Mmm a Bitcoin, mint egy piramis költözött beszélgetni botok

Az utóbbi években az internet, számos szolgáltatást, hogy van elhelyezve magukat, mint a befektetési alapok érintett beruházások Bitcoin, játék tanfolyamok cryptocurrency vagy forex piacon. Felhasználónak meg kell befizetni egy kisebb összeget online pénzátutalás keresztül anonim elektronikus vagy kriptokoshelkov. Az ígért hozam általában lebeg mintegy 3% -a betéti napján, és a határidők nem szálláslehetőségek. Jellemzően ezek az alapok be a jövedelemmel „végtelenül” vagy „elhasználódott”, és vonzzák az új felhasználók elvárják bónuszokat résztvevők legfeljebb 15% -át a betétek. Internet szolgáltatások működnek ezen az elven, úgynevezett magas hozamú befektetési programok (HYIP - High Yield Investment Program).

Superdohodnye alapok vagy az online piramis?

Beruházások az ilyen projektek kockázatos lehet, RBC megkérdezett szakértők arra figyelmeztetnek. „Ha a HYIP alap pénz csak az új tagok, ez egy klasszikus piramisjáték,” - mondja az ügyvezető igazgató az online bróker Exante Anatoly Knyazev.

Mivel a sajátossága a piac határozza meg, még nagyjából akkora az ipar magas hozamú befektetési program Magyarországon RBC sikerült. Azonban a tudósok Richard Clayton Cambridge-i Egyetemen, és Jens Neyzius a Müncheni Műszaki Egyetem tanulmányában becsült globális mértéke áthaladó HYIP-piramis pénzügyekért $ 47 millió évente.

Az egyik legnagyobb projekt Runet elmúlt években, a jelek egy tipikus HYIP (az ígért nyereség legfeljebb 30% havonta, a dokumentáció hiánya, a használata névtelen fizetési jelenti lefedettség a tematikus fórumok, stb), - bejegyzett kanadai erőforrás „milliomosok cipők „állítólag részt vesz befektetés a forex piacon.

Ha hiszünk a számláló az oldalon, a projekt 15 948 fő, és a csoportok a szociális háló „VKontakte”, amely tartalmazza a nevét, a cím teljes - több mint 35 ezer ember .. Azonban, mint egy forrás azt mondta RBC-ben részt vett a teremtés online piramisok, adatok a résztvevők száma lehet felfújni. „HYIP szinte soha nem csalás, különösen az első,” - mondta. Téves információ a befektetők számát szükséges a projekt elindítása annak érdekében, hogy bizonyítsa tömeges jellegű, és megnyerni a bizalmát a nagyközönség számára.

A szakértők által megkérdezett RBC megállapítja, hogy a pénzügyi piramisok minősülnek szervezetek anyagi források befektetők, ígéretes, így jelentősen magasabb, mint a piaci ár, de nem befektetési vagy vállalkozói tevékenységet. Ugyanakkor a magyar jog nem használja a „piramisjáték”, és a ilyen társaságok tevékenysége közelmúltig minősülő csalás (Art. 159 A büntető törvénykönyv).

Konstantinova hangsúlyozza, hogy az állami forrásokat piramisjáték gyakran mutatja magát, mint egy sikeres befektetési alap, leple alatt a beruházások a forex piacon, vagy Bitcoin. Tény, hogy ez a csalás, vagyis utalják hatása alatt megtévesztő információt a célja a társaság, és amikor a piramis összeomlik, a pénz nem kerül vissza a befektetők, ő tisztázza.

„A vonal között a bűnözés és a polgári jog kapcsolatok minden egyes esetben meg kell érteni, hogy a szervezet részt vesz az üzleti (beruházási) tevékenysége, és ha közvetlen a hitelek (cél vagy rosszul),” - arra a következtetésre jut Daria Konstantinova.

Tavaly HYIP rendszerek kezdtek tömegesen korszerűsítették: a munkájukat kezdték használni különleges befektetési botok alapja a népszerű azonnali üzenetküldő, mint például a távirat.

Fotó: Anton Vergun / TASS

Hamarosan bejelentett számos hasonló „Lara” szolgáltatásokat. Magyar platformok az interneten észlelték Bitcoingolem, Runalinx, X-bináris Bitluna és még sokan mások - most nem működnek. Ezek a magas hozamú befektetési programot egyesít nemcsak általános jellegű, de hasonló összege (a régióban 3% naponta), és csaknem azonos a lépést a program, mind a hálózati marketing: a befektető megkapja a bónuszt, ha az új kliens hozott. Szinte minden ilyen szolgáltatásokat vettek nyilvántartásba az Egyesült Királyságban, és megfogta a befektetők pénzét keresztül ugyanazt a fizetési rendszer.

Érdemes megjegyezni, hogy az ilyen projektek fektetett nemcsak keresők magas hozammal egy kis ellenőrzés, hanem a „tudatos” játékos, amelyre a jövedelem a piramis - egy stratégia. „Ezek az emberek tisztában vannak a kockázatosságát a beruházás, felismerve, hogy a rendszer az anyagi források lehet” pénzügyi piramis”. Rájönnek, hogy a nyereség az első ki a zsebeket a befektetők a következő tagja, de a törekvés a szuper nyereség kockázatot vállal, és részt vesznek ebben a rendszerben „- mondta az ügyvéd Daria Konstantinova. Néhány felhasználó fektetett projektek korai szakaszában, és valami miatt mások keresni egy százalékát az érintett felhasználók a hálózaton belüli marketing program, mondta.

Az emberek, mint ez, folyik különleges helyszínek és vitafórumok, ahol böngészni a jelenlegi magas hozamú befektetési programok és azok állapotát. Kérésre Google «HYIP-monitor” azt mutatja, több mint 72 ezer. Eredmények. Ebben a rétegben az emberek még saját fejlesztésű szleng. Például, ha a piramis megáll visszafizetni a pénzt ő „megy az átverés.” Munkája során szakértő Richard Clayton és Jens Neyzius, próbálja kiszámítani a skála a HYIP ipar is megjegyezte, hogy a tudatos befektetők mintegy 21%.

HYIP a "Budapest City"

Fotó: Sergey Zimin / RBC

A kérés adja meg az irányt a beruházások az üzemeltető azt mondta, hogy a Trinity «tanít beruházás egyáltalán, általában minden.” Az ára a csoportos képzés Trinity érdemes 150.000. Dörzsöljük. Ezen kívül a képzéshez az irodában, akkor vegyél egy franchise ( „kereskedelmi központ a város,” 200 ezer. Rub.) És még egy „előfizetés a [piaci] belsejét” (50 ezer. Rub.). Szerint az üzemeltető, hogy nézze moszkvai irodája is lehetséges, de csak fizet képzési és lehetőleg egy csoport a képzés. Kérdések a fényképek a londoni ága a forrás nem válaszolt.

Között átcsoportosításokat pénztárcák Payeer, mint a másik két rendszer, a személyi azonosító nem szükséges, és a kijelző jelenti, hogy a kártya nélkül útlevél adatait lehet keresztül a több virtuális hőcserélők. Nehéz követni tranzakciók fizetési szolgáltatás. Ügyvezető partnere a dél-kaukázusi „Tolkachev és partnerek” Artem Tolkachev megállapítja, hogy a tevékenység az ilyen hőcserélők a „legalább a szürke terület a törvény”, mivel az átutalást a bankkártya, az sérti a politikák és szabályok maguk a bankok. A kutatók ebben az esetben kérdéseket vethet fel, váratlan átutalással a kártyát venni a hőcserélő.

A sajtószolgálat Payeer azonban megállapította, hogy a moderátorok a rendszer ki van kapcsolva, és blokkolja a gyanús projektek semmilyen panasz.

A fej az Alapítvány foglalkozik a pénzügyi piramisok Sergey Semeykin mondták, hogy az ő NGO küldött panaszt a Bank Hungary a három fizetési rendszerek. A szövetségi törvény № 161 „A Nemzeti Fizetési Rendszer”, minden résztvevő a piac az elektronikus fizetési rendszerek tartandó különleges nyilvántartásba vegyék. Ural Minisztérium a Magyar Nemzeti Bank azt válaszolta, hogy az EPS bejegyzett külföldi cégek, így azok nem a registry, és a Bank of Hungary nem felügyeli az ilyen szervezetek. Ezután a kérelmet továbbították a szervezetet a Belügyminisztérium és Ügyészség, ahol bizonyítékok hiányában benyújtott megtagadása intézet adminisztratív vagy büntetőjogi eljárás.

Ügyvéd Artem Tolkachev azt mondta, hogy a fizetési rendszerek Magyarországon működő, minden esetben meg kell felelnie a törvény № 161-FZ és áll a rendszerleíró adatbázisban. A gyakorlatban azonban nehéz megszervezni, mert az internet lehetővé teszi Vengriyanam igénybe a fizetési szolgáltatások más országban nyilvántartott. „Szinte minden vállalat a hálózat globális és regisztráció szükséges Magyarországon minden EPS furcsa lenne” - magyarázza.

