Ki a pénzügyi tanácsadó, pénzügyi tanácsadó Krasavina Elena
9 lépések egy jövedelmező
külföldi befektetések
Őszintén szólva, az évek során, amit már tanácsadás ügyfelek személyes pénzügyek, a válasz arra a kérdésre, hogy „Ki az, aki egy ilyen független pénzügyi tanácsadó?” Megváltozott időről időre ... Nem, persze, a fő válasz az, hogy ez - egy szakember, aki segít az embereknek hozzáértő kezeli a személyes pénzügyek. változatlan maradt. Csak válaszoljon a kérdésre: „Mi az, sőt, egy pénzügyi tanácsadó segít az embereknek?”
- Eleinte azt hittem, hogy a legfontosabb dolog - ez a képzés.
Sőt, pénzügyileg analfabéta az első helyen semmi sem szabad halogatni, mert nem tudja, az elemi jogszabályok „Pay magát először”, nem képes érzékelni a különbséget a bevételek és kiadások, valamint a „vagyon” és a „források” gyakran összekeverik. És ha hirtelen ellepték ilyen személy némi megtakarítást, akkor vagy hazudik önsúly a matrac alatt otthon, vagy éppen az első piramis, ígért jövedelem „garantált 40% -át évente.”
Ezért az elején Munkám végzett több képzést az elmúlt hónapban. Szinte minden nap, volt egy webinar vagy műhely egy fórum, vagy valami, és egy másik időben.
De az idő múlásával, láttam a szomorú statisztikát. Emberek, akik alkalmazzák a gyakorlatban legalább néhány a megszerzett tudást, mint a képzés következtében, hogy mintegy 10% -át a képzésben. Ebben a műhelyben résztvevők, akik képesek voltak, hogy menjen végig a szakaszában pénzkezelési és egy pár évig hozzám elkészítésére személyes pénzügyi terv vagy befektetési portfolió, és még kevésbé - körülbelül 1% -át.
Ennek eredményeként, rájöttem egy egyszerű igazságot: azok, akik szeretnék megtanulni, hogyan kell kezelni a pénzt, minden esetben megtalálja a módját, hogy csináld. A végén, az én személyes munka és sok évvel ezelőtt kezdődött, csak azt akartam, hogy foglalkozik a költségvetés egy fiatal család, amely két felnőtt, egy csecsemő és egy jelzálog. És ha találok időt kellett tudás, bár nincs olyan dolog, mint a „pénzügyi tanácsadó” volt, mindig nagyon senki sem hallott, akkor miért van a másik nem?
Szóval csökkentette a tanfolyamok akár 6-8 évente, és a kettő - egy szeminárium „Time Management for Women” - a személyes hobbi. Azt is kezdett aktívabban a meglévő anyagi és könyveket.
De ... Hogy van ez a Puskin? „Én is nagyon szereti őt, de fáradt volt rám nagyon.”
A végén, rájöttem, hogy az idő minden e tevékenység elvisz egy csomó, de az igazi eredmény ... Nos, ez nem igazán az embereket is kell tudni az én választ olyan kérdésekre, mint például: „Mit tanácsol Abramovics, ha eljön hozzánk, és kéri hová tegye a pénzt? „vagy” mi volt a hiba, a Pinocchio?”. És ha én viszont mindezek utazásai egyfajta „Entertainer” hívás egy talk show pénzügyi témát?
Ennek eredményeképpen, most feladom legtöbb javaslatot, hogy interjút, vagy írni egy cikket, megegyezés csak érdekes és hasznos, hogy nekem személyesen és az ügyfeleimnek projekteket.
- Tovább az én „megszállottság” volt a gondolat, hogy szükség van a „fel” a lehető legnagyobb mértékben az illetékes pénzügyi tanácsadók, amelyek már használják őket beoltani az embereket a pénzügyi ismeretek.
