A Bank igényel (kérelmek) a dokumentumokat a szervezet, utalva a 115-FZ, amelyek megerősítik
Catherine Gosteva
adótanácsadó WiseAdvice
Mögé bújva ez a törvény, a bankok kérhetnek szinte bármilyen dokumentumot. És ha ezeket az okmányokat nem nyújtottak be szükség szerint, a bank egyszerűen letörik kapcsolatait a társaság vagy természetes személy. Nézzük, milyen követelmények Bank szembesül az ügyfelek, és hogyan kell eljárni egy adott helyzetben.
A Bank megköveteli igazoló dokumentumok „elszámoltathatóság”
Helyzetet. Company működő STS-6% (az adó terheli a teljes összeget a jövedelem), filmre csekken pénzt háztartási igényeket. Egy bizonyos ponton, a bank követelte dokumentumok megerősítik felmerült költségeket. Egyrészt, a munka a „egyszerűsített adórendszer” és a kifizető adót a jövedelem, akkor nem kell nyomon követni a költségeket. Másrészt, - a társaság USN kell tartani a pénztárkönyv, ami tükröződik a készpénz (hozott csekken) a készpénz és a kiadását elszámoltathatóság a szervezet.
e követelményeket a törvény? A jelenlegi jogszabályok, a bankok az adó nem tartalmazza az ellenőrzést a sorrendben a készpénzes tranzakciók - részt vesz az adóhivatal. Ugyanakkor az a követelmény is társul a feladatok teljesítésével a törvény alatt 115-FL. Szóval, kötelező ellenőrzési műveletek készpénzfelvétel összege 600 ezer rubel. és így tovább. De a törvény nem dekódolja, hogy pontosan mit bizonylatok Bank kérheti. Ez lehet rovására jelentések és egyéb dokumentumok.
Mit kell tenni? A jelenlegi helyzetben a következő eljárást:
- Adjon bank pénztárkönyv jelezve pénzeszközök átvétele és kiadása „elszámoltathatóság”. Lehetőség van arra, hogy a bank elég lesz.
- A megállapodást a bank lehet írni a kötelező feltétele dokumentumokat. megerősítve a tervezett felhasználását készpénzfelvétel. Ebben az esetben a bank előírja a szerződés, nyugták, számlák és más elsődleges szervezet. Az igazoló dokumentumokat a bank azt akarja látni, hogy ellenőrizze, hogy a jogi kiadások összegét visszavonják.
- Még ha egy ilyen feltétel a szerződésben nem, a gyakorlatban a biztonsági szolgálat bank által előírt okmányok a 115-FZ. Elutasítás esetén a bank kérheti záró folyószámlák a bankban.
A Bank megköveteli igazoló dokumentumok eredetét a pénz személyes beszámolók
Helyzetet. A bankok elkezdték mutatnak érdeklődést a jogszerűségét ügyfél bevételek és tartalmazza az a kérdés, a forrásokat a pénz formájában. Kapnak, hogy töltse ki, ha a számlanyitás és frissítés ügyfél-információk. Ha az ügyfél nem tudja megerősíteni a jogszerűségét az alapok, a bank a jogot, hogy fagyassza be számlákat öt munkanapra, majd újabb 30 napra (a döntés Szövetségi Pénzügyi Monitoring Service). Emellett a bank megtagadhatja, hogy végezzen a műveletet. Két elutasítások egy éven belül azt eredményezheti, hogy a végső elszámolás.
Mit kell tenni? Általános szabály, hogy a bankok érdekli az eredete a pénz személyes beszámolók, amikor a nagy mennyiségű (1,5 millió rubel). Azok, akik nem akarnak megmutatni a forrása a pénz, hatalmas összegeket jelenleg a bankban jobb, ha nem teszi. Ha a pénz már a számlán, szükséges, hogy előkészítse a dokumentumokat (általában a bank megköveteli egy adásvételi szerződés, adománylevél, a 2. referencia-PIT, és mások.) És egy írásos magyarázatot összegek forrásokból.