A szakértők azonban egyetértenek abban, hogy a jelenléte a magyar nyelv szolgáltatások, mint Payeer lehet tekinteni, mint a jele, hogy irányt adjon a magyar piacon. „Felett ez a kérdés nem túl megalapozott. Jelenleg nincs egyetértés a ki ellenőrzi ezeket a tevékenységeket. Általános szabály, hogy a központi bank tagadja a feladatait az internet ellenőrzését. EPS állítólag engedély nélkül, hogy ellenőrizzék a bűnüldöző szervek. Emiatt, tevékenységük szinte semmi nem akadályozza meg”- mondja a szakértő.

HYIP tömeges regisztrációs szolgáltatások az Egyesült Királyságban partner vezetője megfelelés „Aton” Irina Grekov elmagyarázza, hogy lehetséges, hogy regisztrálja vállalatát csak £ 9.99. Semeykin az Alapítvány foglalkozik a pénzügyi piramisok úgy véli, hogy a regisztrációs cégek használta az internetet vásárolt az útlevél adatait brit állampolgárok. Ezek általában eladott körülbelül 10 $ fejenként. Azonban a piramis eladók hez regisztrációs olyan alacsony, mint $ 100, és a forrás nem hozta nyilvánosságra a nevet.

Veszélyek és óvintézkedések

Ennek egyik oka, hogy az emberek tudatosan bemegy piramisjáték, hogy Magyarországon kevés jogi szempontból a kollektív befektetési alapok kockázatos eszközök, mondta Alexander Abramov a HSE. Ebben az esetben a meglévő eszközöket a lakosság nagyon kevés a bizalom, a szakértő meg van győződve. „Véleményem szerint, ennek oka, hogy a gyengeség a pénzügyi szabályozó közé tartozik. Bizonyos mértékig, hogy nem alakul ki a hagyományos kollektív befektetés, mint a befektetési alapok és az ETF », - mondta Abramov. A belépési küszöb a befektetési alapok a magyar piacon, általában elég nagy, és az ETF javaslat igen korlátozott: a moszkvai tőzsde az ilyen alapok mindössze 12.

Vezérigazgatója „személyes tanácsadója” Natalia Smirnova arra figyelmeztet, hogy ne próbálja meg legyőzni a HYIP rendszerek és egyéb piramisjáték. „A kaszinó mindig nyer a kaszinóban. Akkor nem számíthat milyen stádiumban a piramis és milyen hamar össze fog omlani. Nincs szükség külső jelei vannak, és információkat más oldalakon, hogy pénzt kap, néha átengedni, „- mondja a szakértő.

Smirnov emlékeztet arra is, hogy a meglévő állami források Magyarországon kárpótlás a piramis nem, így a visszatérő az elveszett források nem szükséges a remény. Megkülönböztetni a magas hozamú befektetési program ezen befektetési alap segít józan értékelése az éves hozam, a szakértő hangsúlyozza.

Ha az ígért nyereség stabil és ugyanakkor ez lényegesen magasabb, mint a piacon, de a befektetési stratégiát nem regisztrált, akkor az alap nyilvánvalóan nem bíznak a pénzüket, mondta Smirnov. Azt is tanácsolja, hogy ellenőrizze az információt az interneten, ha az alap bejegyzett offshore zónák nem ismert, hogy ez szabályozza a múltban nem sikerült projektek, stb Ez az információ nem jelzi, hogy az alap egy piramis, de biztosíthatja a mellékleteket kétes befektetési ötleteket.

Semeykin az Alapítvány foglalkozik a pénzügyi piramisok tanácsolja elkerülése alapok nyilvántartásba az Egyesült Királyságban és az, hogy névtelen EPS, mint a Perfect Money NixMoney, Advanced Készpénz, Payeer és Bitcoin. „A logika egyszerű: ha a cég fehér, akkor nincs értelme használni ezeket a fizetési eszközök” - magyarázza.

Ha a befektető még áldozatává válik a HYIP rendszerek, az esély, hogy még a csalások szinte nullával egyenlő: mivel a regisztrációs cégek az Egyesült Királyságban Belügyminisztérium elutasította, hogy kezdeményezzen büntetőeljárást. „A bűnüldöző végzik Magyarországon orosz joghatóság túl a hatáskörét nem terjed ki” - mondja irányító szövetségi állami-magán alap, hogy megvédje a jogait a betétesek és a részvényesek Marat Safiulin.

Sérülés esetén Safiulin mégis tanácsos felvenni a kapcsolatot a rendőrséggel. „A gyakorlat még nem alakult ki. De meg kell, hogy lépjen kapcsolatba, hogy rögzítse a kárt, akkor is, ha a szóban forgó visszatérítés összetett, és emeli a vitát „- mondta. Szakértő azt tanácsolja a polgárokat, hogy legyen éber, és ne vegyen részt kétes rendszereket.