Hogyan válhat egy első osztályú pénzügyi tanácsadó - elittreyder
Kétségtelen, hogy a pénzügyi tanácsadók szeretik a munkájukat. Szerint egy nemrégiben készült felmérés az online álláskereső oldalak Careercast.com, a szakma a tőkeszerkezet (vagyon kezelő) az ötödik helyet a listán 200 szakma. pénzügyi tervezők (pénzügyi tervezők) szerepelnek a lista tetején az átlagos éves jövedelem ($ 107.222 szerint Careercast.com), és az ólom tekintetében a szakmai tevékenység mutatója, mint egy kis stressz, munkakörnyezet és munkakörülmények kilátások. De amint a pénzügyi tervező belép a gömb tőke menedzsment (vagyonkezelés), ahhoz, hogy a készség? Pénzügyi szakértők azt mondják, hogy nem volt. Ez elég, amíg nem veszi a fontos lépéseket ahhoz szükséges, hogy a tetején a szakmai ismeretekkel. És mi, sőt, a pénzügyi tervező kapja a tetején? Interjút néhány, a legjobb amerikai befektetési vállalkozás fejében, hogy egy jó szilárd tanácsot, és ez az, amit ők csinálnak javasoljuk pénzügyi tervező, hogy legyen egy világszínvonalú tanácsadók:
nézd befelé
Molnár Dávid (Molnár Dávid), ügyvezető igazgató Hightower San Diego, a pénzügyi szolgáltatások, azt mondja, hogy a tanácsadók kell találni, hogy ki akarnak lenni. „Döntsd el magad, hogy azt szeretné, hogy egy tanácsadó tőkekezelésre (z tanácsadó) vagy a portfólió menedzser” - azt javasolja - „Hisszük, hogy a tanácsadó vagyonkezelés - az a személy, aki egy holisztikus megközelítés alapján a tervezés, az eszközök felosztásáról ennek megfelelően, majd befektetni naponta segítségével a pénzügyi vezetők, és a külön számla, befektetési alapok, illetve a kettő kombinációja. A portfóliókezelő jobban összpontosít a folyamat vagyonkezelés és ez alkotja a saját portfólió. "
Molnár azt mondja, hogy nincs jó vagy rossz válasz erre a kérdésre, hiszen számos példa a sikeres tanácsadók, akik a két tudományág. „De a valóság az, hogy nem tudsz valamit, és hatékonyabban” - teszi hozzá - „Ha egy kezdő vállalkozás vagy gyorsan szeretne karriert csinálni, mint egy pénzügyi tanácsadó / pénzügyi tervező, akkor tényleg csak egy választás. Nem lesz elég ideje, hogy hatékony legyen, és a portfolió menedzser és elősegítik magát az új leendő ügyfelek. "
Határozza meg a célpiac
Molnár is tanácsolja szakemberek pénzkezelési tanulni közös szükségletek és érdekek a célközönség, majd lesz egy szakértő ezekben a kérdésekben. Azt javasolja, hogy a következő lépéseket:
• részt vegyen az ipar kiállítások és új barátokat;
• találkozik szakemberek, akik ezen a területen;
• Legyen látható a számukra. Ismeri a piacon kívül és belül. Kik a szereplők? Ki kell kerülni?
„Minél többet látni különböző rendezvényeken, annál valószínűbb, akkor tekinthető egy szakértő” - tette hozzá.
Legyen körültekintő a választott üzleti modell
Wayne B. Titus III (Wayne B. Titus III), a vagyonkezelő, a bonyolult beruházásokat csak a jutalék a cég AMDG pénzügyi található Plymouth, Massachusetts, azt mondja, hogy a tanácsadók meg kell határoznia, hogyan tudják a legjobban szolgálják ügyfelek. „A választás az, hogy a munka egy megbízható helyzetét és csak az Európai Bizottság” - mondja - „My szakmai etika azt mondja, hogy függetlennek kell lennie. Úgy vélem, hogy a cég figyelemreméltó képességekkel, hogy nekem, mint egy engedéllyel rendelkező befektetési tanácsadó (bejegyzett befektetési tanácsadó, RIA), hogy működjön együtt az ügyfelek a legtöbb független és objektív helyzetét. "
Mindig legyen objektív és független szakértő
Titus azt mondja, hogy a pénz a vezetők tanácsot tud adni, amelyek alapján a különböző nézőpontok, valamint az ügyfelek meg kell állapítani, hogy hol van. „Te az ügyféllel együttműködve elérni a célokat és feladatokat, anélkül tényleges vagy vélt összeférhetetlenség” - mondja - „Ők tisztán a felelősségi szint és a kártérítés összegét megkapja a munkájukért. Ők tudják mérni a valós költségeket és előnyöket a döntéseik. "
„Ha a befektetők észre, hogy te hűséges, és be kell tartaniuk a magas színvonalú, akkor kapsz egy csomó előnye” - teszi hozzá Titus. „A potenciális befektetők érdekelt körültekintő kezelése a tőke, akkor kezdődik, hogy válasszon más alternatíva a piacon” - mondja - „lesznek ügyfelek, és javasoljuk, hogy könnyedén megismertessék a család és a barátok. Az ügyfelek ajánlása alapján a norma; kapcsolat több évig tartott, majd több generáción keresztül. "
Minoti Rádzsputok (Minoti Rádzsputok), pénzügyi tanácsadó Secure Planning Strategies található Southfield, Michigan, azt mondja, hogy a bevezetése néhány fajta be tanácsadás gyakorlat a siker kulcsa. „Megérteni több területen, például nem ugyanaz a dolog, és a munka az azonos típusú ügyfelek egy unalmas,” - mondja a 39 éves Rádzsputok, egy ipari veterán.
Azt is tanácsolja, hogy folyamatosan kommunikálni más szakemberek a pénzügyi szolgáltatások ágazatában. „Tanuljanak egymástól, és megoszthatja ötleteit - ez jó; tanulhatnak egymástól stresszhelyzetben - még jobb „- tette hozzá.
Minden szakértő hozzá, hogy a legjobb tanácsadók szeretik, amit csinálnak, és ugyanolyan hatékony, mint az értékesítési emberek, kik ők, és hogyan befektetési szakemberek. Azt mondják, hogy az elit tanácsadók folyamatosan célokat ügyfeleket, valamint fen a folyamat ügyfeleket vonzani, épül a csatorna ígéri (lead), ajánlások és értékesítési lehetőségeket.
Szintén az úgynevezett „elit tanácsadók” általában általában rendelkeznek lenyűgöző tanúsítványokat, mint a mester fokozatot mellett egy pénzügyi tervező szakember minősített (Certified Financial Planner, CFP). Az ügyfelek, mint a szakértők, és a jobb fokozatot tanácsadó, annál jobban érzékelik a potenciális ügyfelek.