index Alap) egyfajta kölcsönös alap. Passzív módon kezelik, és a piaci index követésére vonatkozó stratégiát alkalmazzák. Ez a stratégia azt feltételezi, hogy az alap portfóliója ugyanazokat az eszközöket tartalmazza, amelyek az általa reprodukált index részei.

Például az SP 500 indexalapja reprodukálja az amerikai részvénypiac dinamikáját. Miután megvásárolta ezt az alap egy részvényét (részvényét), a befektető 500 db részvényt vásárol a széles piaci indexbe.

A piac állapotát tükröző mutatók vannak minden országban (az USA-ban - ez az SP 500, a Dow Jones, Oroszországban - az RTS és a MICEX). A piac egészét nyomon követõ széles piaci indexeken kívül egyes régiókra, ágazatokra és ágazatokra mutatók is vannak. Majdnem minden piaci index található index alapból. Mint az egyéb befektetési alapok, az indexalap részvények, kötvények, ingatlanok, pénzpiacok és árucikkek alapján is létrehozható.

Az indexalapok előnyei

Tekintettel arra, hogy az indexalapok a befektetési alapokból a passzív hosszú távú befektetések alacsony költségű eszközeként alakultak ki, kulcsfontosságú előnyük az alacsony jutalék (költséghányad) és a piaci hozamok

Alacsony költségű tényező. Az indexalapok éves költségei lényegesen alacsonyabbak, mint az aktív kezelt pénzeszközökéi, hiszen a vezetõknek és az értékpapírok gyakori vásárlásának és értékesítésének költségei nem állnak fenn.

A portfólió alacsony forgalma. Az alacsony forgalom előnye a befektetői költségek és adók csökkentése. Az index alapok nem változtatják meg a portfóliót, amíg az alapindex összetétele megváltozik. Ennek eredményeképpen portfoliójuk forgalma évente 3-5%.

• Összehasonlításképpen: a befektetési jegyek forgalmának átlagos aránya 86%.

Széles diverzifikáció. Az index alapokba történő befektetés mentesíti a befektetőt attól, hogy önállóan válasszon és kezelje azokat. Egy alapegység megszerzésével diverzifikált portfóliót kap, minimálisra csökkentve a kockázatokat és a hozamot.

Az alapok befektetési lehetőségei összehasonlítva

Hogyan vásárolhatok indexalapot?

Az indexbe való befektetés kétféle módon történhet: 1. az indexalap részvényeinek megvásárlása; 2. részvényindex alap (ETF) megvásárlása. De mivel az oroszoknak nincs közvetlen hozzáférése az amerikai alapokhoz (Vanguard, Fidelity stb.), Egy brókerrel vagy egy biztosítóval lehet befektetni. És itt három fontos pont van.

1. Az első a befektetés összege: az indexalapok, ellentétben az ETF-vel, rendelkeznek a kezdeti befektetések összegével.
2. A második az alapösszegekből származó összesített költségek összege és a bróker megbízása.
3. A harmadik a beruházás ideje: minél hosszabb a kifejezés, annál alacsonyabb a költség, annál magasabb a jövedelem.

Annak ellenére, hogy az ETF az indexalap alacsony alternatív alternatívájaként jött létre, manapság a helyzet az, hogy egyesek tulajdonlásának költsége magasabb lehet, mint az indexalapok költségei.

A modern befektetési alapok eltérő módon járnak el a hagyományosnál, és egy befektető számára ez problémát jelent (lásd az alábbi táblázatot).

Klasszikus index alapok vs modern ETF-k