Mi KYC (ismeri az ügyfelet) hírek intelligens megoldás group ltd
Hasznos információk / Mi KYC (Know Your Customer)?
A XXI században sürgős a nemzetközi közösség a fokozódó nemzetközi terrorizmus elleni küzdelem és a bűnözésből szerzett javak. Ezért a szakosított nemzetközi szervezetek erőszakkal szabályok bevezetését, amelyek megkövetelik a pénzügyi és igazgatási struktúrák alaposan megvizsgálja a potenciális üzleti ügyfelek számára. A pénzügyi intézmények, számviteli és jogi cégek kísérő aktivitása kereskedelmi struktúrák természetesen továbbra is az ügyfél-orientált. De figyelemmel kísérik kormányzati szervek, meg kell kissé eltérni elvének teljes lojalitást. Ellenkező esetben a kimutatási bizonyos kivételek, ezek komoly szankciókat.
KYC szabály, hogy értékelje a potenciális kockázatokat
Az egyik a „soft” nemzetközi benchmarking általában KYC - Know Your Ügyfél kialakult fordítás orosz nyelv van megfogalmazva, mint „Know Your Customer!”. Összhangban a gyakorlatban ezen elv alkalmazásának Helyesebb lenne lefordítani orosz mint „ügyfél kiválasztási szabályok.” Ennek lényege csapódik le, hogy szükség van-e a potenciális ügyfél pénzügyi szervezet tartalmazó dokumentumok szabályozott információt identitását.
Milyen dokumentációt azonosítja az ember a KYC rendszer
A szabványosított dokumentumok magán- és jogi személyek, valamint annak összetétele határozza meg a jellegét az eljárást. Például, ha szüksége lesz együtt a kitöltött jelentkezési lapot, hogy a nyitó bankszámla:
- egy hitelesített másolatát az érintett (fényképes és aláírás) útlevél;
- igazolás rezidens (ez lehet egy hiteles fordítást az útlevél oldalak képek a rezidens, aláírás és a lakóhely, vagy például egy hitelesített másolatát az elszámolások közszolgáltatások nyújtása);
- ajánlása alapján a bank, ahol a kérelmező már rendelkezik fiókkal, vagy írni a meghatalmazás vagy mérlegképes könyvelő, a kísérő tevékenységek (meg kell leírt kapcsolat állapot).
Hogyan működik KYC
A rendszer több funkciót végez. Egyrészt, KYC lehetővé teszi a pénzügyi struktúra képes megvédeni saját érdekeit:
- ez igazolja a személyazonosságát az ügyfél;
- Ez lehetővé teszi a biztonsági szolgálatok, hogy meghatározzák a kockázat mértéke az ügyfél törvénytelen tevékenységekre (eleve úgy vélte, hogy ilyen veszély van kitéve minden egyes ügyfél);
- Ez lehetővé teszi a saját kockázatkezelési szűrő beállítására, amely szabályozza a típusát és a tranzakciók száma egy adott vevő számára;
- Ez lehetővé teszi, hogy nyomon kövesse a szokatlan a tranzakciók és kezdeményezi a vizsgálatot, ha szükséges.
Másrészt, a legtöbb esetben KYC kezére játszik, és az ügyfélnek. Biztosítva számukra a hiteles információt segít banki alkalmazottak választani neki egy ilyen fiók, amely megfelel a valós igények - függetlenül attól, hogy támogassa az üzleti tevékenység vagy eszköz védelmet. Broker Stock Exchange, aki ismeri a pénzügyi helyzete az ügyfél és a pontos tevékenysége, ad neki a legmegfelelőbb befektetési tanácsadás, pénzügyi tanácsadó választja ki az optimális megoldás vagyonkezelés.
Így a politikai ügyfél-azonosítási KYC - egyfajta védekező mechanizmus mind az ügyfelek és az őket kísérő tevékenységek üzleti struktúrák. Ő egyértelműen szerkezetek elfogadhatóságát az érintett pénzügyi tranzakciók, és védi mindkét oldalán a lehetséges szankciókat.