Működési tevékenységek a bankok - számviteli bankok
Műveletek a bankok
A működési tevékenységek a bank - egy sor kapcsolódó folyamatok dokumentálása az információkat a bank működését, regisztráltatták magukat az érintett nyilvántartások ellenőrzését, validálása és ellenőrzése a működési kockázat.
a Bank műveletei kell megszervezni oly módon, hogy biztosítsák:
- Felelősségek és hatáskörök műveletek elvégzése;
- Megfelelő dokumentáció valamennyi ügylet;
- Időben, teljes körű és pontos tükörképe tranzakciók számviteli nyilvántartások;
- Felhalmozási és részletezze az egyes műveletekre, a kötelező feltüntetése a résztvevők adatait, a meghatározása a mérleg és mérlegen kívüli eszközök és kötelezettségek, lehetséges változások ezeket a műveleteket, a elhatárolt összegeket, a kapott vagy fizetett bevételek és kiadások, valamint egyéb paramétereket. biztosítása előkészítése banki kimutatások;
- Védelem a bank eszközeinek a potenciális veszteségeket és ellenőrzése minősége;
- Határértékek meghatározásakor az egyes ügyletek megkötésére;
- Meghatározása a meglévő és potenciális működési kockázatok és azok kezelése;
- A megfelelő belső ellenőrzési rendszere;
- Nyújtó belső utasítások (utasítások) a kifizetések végrehajtásának;
- Információ tárolására minden műveletet a bank;
- Adatvédelmi minden egyes művelet és társaik (tájékoztatás a művelet során továbbítása a megfelelő kommunikációs csatornákat kell titkosított).
Műveletek közvetlenül támogatják a bank alkalmazottai, feladatokat lát el a front office és back office, ami egyértelműen meg kell határozni és szétosztották a résztvevők a bank működési folyamatok összhangban belső eljárásokat.
A funkciók a front office személyzet végezhet a kincstár, kredit egységek, egységek műveleteket folytatnak értékpapírok és egyéb banki szervezeti egységek, amelyek felelősek a megindítását aktív és passzív műveletek a bank ügyfelei.
Megfelel a vonatkozó eljárásokat regisztráció, ellenőrzés, a megbékélés és nyomon követése a banki műveletek az alkalmazottaknak végző back-office funkciók.
Az alkalmazottak a bank back-office válasz
- Az ellenőrzés érkezett a front-office dokumentumokat papíron és / vagy elektronikus formában az információ megbízhatóságát nyújtják;
- Regisztráció műveletek és bevezetése a szükséges adatokat a számítógépes rendszerbe;
- Ellenőrző visszaigazolások tranzakciók ügyfelektől kapott és / vagy átvitele az átvételi elismervényt az alapok az ügyfélnek (automatikusan lehet elvégezni a szoftver az egyértelmű és érthető tájékoztatást, az ellenőrzés eredménye)
- Ellenőrzés hitelkerettel;
- Időben előkészítése, ellenőrzése és nyilvántartása fizetési eszközök szerint a normatív jogi aktusok a Nemzeti Bank Ukrajna;
- Az egyeztetés ügyfélszámlák mérlegek;
- Előállítás megfelelő megrendelések rendezni;
- Tranzakciók érvényesítése;
- Tárolás műveletekre vonatkozó információk (összes elektronikus információ kell tárolni, és védeni módosítása formájában)
- Érdeklődjön hitelek és betétek, jutalékok és hasonlók;
- Ellenőrzése a adatfeldolgozás végrehajtása számítások, a szerződések teljesítését.
Ellenőrzése során kötött szerződések végrehajtását back-office dolgozók ellenőrizze:
- Miután az összes dokumentumot a megfelelő működés és időszerűségét benyújtása a Bank;
- Jogszabályok betartását Ukrajna és a működés a bank által elfogadott működési eljárások, korlátokat (bármilyen eltérést megállapított eljárások és korlátozások tovább kell hangolni a bank vezetése);
- Bemutatva az esetleges eltérések az egységes megalapozott eljárásokat és határértéket.
Megsértése esetén az ellenőrzést kell kiadni a megfelelő dokumentum (ApCsel, jegyzőkönyvek, stb.)