Csalás hitelezési 159. cikk
A rivalizálás a hitel- és pénzintézetek egymással az ügyfelek készek a pénzt kölcsönzött, majd a formális megközelítés, hogy az ellenőrzés a tisztaság a potenciális hitelfelvevő, ami megnyitja a részletes lehetőségeket bűnöző elemek, akik a profit rovására mások.
Ennek áldozata egy ilyen bűncselekmény olyan pénzügyi intézmény, hogy amennyiben a hitel, és a támadók lehetnek, mint bűnözői csoportok és egyének, akik meg vannak győződve arról, hogy a bankok a paraziták a társadalomra, és tanítani nekik a leckét - a cél az egyes ember és az aktív polgársággal.
Mi a csalás hitelezési
Következő nézzük az összetétele a bűncselekmény csalás hitelezés.
corpus delicti
Ahhoz, hogy tevékenységét a magánszemély, jogi személy vagy közösség az emberek egyesültek más okokból, már elismert illegális szükség, mert egy sor sajátos tényezők, nevezetesen:
- az ügyben érintett a csalási állítást.
- A jelenléte a szubjektív szempont a résztvevők cselekvéseit a hitelállomány.
- Feature meghatározott, törvény által meghatározott, és lehetővé teszi, hogy osztályozza a tevékenységek kifejezetten a bűncselekmény.
Szerint a készítmény ezen tényezők bűncselekmény a megtévesztés megszerzésére hitelek lesznek:
- elérését az alperes a 16. életkor, a csalás annak érdekében, hogy a külföldi források nem igazán súlyos bűncselekmény;
- jelenlétében bűnös szándék, amely a visszacsapó pénzt vagy visszaélés alkalmazása;
- tájékoztatás és dokumentumok, amelyek nem felelnek meg a valóságnak, az ő torzítás, eltitkolására vagy hamisítvány. Alapvető feltétel, a tudás, a felperest, hogy a bankok nyújtanak nekik információkat a hazugság és hamisítás.
Típusai és jellemzői bűncselekmények
EUROVOC célzó intézkedések, hogy megtévessze a pénzintézetek hitelt felvenni lehet több:
Vizsgálati módszerek
Bármilyen megsérti a törvény jobb figyelmeztetni, mint hogy vizsgálja annak hatásait, keresse meg a bűnös, és végre egy sor más jogi eljárás. Azonban, ha a hitel csalás történt meg kell bizonyítani, mert különben felépüljön a hitelező a hitelek nem lehetséges.
A tipikus vizsgálati módszer csalással hitelezés általában magában foglalja a következő lépésekben történik:
- Létrehozása a tény elkövetése csalás révén a dokumentumokhoz való hozzáférést, interjú a tanúk és a vádlottak.
- Ha egy potenciális gyanúsítottat tartóztattak közben hitelhez csalárd vagy helye ismert, és késhet, majd tartott doznavatelnaya munkát a céllal, bűntudat és a bűnözés.
- Ha a kölcsönt kapott a hamis dokumentumok és a gyanúsított személyére nem lehet telepíteni, lebonyolítása nyomozati cselekmények szükséges. Személyazonosító a gyanúsított lehet alapján az akarat, látott hitel- és szakértő tanúk.
Keresés intézkedéseket ilyenfajta esetben kevesebb, mint 10%, és a többi időt töltött a tanulmány pénzügyi eszközök, amelyek ki egy csaló, és bizonyítani, hogy ő nem tervezi, hogy a hitel visszafizetésére, amennyiben hamis információt, vagy használta a pénzt más célokra.
Plénum a Legfelsőbb Bíróság
Ha a hitelintézet úgy döntött, hogy rendeljen a követeléseit, hogy visszatérjen a rendelkezésre bocsátott források, akkor annak utódai is, hogy érdekeik védelmében csak vezérli a polgári jog, mivel ez nem illik a meghatározása „bank vagy más hitelintézet” bemutatott szövegét a Btk.
Felelősség és büntetés
Akár 5 év bírságot 80 ezer. Rubles vagy a fizetés hat hónap, egy további mondattal legfeljebb másfél év korlátozott lehet
Ha a kár a csalás meghaladja a 6 milliót. Rubelt, szabadságvesztés lehet a 10 éven, és a bírság összege eléri az 1 milliót. Rubelt, vagy a jövedelem 3 éven keresztül. És végül, mi lesz az Ön számára egy leírást számos esetben a bírói gyakorlat csalás hitelezés.
A bírósági gyakorlat az ilyen esetekben
Meglehetősen gyakori módja a csalás hamis információ a következtetést a fogyasztói hitelmegállapodások, például egy lakos Galich, Kosztroma régió Smirnov AN úgy döntött, hogy csalárd módon el tudják fogadni a notebook, amit tett a következő: kitöltésekor a hiteligénylést adatbázisban hamis szakértői helyük a tartós foglalkoztatás és az átlagos mérete a havi jövedelem.
Credit szakértő JSC „orosz Standard Bank” kapott pozitív választ kér kölcsön, hogy egy szerződést t. Smirnov AN alapján, amelyek tulajdonosa lett a drága berendezések, nem kell tervezni, ugyanakkor kompenzálja annak költségeit.
Büntetés 1. rész Art. 159,1 A büntető törvénykönyv által meghatározott bíróság, amely még a hét hónapjában javító munka és a kompenzáció tartja 10% -a havi jövedelem.
Egy példa a hitel elkövetett egyének csoportja az eset történt a város Magnyitogorszk Cseljabinszk régióban, ahol a polgár Krivonogova IM Bűnösnek találták az alábbi cselekmények által elkövetett neki:
- Váltó útlevél cinkosa, akit a vizsgálat még nem lett beállítva, hogy változtatni a nevüket, hogy Krivonosov, valamint a gyártás egyéb hamis dokumentumokat:
- információkat jövedelmek a fizikai személyek esetében a forma 2-PIT vezetéknévvel feltüntetett útlevél most;
- példányban foglalkoztatás, amelyben azt állították, nem létező munkát fiktív szervezet.
- Biztosítása egy csomag hamis dokumentumok további irodavezető a bank „Magnyitogorszk”.
- A kérdőív kitöltésével és egyéb dokumentumok a hitel egy hamis nevet.
- Kapok kölcsön összege 180 ezer. Rubelt, amelyet megosztott vele bűntársa.
Megelőző intézkedésként a bírósági döntés született a szabadságelvonásról 1 évre vonatkozó korlátozások nélkül a szabadság és a 73. cikke alapján a büntető törvénykönyv az Orosz Föderáció úgy határozott, hogy a mondat egy próbaidő 18 hónap hosszúságú.