Jellemzők bankszámlát nyitni MPI - cikkek Roscoe
Milyen dokumentumok szükségesek számlát nyitni MPI? Tekintsük a funkciók bankszámlanyitás MPI.
Ha bankszámlát nyitni, a hitelintézetek által szabályozott, a következő szabályok:
Jellemzők bankszámlát nyitni MPI
Jellemzők MPI kapcsolódó szükségességét, hogy további dokumentumokat bankszámlát nyitni.
Például, az egyik a főváros a bankok bankszámlát nyitni MPI együtt egy szabványos dokumentumok listáját is meg kell adnia:
- Szabályzat belső ellenőrzési AML / CFT * által jóváhagyott egyetlen végrehajtó szerve a jogi személy - az MPI;
AML / CFT - ellensúlyozására a legalizáció (pénzmosás) a bűncselekményből származó jövedelmek (AML) és a terrorizmus finanszírozása (CFT).
Belső ellenőrzési szabályok (a továbbiakban - STC) MPI lehetnek a következő programokat:
- a szervezet az AML / CFT;
- Az Ügyfél azonosítása;
- kockázatkezelés, a legalizáció (pénzmosás) a bűncselekményből származó jövedelmek és a terrorizmus finanszírozása (kockázatkezelési program);
- kimutatására aktivitás ügyfél műveletek (tranzakciók) kötelező ellenőrzés, és a műveletek (tranzakciók), amelyek tekintetében fennáll a gyanú, hogy ők végzik céljára legalizáció (pénzmosás) a bűncselekményből származó jövedelmek vagy a terrorizmus finanszírozására (a program, hogy azonosítsa a tranzakciók);
- dokumentálása információ;
- meghatározó nagyságrendű műveletek felfüggesztését pénzt vagy egyéb eszközök;
- oktatás és képzés MPI személyzet területén az AML / CFT;
- tesztelése belső kontroll betartását az MPI és személyzete az orosz törvényhozás terén AML / CFT, PVK AML / CFT;
- tárolása szerzett információkat és dokumentumokat eredményeként a programok végrehajtásának belső ellenőrzési AML / CFT;
- annak érdekében, hogy tájékoztatást nyújtson a felhatalmazott testület;
- fedezze fel a kliens alkalmazása során a szerviz és karbantartás;
- munkaszervezés fázis végrehajtása során az Ügyfél működési rendjét;
- meghatározó nagyságrendű intézkedések alkalmazásának befagyasztására (blokkoló) pénz vagy egyéb ingatlan az ügyfél és az eljárás meglétét ellenőrző körében ügyfél szervezetek és magánszemélyek, amelyek tekintetében alkalmaznak vagy alkalmazni kell intézkedéseket befagyasztására (blokkoló) pénz vagy egyéb ingatlan (fagyasztás programot (blokkoló) készpénz és egyéb vagyontárgyak és magatartás ellenőrzése).
Egyes bankok kérje a tájékoztató levél (bármilyen formában) szempontjából a rendelkezésre álló szervezet által jóváhagyott STC ellensúlyozása érdekében a legalizáció (pénzmosás) az alapok bűncselekmény útján megszerzett és a terrorizmus finanszírozása, és kinevezett egy különleges tiszt feladata ezek megvalósítása.
PVK MPI rendjének meghatározására szervezet és a belső ellenőrzés az MPI és olyan átfogó dokumentum, amely szabályozza a tevékenységét az MPI-k AML / CFT és leírást tartalmaz az MPI hozott intézkedéseket és eljárásokat, speciális programok a belső ellenőrzés az AML / CFT.
PVK on AML / CFT, valamint a módosítások és kiegészítések jegyzékét jóvá kell hagynia a fejét a MFO.