Miért MOSOBLBANK nem választott engedélyt, üzleti, rucompromat
Hozz egy bűncselekmény nem tudott, és vonja vissza a bank engedélyt történt volna, több mint fertőtleníteni, - így van remény, hogy vissza a pénzt
Az év folyamán a központi bank vezeti a keresztes elleni gátlástalan pénzügyi intézmények, ő visszavonta az engedélyt a 69 bank, amelyek közül kettő a több száz legnagyobb. A lista a visszavonás indoka leggyakrabban azonosított megsértése szabályozó törvények és a magas kockázatú hitelezési politika. Megtaláljuk ugyanazon megsértése MOSOBLBANK apa és fia Sándor és Andrzej Malczewski, a Központi Bank másképp cselekedett: május 21, úgy döntött, az ő pénzügyi helyreállítási. Csatornázás szabályozó megrendelt „SMP Bank” a testvérek Arkagyij és Boris Rotenberg.
Miért van a bank maradt felszínen? Abban az esetben, az engedély visszavonásához a betétbiztosítási alap kellene fizetnie a betétesek ugyanezen 100 milliárd rubelt. és remélem, a korai visszatérés legalább egy része ezt az összeget az eszközök értékesítése a bank nem volt, Isayev magyarázható. Malczewski fektetett nemcsak az ingatlan és értékpapír, hanem a „meglehetősen egzotikus eszközök”, hogy nem lehet értékesíteni gyorsan egy tisztességes árat.
Ezen túlmenően, mivel a menedzsment a bankbetétek bújt, úgy bújt és eszközök, tette hozzá. Cserébe felújítás MOSOBLBANK tulajdonosok kötelesek visszatérni az egyensúlyt a bank eszközeit, amelyek a szanatórium hozhat elme és eladni a valós értéket. Azonban figyelembe véve a sajátos eszközök munka lesz több mint egy éve, ismerte Isaev. Közben „SMP Bank” kapott felújítása DIA 10 éves hitel 96,8 milliárd rubelt. Mi a pontos vagyon?
Malczewski fektetett a különböző vállalkozások - a finomító a közüzemi vállalatok és az egészségügyi klinikákon. Ceychas is lehetetlen pontosan megmondani, hol a pénz elment MOSOBLBANK felháborodott munkavállaló DIA: „Ők a mérlegen kívüli meg Isten tudja, mit csinál. Ha egy időben azt közölte velük, a benyomást, hogy ezek mind olyan zavaros néhány évben, még maguk sem megfejteni, ahol minden Delhi és megértette sokáig. Ők csak őrült mennyiségű ingatlan. "
Az ismertetett struktúrák Malczewski, ők lehetnek az egyik legnagyobb befektető Magyarországon: csak a bank tulajdonában lévő mintegy 70.000 négyzetméter. m Moszkvában és régiókban, a becslések szerint 17,7 milliárd rubelt. A nagy tárgyak - földterület a külvárosokban, üzleti központ Bolshaya Semenovskaya területe közel 20.000 négyzetméter. m, házak mellett Alexander Garden és az Új Arbat. Az egyéb építmények Malczewski volt, több mint 100 000 négyzetméter. méter az ingatlan és 1000 hektár földet, értéke 8,7 milliárd rubelt. Plus fejlesztési projektek, a jövőben értékesítéséből származó bevétel, amely a tulajdonosok becsülték 68 milliárd rubelt.
De még a területén az ingatlan megszerzett eszközök sajátosságait a személyi hobbi Malczewski vezető. Üzletember érdekli a lovaglás, vadászat és halászat. Ennek eredményeként, a legnagyobb eszköz - 150 hektár a Moszkva külvárosában, elfoglalt közelmúltban megnyílt Nemzeti ló park „Rus”, amely magában istállók, sportpályák, hotelek, stb Ez az egyik legjobb lovas központok Magyarországon, amelyhez a pénz nem sajnálom .. : csak a sport komponense töltött több mint 3 milliárd rubelt. Azt mondja az ismerős Malczewski. De vevőt találni a teljes flotta nehéz lenne, mivel hasonló eszköz nagy beruházást igényel, és a megtérülése a kérdéses konvergálnak által megkérdezett „Vedomosti” ingatlanforgalmazók.
Még szerkezetek Malczewski volt több játék gazdaságok és menedékházak, de nagyon szerény és előttük soha nem volt probléma, hogy többet keresnek, mondja a barátom. Dolgolugovskoe vadászterület 50 km-re a Moszkva Ring Road Shchelkovo autópályán - ez csak az egyik ház 13 fő részére, de a gazdaságban a vonat kutyák nyírfajd és fácán. A bázis található a Tula régió többi „Barsuchok” alapú Kennel „Ardent”, ahol a fajta kaukázusi, közép-ázsiai juhász kutyák és vadászkutyák és a ragadozó madarak; stég „Goose Island” - egy szálloda a halászoknak és vadászoknak 20 fő a Volga-vidéken, és így tovább ..
Tanulmányozása után MOSOBLBANK végzett ellenőrzés a központi bank 1,5 évvel ezelőtt, „Vedomosti” kiderült, hogy hogyan finanszírozzák ezeket az eszközöket. Íme egy rövid retelling a rendszer által meghatározott alkalmazottak a központi bank az ellenőrzés 3000 oldalnyi szöveg - a grafikonok és diagramok.
Ahol a pénz jött
A fő forrása az alapok intézmények Malczewski lehet eszköze a betétesek az anyagokat a központi bank show.
Mert REC és a „Ramfina” kézhezvételét pénzt magánszemélyek volt az egyik fő forrása az alapok. A pénz megy a „Ramfina” is a természetes személyek - hogyan betétszámlák, valamint a kölcsönök formájában, vagy adásvételi szerződéseket váltók MOSOBLBANK és a kapcsolódó struktúrák. Rick ki sok a pénz átkerül a polgárok és a betétek, de valami kopott és jogi személyek.
Májusban „Vestfininvest” növelte a tőke 10 000-5000000 rubel. és elindult egy bizonyos Irina Komarova az RFK.
Hogyan osztja a pénzt
Egy másik példa. LLC „Brot mester” bejegyzett Tver területe 13 négyzetméter egy bérelt irodában. m, vettünk MOSOBLBANK több mint 500 millió rubel. óvadék gázolaj, értéke 331 millió rubel. Az ellenőrzés a gyanú, hogy az üzemanyag volt virtuális: a dokumentumokat a cég megkapta a barter egy másik cég, és tartotta Ingusföldön szerződés alapján egy harmadik cég. Sőt, a tárolás, dokumentumok alapján, az üzemanyag küldték három hónappal korábban, mint a megszerzett. A legfontosabb része a „Brot mester” hitelhez jutni a bank jegyzett egy bizonyos cég „The Constant”, bár az összeg a szerződéseket kötött a céggel már alig haladta meg 86 millió rubel.
Ilyen problémák megtalálható bármely bank, mondja partner FBK Aleksey Terehov, de a mértéke nem jellemző, és beszélhetünk a tisztességtelen magatartás műveletek (pl hitelezés), vagy azt, hogy a bank kölcsönöz az egyes projektek által hivatalosan nem kapcsolódik, tech cégek.
Valamivel jobb a helyzet a bank volt, és a hitelfelvevők magánszemélyek. Elemezve a fájl 93 hitelfelvevők, akik a több mint 1,2 milliárd MOSOBLBANK. ellenőrök megállapították, hogy közel 60% -uk a hamis útlevelek és információk bevételi kimutatásának. Egyes munkáltatók idején bizonyítványok kiadása már megszűnt, vagy folyamatban van, míg mások - egyszerűen nem jelenik meg a Unified. A legtöbb esetben ártalmatlan információt a vezetője a szervezet meghatározott tanúsítvány nem egyezik az adatok szikra.
Mivel a pénz eltűnt
A választás nem volt véletlen. Között 22 ágak MOSOBLBANK ez az egyik négy vezető forgalom tekintetében. És tulajdonítani neki további irodák „Krasnoznamensk” banki ügyfelek a különböző régiók valahogy ellentétes a józan ész, valamint lövés csak a pénz letétbe bízni alapok és RIC „Ramfinu”. A folyamat nem zavarja sem a pontok közötti távolság betét és készpénzt, nem férnek hozzá a zárt város Krasnoznamensk által menetben sem alkalmatlan időben - egészen az éjszaka - a pénzügyi tranzakciók.
CB teszt nem úgy tűnik, hogy várjon. Később, a Központi Bank munkacsoport megállapította, hogy a felülvizsgálat lefolytatásához borította: a sorrendben végezze azt el ellenőrök oda alkalmazottak a fióktelep 11,25, és lépett a szobába csak 13.00-kor. Ezen a ponton, 2147000000 rubelt. vagy körülbelül 98% -a az egyensúlyt a készpénz, amint azt a nyilatkozatok további irodák, eltűnt. Természetesen nem nyom nélkül: kiderült, hogy csak abban az időszakban 11,41-12,18 a pénzt küldték, hogy erősítsék a bankok 12 más megyékben.
Könyvvizsgálói meglepődtek: nem látták meg, hogy a fióktelep gyűjtő autó hajtott fel, és minden széfek a boltjában idején az ellenőrzések befejezését több pénzt nem férne be őket. Mint kiderült, dokumentumok alapján a szállítási pénzt kapott egy kollektor és átadták hat másik - ugyanezen a napon az általuk szállított készpénzt 12 egység Orel, Lipetsk, Voronyezs, Tambov és Belgorod. És estig a következő napon az összes alapok már aktiválták, és 1,2 milliárd rubelt. kibocsátott készpénz - formájában hitelek magánszemélyek, valamint a „Ramfina” alkalmazás, amely szintén elosztott hitelek. Összesen 513 ember kapott átlagosan 883.000 rubelt. és 32 -. és összesen 22,5 millió a hitel tőke bank átengedte RIC.
Hasonló a probléma a pénztáros és a „eltűnése” készpénz volt más bankok, amelyek elvesztették engedélyek Terekhov emlékeztet: „Ez része lehet némi rendszer. Az ilyen műveletek használják kimazsolázás, de ezek a bankok csődbe. " Ahhoz azonban, hogy bizonyítani hiányában a pénz, az ő véleménye, hogy szinte lehetetlen, hacsak valaki ismerni.
A felügyelők úgy döntött, hogy a pénzt készpénzben még mindig nincs ott, és elrendelte MOSOBLBANK növekedése tartalékok teljes összegét a „hiányzó” - több mint 2 milliárd rubelt.
Van pénz
Hogy pontosan teljesítették, azt mondja ACB tiszt: „Része a bank szükséges összeget, amely nem szerepel az elszámolások jogalanyok, és itt minden egyszerű - vette, és dobta az egyénekre.” De a szokásos 60 milliárd rubelt. amely „csak nem volt ott,” visszatért egy bonyolultabb rendszer. A bank kiadott hitelek jogi személyek, egyes technológiai vállalatok, amelyeket azután adott kölcsönt a természetes személyek - az egyik tulajdonos a holding, és már át pénzt a betétesek számlák, helyreállítása, sőt, amit már levezethető, a forrás »Vedomosti« mondja.
„Ennek eredményeként a bank mérlegében valódi kötelezettségeit és eszközeit - tartozások tech cégek. Cserélni ezt a valós vagyoni, időt vesz igénybe - minden érthető, hogy oldja meg a problémákat a kormányzati szervek, a harmadik felek, tulajdonosok, stb, ez egy egész saga ... Mert „SMP Bank” nincs jelen „- mondja a forrás” Vedomosti”.
Mivel nem volt kár
Előző Anyag Az alábbi anyagok
kapcsolódó cikkek
Gazprom küzd a felesleges készpénzt. Bérleti szükségtelen iroda üzleti központjában, a Fort Tower Moszkva sugárút Budapesten, a cég fog költeni 4545000000 rubelt.
SMP Bank megállapította, hogy a korábbi vezetője MOSOBLBANK Viktor Yanin pályázhatnak parole.