A Bank olyan dokumentumok szükségesek az alkalmazottak és fizetés
Helyzetet. A cég nyitott egy bankszámlát, de használható csak a kifizetések vállalkozók. Munkavállalók bérét készpénzben. Ezt követően a bank megköveteli, hogy a dokumentumok: személyi és bér. És alapján kérelme említett törvény № 115-FZ.
e követelményeket a törvény? A Bank nem jogosult ellenőrizni a készpénzfelvételi fizetések a törvény № 115-FZ. De ha a cég megszünteti készpénz 600 000 rubelt. és több, és ennek semmi köze a tevékenységét, a bank beváltja gyanúsítottak, és információkat kérhet által kiadott fizetést.
Mit kell tenni? Két lehetőség van:
- Udvariasan visszautasítani. A levelet a kormányzó a Bank írni a nevét, hogy a személyzet nem járul hozzá a nyilvánosságra hozatala a személyes adatok (anélkül, hogy a társaság nem jogosult arra, hogy információkat a fizetés). Azt is hozzá, hogy a felett a kiadások készpénzt végzi az IRS, és ő nem állítja, hogy a társaság.
- Rendelkezni igazoló dokumentumokat a bank (ha nem akarja elrontani kapcsolatait a bank). De először kap írásos hozzájárulását a személyes adatok továbbítására.
A bank megköveteli magyarázatot eltávolításakor nagy összegeket vállalati kártyák
Helyzetet. Ha a vállalat alkalmazottai rendszeresen távolítsa el a nagy összegű készpénzt vállalati kártyák, a bank előírhatja, hogy ismertesse a szükség van ezekre a műveletekre. Ez az összeg a $ 50-100 ezer. Dörzsöljük.
e követelményeket a törvény? A Bank köteles nyomon szokatlan ügyleteket, amelyek vezetik az ügyfelek (Art. Törvény 7. № 115). Ha a cég már aktívan használják a vállalati kártyát, ez gyanút a bank. Ezért jobb, hogy fogadja a hívást.
Mit kell tenni? A problémák elkerülése érdekében a bank, meg kell, hogy kövesse néhány szabályt. A belső szabályok a szervezet regisztrálni kell, mit, mennyit és hogyan alkalmazottak töltenek a vállalati kártyákat. Azt is érdemes telepíteni készpénzfelvételi szabályokat, vagy be is tiltották azt. Azt is biztosítani kell, hogy az alkalmazottak felelősségre a pénzt időben. Ez három nappal, mivel a művelet a térkép.
Ha a bankárok kérdése van, akkor kell készíteni a magyarázatot. Azt írják, milyen célra a munkások készpénzt és miért is megnőtt a fogyasztás (például a pénzre volt szükség a nagy vásárlási anyagok Cash költségeket az üzleti utak, stb.) A magyarázatok azonnal csatolja az előírt dokumentumokat (például ellenőrzések).
Újabb három közös követelmények a bankok- A bank igényli a szerződés másolatát, ha a társaság átutalja a hitel vagy pay hitelek kamatai. Az a követelmény indokolja. A Bank előírja a kölcsönszerződésben, annak érdekében, hogy a vállalat nem szórja a pénzt a kérdéses tranzakciók, átutalások igazán érdek vagy kölcsönt.
- A bank arra kéri a dokumentumok megerősítik jövedelem vállalkozó, aki fizet pénzt egy személyes fiókot. Egy ilyen követelmény illegális. A pénzt a település vagy személyes beszámolók tulajdonában egyéni vállalkozó. És ez átadhatja számlák közötti minden korlátozás nélkül, és függetlenül attól, hogy tett egy nyereség vagy veszteség.
- A bank követeli fizetési megbízás átadása a személyi jövedelemadó, valamint az utasításokat a fizetést. Bank követelmény illegális két okból. Először is, a bank nincs joga ellenőrizni az adókat. Másodszor, a Bank erők teherviselő elején. Tavaly, amikor a jegyzett társaság a fizetését kártya, fizetni személyi jövedelemadó köteles az ugyanazon a napon. Ettől az évtől kezdve, akkor sorolja szja a következő napon.
Ez eszünkbe egy hős egy gyerekkori kedvenc rajzfilm. Pechkin is akarta bizonyítani.
Forduljon szakemberhez!