Hogyan tegye a hitel átverés
„Független a gyűjtemény ügynökség” A szakértők megállapították, három fő csoport a hitelfelvevők, amely készülnek hitelek segítségével csalárd rendszereket szerint egy sajtóközleményt a hivatal.
Szerint a fejét a távoli munka adósok Sergei Korenev. Három fő csoportja csalások. akik megkapták hitelek segítségével banki alkalmazottak; azok, akik a hitel megtévesztés polgárainak, melyet díszített hitel- és banki alkalmazottak; és a csalók, akik más illegális módszerekkel megszerezni a kölcsönt, írjon többet.
Az első csoport a leggyakoribb csalás és számos, és mintegy 50% -a az összes azonosított csalások. Ez annak a ténynek köszönhető, hogy a legtöbb lehetőséget az illegális fellépés a kölcsön odaítélése is elégedetlen alkalmazottak a bank.
Ebben az esetben a csalók gyakran a megállapodás csaló tisztességtelen banktisztviselő, hogy megadja a kölcsönt, és belép egy pontozási rendszer a bank tudatosan hamis információkat. A csaló nyújthat a tisztességtelen banki alkalmazott valótlan adatokat és információkat, amelyek a banki alkalmazott azt javasolja, hogy a kérdést a formában szükséges annak érdekében, hogy pontozási vagy hitel bizottság vett egy pozitív döntést nyújtott kölcsön.
Csalók is használhat ellopott vagy elveszett útlevél. Amikor ez bekövetkezik, a kiadását hitel dokumentumok egy másik személy. Ezen túlmenően, a hitel lehet kiadni, hogy „megtagadása” dokumentumok. Például, ha a dokumentumokat nyújtottak be felülvizsgálati, pontozási programot megtagadta kölcsön és a hitelfelvevő nem kap hitelt. Távozása után a hitelfelvevő bank becstelen banki alkalmazott, korrekciók az információs kap hitelt a front ember.
Ez a fajta csalás vonja megkerülve a bank vagy a credit scoring bizottság, és ahogy általában nehezen bizonyítható részvétel gátlástalan banki alkalmazottak ilyen akciók, a szakértők szerint a „független a gyűjtemény hivatal.”
A második csoport a csalók különböző nem szabványos megközelítések végrehajtása a csalárd ügyleteket. „Ez a csoport használja a bizalmat a polgárok feldolgozni hitelek a dokumentumok. Jellemzően csalók szerveznek versenyeket,” körhinta „vagy rajzol egy potenciális hitelfelvevő adott ki több hitelt, és adott pénzt csaló”, mondja Sergey Koren.
Határozza meg ezek a csalások csak akkor lehetséges, miután hogyan fogják büntetni. Ezt megelőzően művelet néz ki, mint egy szokásos kölcsön feldolgozás hitelfelvevő és meggyőződések nem intézkedik a kölcsönt, úgy hangzanak, mint kísérlet arra, hogy elkerüljék a fizetést. Ez a csoport számlák 40-45% -a az összes azonosított csalások.
A harmadik csoport pár és a többi 5-10%. Ez magában foglalja az ilyen típusú csalás hitel feldolgozásáról és alapok rokonok, barátok, a munkaadók.
Szerint Sergei Korenev becslések, a régióban a legmagasabb koncentráció csalárd ügyleteket hitel műveletek keleti régió Ukrajnában.
Csalárd rendszerek nem született Ukrajnában, és kölcsönzött, általában a FÁK és Kelet-Európában, állítja egy sajtóközleményt, a „Független gyűjtemény hivatal.”