Ennek eredményeként, valamint a Financial Planning Institute, szerveztem mentori program, amelyben több mint 3 hónapig tanított kezdő pénzügyi tanácsadók körül, tudta magát. Ezek a vezetésem alatt webinarok készült számítások a pénzügyi tervek valódi ügyfelek, és felvette rendelkezésre álló pénzügyi eszközök a magyar piacon.
Azonban kiderült, hogy a legtöbb kezdő pénzügyi tanácsadók, akik jöttek a képzés, még mindig nem érti a különbséget az önálló vállalkozók és a munka „Uncle”. Ennek eredményeként jön le, hogy ez: „Taníts minket hogy szolgálja az ügyfelek, hagyja, hogy azok ugyanazon ügyfelek, tekintse meg a munka és a pénzt fizetni érte.” Miután a végén a három hónapot, azt is világossá, amikor meglátta magát a szerepe az anya madár, ami hiányzik a láb (azaz a szárnyak), drazsék férgek fészket fiatal. És a csibék minden nap egyre magasabbra növő, férgek igényelnek, és ettől a meleg fészek repülni nem fog.
Meglepő módon, ebben az időszakban, a link ment az egyik feltörekvő pénzügyi tanácsadó velem, ami még csak nem is hallott a mentori program, és megkért, magyarázatot egyes üzleti ügyekben. Meglepő, mert előtte az ember maga olvasta a sok szakirodalom pénzügyi befektetés, megalapította saját nagyon sikeres üzleti pénzügyi tanácsadó és kezelni azokat a problémákat, megoldásokat, amelyek nem nyilvánosak. Azóta nem csak hogy osztom velük saját tapasztalatait, hanem a terv közös projektek.
Mostantól kezdve, biztos vagyok benne, hogy nem szükséges, hogy segítse azokat, akik keresik a „meleg fészket”, és azok, akik tudják építeni saját fészket egy közeli fára, és aki ezután lesz egységes a közös evés férgek és a „harc” az ellenséggel.
- Azt is biztosította, hogy a fő célja a pénzügyi tanácsadó -, hogy segítsen az embereknek számítani pénzáramlások és megmutatják, hogyan kell befektetni megtakarítás.
Túlzás nélkül, nem tudom számolni, hány számítások személyes pénzügyi terveket és stratégiákat a befektetési portfoliók tettem alatt szakmai tevékenységét. Köztük volt:
- és kiszámítjuk terv indokolta a jelzálog, és a terv kiszámítása minden pénzügyi célok időpontja előtt holtnak;
- kiválasztása és a lekötött betétek, valamint a kiegyensúlyozás a készlet azonos eszköz- beleértve a tengerentúli tulajdon és tét egyes vállalatok;
- és a befektetési portfólió havi megtakarítás 10 000r. és a befektetési portfolió-tőke $ 16.500.000.
Így az ügyfelek a kész munkát, figyelembe vettem a küldetés teljesítve. Sőt, egy személy kap a kéz valójában kész megoldást a problémára - mi kell a boldogsághoz? Vagyok, mint pénzügyi tanácsadó, nem teljesen játszott szerepe?
De ... nem is azonnal, de idővel, kitérve a „ajándékozni előnyöket”, hogy az ügyfelek a vám kérdést: „Hogy van?” Meglepődtem, hogy felfedezze a törvény :. „Ahhoz, hogy valami - azt jelenti, hogy a” Gyakran előfordul, hogy az ügyfelek, egyre a kezét egy kulcsrakész megoldás ... Így van, nyugodjon meg! Az oldatot kapunk - nem kell aggódni! És az a tény, hogy ezek ugyanazok a következtetések arra is szükség van, hogy az élet ... „Hogy mi nem adjuk, nem is kérdeztük.” Ennek eredményeként, a pénzügyek, mint korábban, tele "TARAM-pam-pam".
Ennek eredményeként, rájöttem, hogy azáltal, hogy a munkát az ügyfél számára, túl korán pihenni! Az egyik is kényszeríteni, hogy elindít legalább valami köze: töltse ki a papírt, elkezd befektetni ... végül befektetni! És én jött a következő következtetést.
- A pénzügyi tanácsadó segít a személy elkezdi szedni az első lépéseket a saját pénzügyi jövőben.
Hasonlóképpen, a pénzügyi tanácsadó kell, elsősorban egy asszisztens a fontos tényt - befektetés.
Sajnos jelen pillanatban, mert ez a „független” előtag a szakma maga leveled. Kollégáim könnyen írni a honlapon: „Mi vagyunk - teljesen független a szolgáltatók pénzügyi termékek”, majd a másik oldalon az oldalon, az átvitel „partnereink”. Ennek eredményeként, a pénzügyi tanácsadó maga a mű, hogy valaki be egy banális „kényszeríteni az ügyfél befektetni” - olvasható „eladni az ügyfél, mint sok pénzügyi termékek, mint lehetséges, és rávenni a jutalékot, partner.”
Jómagam mindig tartott, és tükrözik a heti támadások hazai biztosítók és az alapkezelők. Ennek eredményeként, még mindig teljesen független a szolgáltató a magyar piacon. Azonban annak érdekében, hogy az ügyfelek a lehetőséget, hogy a külföldön befektető, azt is meg kellett volna lépnie ügynöki szerződések a külföldi szállítókkal. Ellenkező esetben az ügyfél, ez a folyamat lenne tele van különböző nehézségek, amelyek közvetlenül hatással a vágy, hogy indul befektetés.
Azonban „hogy segítsen kezdeni befektetés” - ez nem fontos! A kliens elindul a saját pénzügyi céljait, de ... Annak érdekében, hogy valóban elérte, hogy úgy oh, mennyi!
- Segítséget nyújtson a fogyasztónak, hogy kezeljék a kialakuló pénzügyi problémák egész életében - a fő feladata a pénzügyi tanácsadó!
Még azután is, az elején a beruházás az ügyfél még mindig sok az esetekben, amikor szüksége lesz szakmai útmutatást egy pénzügyi tanácsadó:
- végrehajtása során a pénzügyi célokat, amikor meg kell határoznia azokat a forrásokat, amelyek a pénzt;
- a pénzügyi válság alatt, amikor szükséges időben reagálni, és minimalizálják a tőke veszteség;
- míg a fogadó jutalmak és juttatások a jövedelem, ha szükség van pénzeszközelosztás;
- és sok más esetben.
Anélkül, hogy állandó munkát az ügyfél egész életében (például a furcsa és szánalmas, mint amilyennek hangzik), a pénzügyi tanácsadó hasonlítható egy közönséges eladó egy adott szolgáltatás vagy termék.
Ezért Leteszem a fő prioritás a tevékenysége - a munka a meglévő ügyfelekkel.
Lehet, hogy valaki emlékeztessen minden van írva a fenti már említett mese Alexander azonos: „Nem akarom, hogy fekete paraszt - Azt akarom, hogy egy oszlop nemesasszony.” Ugyanakkor biztos vagyok abban, hogy ez a pénzügyi tanácsadó nem fél, hogy teljes felelősséget vállal az ügyfél pénzügyi helyzetében teljesen: az eszközök és források, a nyereség és veszteség, időben történő teljesítésétől pénzügyi célok és bizonytalan pénzügyi helyzetére. Próbálgatással keresztül kétségek és javítják a saját képességeit, pénzügyi tanácsadó ügyfél válik a jobb kezét a döntés a monetáris problémák.
Nem az a tény, hogy én magam most találtam meg a megfelelő választ a kérdésre: „Mi az, sőt, egy pénzügyi tanácsadó hogy segítsen az embereknek?”. És nem az a tény, hogy nem akarom, hogy végül is az oszlopos nemes hölgy Lady a tenger. Egy dolgot tudok mondani, az biztos, hogy a keresést a választ erre a kérdésre megpróbálom, hogy magát az ügyfél.
Figyelem! Fizetés a helyszínen!
Ezzel kapcsolatban a jogszabályi változások, átmeneti fizetési helyben csak akkor lehetséges, banki átutalással.