Ukrán bankok blokkolja a kibocsátás a készpénz kártyák - finanszírozás Hírek máshol

Az NBU számolt be, hogy rögzített egy új hullám a bevétel dnpr.com.ua

A Nemzeti Bank azt követelte, hogy a bankok gondosabban magatartási pénzügyi ellenőrzése kártya tranzakciók az ukrán vállalatok és a hétköznapi polgárok. Fagyassza le a pénzforgalmat a számlákon, és blokkolja a készpénz visszavonását az ATM-eken és a pénztárnál, ha a legkisebb gyanú a műveletek céljáról. Ez szerepel a táviratában az NBU №25-0004 / 31760 "A pénzügyi műveletek készpénz átvételét."

Olvassa el: Bank Khreshchatyk nem kapott a szükséges támogatást - az igazgatótanács elnöke

A kulcs a dokumentumban - a szabályozó úgynevezett rendszeres kivonása készpénzt a számlák egy kockázatos művelet. Ne hagyja abba ezeket a műveleteket, a bankoknak egyszerűen nincs joga: nemcsak a központi bank bírságával, hanem az általános engedély visszavonásával is teljessé válik.

Olvassa el: Ukrajna csökkentette fizetési infrastruktúráját (infografikus)

A legaktívabban számlázott számlák a nagy bankokban, széles körű bankfiók- és ATM-hálózatokkal. A oroszlánrészét kivonás került sor Kijevben - 19,8%, Dnyipropetrovszk (12,1%) követik őt, Kharkiv (7,3%), Odessza (6,2%) és Nicholas (6%) régiókban.

Példaként a jegybank idézett esetén a távirat rendszeres kivonás kártya számlák természetes személyek, akik jönnek hozzá formájában „térítendő pénzügyi támogatást.” A település- vagy kártyaszámláján a cég véglegesen átutalja az adott személynek bizonyos összegeket hitel formájában, és fizeti őket a fizikai személy számlájáról.

Olvassa el: A Prominvestbank bevezette az ATM-ekből történő készpénz visszavonására vonatkozó korlátot

„Kézhezvételét követően a számlák a jogi személy véve az egyes alapok (99%) kaptuk ezeket a számlákat készpénzt a pénztáros a bank még aznap vagy a következő néhány kereskedési nap után a beiratkozás,” - a dokumentum szerint a Nemzeti Bank, és ez a megközelítés a szabályozó elfogadhatatlannak tartja. A tisztviselők azt szeretnék, hogy a bankok észleljenek ilyen műveleteket, és blokkolják azokat.

„Ez azt jelenti, a bank először le kell állítania a mozgás a számla - nem ad a személy, aki kapott egy nagy halom pénzt, vagy átadja tovább, vagy visszavonja egy ATM vagy a pult felett. Ezután forduljon a számlatulajdonoshoz, és kérjen tőle részletes tájékoztatást a kiküldetés céljáról. Ha egy személy arról számol be, hogy a vállalat anyagi segítséget nyújtott neki a kezeléshez, akkor az orvosi intézmény irányítását és a szolgáltatási számlát kell megadnia. Csak akkor, ha a bank megkapja az összes ezeket a dokumentumokat, akkor képes lesz arra, hogy „elengedni” by: lehetővé teszi, hogy pénzt más célokra vagy eltávolítani a készpénz, „- magyarázta UBR.ua gyakorlati alkalmazása a követelmények a NBU igazgató Treasury Department of Eurobank Basil Nevmerzhitskiy.

NBM is rajzok és kockázati jegyzett társaságok magánszemélyek fiókok tartják azzal a céllal, fizetés „miatt”, azaz a forrás álljon konkrét vásárlások. És megjegyezte, hogy ebben az esetben van egy azonnali pénzkivonás.

Olvassa el: A veszteség az ukrán bankok a hónap emelkedett 2 milliárd UAH

A tisztviselők ragaszkodnak ahhoz, hogy gyakran, a lakosság számláján történő pénzbevétel céljából egynapos cégek használatosak. És még le a bankok néhány jele a vállalatok, amelyek finanszírozóknak kell ellenőrizni a műveleteket az ügyfelek:

• A társaság tevékenységének időtartama nem haladja meg az állam regisztrációját követő egy évet.
• Az engedélyezett tőke résztvevőinek fizetési határideje, amely néha kisebb összegű (például 1000 UAH), a társaság állami nyilvántartásba vételétől számított első év végéig biztosít.
• Nem számottevő a készpénzben a jogi személy által átvett pénzösszeghez képest, vagy más személynek átruházva, később pénz átvételével, az üzleti vállalkozások jegyzett tőkéjével.
• Egy személy alapító, és egyidejűleg egy menedzser és / vagy egy könyvelő, a vállalkozás egyéb alkalmazottai, kivéve a fejét, hiányoznak.
• A bankszámla megnyitása előtt az üzlet tulajdonosa megváltoztatta a tulajdonjogot.
• Az Unified State Register of Judgments szerint büntetőeljárást folytatnak az ügyfelekkel vagy ügyfeleikkel és hasonlókkal szemben.

Olvassa el: A világ legdrágább banki márkáinak neve

"A bankok természetesen követik majd a szabályozó új részletes utasításait. Ezért az ügyfeleknek fel kell készülniük arra, hogy további kérdéseket tesznek fel. És a szokásos vezetékek kicsit tovább tarthatnak. De ha a műveletek nem vázlatosak, és a pénzügyi felügyeletet végrehajtják, akkor a bank végzi őket, "Uladzimir Kravets, a Prominvestbank igazgatóságának tagja biztosította UBR.ua-t.

Ez azonban mindenképpen meghosszabbítja a működési időt. "A kifizetések és készpénzes kifizetések több időt vesz igénybe. Valójában, éppúgy, mint Európában és az USA-ban, ahol Ukrajna most alkalmazza a gyakorlat "ismerje meg az ügyfelet" - mondta Vaszilij Nevmerzhitsky.

Olvassa el: A vonzerő ára: hány betét a bank visszatér

Nézd meg - Értékelés a világ legstabilabb bankjainak: