Hogyan számlát nyitni egy svájci bank
Hogyan számlát nyitni egy svájci bank
Svájci banktitok
Svájci banktitok garantálja a bizalmas információkat a betétek svájci bankok több mint 300 éve.
Genf bankárok bíróság bankárok a francia királyok, és az első írásos tájékoztatás banktitokra nyúlnak vissza a 1713 év. Amikor Louis XVI svájci bankárnak Jacques Necker (Jacques Necker), még volt vezérigazgatója a pénzügyi részleg.
Mielőtt 1934 banktitok foglalt rendelkezések a Polgári és Munkaügyi kódok Svájcban. A szövetségi bíróságok állítsa őket a bűnüldözés - most az ügyfelek által érintett nyilvánosságra hozatala a banktitok a későbbiekben felépüljön a veszteséget a bank. Szövetségi törvény „A banki elfogadott” 1934-ben egyértelműen megállapította, hogy a banktitkot - büntetőjogi fogalom. Ettől a ponttól kezdve a banktitok Banker lehetne büntetendő, ami tovább erősítette a jogokat a betétes a bizalmas információkat a hozzájuk továbbított.
Svájc szívében helyezkedik el Európa, amely az előbbi 1/3 a globális magántőke továbbra is gondosan őrzött banktitok ellenére fennálló nyomást az Európai Unióban. Banktitok alapvető elv, amely alapján az egész bankrendszer Svájcban. Kapcsolja Svájcból információcsere-rendszer, az EU folyamodott is fenyegetett gazdasági szankciók, de semmit sem rázta a helyzet az országban, a fő érv az volt, hogy a trojka uniós tagország - Ausztria, Belgium és Luxemburg - is visszautasította, hogy a fenti információkat.
Természetesen banktitok Svájc - nem abszolút. Svájci jog részletesen leírja a helyzetet, amelyben a banktitok lehetnek részlegesen nyilvánosságra. Különösen, ha egy svájci állampolgár gyanúsított bűncselekmény elkövetése, a nyomozó hatóságok nyújthatnak be a bíróság kimondta, hogy a szükségszerű következménye információt nyilvánosságra hozzák. Ez a rendelkezés vonatkozik a külföldiekre, de csak olyan mértékben, hogy egyes rendelkezései a svájci megállapodást az egyes országok. Mindenesetre, idegen testek, ami a vizsgálat, nem lehet közvetlenül kérje ezt az információt egy pénzintézet Svájc - szükségük van egy svájci bíróság döntését. Bizonyos esetekben az igazságügyi hatóság külföldi állam kérheti, és a megfelelő kérelmet nyújtanak be a svájci natsinalny Igazságügyi Minisztérium és a rendőrség, és teljes körű vizsgálatot követően megfelelő, lehet véleményt adott ki a tájékoztatás bankszámlákra.
Amikor nyomozás által elkövetett cselekmény az elkövető a kiszabható jogszabályok Svájcban. Az utóbbi körülmény elengedhetetlen a megőrzése banktitokra adó jogsértések Svájcban csekély súlyú bűncselekmények és bűnügyi nem büntetik. Svájci jog egyértelműen meghatározza a fogalmakat „adócsalás” (a tájékoztatás elmulasztásának a jövedelem) és a „adócsalás” (hamisítás, zsarolás). Svájc, az adóelkerülés nem elégséges jogi alapot az információk közzététele alkotó banktitok. Ha az elkövetett adócsalás, egy bűncselekmény kapcsán, amelyben banktitok közölhető. Svájc nem hajlandó együttműködni a bíróságoknak figyelembe véve az adócsalás.
Az adóelkerülés a megtagadása, hogy adjon tájékoztatást a méret az állam, illetve a bevétel az adóhatóság. Van-e vagy sem kihagyás vagy lebecsülése a hatóságok, de a svájci jog nem tekinti úgy, súlyos bűncselekmény, és megvizsgálja azokat csupán adminisztratív bűncselekmény. Adócsalás a felelős, az adóhatóság, azok általában nem tekinthető a bíróság előtt. Az ilyen jellegű adminisztratív jogsértések Svájcban pénzbüntetéssel vagy adóbeszedés a teljes időszakra. Svájci adó szerkezetét nem szabhat ki büntetést a külföldiek, ha egyáltalán nem svájci lakosok. A bankok tilos, hogy tájékoztassa a hatóságokat az az adócsalás, kivéve, amikor a bűncselekmény.
Az adócsalás adóköteles eltitkolták azt a hamisítás, meghamisítása vagy szándékos torzítás dokumentumokat. Esetekben a különböző típusú csalás is lehet tekinteni, mint az adócsalás, még ha önmagukban nem állnak kapcsolatban a dokumentumok meghamisítása. Az adócsalás bűncselekmény, és a svájci bankok kötelesek tájékoztatni minden ilyen esetben, a jogszabályi keretek Svájcban és más országokban ható megrendelések a bíró.
Ma banktörvényeket Svájc megfelel a legszigorúbb nemzetközi szabványoknak a szervezett bűnözés elleni küzdelem, valamint ellensúlyozni a „pénzmosás” a „piszkos” pénz. Azonban ezt az eredményt érjük el anélkül beavatkozásnak az adatvédelmi törvénytisztelő ügyfelet. A pénzügyi világ, Svájc hozott egyedi niche területén privát banki, ahol nem tud versenyezni más pénzügyi központokban. Nyomás az EU és az Egyesült Államokban, a követelményeknek nyilvánosságra információt betétesek, támadják az alapelv a svájci bankrendszer (bankbetét titoktartás), és hogy lehet törni, a svájci bankárok nem is álmodnak. Figyelembe kell vennie a törvény, de nem adja fel a stabil, jól bevált banki és adózási gyakorlatot.
Típusú bankszámlák
Attól függően, mennyiségét és típusát fizetési műveletek, amelyek jogosultak arra, hogy a bank az ügyfél, a számla lehet osztani tervezés, megtakarítás és az „őrizetben.”
Aktív bankszámla, amely hozzájárulhat a, és ahonnan bármilyen fizetési tranzakciókat. A mai napig, járulékok kamatozik, de kisebb ütemben, mint például a megtakarítási számla. A műveletek száma a bank korlátlan. Az is lehetséges bankkártyával bármilyen fajta. Ügyfelek számára Kelet-Európában általában ez a helyzet, miután 1-2 hónap a számlanyitás dátumát. További betétek általában nincs szükség.
A megtakarítási számla kerül egy bizonyos összeget egy meghatározott időtartamra megszerzése érdekében kamatbevétel. Minél nagyobb a hozzájárulást és futamidő, annál nagyobb lesz előbb-utóbb visszatér. A kamatbevételek közvetlenül függ, hogy a befizetett összeget és az időzítés a betét és felhalmozott végén minden hónapban. Ezen a számlán száma teljesítésű ügyletek korlátozott. A végén a betét kifejezés kap minden a felhalmozott összeget. Azt is bármikor, hogy kihasználják a beruházás, ebben az esetben a kamat a betét nem kerül kifizetésre.
Ez a fajta fiók használható a komplex szolgáltatásokat az értékpapírok és egyéb pénzügyi eszközök az ügyfél.
A jelenlegi és a megtakarítási számlák általában nyitott a svájci, az európai és amerikai valuta esetében. Továbbá a rendelkezésre álló szolgáltatások online banki szolgáltatások. Az ügyfelek számára a kelet-európai, hogy ez a szolgáltatás is nehéz.
Attól függően, hogy ki a tulajdonosa a számla - természetes vagy jogi személy, valamint a szinten titkosságát, figyelembe lehet osztani regisztrált, számozott és jogi személyek.
Nyitott számlájára a bank által az ügyfél nevét.
Előnyök: Itt kezelheti fiókját bármilyen ága a bank bemutatásával igazoló dokumentum lichnost.Nedostatki: alacsony mértékű titkosságát. Amikor át pénzt a fiókból a másikba engedély bank címzett látni fogja a számlaszámot és a tulajdonos neve.
Számozott fiókhasználati a rendszer megerősítése, a banktitok. Csak néhány alkalmazott a bank tisztában vannak a személyazonosságát a fiók tulajdonosa, a többi nem látni semmit, de a számok. A maximális hatékonyság érdekében bizonyos óvintézkedésekre van szükség ahhoz, hogy a felhasználó számára.
A számozott véve ugyanazok a rendelkezések, mint a többi számlák svájci bankok. Információ alkotó banktitok lehet közzétenni a gyanúja „pénzmosás” a pénz. Számozott beszámoló megbízható védelmet nyújt az információ válás esetben kihívást az öröklés jogát vagy csőd. Számozott számla nem névtelen - a bank mindig tudja, hogy ki az igazi tulajdonos.
Amikor megnyit egy számozott véve a neve helyett, egy pár számot azonosításához szükséges a tulajdonos személyazonosságát. A rendszer sorszámozott számlák, más néven a „rendszer több banki tranzakciók”, lényegében a belsejében a bankgarancia, arra törekszik, hogy a személyazonosságát a számlatulajdonos volt ismert, csak egy szűk kör a banki alkalmazottak.
Másik előnye a számozott számlák - ezek biztosítják a teljes titoktartás a banki átutalások. Ez azt jelenti, hogy amikor át pénzt a számlára számozott valaki másnak a számlájára, a fogadó bank csak akkor látja a számlaszám, vagy bizonyos esetekben, nem más, mint a védjegy: az XYZ Bank nevében eljáró ügyfél.
Ez - a klasszikus számozott svájci bankszámla, az egyik ilyen, hogy a tulajdonában vannak a királyok és oligarchák. Svájci magánbankok már 200 éve működik ezen a piacon, és annak vezetőit.
Előnyök: összehasonlíthatatlanul nagyobb mértékben a magánélet, mint a névleges schetov.Nedostatki: a legtöbb művelet akkor végzik csak az ő bankár, és akkor nem lesz képes használni a fiókba a bank fiókhálózatában, stb
A fiók nyílt a jogi személy, amely lehet gyakorlatilag bármilyen cég, beleértve az offshore. Az ilyen típusú fiókok is használják, hogy a legmagasabb fokú titoktartást. Ezt úgy érjük el számlanyitás egy offshore cég vagy vagyonkezelői alap, valamint a nyíláson keresztül számozott számlák jogi személyek.
Az eljárás bankszámlanyitás
A minimális befizetési összeg a legtöbb svájci magánbankok 300-500 ezer. Svájci. frank. Néhány bank a minimális dollárban. Kivételes esetekben a számla nyitható és jelenlétében egy kisebb összeget. Ez általában legalább egy szóbeli biztosítékot arra, hogy hamarosan jóváírják, és a tranzakciók száma lesz a minimumra. Végén 2-3 év, a bank ellenőrzi az állapotát a számla, és ha ez nem változik, akkor lehet ajánlani az ügyfélnek, hogy lezárja a számlát a bankban.
Számlanyitás előzi ügyfél találkozó a bankár. A találkozó kerülhetne sor a bank, és a másik oldalon. Az is lehetséges, hogy a bankár fog az ország, ahol az ügyfél található. A várakozási idő ebben az esetben függ a betét összegét és időtartama néhány naptól egy hónapig. A fő cél a bankár egyre legteljesebb információt a jövőben az ügyfél és a teremtés az úgynevezett «profil». Az ügyfél biztosítja az összes szükséges igazoló dokumentumok jogi összeg eredetét, és kitölti a szükséges papírmunka számlát nyitni.
A szervezett bűnözés elleni küzdelem és a „pénzmosás” a pénz - az egyik fő célkitűzése a svájci bankok. A gyakorlatban az érdeke a svájci bankok nem tartalmazza a fogadására és tárolására bűnözésből szerzett alapok: nem kell, hogy hasznot ügyfelek, akiknek a tevékenysége sérti a hazájuk törvényeit. Ható utasításai alapján a svájci hatóságok, a bankok néhány évvel ezelőtt aktívan részt vettek elleni küzdelemben „pénzmosás” a pénz. A svájci kifejlesztett számos védelmi mechanizmusok keretében a jogszabályok és rendeletek. Hajtották végre a területükön sok megelőző és megtorló akció ellen „pénzmosás” a pénz. Ez a modern és univerzális mechanizmus aktiválását igen hatékony kezelések, mind szinten maguk a bankok, valamint a nemzetközi szinten.
A hitelesítési eljárásának a tőke eredetét az úgynevezett «átvilágítás» és a döntő tényező a nyitás az ügyfél bankszámláján. A Bank nem jár a vizsgálatot, de hálás lenne minden információt megerősítve a jogszerűségét az ügyfél vagyonát. Jellemzően az ügyfél kérdez munkája, cég, család, házastárs, gyermek, politikai tevékenységet. Üdvözöljük igazoló dokumentumokat reáljövedelem, a vállalkozás mérete vagy átvételi igazolás az örökség, stb Ezt követi a tesztelés az összes adatot a bank speciális osztály, amelynek eredményei, ha adott kérelem elfogadásáról vagy elutasításáról számlát nyitni. Ez az eljárás tarthat két hét egy hónap. A döntő szerepet bankszámlanyitás egy új ügyfél játszhat az ajánlás a meglévő banki ügyfél.
Miután egy pozitív döntést a számlanyitás, az ügyfél jelentések valamennyi szükséges adatot, beleértve a pénzátutalás. A szerződés másolatát lehet biztosítani, de ez általában nem történik meg azon az alapon, a titoktartás. Az ügyfél tárgyal előre a bankár a méret a átutalt összeg. Ha a tényleges fordítás jelentősen meghaladja a megadott méret, az extra bank ellenőrizze a „tisztaság” az alapok. A svájci bankok nagyon óvatos, és inkább nem foglalkozni készpénzt. Bár kivételes esetekben lehet tenni a számla és a készpénz. Például abban az esetben, ha az ügyfél készpénzt kap eladásából származó bevétel az ingatlan, stb Van is egy íratlan szabály, hogy a bankár találkozik a kliensben legalább évente egyszer, hogy megvitassák személyesen minden számlavezetési, hogy tájékoztassa az új termékek és szolgáltatások, amelyek megfelelnek az ügyfél érdekében.
Case I: Moszkva üzletember, a tulajdonos a saját cége, akar számlát nyitni a neved egy svájci magánbank XYZ. Egy személyes találkozó bankár érdekelt útlevél dokumentumokat a cég, a munkaszerződés, a mérleg, a pénzügyi kimutatásokban. Tele dokumentumok számlanyitás, a döntés az egyhetes időszak egy hónap.
Case II: Ügyvédi - megnyitja egy offshore cég, vagy a bizalom és le kell futtatni. Ebben az esetben a személyes találkozó az ügyfél és bankár elengedhetetlen. Szükséges dokumentumok a vállalat számára, valamint az azonosítását és ellenőrzését az ingatlan. Eljárás «átvilágítási» hajtják végre az egyes ember. Az eljárást a döntést a nyitó tart körülbelül három hétig.